2012-11-08 06:59:00 CET
2012-11-08 06:59:11 CET
REGULATED INFORMATION
Aktia Pankki Oyj - Börsmeddelande
Aktia Bank Abp: Aktia Bank Abp:s ekonomiska ställning och resultat 1.1-30.9.2012
Börsmeddelande 8.11.2012 kl. 8.00
Helsingfors, 2012-11-08 06:59 CET (GLOBE NEWSWIRE) -- Aktia Bank Abp:s
ekonomiska ställning och resultat 1.1-30.9.2012
Aktia Bank Abp publicerar uppgifter om sin ekonomiska ställning och sitt
resultat med anledning av att bankens moderbolag, Aktia Abp, publicerar sin
delårsrapport för perioden 1.1-30.9.2012. Detta meddelande är inte en i
värdepappersmarknadslagen avsedd delårsrapport.
Under 2013 planerar man fusionera holdingbolaget Aktia Abp med Aktia Bank Abp,
och ämnar samtidigt börsnotera det nya moderbolaget Aktia Bank Abp.
Alla uppgifter avser Aktia Bank Abp:s koncern, om ej annat anges separat nedan.
Nyckel
tal
--------------------------------------------------------------------------------
--
(mn 7-9/ 7-9/ ∆ % 1-9/ 1-9/ ∆ % 4-6/ 1-3/
2011
euro) 2012 2011 2012 2011 2012 2012
--------------------------------------------------------------------------------
--
Result 2,3 1,8 24 % 8,4 7,5 13 % 3,2 2,9
8,2
at per
aktie
(EPS)
--------------------------------------------------------------------------------
--
Eget 139,9 106,7 31 % 139,9 106,7 31 % 127,5 130,9
106,4
kapit
al per
aktie
(NAV)
1)
--------------------------------------------------------------------------------
--
Avkast 6,1 5,7 6 % 8,0 8,2 -2 % 8,8 8,8
6,8
ning
på
eget
kapit
al
(ROE)
, %
--------------------------------------------------------------------------------
--
Totalr 12,4 3,7 239 % 30,2 2,6 - 3,3 14,5
2,0
esulta
t per
aktie
--------------------------------------------------------------------------------
--
--------------------------------------------------------------------------------
--
Antal 3 3 0 % 3 3 0 % 3 3
3
aktie
r vid
perio
dens
utgån
g 1)
--------------------------------------------------------------------------------
--
Person 753 774 -3 % 753 774 -3 % 764 771
774
al
(helt
idsres
urser)
,
genom
snittl
igt
antal
från
räken
skapsp
eriode
ns
börja
n 1
--------------------------------------------------------------------------------
--
Bankve
rksamh
et
(inkl
.
Priva
tbanke
n)
--------------------------------------------------------------------------------
--
Kostna 0,69 0,79 -13 % 0,69 0,72 -4 % 0,69 0,68
0,73
ds/int
äktsta
l
--------------------------------------------------------------------------------
--
--------------------------------------------------------------------------------
--
Inlåni 3 666,1 3 600,3 2 % 3 666,1 3 600,3 2 % 3 732,5 3 700,8 3
662,2
ng
från
allmä
nheten
1)
--------------------------------------------------------------------------------
--
Utlåni 7 301,0 6 990,5 4 % 7 301,0 6 990,5 4 % 7 269,5 7 239,5 7
117,1
ng
till
allmä
nheten
1)
--------------------------------------------------------------------------------
--
--------------------------------------------------------------------------------
--
Kapita 19,9 16,6 20 % 19,9 16,6 20 % 18,9 18,1
16,2
ltäckn
ingsgr
ad, %
1)
--------------------------------------------------------------------------------
--
Primär 11,8 10,8 9 % 11,8 10,8 9 % 11,7 11,3
10,6
kapita
lrelat
ion, %
1)
--------------------------------------------------------------------------------
--
Riskvä 3 727,9 3 643,1 2 % 3 727,9 3 643,1 2 % 3 742,0 3 767,3 3
694,0
gda
förbi
ndelse
r 1)
--------------------------------------------------------------------------------
--
--------------------------------------------------------------------------------
--
Kapita
lförva
ltning
--------------------------------------------------------------------------------
--
Fondvo 4 246,7 3 379,2 26 % 4 246,7 3 379,2 26 % 4 107,4 4 140,0 3
613,4
lym
1)
--------------------------------------------------------------------------------
--
Förval 7 413,3 6 204,6 19 % 7 413,3 6 204,6 19 % 7 233,9 7 174,6 6
624,1
tade
och
förme
dlade
tillg
ångar
1)
--------------------------------------------------------------------------------
--
--------------------------------------------------------------------------------
--
1) Vid
perio
dens
slut
--------------------------------------------------------------------------------
--
Beräkningsgrunder för nyckeltal finns i Aktia Banks årsredovisning 2011 sidan 6.
