|
|||
2012-08-07 15:58:26 CEST 2012-08-07 15:59:27 CEST REGULATED INFORMATION Sampo Bank plc - Osavuosikatsaus (Q1 and Q3)Osavuosikatsaus 2012Sampo Pankki Oyj:n osavuosikatsaus tammi-kesäkuu 2012 Helsinki, Suomi, 2012-08-07 15:58 CEST (GLOBE NEWSWIRE) -- SAMPO PANKKI-KONSERNIN OSAVUOSIKATSAUS TAMMI-KESÄKUU 2012 Toimitusjohtaja Ilkka Hallavo: Tulos ja korkokate paranivat selvästi ”Sampo Pankki -konserni pystyi parantamaan tulostaan selvästi alkuvuonna, vaikka Euroopan talous oli hyvin voimakkaassa turbulenssissa ja rahoitusmarkkinoiden epävarmuus suurta. Pankin voitto ennen veroja oli 76 miljoonaa euroa, jossa oli kasvua 60 prosenttia viime vuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna. Kun vielä pankin korkokate parani 15 prosenttia ja kustannukset vähenivät 10 prosenttia, voi tähän saavutukseen olla tyytyväinen. Uudistimme alkuvuonna merkittävästi pankin toimintatapaa ja organisaatiorakennetta vastaamaan markkinoiden haasteita, joita matala korkotaso, vaisu talouskasvu, kallistunut jälleenrahoitus, alan sääntelymuutokset ja asiakaskäyttäytymisen muutos internet-ja mobiiliaikaan asettavat pankeille. Näiden toimien avulla haluamme varmistaa, että olemme vahva, luotettava ja tehokas pankki myös tulevaisuudessa. Sampo Pankin vakavaraisuus, 14,7%, on korkeaa luokkaa ja merkittävästi yli viranomaisten asettaman vaatimuksen. Toimintatavan uudistus on edennyt suunnitelmien mukaisesti. Keskeinen osa pankin uudistusta on se, että valjastamme kaikki käytettävissä olevat kanavat (konttorit, finanssikeskukset, yksityispankin yksiköt, puhelinpalvelut ja sähköiset kanavat) yhtenä kokonaisuutena asiakkaan palveluun. Siten vahvistamme asiakaskeskeisyyttä ja voimme palvella asiakasta hänen toiveiden ja tarpeidensa mukaan. Henkilöasiakasliiketoiminnassa verkko- ja mobiilipankkipalveluiden kysyntä jatkoi voimakasta kasvuaan. Yli 840 000 mobiili- ja tabletpankkiasiakkaallaan Danske Bank on edelläkävijä moderneissa pankkipalveluissa Pohjoismaissa. Kesäkuussa toimme Suomessa Mobiilipankin myös Nokian Lumia-puhelimiin ja muihin Windows-puhelimiin. Uskomme vahvasti sähköisten palveluiden yleistymiseen, ja siksi verkko- ja mobiilipankkitoiminnallisuuden kehittäminen on yksi tärkeimmistä kehitysalueistamme”. Konsernin avainluvut SAMPO PANKKI -KONSERNIN AVAINLUVUT 1-6/2012 1-6/2011 1-12/2011 Tuotot yhteensä Milj. e 332 326 650 Voitto ennen veroja Milj. e 76 48 147 Tase kauden päättyessä Milj. e 28 253 27 136 27 406 Henkilöstön määrä (FTE) kauden lopussa 2 446 2712 2 501 Toimintaympäristön kehitys Maailmantalouden suhdannekuva heikkeni vuoden 2012 ensimmäisellä puoliskolla. Talouskasvu jäi odotuksia vaisummaksi ja arvioita koko vuoden kasvusta tarkistettiin alaspäin. Etenkin Euroopan heikko taloustilanne ja huolet euroalueen kestävyydestä aiheuttivat epävarmuutta globaaliin talouteen. Yhdysvalloissa kasvu oli Eurooppaa vahvempaa, mutta viime vuoden loppupuolella alkanut työttömyyden lasku pysähtyi ja talousnäkymät muuttuivat Atlantin toisellakin puolella varovaisemmiksi. Kehittyvillä markkinoilla kasvu oli yleisesti selvästi länsimaita ripeämpää, mutta kasvuvauhti hiipui aiemmasta. Kiinassa vuosikasvu ylitti vuoden 2012 ensimmäisellä vuosineljänneksellä vaivoin 8 prosentin rajan. Epävarmoissa oloissa raaka-aineiden hintapaineet helpottivat, ja öljyn sekä elintarvikkeiden hinnat laskivat viime vuodesta. Inflaatio onkin täten pysynyt matalana eri puolilla maailmaa. Työttömyys sen sijaan on luonnollista tasoaan korkeammalla ja trendi on Euroopassa ennemminkin nouseva, kun kriisimaiden työttömyyden odotetaan kasvavan. Talouden heikko tila ja matala inflaatio johtivat Euroopan keskuspankin (EKP) poikkeuksellisiin tukitoimiin. Joulukuun ja helmikuun lopussa EKP lainasi edullisesti Euroopan pankkisektorille liki 1 000 miljardia euroa. Lisäksi EKP piti ohjauskoron ennätyksellisen matalalla tasan yhdessä prosentissa. Nämä toimet vaikuttivat markkinakorkojen laskuun ja hetkellisesti helpottivat kriisimaiden, etenkin Italian ja Espanjan, tilannetta. 12 kuukauden euribor oli vuoden puolivälissä 1,2 prosentissa. Korkojen lasku painoi pankkien nettokorkotuottoja. Luottokelpoisimpien valtioiden, kuten Saksan ja Suomen, korot pysyivät keväällä historiallisen matalina. Kreikan velkajärjestelyn lopputuloksena maaliskuussa sijoittajat ja pankit joutuivat kirjaamaan tappioita. Espanjan ja Italian korot nousivat alkuvuonna EKP:n tukitoimien vaikutusten hiipuessa ja sijoittajien alkaessa epäillä maiden velkakestävyyttä. Kriisi ja epäluottamus nostivat pankkien jälleenrahoituksen hintaa, mitä pyrittiin siirtämään asiakasrahoituksen marginaaleihin kannattavan toiminnan turvaamiseksi. Euroalueen talouspoliittista integraatiota lisättiin, ja kesäkuun lopulla otettiin ensimmäisiä askeleita euroalueen pankkiunionin suuntaan, kun EU-huippukokouksessa sovittiin eurooppalaisen pankkivalvojan perustamisesta sekä suoran pankkituen mahdollisuudesta yhteisistä eurooppalaisista varoista. Yksityiskohdat ovat kuitenkin yhä hämärän peitossa, eikä eurokriisin loppua ole vielä nähty. Suomen bruttokansantuote nousi 1,8 prosenttia edellisvuodesta vuoden ensimmäisellä neljänneksellä. Kasvu perustui kotimaiseen kysyntään, kun yksityinen kulutus ja investoinnit kasvoivat. Näkymät ovat kuitenkin heikot, sillä ennakoivat indikaattorit kertovat yksityisen kulutuksen huipun olevan takana ja uusien tilauksien laskun vuoksi viennistä ei ole pelastukseksi. Kotimarkkinoilla kulutuskysyntää tukivat raamiratkaisun mukaiset palkankorotukset ja ajoneuvoveron muutos huhtikuussa, mikä kannusti kotitalouksia ja yrityksiä ajoittamaan kulutusta vuoden alkuun. Vakautta talouteen toivat asuntohintojen maltillinen kasvu ja konkurssien pieni määrä. Yritysten konkurssien määrä laski hieman tammi-toukokuussa 2012 vuotta aiemmasta. Työttömyysaste pysyi alkuvuonna vakaana 7,5 prosentin tasolla ja alhainen korkotaso tuki kotitalouksien taloustilannetta. Inflaatio oli toukokuussa 3,1 prosenttia, josta liki prosenttiyksikkö johtui veronkorotuksista. Kuluttajien luottamus nousi alkuvuonna, mutta kesäkuussa näkemykset jälleen synkkenivät. Vähittäiskaupan määrän kasvu katkesi huhti -toukokuussa ja autojen ensirekisteröinnit romahtivat odotetusti huhtikuun veromuutoksen jälkeen. Liikevaihdon kehitys (Suluissa olevat luvut viittaavat vuoden 2011 kuuteen ensimmäiseen kuukauteen). Konsernin ensimmäisen vuosipuoliskon kokonaistuotot kasvoivat kahdella prosentilla edellisen vuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna ollen 331,9 miljoonaa euroa (325,9 milj. euroa). Konsernin korkokate oli 188,7 miljoonaa euroa (163,5 milj. euroa), jossa kasvua edellisen vuoden vastaavaan ajanjaksoon oli 15 prosenttia. Korkotuottoja kasvattivat sekä kasvanut luottokanta että nousseet korkomarginaalit. Rahoituskustannukset pysyivät edelleen kohonneina, mutta kehittyivät tarkastelujaksolla maltillisesti. Konsernin palkkiotuotot pysyivät lähes edellisen vuoden vastaavan ajanjakson tasolla, siitä huolimatta että edellisen vuoden tuotoissa oli joukko kertaluonteisia luotonantopalkkioita. Palkkiotuottoja laskivat myös rahastopääomien laskun myötä rahastoista perittävien palkkioiden lasku. Tarkastelujaksolla konserni on vastaavasti pystynyt kasvattamaan muista pankkipalveluista perittäviä palkkiotuottoja. Arvopaperikaupan ja valuuttatoiminnan nettotuotot laskivat edellisen vuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna 11 prosenttia ollen 22,3 miljoonaa euroa (25,0 milj. euroa). Konsernin muut tuotot laskivat edellisen vuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna noin 30 prosentilla ollen 25,3 miljoonaa euroa ( 36,2 milj. euroa). Vuoden 2011 ensimmäisen vuosipuoliskon konsernin muut tuotot sisältävät reilun 10 miljoonan euron kertaluonteisen erän. Pankkiliiketoiminta Pankkitoiminnan liikevaihto oli lähes edellisen vuoden vastaavaan ajanjakson tasolla ollen 260,7 miljoonaa euroa (277,6 milj. euroa). Luottokannan kasvun sekä luottomarginaalien nousun ansiosta pankkitoiminnan korkokate kasvoi 3,7 prosenttia, vaikka rahoituskustannukset pysyvät lähes samalla tasolla edelliseen vuoteen verrattuna. Vastaavasti Pankkiliiketoiminnan nettopalkkiotuotot sekä muut tuotot laskivat noin 12 prosenttia edellisen vuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna. Edellisen vuoden ensimmäisen vuosipuoliskon aikana yhtiöllä oli useita kertaluonteisia palkkioeriä, joita vastaavasti ei vuoden 2012 ensimmäisen vuosipuoliskon aikana ole ollut. Rahoituskustannusten kasvun johdosta luottojen hinnoittelua on kiristetty. Alkuvuoden aikana tuotekehityksessä on keskitytty ennen kaikkea Tablettipankin uusien toiminnallisuuksien tuottamiseen sekä niiden julkaisemiseen. Verkkopankkitoiminnallisuuden kehittäminen on ollut yksi tärkeimmistä kehittämisalueista jo pitkään ja tällä hetkellä Sampo Pankilla on reilu 500 000 aktiivista verkkopankkikäyttäjää. Markets -liiketoiminta Pääomamarkkinoilla pitkään jatkuneesta epävarmuudesta huolimatta Markets -liiketoimintayksikön, joka sisältää myös konsernin treasury toiminnot, tuotot yli kaksinkertaistuivat edelliseen vuoteen verrattuna ollen 46,1 miljoonaa euroa (20,8 milj. euroa). Tuotot ja asiakasaktiivisuus pysyivät edellisvuonna saavutetulla hyvällä tasolla niin korko-kuin valuuttatuotteissa. Vuoden ensimmäisellä puoliskolla suomalaiset suuryritykset olivat ennätysmäisen aktiivisia hankkimaan pitkää rahoitusta velkakirjamarkkinoilta. Sampo Pankki toimi pääjärjestäjänä alkuvuonna 12 transaktiossa ja on markkinaosuudella mitattuna Suomen johtava toimija DCM markkinoilla. Osakemarkkinoilla volyymit olivat laskussa. OMX Nordic volyymit laskivat vuoden ensimmäisen vuosipuoliskon aikana edellisen vuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna 20 prosenttia ja vastaavasti OMX Helsingin volyymit laskivat 24 prosenttia. Tarkastelujaksolla Danske Markets- liiketoimintayksikkö oli mukana toteuttamassa Spar Nordin osakeantia. Capital -liiketoiminta Capital -liiketoiminta kehittyi tarkastelujaksolla markkinatilanne huomioiden kohtuullisesti. Liiketoimintayksikön tuotot olivat 