Bankkoncernens resultaträkning
--------------------------------------------------------------------------------
(mn euro) 1-9/2012 1-9/2011 ∆ % 2011
--------------------------------------------------------------------------------
Räntenetto 87,4 98,0 -11 % 128,2
--------------------------------------------------------------------------------
Dividender 0,1 0,1 -40 % 0,2
--------------------------------------------------------------------------------
Provisionsintäkter 57,3 54,0 6 % 71,4
--------------------------------------------------------------------------------
Provisionskostnader -12,5 -13,4 7 % -17,5
--------------------------------------------------------------------------------
Provisionsnetto 44,9 40,6 10 % 54,0
--------------------------------------------------------------------------------
Nettoresultat från finansiella -0,2 -8,7 98 % -9,3
transaktioner
--------------------------------------------------------------------------------
Nettointäkter från -0,1 0,0 -106 % -0,1
förvaltningsfastigheter
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga rörelseintäkter 3,6 3,3 10 % 4,6
--------------------------------------------------------------------------------
Rörelseintäkter totalt 135,7 133,3 2 % 177,6
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Personalkostnader -38,6 -38,6 0 % -52,9
--------------------------------------------------------------------------------
IT-kostnader -15,1 -14,8 3 % -19,9
--------------------------------------------------------------------------------
Avskrivningar av materiella -2,4 -3,0 -22 % -4,0
och immateriella tillgångar
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga rörelsekostnader -37,5 -38,9 -4 % -53,0
--------------------------------------------------------------------------------
Rörelsekostnader totalt -93,6 -95,3 -2 % -129,7
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Nedskrivningar av övriga -1,8 - - -
finansiella tillgångar
--------------------------------------------------------------------------------
Nedskrivningar av krediter och -4,6 -6,3 -27 % -10,5
övriga åtaganden
--------------------------------------------------------------------------------
Andel av intresseföretagens -0,5 0,0 - 0,0
resultat
--------------------------------------------------------------------------------
Rörelseresultat 35,2 31,6 11 % 37,4
--------------------------------------------------------------------------------
Intäkter och kostnader från - - - -3,9
övrig verksamhet
--------------------------------------------------------------------------------
Skatter -9,2 -8,3 11 % -7,8
--------------------------------------------------------------------------------
Periodens vinst 26,0 23,3 11 % 25,7
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Hänförligt till:
--------------------------------------------------------------------------------
Aktieägare i Aktia Bank Abp 25,3 22,4 13 % 24,7
--------------------------------------------------------------------------------
Innehav utan bestämmande 0,6 0,9 -29 % 1,0
inflytande
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 26,0 23,3 11 % 25,7
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Resultat per aktie (EPS), euro 8 442 627,57 7 470 051,90 13 % 8 239 314,30
--------------------------------------------------------------------------------
Det finns ingen
utspädningseffekt för
resultat per aktie
--------------------------------------------------------------------------------
Bankkoncernens totalresultat
--------------------------------------------------------------------------------
(mn euro) 1-9/2012 1-9/2011 ∆ % 2011
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Periodens vinst 26,0 23,3 11 % 25,7
--------------------------------------------------------------------------------
Övrigt totalresultat efter
skatt:
--------------------------------------------------------------------------------
Förändring i värdering till 72,3 -14,8 - -19,2
verkligt värde för
finansiella tillgångar som
kan säljas
--------------------------------------------------------------------------------
Förändring i värdering till -6,5 0,1 - -0,2
verkligt värde för
kassaflödessäkring
--------------------------------------------------------------------------------
Överfört till - - - 0,4
resultaträkningen för
finansiella tillgångar som
kan säljas
--------------------------------------------------------------------------------
Totalresultat från poster som 65,9 -14,7 - -19,0
kan överföras till
resultaträkningen
--------------------------------------------------------------------------------
Förmånsbaserade pensionsplaner - - - -0,3
--------------------------------------------------------------------------------
Totalresultat från poster som - - - -0,3
inte kan överföras till
resultaträkningen
--------------------------------------------------------------------------------
Periodens totalresultat 91,8 8,6 967 % 6,4
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Totalresultat hänförligt till:
--------------------------------------------------------------------------------
Aktieägare i Aktia Bank Abp 90,6 7,7 - 6,0
--------------------------------------------------------------------------------
Innehav utan bestämmande 1,2 0,9 32 % 0,4
inflytande
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 91,8 8,6 967 % 6,4
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Totalresultat per aktie, euro 30 203 043,59 2 560 447,72 - 2 002 733,92
--------------------------------------------------------------------------------
Det finns ingen
utspädningseffekt för
totalresultat per aktie
--------------------------------------------------------------------------------
Bankkoncernens balansräkning
--------------------------------------------------------------------------------
(mn euro) 30.9.2012 31.12.2011 ∆ % 30.9.2011
--------------------------------------------------------------------------------
Tillgångar
--------------------------------------------------------------------------------
Kontanta medel 236,1 466,3 -49 % 298,3
--------------------------------------------------------------------------------
Räntebärande värdepapper 2 025,2 1 874,4 8 % 1 904,7
--------------------------------------------------------------------------------
Aktier och andelar 8,0 1,8 344 % 2,0
--------------------------------------------------------------------------------
Finansiella tillgångar som kan säljas 2 033,2 1 876,2 8 % 1 906,6
--------------------------------------------------------------------------------
Finansiella tillgångar som innehas till 10,1 20,0 -50 % 20,0
förfall
--------------------------------------------------------------------------------
Derivatinstrument 395,7 300,7 32 % 264,2
--------------------------------------------------------------------------------
Utlåning till Finlands Bank och 167,8 88,8 89 % 59,8
kreditinstitut