14,1 miljoonaa euroa (20,6 milj. euroa). Danske Invest Rahastoyhtiö on kolmanneksi suurin rahastoyhtiö Suomessa 13,7 prosentin markkinaosuudella. Danske Invest Rahastoyhtiön hallinnoimat varat olivat kesäkuun lopussa 8,2 miljardia euroa (8,9 miljardia euroa). Suomeen rekisteröityjen rahastoyhtiöiden nettomerkinnät aikavälillä tammikuu-kesäkuu olivat 1 699,3 miljoonaa euroa. Samalla aikavälillä Danske Invest Rahastoyhtiön nettomerkinnät olivat 10,2 miljoonaa euroa. Kansainvälisen rahastoluokittaja Morningstarin vertailussa yhtiön 22 rahastoa sai joko parhaan viiden tähden tai toiseksi parhaan luokituksen. Vertailussa oli mukana yhtiön 57 rahastoa. Rahastojen keskimääräinen tähditys vastaavasti oli 3,3. Danske Capitalin Juha Varis arvioitiin Suomen parhaaksi salkunhoitajaksi Thomson Reutersin kyselytutkimuksessa. Thomson Reuters on yksi maailman johtavista markkinainformaation tuottajista. Sen toteuttamassa kansainvälisessä Extel-tutkimuksessa arvioidaan salkunhoitajien kykyä, kiinnostusta sekä aktiivisuutta sijoituskohteiden analysoinnissa ja yleisessä toimialakohtaisessa tuntemuksessa. Keväällä 2012 toteutetussa Extel-tutkimuksessa arvionsa salkunhoitajista antoivat pankkiiriliikkeiden edustajat ja pörssiyhtiöiden sijoittajasuhdeyksiköt. Pörssiyhtiöiden sijoittajasuhdeammattilaisten arvioissa korostuivat etenkin valmistautuminen yritystapaamisiin ja kyky liiketoimintastrategioiden analysointiin. Tuloksen ja kulurakenteen kehitys (Suluissa olevat vertailuluvut viittaavat vuoden 2011 kuuteen ensimmäiseen kuukauteen). Sampo Pankki -konsernin voitto ennen veroja tammi-kesäkuulta oli 76,4 miljoonaa euroa (47,8 milj. euroa). Tulos oli 51,3 miljoonaa euroa (35,8 milj. euroa). Tuloksen kehitykseen positiivisesti vaikuttivat ennen kaikkea sekä korkokatteen kasvu että konsernin kiinteiden kustannusten lasku edellisen vuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna. Saamisten arvonalentumisia kirjattiin 45,4 miljoonaa euroa (45,6 milj. euroa). Sopimuskohtaisten arvonalentumiskirjausten ja lopullisten luottotappiokirjausten yhteismäärä oli 40,4 miljoonaa euroa (53,9 milj. euroa). Ryhmäkohtaisia varauksia kirjattiin 13,2 miljoonaa euroa (1,4 milj. euroa) ja luottotappioiden palautukset olivat 8,2 miljoonaa euroa (6,9 milj. euroa). Tarkastelujaksolla konserni muutti arvonalentumiskirjausten malleissa käytettyjä parametrejä, joiden vaikutuksesta tehtiin kertaluonteinen lisäkirjaus saamisista. Muilta osin arvonalentumiset ja luottotappiot koostuivat lähinnä kahdesta yritysasiakkaasta. Sampo Pankki -konsernin liiketoiminnan kulut tammi-kesäkuulta olivat yhteensä 210,1 miljoonaa euroa (232,5 milj. euroa). Kulut laskivat edellisen vuoden vastaavasta ajankohdasta 9,6 prosenttia (22,4 milj. euroa). Konsernin tarkastelujakson tulosta rasittaa joukko kertaluonteisia kustannuksia (4,5 miljoonaa euroa), joiden taustalla ovat useat eri toiminnan uudelleenjärjestelyyn liittyvät ja jo toteutuneet hankkeet. Tarkastelujaksolla konsernin kiinteät kustannukset ovat laskeneet melkein 11 prosentilla edellisen vuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna. Tase ja rahoitus (Suluissa olevat vertailuluvut viittaavat vuoden 2011 lopun lukuihin). Sampo Pankki -konsernin taseen loppusumma oli 28 252,9 miljoonaa euroa (27 406,1 milj. euroa). Lainat ja muut saamiset asiakkailta kasvoivat 364,7 miljoonaa euroa vuoden 2011 lopusta ollen 25 098,4 miljoonaa euroa (24 733,6 milj. euroa). Asuntoluottojen kysyntä on edelleen jatkunut hyvänä. Talletukset pienenivät vuoden 2011 lopun tilanteesta 376,1 miljoonaa euroa ollen 14 858,5 miljoonaa euroa (15 234,6 milj. euroa). Rahoitus- ja likviditeettitilanne säilyi hyvänä. Lyhytaikainen varainhankinta toimi tarkastelujaksolla hyvin. Poikkeuksellinen markkinatilanne piti pitkäaikaisen varainhankinnan hintatason edelleen kohonneena. Sampo Pankki laski tarkastelujaksolla liikkeeseen 1 miljardin euron määräisen katetun joukkolainan. Vakavaraisuus (Suluissa olevat vertailuluvut viittaavat vuoden 2011 lopun lukuihin). Sampo Pankki soveltaa vakavaraisuuslaskennassa standardimenetelmää (luottoriskin ja operatiivisen riskin oman pääoman vaade) ja perusmenetelmiä (markkinariskien oman pääoman vaade). Konsernin vakavaraisuussuhdeluku oli 14,7 (14,4) prosenttia, mikä ylittää selvästi viranomaisten asettaman vaatimuksen. Ensisijaisten omien varojen suhde riskipainotettuihin saamisiin oli 14,7 (14,4) prosenttia. Vakavaraisuuteen luettavat omat varat olivat 30.6.2012 yhteensä 2 661,4 miljoonaa euroa (2 617,3 milj. euroa). Konsernin riskipainotetut saamiset olivat 18 060,1 miljoonaa euroa (18 155,0 milj. euroa). Kauden voitto verojen jälkeen on luettu ensisijaisten omien varojen vapaaseen omaan pääomaan. VAKAVARAISUUS Sampo Pankki -konserni Omat varat 30.6.2012 30.6.2011 31.12.2011 Milj. € Ensisijaiset omat varat 1) 2 661,4 2 539,7 2 617,3 Osakepääoma 106,0 106,0 106,0 Vararahasto 271,1 271,1 271,1 Pääomalaina 350,0 350,0 350,0 Vapaa oma pääoma 1 937,7 1 812,1 1 886,3 Määräysvallattomien omistajien osuus 0,1 7,1 8,2 Aineettomat hyödykkeet ja liikearvo -2,9 -6,6 -3,7 Vähennykset ensisijaisista omista varoista -0,6 0,0 -0,6 Toissijaiset omat varat 0,0 0,0 0,0 Velat, joilla on huonompi etuoikeus 0,0 0,0 0,0 Muu toissijainen pääoma 0,0 0,0 0,0 Vähennykset toissijaisista omista varoista 0,0 0,0 0,0 Omat varat yhteensä 2 661,4 2 539,7 2 617,3 Riskipainotetut saamiset ja vastuut 18 060,1 18 445,4 18 155,0 Omien varojen vähimmäisvaatimus (8% riskipainotetuista saamisista ja 1 444,8 1 475,6 1 452,4 vastuista) Luotto- ja vastapuoliriski 1 321,7 1 354,8 1 345,2 Markkinariski 33,1 29,0 17,2 Operatiivinen riski 90,0 91,7 90,0 Vakavaraisuussuhdeluku, % - omat varat yhteensä/ riskipainotetut saamiset ja vastuut 14,7 % 13,8 % 14,4 % - josta ensisijaiset omat varat/ riskipainotetut saamiset ja vastuut 14,7 % 13,8% 14,4 % Konsernin vakavaraisuussuhde on laskettu luottolaitoslain 5 luvun 44-48§ ja 54-66§:ien mukaisesti. Luotto-, markkina- ja operatiivisen riskien riskipainotetut saamiset ja vastuut on laskettu vakiomenetelmää käyttäen. 1) Pääomalainojen osuus ensisijaisista konsernin omista varoista on 13 % (15 %). Pääomalainojen osuus ensisijaisista Sampo Pankin omista varoista on 13 % (15 %). Henkilöstö ja organisaatio Konsernin henkilöstömäärä oli tarkastelujakson lopussa 2 446 (2 712). Henkilöstömäärä väheni 266 henkilöllä eli 10 prosenttia edellisen vuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna. Henkilöstöstä 81,4 prosenttia työskenteli pankkiliiketoiminnoissa, 2,7 prosenttia Markets -toiminnoissa, 2,3 prosenttia Capital -toiminnoissa ja 13,6 prosenttia muissa toiminnoissa. Luottoluokitukset Sampo Pankin luottoluokitukset laskivat toukokuussa 2012. Standard & Poor's laski Sampo Pankin luottoluokitukset tasolle A-/A-2 (aiemmin A/A-1). Moody's laski Sampo Pankin pitkän luottoluokituksen tasolle A2 (aiemmin A1) ja piti lyhyen luottoluokituksen ennallaan tasolla P-1. Molemmat luottoluokittajat nostivat pankin luottoluokitusnäkymät negatiivisista vakaiksi. Sampo Pankki Oyj:n hallitus ja tilintarkastajat Sampo Pankki Oyj:n hallituksen 1.6.2012 alkaen ovat jättäneet hallituksen puheenjohtaja Thomas F. Borgen, Mikael Ericson, George Schubiger sekä Per Skovhus. Hallituksen uudeksi puheenjohtajaksi valittiin 1.6.2012 alkaen Tonny Thierry Andersen. Hallituksen muina jäseninä jatkavat Henrik Ramlau-Hansen (varapuheenjohtaja), Niels-Ulrik Mousten, Esko Mäkeläinen ja Maija Strandberg. Sampo Pankki Oyj:n toimitusjohtajana toimii Ilkka Hallavo. Toimitusjohtajan sijaisena 31.5.2012 saakka toimi Risto Tornivaara ja 1.6.2012 alkaen Johanna Lamminen. Sampo Pankki Oyj:n varsinainen yhtiökokous valitsi varsinaiseksi tilintarkastajaksi tilintarkastusyhteisö KPMG Oy Ab:n päävastuullisena tilintarkastajanaan KHT Petri Kettunen. Sampo Pankin osake-, omistus- ja konsernirakenteen muutokset Sampo Pankki -konserni kuuluu Danske Bank -konserniin. Danske Bank -konsernin emoyhtiö on Danske Bank A/S. Sampo Pankki -konsernin emoyhtiö on Sampo Pankki Oyj. Sampo Pankin omistusosuus As. Oy Espoon Leppävaaran Aurinkopihassa laski alle 50%:n toukokuun 2012 lopussa, joten yhtiö ei ole enää pankin tytäryhtiö. Sampo Pankki -konserniin 30.6.2012 kuuluivat: Danske Invest Rahastoyhtiö Oy, Kiinteistömaailma Oy, Aurinkopihan Palvelut Oy, MB Equity Partners Oy ja MB Mezzanine FUND II Ky. Sampo Pankki Oyj:n osakkeiden lukumäärä on 106 000 ja osakepääoma 106 miljoonaa euroa. Danske Bank A/S omistaa Sampo Pankki Oyj:n koko osakekannan. Noudatetut kirjanpitoperiaatteet Osavuosikatsauksen laadinnassa on noudatettu samoja kirjanpitoperiaatteita kuin edellisen vuositilinpäätöksen laadinnassa. Noudatetuista kirjanpitoperiaatteista kerrotaan osavuosikatsauksen liitetiedoissa sekä tarkemmin tilinpäätöksen 2011 liitetiedoissa. Konsernin riskienhallinta Riskienhallinnan keskeinen tavoite on varmistaa pääomien riittävyys suhteessa liiketoiminnan aiheuttamiin riskeihin. Sampo Pankin hallitus vahvistaa riskienhallinnan periaatteet, riskilimiitit ja muut yleisohjeet, joiden mukaan riskienhallinta organisoidaan Sampo Pankissa. Varmistaakseen että pankilla on sekä ulkoiset että sisäiset vaatimukset täyttävä riskienhallintaorganisaatio, hallitus on asettanut riskikomitean, jonka päätehtävänä on varmistaa, että Sampo Pankki noudattaa hallituksen antamaa, riskejä koskevaa ohjeistusta sekä seuraa kaikkia riskityyppejä ja raportoi tarvittaville tahoille. Hallitus on myös asettanut varainhallintakomitean (ALCO), joka vastaa taseen rakenteellisen korkoriskin seurannasta ja hallinnoinnista Sampo Pankin poliitikoiden ja limiittien mukaisesti. Varainhallintakomitea määrittelee myös operatiiviset tavoitetasot likviditeettiriskin hallinnalle ja valvoo likviditeettiriskin hallintaa. Pakollisen vakavaraisuuslaskennan lisäksi Sampo Pankki -konsernin riskien seurannassa käytetään taloudellisen pääoman mittareita, jotka kuvaavat eri riskien kantamiseksi tarvittavan pääoman määrää. Pääomavaatimuksen katteena on riittävästi omaa pääomaa ja pääomalainoja. Merkittävimmät Sampo Pankki -konsernin