--------------------------------------------------------------------------------
Utlåning till allmänheten och 7 301,0 7 117,1 3 % 6 990,5
offentliga samfund
--------------------------------------------------------------------------------
Lån och övriga fordringar 7 468,8 7 205,8 4 % 7 050,3
--------------------------------------------------------------------------------
Placeringar i ägarintresseföretag 0,8 3,5 -76 % 3,5
--------------------------------------------------------------------------------
Immateriella tillgångar 2,3 2,3 2 % 2,3
--------------------------------------------------------------------------------
Förvaltningsfastigheter 0,7 0,7 0 % 0,0
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga materiella tillgångar 4,5 5,3 -15 % 5,8
--------------------------------------------------------------------------------
Upplupna intäkter och förutbetalda 71,6 70,6 1 % 68,8
kostnader
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga tillgångar 6,9 7,6 -9 % 8,2
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga tillgångar totalt 78,5 78,2 0 % 77,0
--------------------------------------------------------------------------------
Inkomstskattefordringar 3,8 22,3 -83 % 16,5
--------------------------------------------------------------------------------
Latenta skattefordringar 0,3 11,9 -97 % 11,1
--------------------------------------------------------------------------------
Skattefordringar 4,1 34,2 -88 % 27,6
--------------------------------------------------------------------------------
Tillgångar totalt 10 234,8 9 993,1 2 % 9 655,7
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Skulder
--------------------------------------------------------------------------------
Skulder till kreditinstitut 1 097,3 1 112,1 -1 % 945,2
--------------------------------------------------------------------------------
Skulder till allmänheten och offentliga 3 666,1 3 662,2 0 % 3 600,3
samfund
--------------------------------------------------------------------------------
Depositioner 4 763,4 4 774,3 0 % 4 545,5
--------------------------------------------------------------------------------
Derivatinstrument 196,6 160,6 22 % 153,1
--------------------------------------------------------------------------------
Emitterade skuldebrev 3 743,7 3 811,5 -2 % 3 707,4
--------------------------------------------------------------------------------
Efterställda skulder 295,4 288,7 2 % 288,5
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga skulder till kreditinstitut 395,1 353,5 12 % 395,7
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga skulder till allmänheten och 162,8 51,7 215 % 31,6
offentliga samfund
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga finansiella skulder 4 596,9 4 505,4 2 % 4 423,2
--------------------------------------------------------------------------------
Upplupna kostnader och förutbetalda 96,4 102,6 -6 % 95,7
intäkter
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga skulder 53,9 44,4 21 % 28,5
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga skulder totalt 150,3 147,0 2 % 124,2
--------------------------------------------------------------------------------
Inkomstskatteskulder 0,9 0,0 - 0,6
--------------------------------------------------------------------------------
Latenta skatteskulder 42,2 28,9 46 % 30,6
--------------------------------------------------------------------------------
Skatteskulder 43,0 29,0 49 % 31,2
--------------------------------------------------------------------------------
Skulder totalt 9 750,3 9 616,3 1 % 9 277,2
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Eget kapital
--------------------------------------------------------------------------------
Bundet eget kapital 218,9 153,6 42 % 157,4
--------------------------------------------------------------------------------
Fritt eget kapital 200,8 165,5 21 % 162,9
--------------------------------------------------------------------------------
Aktieägarnas andel av eget kapital 419,7 319,1 32 % 320,2
--------------------------------------------------------------------------------
Eget kapital för innehav utan 64,8 57,7 12 % 58,2
bestämmande inflytande
--------------------------------------------------------------------------------
Eget kapital 484,5 376,8 29 % 378,5
--------------------------------------------------------------------------------
Skulder och eget kapital totalt 10 234,8 9 993,1 2 % 9 655,7
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Förändring av koncernens eget kapital
Andel
av
eget kapita
l för
Fond Aktieä inneha
för garnas v utan
Övrigt Fond aktier Fond Balans andel bestäm Totalt
bundet för elater för erade av mande
ade fritt
(mn Aktiek eget verkli ersätt eget vinstm eget inflyt eget
euro) apital kapita gt ningar kapita edel kapita ande kapita
l värde l l l
Eget 93,9 10,3 22,5 0,8 72,7 253,0 453,0 44,3 497,3
kapital
1.1.201
1
Avyttrin 0,2 0,2 0,2
g av
egna
aktier
Dividend -19,9 -19,9 -19,9
till
aktieäg
are
Perioden 27,7 27,7 0,9 28,6
s vinst
Finansiella -1,2 -1,2 0,1 -1,1
tillgångar som
kan säljas
Säkring 0,2 0,2 0,0 0,1
av
kassafl
öde
Perioden -1,0 27,7 26,7 0,9 27,6
s
totalre
sultat
Övrig förändring -0,7 -0,7 13,0 12,4
i eget kapital
Eget 93,9 10,3 21,5 0,1 72,7 260,8 459,2 58,2 517,5
kapital
30.9.20
11
--------------------------------------------------------------------------------
Eget 93,9 10,3 19,1 0,2 72,7 269,9 466,0 57,7 523,8
kapital
1.1.201
2
Avyttrin 0,0 0,0 0,0
g av
egna
aktier
Dividend -20,0 -20,0 -20,0
till
aktieäg
are
Perioden 43,1 43,1 0,6 43,7
s vinst
Finansiella 95,9 95,9 0,2 96,1
tillgångar som
kan säljas
Säkring -6,9 -6,9 0,4 -6,5
av
kassafl
öde
Perioden 89,0 43,1 132,1 1,2 133,3
s
totalre
sultat
Övrig förändring 0,7 0,7 5,9 6,6
i eget kapital
Eget 93,9 10,3 108,1 0,9 72,7 293,1 578,9 64,8 643,7
kapital
30.9.20
12
--------------------------------------------------------------------------------
Bankkoncernens kassaflödesanalys
--------------------------------------------------------------------------------
(mn euro) 1-9/20 1-9/20 ∆ % 2011
12 11
--------------------------------------------------------------------------------
Kassaflöde från löpande verksamhet
--------------------------------------------------------------------------------
Rörelseresultat 35,2 31,6 11 % 37,4
--------------------------------------------------------------------------------
Justering för ej kassaflödespåverkande poster 4,0 16,4 -75 % 20,1
--------------------------------------------------------------------------------
Avvecklad kassaflödessäkring 9,1 - - 17,6
--------------------------------------------------------------------------------
Betalda inkomstskatter 13,6 -29,0 - -36,0
--------------------------------------------------------------------------------
Kassaflöde från löpande verksamhet före förändring 62,0 19,1 225 % 39,0
i fordringar och skulder
från löpande verksamhet
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------