toimintaan liittyvät riskit ovat luottoriski, rahoitustaseen korkoriski sekä likviditeettiriski, operatiivinen riski ja erilaiset liiketoimintariskit. Konsernin riskiasema säilyi hyvänä. Konsernin liiketoiminnan keskeiset riskit liittyvät yleisen taloudellisen toimintaympäristön ja sijoitusmarkkinoiden kehitykseen sekä finanssialan tuleviin sääntelymuutoksiin. Hoitamattomat saamiset olivat alhaisella tasolla suhteessa luotto- ja takauskantaan. Nettoluottotappioista ja arvonalentumisista pääosa muodostui asiakaskohtaisista arvonalentumisista. Hoitamattomien saamisten määrä aleni edellisestä vuodesta ja oli 148,0 miljoonaa euroa (197,0 milj. euroa) eli 0,62 (0,85) prosenttia suhteessa luotto- ja takauskantaan. Riskeistä ja riskienhallinnasta kerrotaan yksityiskohtaisemmin vuoden 2011 tilinpäätöksessä. Katsauskauden jälkeiset tapahtumat Sampo Pankki Oyj:n nykyisen toimitusjohtajan Ilkka Hallavon siirtyessä Sampo Pankki Oyj:n hallituksen jäseneksi 1.9.2012 alkaen on toimitusjohtajaksi nimitetty talousjohtaja Johanna Lamminen. Sampo Pankki Oyj on myös aikaisemmin uutisoinut, että sen nimi tullaan loppuvuoden 2012 aikana muuttamaan Danske Bank Oyj:ksi. Näkymät Yhä heikentyvät kansainvälisen talouden näkymät aiheuttavat epävarmuutta rahoitusmarkkinoilla. Rahamarkkinoiden levottomuus ja talouden heikko kehitys voivat vaikuttaa negatiivisesti yleiseen talouskehitykseen ja sitä kautta konsernin tulokseen. Helsingissä 7.8.2012 Sampo Pankki Oyj Hallitus Lisätietoja: Maajohtaja Ilkka Hallavo puh. 010 546 8057 Talousjohtaja Johanna Lamminen puh. 010 546 7873 Tilinpäätöstiedotteen luvut ovat tilintarkastamattomat. Sampo Pankki -konsernin tammi-joulukuun tilinpäätös julkaistaan 7.2.2013. Tiedotteet ja muu yritysinformaatio löytyvät Sampo Pankin internet-sivuilta osoitteesta www.sampopankki.fi. KONSERNIN LAAJATULOSLASKELMA Milj. e Liite 1-6/20 1-6/20 1-12/20 12 11 11 Korkotuotot 357,4 337,1 723,0 Korkokulut -168,7 -173,6 -377,3 Korkokate 1 188,7 163,5 345,7 Palkkiotuotot 122,6 132,6 261,7 Palkkiokulut -27,0 -31,3 -59,5 Arvopaperi- ja valuuttatoiminnan nettotuotot 22,3 25,0 40,1 Liiketoiminnan muut tuotot 24,6 34,5 58,9 Sijoitustoiminnan nettotuotot 0,6 1,7 2,9 Liiketoiminnan tuotot yhteensä 331,9 325,9 649,8 Henkilöstökulut -89,6 -90,1 -175,8 Liiketoiminnan muut kulut -103,4 -125,2 -237,2 Poistot ja arvonalentumiset -17,1 -17,2 -36,0 Liiketoiminnan kulut yhteensä -210,1 -232,5 -449,0 Arvonalentumistappiot luotoista ja muista 2 -45,4 -45,6 -53,4 saamisista Tilikauden voitto ennen veroja 76,4 47,8 147,3 Verot *) -25,2 -12,0 -37,5 Tilikauden laaja tulos yhteensä 51,3 35,8 109,8 Jakautuminen Emoyhtiön omistajien osuus 51,3 34,3 108,3 Määräysvallattomien omistajien osuus 0,0 1,6 1,5 *) Verot rivi sisältää 6,2 milj. euroa edellisten tilikausien veroja tr> Pääomalainojen osuus ensisijaisista Sampo Pankin omista varoista on 13 % (15 %). KONSERNITASE Milj. e Liite 6/2012 6/2011 12/2011 Varat Käteiset varat 556,3 576,8 814,1 Lainat ja muut saamiset 4 25 098,4 24 889,8 24 733,6 Kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät 5, 6 2 360,1 1 198,5 1 646,8 rahoitusvarat Sijoitukset osakkuusyhtiöissä 14,5 7,4 8,2 Aineettomat hyödykkeet 2,9 6,6 3,7 Sijoituskiinteistöt 0,0 32,7 33,7 Aineelliset hyödykkeet 26,0 49,9 37,2 Muut varat 171,0 345,5 103,1 Tuloverosaamiset 0,9 9,8 23,6 Laskennalliset verosaamiset 22,8 19,2 2,0 Varat yhteensä 28 252,9 27 136,3 27 406,1 Velat Velat luottolaitoksille ja keskuspankeille 7 1 787,0 2 565,4 1 954,7 Velat yleisölle ja julkisyhteisölle 7 14 858,5 14 844,2 15 234,6 Liikkeeseen lasketut velkakirjat 8 5 587,5 4 738,1 4 514,5 Käypään arvoon tulosvaikutteisesti 5, 8 1 555,2 1 261,6 1 697,0 kirjattavat rahoitusvelat Johdannaissopimukset ja muut 5, 6 1 777,2 963,9 1 312,4 kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät velat Muut velat 370,2 564,4 421,4 Tuloverovelat 2,6 2,2 0,0 Laskennalliset verovelat 0,0 0,0 0,0 Velat yhteensä 25 938,2 24 939,7 25 134,5 Oma pääoma Osakepääoma 106,0 106,0 106,0 Rahastot 271,1 271,1 271,1 Kertyneet voittovarat 1 937,6 1 812,3 1 886,3 Emoyhtiön omistajien osuus 2 314,7 2 189,5 2 263,4 Määräysvallattomien omistajien osuus 0,1 7,1 8,2 Oma pääoma yhteensä 2 314,7 2 196,6 2 271,6 Velat ja oma pääoma yhteensä 28 252,9 27 136,3 27 406,1 KONSERNIN OMAN PÄÄOMAN MUUTOSLASKELMA Määräys- vallatto mien Osake- Vara- Voitto- omistaji en Milj. € pääoma rahast varat Yhteens osuus Yhteens o ä ä Oma pääoma 1.1.2011 106,0 271,1 1 778,0 2 155,2 2,1 2 157,3 Tilikauden laaja tulos 34,3 34,3 1,6 35,8 yhteensä Kaudelle kirjatut tuotot ja 34,3 34,3 1,6 35,8 kulut yhteensä Osingonjako Määräysvallattomien 3,5 3,5 omistajien osuuden muutos Oma pääoma 30.6.2011 106,0 271,1 1 812,3 2 189,5 7,1 2 196,6 Oma pääoma 1.1.2011 106,0 271,1 1 778,0 2 155,2 2,1 2 157,3 Tilikauden laaja tulos 108,2 108,2 1,5 109,8 yhteensä Kaudelle kirjatut tuotot ja 108,2 108,2 1,5 109,8 kulut yhteensä Osingonjako Määräysvallattomien 4,6 4,6 omistajien osuuden muutos Oma pääoma 31.12.2011 106,0 271,1 1 886,3 2 263,4 8,2 2 271,6 Oma pääoma 1.1.2012 106,0 271,1 1 886,3 2 263,4 8,2 2 271,6 Tilikauden laaja tulos 51,3 51,3 0,0 51,3 yhteensä Kaudelle kirjatut tuotot ja 51,3 51,3 0,0 51,3 kulut yhteensä Osingonjako Määräysvallattomien -8,1 -8,1 omistajien osuuden muutos Oma pääoma 30.6.2012 106,0 271,1 1 937,6 2 314,7 0,1 2 314,7 KONSERNIN RAHAVIRTALASKELMA EURm 1-6/201 1-6/201 1-12/201 2 1 1 Liiketoiminnan rahavirta Voitto ennen veroja 76,4 47,8 147,3 Oikaisut Osakkuusyhtiöiden tulokset -0,4 -1,7 -1,7 Poistot ja arvonalentumiset aineettomista 1,3 0,1 3,0 hyödykkeistä Poistot ja arvonalentumiset aineellisista 16,2 19,3 31,8 hyödykkeistä Arvonalentumistappiot luotoista ja muista saamisista 45,4 45,6 53,4 Maksetut verot -22,8 -18,6 -37,2 Muut oikaisut 14,9 66,7 19,0 Yhteensä 131,0 159,2 215,6 Muutokset käyttöpääomassa Käteiset varat ja vaadittaessa maksettavat saamiset -180,3 148,1 -502,9 keskuspankeilta Kaupankäyntivarat -249,5 13,3 -86,6 Lainat ja saamiset -403,8 -770,7 -1 074,2 Talletukset -376,1 -303,5 86,9 Muut varat/velat 817,7 1 094,0 1 420,0 Liiketoiminnan rahavirta -261,0 340,4 58,8 Investointien kassavirta Investoinnit tytär- ja osakkuusyhtiöosakkeisiin 0,0 -1,0 -0,4 Investoinnit aineettomiin hyödykkeisiin -0,5 -0,1 -0,1 Investoinnit aineellisiin hyödykkeisiin -4,5 -2,1 -5,3 Aineellisten hyödykkeiden myynnit 10,3 -9,4 18,6 Investointien rahavirta 5,3 -12,6 12,8 Rahoitustoiminnan rahavirta Liikkeeseen lasketut velkakirjat, lyhennykset 0,0 -200,0 -200,0 Muutos määräysvallattomien omistajien osuuksissa -8,3 5,0 6,1 Rahoitustoiminnan rahavirta -8,3 -195,0 -193,9 Rahavarat tilikauden alussa 4 504,5 4 626,6 4 626,6 Rahavarojen muutos tilikaudella -264,0 132,8 -122,1 Rahavarat tilikauden lopussa 4 240,5 4 759,4 4 504,5 Käteiset varat ja vaadittaessa maksettavat saamiset 556,3 576,8 814,1 keskuspankeilta Saamiset luottolaitoksilta ja keskuspankeilta, 3 684,2 4 182,6 3 690,4 maturiteetti alle 3 kuukautta Yhteensä 4 240,5 4 759,4 4 504,5 KONSERNIN TULOS SEGMENTEITTÄIN 1.1.2012 - 30.6.2012 Milj. € Pankkiliike- Market Capita Muut Eliminoi Konser toiminto s l nnit ni Tuotot yhteensä 260,7 46,1 14,1 10,9 0,0 331,9 Segmentin kulut yhteensä -184,6 -10,2 -8,7 -6,6 0,0 -210,1 Saamisten -45,4 0,0 0,0 0,0 0,0 -45,4 arvonalentumiset Segmentin voitto ennen 30,7 35,9 5,4 4,3 0,0 76,4 veroja KONSERNIN VARAT JA VELAT SEGMENTEITTÄIN 30.6.2012 Varat yhteensä 39 469 5 551 49 3 255 -20 071 28 253 josta lainat ja muut 34 751 9 124 33 595 -19 405 25 098 saamiset Velat yhteensä 39 469 5 551 49 3 255 -20 071 28 253 josta velat 34 767 1 817 16 -549 -19 405 16 646 luottolaitoksille ja asiakkaille KONSERNIN TULOS SEGMENTEITTÄIN 1.1.2011 - 30.6.2011 Milj. € Pankkiliike- Market Capita Muut Eliminoi Konser toiminto s l nnit ni Tuotot yhteensä 277,6 20,8 20,6 6,8 0,0 325,9 Segmentin kulut yhteensä -209,9 -10,4 -9,8 -2,3 0,0 -232,5 Saamisten -45,9 0,3 0,0 0,0 0,0 -45,6 arvonalentumiset Segmentin voitto ennen 21,9 10,6 10,8 4,5 0,0 47,8 veroja KONSERNIN VARAT JA VELAT SEGMENTEITTÄIN 30.6.2011 Varat yhteensä 36 104 3 953 47 8 085 -21 052 27 136 josta lainat ja muut 37 687 7 196 144 537 -20 673 24 890 saamiset Velat yhteensä 36 104 3 953 47 8 085 -21 052 27 136 josta velat 35 683 1 519 9 759 -20 562 17 410 luottolaitoksille ja asiakkaille Konserni seuraa liiketoimintoja neljässä eri segmentissä; Pankkiliiketoiminto, Markets, Capital ja Muut. Markets vastaa toiminnasta finanssimarkkinoilla ja siihen liittyvästä neuvontapalvelusta. Markets toimintoihin kuuluu myös osa konsernin treasury toiminnoista. Capital vastaa varallisuudenhoidosta ja rahastoista. Muut toimintasegmentti koostuu lähinnä konsernin varainhankinnasta ja tukitoiminnoista, joihin kuuluvat mm. IT-palvelut, palvelukeskus, tuotekehitys ja logistiikka. IFRS 8 mukaisesti Sampo Pankki -konsernin tulee ilmoittaa, jos tuotot liiketoimista yhden yksittäisen ulkoisen asiakkaan kanssa ovat vähintään 10% konsernin tuotoista. Sampo Pankki -konsernilla ei ole tällaisia asiakkaita. SAMPO PANKKI -KONSERNIN AVAINLUVUT 1-6/201 1-6/201 1-12/201 2 1 1 Tuotot yhteensä Milj. 332 326 650 e Kulut yhteensä Milj. 210 233 449 e Arvonalentumistappiot luotoista ja muista Milj. 45 46 53 saamisista 1) e Voitto ennen veroja Milj. 76 48 147 e Kulu-tuotto -suhde % 63,3 71,3 69,1 Tase kauden päättyessä Milj. 28 253 27 136 27 406 e Oma pääoma kauden päättyessä Milj. 2 315 2 197 2 272 e Oman pääoman tuotto 2) % 4,5 3,3 5,0 Vakavaraisuus % 14,7 13,8 14,4 Henkilöstön määrä (FTE) kauden lopussa 2 446 2 712 2 501 Koko pääoman tuotto 2) % 0,4 0,3 0,4 Omavaraisuusaste % 8,2 8,1 8,3 1) Arvonalentumistappiot luotoista ja muista saamisista sisältävät arvonalentumistappiot, niiden peruutukset, toteutuneet luottotappiot ja luottotappioiden palautukset. (-) tappioiden nettomäärä positiivinen. 2) Annualisoitu TUNNUSLUKUJEN LASKENNASSA KÄYTETYT KAAVAT Kulu- tuotto -suhde, %: Henkilöstökulut + liiketoiminnan muut kulut x 100 …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. Korkokate + arvopaperikaupan ja valuuttatoiminnan nettotuotot + palkkiotuotot, netto + sijoitustoiminnan nettotuotot + liiketoiminnan muut tuotot Oman pääoman tuotto, %: Voitto ennen veroja - verot x 100 ………………………….