Ökning (-) eller minskning (+) av fordringar från -312,4 368,5 - 198,1
löpande verksamhet
--------------------------------------------------------------------------------
Ökning (+) eller minskning (-) av skulder från 4,6 -340,3 - -36,3
löpande verksamhet
--------------------------------------------------------------------------------
Kassaflöde från löpande verksamhet totalt -245,9 47,3 - 200,9
--------------------------------------------------------------------------------
Kassaflöde från investeringsverksamhet
--------------------------------------------------------------------------------
Finansiella tillgångar som innehas till förfall 9,9 1,4 595 % 1,4
--------------------------------------------------------------------------------
Försäljning av dotterbolag och ägarintresseföretag 0,0 0,3 - 0,3
--------------------------------------------------------------------------------
Investering i materiella och immateriella -1,9 -2,4 23 % -2,8
tillgångar
--------------------------------------------------------------------------------
Försäljning av materiella och immateriella 0,0 0,2 -79 % 0,2
tillgångar
--------------------------------------------------------------------------------
Kassaflöde från investeringsverksamhet totalt 8,1 -0,5 - -1,0
--------------------------------------------------------------------------------
Kassaflöde från finansieringsverksamhet
--------------------------------------------------------------------------------
Efterställda skulder 5,4 3,3 60 % 3,6
--------------------------------------------------------------------------------
Ökning i fonden för fritt eget kapital 30,0 - - -
--------------------------------------------------------------------------------
Aktia Hypoteksbank Abp:s emission/dividend till 5,9 13,5 -57 % 13,5
innehavare utan bestämmande inflytande
--------------------------------------------------------------------------------
Betalda dividender -20,0 -20,0 0 % -20,0
--------------------------------------------------------------------------------
Kassaflöde från finansieringsverksamhet totalt 21,2 -3,1 - -2,9
--------------------------------------------------------------------------------
Förändring i likvida medel -216,6 43,6 - 197,0
--------------------------------------------------------------------------------
Likvida medel vid årets början 473,0 275,9 71 % 275,9
--------------------------------------------------------------------------------
Likvida medel vid periodens slut 256,3 319,5 -20 % 473,0
--------------------------------------------------------------------------------
Likvida medel i kassaflödesanalysen består av
följande poster:
--------------------------------------------------------------------------------
Kassa 8,2 8,3 -1 % 9,5
--------------------------------------------------------------------------------
Finlands Banks checkräkning 228,0 290,0 -21 % 456,8
--------------------------------------------------------------------------------
På anfordran betalbara fordringar på 20,2 21,3 -5 % 6,6
kreditinstitut
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 256,3 319,5 -20 % 473,0
--------------------------------------------------------------------------------
Justering för ej kassaflödespåverkande poster
består av:
--------------------------------------------------------------------------------
Nedskrivningar av övriga finansiella tillgångar 1,8 - - -
--------------------------------------------------------------------------------
Nedskrivningar av krediter och övriga åtaganden 4,6 6,3 -27 % 10,5
--------------------------------------------------------------------------------
Förändring i verkligt värde 2,4 6,5 -63 % 7,2
--------------------------------------------------------------------------------
Avskrivning och nedskrivning av immateriella och 2,4 3,0 -22 % 4,0
materiella tillgångar
--------------------------------------------------------------------------------
Andel av intresseföretagens resultat 0,9 0,3 196 % 0,3
--------------------------------------------------------------------------------
Realisationsvinster och -förluster från materiella 0,2 0,6 -74 % 0,6
och immateriella tillgångar
--------------------------------------------------------------------------------
Avvecklad kassaflödessäkring -8,2 - - -2,5
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga justeringar - -0,4 - 0,0
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 4,0 16,4 -75 % 20,1
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Segmentens rörelseresultat
Bankkoncernen har tre segment, Bankverksamhet, Kapitalförvaltning och Övrigt.
Segmentet Bankverksamhet omfattar Aktia Bank Abp:s kontors- och
företagsverksamhet samt treasury och bankkoncernens dotterbolag Aktia
Hypoteksbank Abp, Aktia Kort Ab och Aktia Företagsfinans Ab.
Segmentet Kapitalförvaltning innehåller Aktia Bank Abp:s privatbanksverksamhet
samt dotterbolagen Aktia Asset Management Ab, Aktia Fondbolag Ab och Aktia
Invest Ab.
Segmentet Övrigt omfattar vissa administrativa funktioner i Aktia Bank Abp och
avkastning på eget kapital.
Rörelseresultat (mn euro) 7-9/2012 7-9/2011 ∆ %
-----------------------------------------------------
Bankverksamhet 9,9 6,2 59 %
-----------------------------------------------------
Kapitalförvaltning 2,9 1,4 117 %
-----------------------------------------------------
Övrigt -2,7 -0,4 -588 %
-----------------------------------------------------
Elimineringar -0,3 0,0 -
-----------------------------------------------------
Totalt 9,8 7,2 36 %
-----------------------------------------------------
Rörelseresultat (mn euro) 1-9/2012 1-9/2011 ∆ %
-----------------------------------------------------
Bankverksamhet 33,5 31,4 7 %
-----------------------------------------------------
Kapitalförvaltning 7,2 4,4 63 %
-----------------------------------------------------
Övrigt -4,5 -1,3 -241 %
-----------------------------------------------------
Elimineringar -1,1 -2,9 63 %
-----------------------------------------------------
Totalt 35,2 31,6 11 %
-----------------------------------------------------
Räntenettot
(mn euro) 1-9/2012 1-9/2011 ∆ % 2011
------------------------------------------------------------------------
In - och utlåning 43,6 47,1 -7 % 63,0
------------------------------------------------------------------------
Skyddsåtgärder, hantering av ränterisk 21,8 27,9 -22 % 34,8
------------------------------------------------------------------------
Övrigt 21,9 23,0 -5 % 30,3
------------------------------------------------------------------------
Räntenetto 87,4 98,0 -11 % 128,2
------------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------------
Resultatinverkan av fastränteplaceringarna är fördelade i en ränterisk- och en
kreditriskkomponent. Ränteriskkomponentens inverkan beaktas som en del av
skyddsåtgärdernas resultat. Kreditriskkomponentens inverkan ingår i Övrigt
räntenetto.