…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. Oma pääoma (vuoden alun ja lopun keskiarvo) + määräysvallattomien omistajien osuus (vuoden alun ja lopun keskiarvo) Kokonaispääoman tuotto, % : Voitto ennen veroja - verot x 100 …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. Taseen loppusumma (vuoden alun ja lopun keskiarvo) Omavaraisuusaste, % : Oma pääoma + määräysvallattomien omistajien osuus x 100 …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. Taseen loppusumma OSAVUOSIKATSAUKSEN LIITETIEDOT TILINPÄÄTÖSPERIAATTEET Sampo Pankki -konserni kuuluu Danske Bank -konserniin. Danske Bank -konsernin tilinpäätös on laadittu EU:n komission hyväksymien kansainvälisten IFRS-standardien (International Financial Reporting Standards) ja kansainvälisen tilinpäätöskysymysten tulkintakomitean (International Financial Reporting Interpretations Committee, IFRIC) kyseisistä standardeista antamien tulkintojen mukaisesti. Sampo Pankki -konsernin tilinpäätöksen laatimisessa on lisäksi noudatettu Suomen kirjanpitolakia sekä Suomen luottolaitostoiminnasta annetun lain, Finanssivalvonnan sekä Valtiovarainministeriön luottolaitoksen tilinpäätöksesta ja konsernitilinpäätöksestä antaman asetuksen määräyksiä. Osavuosikatsausta laadittaessa Sampo Pankki on noudattanut kaikkia liiketoimintaansa liittyviä 30.6.2012 voimassa olleita uusia tai muutettuja standardeja ja tulkintoja kuin emoyhtiö. Tämä osavuosikatsaus on laadittu IAS 34, Osavuosikatsaukset -standardin mukaisesti. Tilinpäätösperiaatteet ovat olennaisilta osin samat kuin vuoden 2011 tilinpäätöksessä. Tilinpäätöksen 2011 liitetiedoista löytyy konsernissa noudatetut tilinpäätösperiaatteet kokonaisuudessaan. Johdon harkintaa edellyttävät laatimisperiaatteet ja arviot Tilinpäätöksen laatiminen IFRS -standardien mukaisesti perustuu johdon tekemiin arvoihin ja käsityksiin tulevaisuuden tapahtumista, jotka vaikuttavat merkittävästi tilinpäätöksessä esitettäviin varoihin ja velkoihin. Harkintaa joudutaan käyttämään myös tilinpäätöksen laatimisperiaatteiden soveltamisessa. Luvut joihin arviot ja käsitykset eniten vaikuttavat on kerrottu tilinpäätöksen 2011 liitetiedoissa. Osavuosikatsaus on esitetty miljoonissa euroissa, yhdellä desimaalilla, ellei muuta ilmoiteta. Liitetietojen luvut on pyöristetty, joten yksittäisten lukujen yhteenlaskettu summa saattaa poiketa esitetystä summaluvusta. Osavuosikatsauksen lukuja ei ole tilintarkastettu. Tilinpäätös 2011 on luettavissa Sampo Pankin Internet-sivuilta http://www.sampopankki.fi. Sampo Pankki Oyj julkaisee tilikauden 2012 aikana vain yhden osavuosikatsauksen. Sampo Pankki Oyj:n tilinpäätös ja toimintakertomus vuodelle 2012 julkaistaan 7.2.2013. MUUT LIITETIEDOT 1 KORKOKATE Milj. € 1-6/2012 1-6/20 1-12/2 11 011 Korkotuotot Saamisista 47,2 42,8 89,6 luottolaitoksilta Saamisista 289,0 277,1 588,4 yleisöltä ja julkisyhteisöiltä Saamistodistuksist 1,2 2,1 4,7 a Johdannaissopimuks 16,9 14,4 38,8 ista Muut korkotuotot 3,0 0,7 1,5 Yhteensä 357,4 337,1 723,0 Korkokulut Veloista -49,8 -43,8 -81,3 luottolaitoksille Veloista yleisölle -55,2 -69,8 -152,3 ja julkisyhteisöille Yleiseen -57,1 -51,8 -127,2 liikkeeseen lasketuista velkakirjoista Veloista joilla on huonompi -6,3 -7,7 -15,5 etuoikeus kuin muilla veloilla Muut korkokulut -0,2 -0,5 -1,0 Yhteensä -168,7 -173,6 -377,3 Korkokate 188,7 163,5 345,7 2 ARVONALENTUMISTAPPIOT LUOTOISTA JA MUISTA SAAMISISTA Milj. € Sopimus-kohtaise Ryhmä-kohtaiset Palaut Yhteen t arvonalentu-mis ukset sä arvonalentu-mis tappiot tappiot Saamisista 0,0 0,0 luottolaitoksilta Saamisista asiakkailta -arvonalentumiset 68,8 13,8 82,6 -luottotappiot 29,6 8,2 21,4 -peruutukset -57,6 -57,6 Takauksista ja muista taseen ulkopuolisita eristä -arvonalentumiset 0,1 0,1 -luottotappiot 0,0 0,0 -peruutukset -0,5 -0,6 -1,1 Yhteensä 1-6/2012 40,4 13,2 8,2 45,4 Sopimus-kohtaise Ryhmä-kohtaiset Palaut Yhteen t arvonalentu-mis ukset sä arvonalentu-mis tappiot tappiot Saamisista 0,0 0,0 luottolaitoksilta Saamisista asiakkailta -arvonalentumiset 96,7 96,7 -luottotappiot 11,6 11,6 -peruutukset -42,8 -0,9 6,9 -50,6 Takauksista ja muista taseen ulkopuolisita eristä -arvonalentumiset -luottotappiot -peruutukset -11,6 -0,5 -12,1 Yhteensä 1-6/2011 53,9 -1,4 6,9 45,6 Yhteensä 1-12/2011 68,0 0,3 15,0 53,4 3 TASEEN LUOKITTELU JA MATURITEETTIJAKAUMA Käypään arvoon Milj. € Jaksotet tulosvai Suojaava tuun - t hankinta kutteise johdan- - sti VARAT menoon kirjatta naiset Yhteensä vat Käteiset varat 556,3 556,3 ja keskuspankkital letukset Saamiset 21 360,1 21 360,1 yleisöltä ja julkisyhteisöil tä Saamiset 3 738,3 3 738,3 luottolaitoksil ta Saamistodistukse 343,5 343,5 t Osakkeet ja 63,7 63,7 osuudet Johdannaissopimu 1 199,2 753,7 1 952,9 kset Sijoituskiinteis töt Muut varat 238,2 238,2 Yhteensä 25 892,8 1 606,4 753,7 28 252,9 30.6.2012 Käypään arvoon Jaksotet tulosvai Suojaava tuun - t hankinta