Kreditstocken
Tabell 1. Kreditstockens sektorfördelning
(mn euro) 30.9.2012 31.12.2011 ∆ Andel, %
------------------------------------------------------------------
Hushåll 6 224,6 5 965,6 259,0 85,3 %
------------------------------------------------------------------
Företag 754,3 811,6 -57,3 10,3 %
------------------------------------------------------------------
Bostadssamfund 278,3 288,7 -10,4 3,8 %
------------------------------------------------------------------
Icke vinstsyftande samfund 39,0 45,2 -6,2 0,5 %
------------------------------------------------------------------
Offentliga samfund 4,8 6,0 -1,2 0,1 %
------------------------------------------------------------------
Totalt 7 301,0 7 117,1 184,0 100,0 %
------------------------------------------------------------------
Tabell 2. Kreditstock före och 30.9.2012 30.6.2012 31.3.2012 31.12.2011
efter nedskrivningar
(mn euro)
--------------------------------------------------------------------------------
Kreditstock före nedskrivingar 7 364,7 7 334,0 7 303,2 7 180,3
--------------------------------------------------------------------------------
Individuella nedskrivningar -47,8 -50,2 -49,5 -49,2
--------------------------------------------------------------------------------
Varav riktad till oreglerade -39,4 -42,0 -42,7 -39,2
krediter
--------------------------------------------------------------------------------
Varav riktad till andra krediter -8,4 -8,2 -6,9 -10,0
--------------------------------------------------------------------------------
Gruppvis riktade nedskrivningar -15,9 -14,2 -14,1 -14,0
--------------------------------------------------------------------------------
Kreditstock, balansvärde 7 301,0 7 269,5 7 239,5 7 117,1
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
De sammanlagda nedskrivningarna av krediter uppgick för perioden till 0,06
(0,09) % av den totala utlåningen. Motsvarande gällande företagskrediter var
0,5 (0,7) % av företagsutlåningen.
Tabell 3. Oskötta krediter fördelade enligt dröjsmålets längd i dagar
(mn euro) 30.9.2012 % av stocken 30.9.2011 % av stocken 2011
Dagar
---------------------------------------------------------------------
1-30 138 1,88 209 2,97 160
---------------------------------------------------------------------
varav hushåll 118 1,61 144 2,05 115
---------------------------------------------------------------------
---------------------------------------------------------------------
31-89 54 0,74 61 0,87 53
---------------------------------------------------------------------
varav hushåll 36 0,49 47 0,66 46
---------------------------------------------------------------------
---------------------------------------------------------------------
90- * 53 0,72 56 0,80 60
---------------------------------------------------------------------
varav hushåll 38 0,52 39 0,56 36
---------------------------------------------------------------------
* säkerhetens marknadsvärde uppgår till 95 % av kreditens värde i Aktia Bank
Specifikation av fonden för verkligt värde
(mn euro) 30.9.2012 31.12.2011 ∆
-------------------------------------------------------------
Aktier och andelar 5,0 - 5,0
-------------------------------------------------------------
Direkta räntebärande värdepapper 31,9 -34,9 66,7
-------------------------------------------------------------
Kassaflödessäkring 19,0 25,5 -6,5
-------------------------------------------------------------
Fonden för verkligt värde totalt 55,9 -9,4 65,3
-------------------------------------------------------------
Bankkoncernens likviditetsportfölj
Allokering av finansiella tillgångar inom bankkoncernens likviditetsportfölj
och övriga räntebärande tillgångar
Aktia Statsobl. Covered Finans.ins Företagslå Fastighete
Alternativ Aktier Totalt
Bank- och Bonds (CB)* t. exkl. n r a
koncer statsgaran CB
placeringa
n t. r
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
9/12 2011 9/12 2011 9/12 2011 9/12 2011 9/12 2011 9/12
2011 9/12 2011 9/12 2011
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
EU AAA 136 145 1 269 916 286 309 12 - - - -
- - - 1 703 1 370
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Finlan 132 61 233 111 43 37 - - - - -
- - - 407 210
d
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Övriga 4 84 1 037 805 243 272 12 - - - -
- - - 1 296 1 161
AAA-l
änder
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
EU < - 51 183 352 - 37 - 2 - - -
- - - 183 442
AAA
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Belgie - - - - - - - - - - -
- - - - -
n
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Grekla - - - 2 - - - - - - -
- - - - 2
nd
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Irland - - 30 27 - - - - - - -
- - - 30 27
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Italie - - 46 60 - - - - - - -
- - - 46 60
n
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Portug - 22 54 76 - 8 - 1 - - -
- - - 54 107
al
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Spanie - 29 52 187 - 29 - 1 - - -
- - - 52 246
n
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Övriga - - - - - - - - - - -
- - - - -
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Europa - - 232 50 12 30 - - - - -
- - - 244 80
exkl.
EU
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Nordam - - 23 33 - - - - - - -
- - - 23 33
erika
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Övriga - - - - - - - - - - -
- - - - -
OECD
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Supran - - - - 45 43 - - - - -
- - - 45 43
atione
lla
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Övriga - - - - - - - - - - -
- - - - -
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Totalt 136 197 1 706 1 350 343 419 12 2 - - -
- - - 2 197 1 968
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
* säkerställda obligationer
Ratingfördelning för bankkoncernens likviditetsportfölj
(mn euro) 30.9.2012 31.12.2011
--------------------------------------------------------
2 197 1 968
--------------------------------------------------------
Aaa 55,9 % 55,6 %
--------------------------------------------------------
Aa1-Aa3 26,3 % 21,9 %
--------------------------------------------------------
A1-A3 9,0 % 11,9 %
--------------------------------------------------------
Baa1-Baa3 4,5 % 6,3 %
--------------------------------------------------------
Ba1-Ba3 0,4 % 1,9 %
--------------------------------------------------------
B1-B3 0,0 % 0,0 %
--------------------------------------------------------
Caa1 eller sämre 0,0 % 0,0 %
--------------------------------------------------------
Inhemska kommuner (saknar rating) 3,9 % 2,1 %
--------------------------------------------------------
Utan rating 0,0 % 0,3 %
--------------------------------------------------------
Totalt 100,0 % 100,0 %
--------------------------------------------------------
---------------------------------------------------------
Kapitaltäckning
Kapitaltäckning 30.9.2012 31.12.2011 30.9.2011
-------------------------------------------------------
Bankkoncernen
-------------------------------------------------------
Kapitaltäckningsgrad 19,9 % 16,2 % 16,6 %
-------------------------------------------------------
Primärkapitalrelation 11,8 % 10,6 % 10,8 %
-------------------------------------------------------
Aktia Bank
-------------------------------------------------------
Kapitaltäckningsgrad 27,6 % 22,3 % 22,1 %
-------------------------------------------------------
Primärkapitalrelation 16,2 % 14,6 % 14,3 %
-------------------------------------------------------
Aktia Hypoteksbank
-------------------------------------------------------
Kapitaltäckningsgrad 10,9 % 10,2 % 10,7 %
-------------------------------------------------------
Primärkapitalrelation 9,4 % 8,5 % 9,0 %
-------------------------------------------------------
Bankkoncernens riskpositioner
--------------------------------------------------------------------------------
-
--------------------------------------------------------------------------------
Bankkoncernens kapitaltäckning
--------------------------------------------------------------------------------
Sammandrag (mn euro) 9/2012 6/2012 3/2012 12/2011 9/2011
--------------------------------------------------------------------------------
Primärt kapital 440,4 437,9 427,1 392,6 393,4
--------------------------------------------------------------------------------
Supplementärt kapital 302,1 268,0 254,5 206,4 210,3
--------------------------------------------------------------------------------
Kapitalbas 742,5 705,9 681,6 599,1 603,7
--------------------------------------------------------------------------------Riskvägt belopp för kredit- och 3 355,6 3 369,6 3 395,0 3 321,6 3 294,4
motpartsrisker
--------------------------------------------------------------------------------
Riskvägt belopp för marknadsrisker - - - - -
1)
--------------------------------------------------------------------------------
Riskvägt belopp för operativa 372,3 372,3 372,3 372,3 348,6
risker
--------------------------------------------------------------------------------
Riskvägda poster totalt 3 727,9 3 742,0 3 767,3 3 694,0 3 643,1
--------------------------------------------------------------------------------
Kapitaltäckningsgrad, % 19,9 18,9 18,1 16,2 16,6
--------------------------------------------------------------------------------
Primärkapitalrelation, % 11,8 11,7 11,3 10,6 10,8
--------------------------------------------------------------------------------
Minimikapitalkrav 298,2 299,4 301,4 295,5 291,4
--------------------------------------------------------------------------------
Kapitalbuffert (skillnad kapitalbas 444,3 406,5 380,2 303,5 312,3
- minimikravet)
--------------------------------------------------------------------------------
1) Inget kapitalkrav på grund av litet handelslager och då summan av
nettovalutapositionerna är mindre än 2 % av kapitalbasen.
--------------------------------------------------------------------------------
-
(mn euro) 9/2012 6/2012 3/2012 12/2011 9/2011
--------------------------------------------------------------------------------
Aktiekapital 163,0 163,0 163,0 163,0 163,0
--------------------------------------------------------------------------------
Fonder 74,6 74,6 74,5 44,6 44,6
--------------------------------------------------------------------------------
Innehav utan bestämmande inflytande 64,8 64,0 58,3 57,7 58,2
--------------------------------------------------------------------------------
Balanserade vinstmedel 100,9 100,9 100,0 96,2 95,9
--------------------------------------------------------------------------------
Periodens vinst 25,3 18,4 8,8 24,7 22,4
--------------------------------------------------------------------------------
./. dividendreservering -15,9 -10,6 -5,3 -21,3 -15,8
--------------------------------------------------------------------------------
Kapitallån 30,0 30,0 30,0 30,0 30,0
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 442,8 440,3 429,3 394,9 398,3
--------------------------------------------------------------------------------
./. immateriella tillgångar -2,3 -2,4 -2,2 -2,3 -4,9
--------------------------------------------------------------------------------
Primärt kapital 440,4 437,9 427,1 392,6 393,4
--------------------------------------------------------------------------------
Fond för verkligt värde 36,9 4,4 2,9 -34,9 -31,5
--------------------------------------------------------------------------------
Lån som hör till övre supplementärt 45,0 45,0 45,0 45,0 45,0
kapital
--------------------------------------------------------------------------------
Lån som hör till nedre supplementärt 220,2 218,6 206,6 196,3 196,7
kapital
--------------------------------------------------------------------------------
Supplementärt kapital 302,1 268,0 254,5 206,4 210,3
--------------------------------------------------------------------------------
Kapitalbas totalt 742,5 705,9 681,6 599,1 603,7
--------------------------------------------------------------------------------
Riskvägda förbindelser, kredit- och motpartsrisker
--------------------------------------------------------------------------------
Totala exponeringar 9/2012
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Riskvikt Balanstillgån Åtaganden Totalt
gar utanför balansen
--------------------------------------------------------------------------------
0 % 944,4 19,1 963,5
--------------------------------------------------------------------------------
10 % 1 335,8 - 1 335,8
--------------------------------------------------------------------------------
20 % 688,7 185,0 873,7
--------------------------------------------------------------------------------
35 % 5 756,6 64,6 5 821,2
--------------------------------------------------------------------------------
50 % 0,5 - 0,5
--------------------------------------------------------------------------------
75 % 555,9 97,2 653,2
--------------------------------------------------------------------------------
100 % 538,6 61,0 599,5
--------------------------------------------------------------------------------
150 % 13,2 0,8 14,0
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 9 833,6 427,7 10 261,4
--------------------------------------------------------------------------------
Derivat *) 456,9 - 456,9
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 10 290,5 427,7 10 718,3
--------------------------------------------------------------------------------
*) avser derivatavtalens kreditmotvärde
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Riskvägda förbindelser (mn euro)
--------------------------------------------------------------------------------
Riskvikt 9/2012 6/2012 3/2012 12/2011 9/2011
--------------------------------------------------------------------------------
0 % - - - - -
--------------------------------------------------------------------------------
10 % 133,6 120,8 125,6 105,1 103,8
--------------------------------------------------------------------------------
20 % 145,6 155,5 163,9 146,6 158,9
--------------------------------------------------------------------------------
35 % 2 023,4 2 008,1 1 990,4 1 943,7 1 898,3
--------------------------------------------------------------------------------
50 % 0,3 0,3 0,3 0,3 0,4
--------------------------------------------------------------------------------
75 % 437,9 439,9 437,2 450,9 458,0
--------------------------------------------------------------------------------
100 % 567,8 590,0 614,5 601,8 616,6
--------------------------------------------------------------------------------
150 % 20,3 28,5 35,3 40,1 30,1
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 3 328,8 3 343,2 3 367,3 3 288,4 3 266,0
--------------------------------------------------------------------------------
Derivat *) 26,8 26,5 27,7 33,2 28,4
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 3 355,6 3 369,6 3 395,0 3 321,6 3 294,4
--------------------------------------------------------------------------------
*) avser derivatavtalens kreditmotvärde
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Vid fastställande av exponeringarnas riskvikt utnyttjas i
kapitaltäckningsberäkningen Moody's Investors Service eller Standard & Poor's
klassificeringar gällande exponeringar på stater och centralbanker,
kreditinstitut och värdepappersföretag, företag samt täckta obligationer.
Riskvikten för bankexponeringar eller täckta obligationsexponeringar fixeras
beroende på kreditklassen för den stat i vilket ifrågavarande institut har sitt
säte.
--------------------------------------------------------------------------------
-
Riskvägt belopp för operativa risker
--------------------------------------------------------------------------------
2011 2010 2009 9/2012 6/2012 3/2012 12/201 9/2011
1
--------------------------------------------------------------------------------
Bruttointäkter 187,8 208,5 199,4
--------------------------------------------------------------------------------
- medeltal 3 år 198,6
--------------------------------------------------------------------------------
Kapitalkrav för 29,8 29,8 29,8 29,8 27,9
operativ risk
--------------------------------------------------------------------------------
Riskvägt belopp 372,3 372,3 372,3 372,3 348,6
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Kapitalkravet för operativa risker är 15 % av bruttointäkternas tre års
medeltal.
Riskvägt belopp för operativa risker har räknats genom att kapitalkravet
divideras med 8 %.
--------------------------------------------------------------------------------
Derivat och åtaganden utanför balansräkningen
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Derivatinstrument 30.9.2012, mn Tillgångar, Skulder,
euro verkligt verkligt
värde värde
--------------------------------------------------------------------------------
Nominellt
belopp,
totalt
-----------------------------------------------------
Skyddande derivatinstrument
------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Säkring av verkligt värde
--------------------------------------------------------------------------------
Ränterelaterade 3 757,0 234,4 37,6
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 3 757,0 234,4 37,6
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Säkring av kassaflöde
--------------------------------------------------------------------------------
Ränterelaterade 430,0 9,9 0,0
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 430,0 9,9 0,0
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Derivatinstrument värderade via
resultatet
--------------------------------------------------------------------------------
Ränterelaterade *) 4 838,2 149,1 156,7
--------------------------------------------------------------------------------
Valutarelaterade 77,5 0,1 0,1
--------------------------------------------------------------------------------
Aktierelaterade **) 104,1 2,0 2,0
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga derivatinstrument **) 21,0 0,1 0,1
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 5 040,8 151,3 158,9
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Samtliga derivatinstrument
--------------------------------------------------------------------------------
Ränterelaterade 9 025,2 393,5 194,4
--------------------------------------------------------------------------------
Valutarelaterade 77,5 0,1 0,1
--------------------------------------------------------------------------------
Aktierelaterade 104,1 2,0 2,0
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga derivatinstrument 21,0 0,1 0,1
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 9 227,8 395,7 196,6
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Derivatinstrument 30.9.2011, mn
euro
--------------------------------------------------------------------------------
Nominellt Tillgångar, Skulder,
belopp, verkligt verkligt
totalt värde värde
--------------------------------------------------------------------------------
Skyddande derivatinstrument
------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Säkring av verkligt värde
--------------------------------------------------------------------------------
Ränterelaterade 3 940,5 127,0 32,5
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 3 940,5 127,0 32,5
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Säkring av kassaflöde
--------------------------------------------------------------------------------
Ränterelaterade 655,0 21,0 0,0
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 655,0 21,0 0,0
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Derivatinstrument värderade via
resultatet
--------------------------------------------------------------------------------
Ränterelaterade *) 7 339,2 112,2 116,7
--------------------------------------------------------------------------------
Valutarelaterade 90,7 0,6 0,5
--------------------------------------------------------------------------------
Aktierelaterade **) 119,3 2,6 2,6
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga derivatinstrument **) 4,2 0,8 0,8
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 7 553,4 116,2 120,6
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Samtliga derivatinstrument
--------------------------------------------------------------------------------
Ränterelaterade 11 934,7 260,2 149,2
--------------------------------------------------------------------------------
Valutarelaterade 90,7 0,6 0,5
--------------------------------------------------------------------------------
Aktierelaterade 119,3 2,6 2,6
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga derivatinstrument 4,2 0,8 0,8
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 12 148,9 264,2 153,1
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
*) Bland ränterelaterade derivatinstrument ingår förmedlade
ränteskydd till lokalbanker, vilka efter skyddsåtgärder
back-to-back med tredje motpart uppgick till 4 478,0 (6
947,0) miljoner euro.
--------------------------------------------------------------------------------
**) Samtliga aktierelaterade och övriga derivatinstrument avser
skydd av strukturerade produkter.
--------------------------------------------------------------------------------
Åtaganden utanför balansräkningen
--------------------------------------------------------------------------------
(mn euro) 30.9.2012 31.12.2011 30.9.2011
--------------------------------------------------------------------------------
Åtaganden för kunders räkning till förmån för
tredje part
--------------------------------------------------------------------------------
Garantiansvar 40,0 42,2 45,7
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga åtaganden till förmån för tredje part 2,7 3,3 3,7
--------------------------------------------------------------------------------
Oåterkalleliga åtaganden till förmån för
kunder
--------------------------------------------------------------------------------
Outnyttjade kreditarrangemang 385,0 419,8 586,4
--------------------------------------------------------------------------------
Åtaganden utanför balansräkning 427,7 465,4 635,8
--------------------------------------------------------------------------------
Utsikter (förändrade 15.10.2012)
Aktia strävar efter att växa något mer än marknaden inom kundsegmenten
privatkunder och mindre företag.
Aktias fokus för 2012 har legat på att öka tillväxten genom att stärka
kundrelationerna, öka mer- och korsförsäljningen och utveckla nättjänsterna.
Detta samt framgångsrik verksamhet inom segmentet kapitalförvaltning har
resulterat i ökade provisionsintäkter för perioden vilket bidragit till de
förhöjda utsikterna för helåret 2012.
Lönsamheten har även förbättrats genom kostnadsinbesparingar och genom effektiv
riskhantering och kapitaloptimering.
De ränteskydd som höjt räntenettot till en exceptionellt god nivå har redan
förfallit. Den höga nivån på räntenettot under 2009-2011 har inte varit möjlig
att upprätthålla fullt så god i en lågräntemiljö.
Nedskrivningarna av krediter förväntas minska under helåret 2012.
Rörelseresultatet för 2012 kommer att överskrida nivån år 2011. (Tidigare:
Rörelseresultatet för 2012 förväntas uppnå motsvarande nivå som under 2011).
Risker
Aktias resultat påverkas av flera faktorer, av vilka de viktigaste är det
allmänna ekonomiska läget, fluktuationer i aktie-, ränte-, och valutakurser
samt konkurrensläget. Efterfrågan av bank -, försäkrings-,
förmögenhetsförvaltnings- och fastighetsförmedlingstjänster kan förändras av
dessa faktorer.
Förändringar i räntenivån, avkastningskurvor och kreditmarginaler är svåra att
förutspå och kan påverka Aktias räntemarginal och därmed lönsamhet. Aktia idkar
en proaktiv hantering av ränterisker.
Eventuella framtida nedskrivningar av krediter i Aktias kreditportfölj kan bero
på många faktorer, av vilka de viktigaste är det allmänna ekonomiska läget,
räntenivån, arbetslöshetsnivån samt bostadsprisernas utveckling.
Tillgång till likviditet på penningmarknaden är viktigt för Aktias
återfinansiering. Liksom andra banker förlitar sig Aktia på depositioner från
hushåll för att tillgodose en del av sitt likviditetsbehov.
Marknadsvärdet på Aktias finansiella och andra tillgångar kan förändras bland
annat till följd av ökade krav på avkastning bland investerare.
Finanskrisen har resulterat i många nya initiativ för reglering av bank- och
försäkringsverksamhet, vilket lett till osäkerhet kring framtida kapital och
likviditetskrav. Den nya regleringen kommer sannolikt att leda till ökade
kapitalkrav, skärpt konkurrens om depositioner, ökade krav på långfristig
finansiering, ökade fasta kostnader och på sikt högre utlåningsmarginaler.
Vid sammanställningen av uppgifterna i detta meddelande har bankkoncernen
följt de redovisningsprinciper som tillämpades till årsbokslutet 31.12.2011.
Inga nya eller reviderade IFRS-standarder eller tolkningsuttalanden från IFRIC
(International Financial Reporting Interpretations Committee) har haft någon
effekt på bankkoncernens finansiella ställning eller upplysningar för perioden
1.1-30.9.2012.
Sifferuppgifterna som presenteras i detta börsmeddelande är oreviderade.
Helsingfors 8.11.2012
AKTIA BANK ABP
Styrelsen
Verkställande direktör Jussi Laitinen, tfn 010 247 6250
Vice verkställande direktör, CFO Stefan Björkman, tfn 050 63219
IR chef Anna Gabrán, tfn 010 247 6501, 040 7081807
© 2024 Nasdaq, Inc. All Rights Reserved |