kutteise johdan- - sti VARAT menoon kirjatta naiset Yhteensä vat Käteiset varat 814,1 814,1 ja keskuspankkital letukset Saamiset 21 001,7 21 001,7 yleisöltä ja julkisyhteisöil tä Saamiset 3 731,9 3 731,9 luottolaitoksil ta Saamistodistukse 182,8 182,8 t Osakkeet ja 20,2 20,2 osuudet Johdannaissopimu 1 171,9 271,9 1 443,8 kset Sijoituskiinteis 33,7 33,7 töt Muut varat 177,8 177,8 Yhteensä 25 725,6 1 408,7 271,9 27 406,1 31.12.2011 Käypään arvoon Milj. € Jaksotet tulosvai Suojaava tuun - t hankinta kutteise johdan- - sti VELAT menoon kirjatta naiset Yhteensä vat Velat 1 787,0 1 787,0 luottolaitoksil le ja keskuspankeille Velat 14 858,5 14 858,5 asiakkaille Liikkeeseen lasketut velkakirjat -> 5 231,5 5 231,5 Joukkovelkakirj alainat Käypään arvoon tulosvaikutteisesti kirjattavat rahoitusvelat -> 1 555,2 1 555,2 Sijoitustodistu kset Johdannaissopimukset ja muut 1 565,4 211,8 1 777,2 kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät velat Velat, joilla 356,0 356,0 huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla Muut velat 372,8 372,8 Yhteensä 22 605,9 3 120,5 211,8 25 938,2 30.6.2012 Käypään arvoon Jaksotet tulosvai Suojaava tuun - t hankinta kutteise johdan- - sti VELAT menoon kirjatta naiset Yhteensä vat Velat 1 954,7 1 954,7 luottolaitoksil le ja keskuspankeille Velat 15 234,6 15 234,6 asiakkaille Liikkeeseen lasketut velkakirjat -> 4 157,8 4 157,8 Joukkovelkakirj alainat Käypään arvoon tulosvaikutteisesti kirjattavat rahoitusvelat -> 1 697,0 1 697,0 Sijoitustodistu kset Johdannaissopimukset ja muut 1 080,8 231,6 1 312,4 kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät velat Velat, joilla 356,7 356,7 huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla Muut velat 421,4 421,4 Yhteensä 22 125,2 2 777,8 231,6 25 134,5 31.12.2011 SAAMISTEN JA VELKOJEN MATURITEETTIJAKAUMA TASE-ERITTÄIN TILIKAUDEN PÄÄTTYESSÄ JÄLJELLÄ OLEVAN JUOKSUAJAN MUKAAN Milj. € 6/2012 12/2011 6/2011 Saamiset Alle 3 kuukautta 6 108,7 5 932,7 6 523,1 Keskuspankkirahoitukseen 0,0 0,0 50,0 oikeuttavat saamistodistukset Saamiset 3 669,3 3 670,9 4 001,3 luottolaitoksil ta Saamiset 2 162,1 2 088,4 2 332,3 yleisöltä ja julkisyhteisöil tä Saamistodistukse 277,3 173,4 139,4 t 3 - 12 kuukautta 2 047,3 1 934,2 2 013,0 Saamiset 24,8 18,6 152,9 luottolaitoksil ta Saamiset 1 970,9 1 909,2 1 848,6 yleisöltä ja julkisyhteisöil tä Saamistodistukse 51,7 6,4 11,5 t 1 - 5 vuotta 7 779,5 7 723,4 7 642,1 Keskuspankkirahoitukseen 0,7 0,7 0,7 oikeuttavat saamistodistukset Saamiset 44,0 42,2 29,4 luottolaitoksil ta Saamiset 7 722,9 7 678,2 7 604,8 yleisöltä ja julkisyhteisöil tä Saamistodistukse 11,9 2,2 7,2 t 5 - 10 vuotta 5 229,8 5 161,7 4 951,9 Saamiset 0,2 0,2 0,2 luottolaitoksil ta Saamiset 5 227,8 5 161,4 4 951,7 yleisöltä ja julkisyhteisöil tä Saamistodistukse 1,9 0,0 0,0 t Yli 10 vuotta 4 276,5 4 164,5 3 968,7 Saamiset 4 276,5 4 164,4 3 968,7 yleisöltä ja julkisyhteisöil tä Milj. € 6/2012 12/2011 6/2011 Velat Alle 3 kuukautta 16 296,8 16 803,7 17 373,0 Velat 1 688,6 1 359,2 1 470,4 luottolaitoksil le Velat yleisölle 13 648,5 13 930,5 13 624,5 ja julkisyhteisöil le Yleiseen 836,1 1 390,5 2 153,1 liikkeeseen lasketut velkakirjat Velat, joilla 123,5 123,5 125,0 huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla 3 - 12 kuukautta 2 098,7 2 032,1 2 076,9 Velat 8,4 505,5 505,0 luottolaitoksil le Velat yleisölle 1 090,5 1 163,5 1 038,7 ja julkisyhteisöil le Yleiseen 999,8 363,2 533,2 liikkeeseen lasketut velkakirjat 1 - 5 vuotta 4 247,4 3 418,3 2 750,9 Velat 90,0 90,0 500,0 luottolaitoksil le Velat yleisölle 119,3 104,9 128,3 ja julkisyhteisöil le Yleiseen 3 805,6 2 990,2 1 892,7 liikkeeseen lasketut velkakirjat Velat, joilla 232,5 233,2 229,9 huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla 5 - 10 vuotta 1 145,4 1 146,7 1 208,1 Velat 0,0 0,0 90,0 luottolaitoksil le Velat yleisölle 0,2 35,8 52,3 ja julkisyhteisöil le Yleiseen 1 145,2 1 111,0 1 065,8 liikkeeseen lasketut velkakirjat Yli 10 vuotta 0,0 0,0 0,4 Velat yleisölle 0,0 0,0 0,4 ja julkisyhteisöil le 4 LAINAT JA MUUT SAAMISET Milj. € 6/2012 12/2011 6/2011 Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöil tä Tuotteitt ain Asuntoluo 11 670,2 11 341,7 10 857,9 tot Muut 1 212,2 1 229,5 1 483,7 henkilöa siakasluo tot Kortti- 1 461,3 1 470,4 1 167,6 ja kulutusl uotot Rahoitusl 559,8 555,3 597,6 easing -saamise t Muut 6 815,3 6 737,4 6 961,8 yrityslu otot Arvonalen -358,7 -332,6 -362,7 tumistapp iot Yhteensä 21 360,1 21 001,7 20 706,0 Saamiset luottolaitoksil ta Talletuks 2 147,6 2 155,1 3 499,0 et Reposopim 1 360,0 1 450,1 415,9 ukset Muut 230,6 126,8 268,8 saamiset Yhteensä 3 738,3 3 731,9 4 183,8 Lainat ja muut 25 098,4 24 733,6 24 889,8 saamiset yhteensä 5 RAHOITUSINSTRUME 06/2012 12/2011 NTIT Varat Velat Varat Velat Milj. € Kaupankäy 407,2 0,0 203,1 0,0 ntivarat/ -velat Johdannai 1 952,9 1 777,2 1 443,8 1 312,4 ssopimuks et (liite 6) Käypään 0,0 1 555,2 0,0 1 697,0 arvoon kirjatta vat saamisto distukset Rahoitusi 2 360,1 3 332,3 1 646,8 3 009,4 nstrument it yhteensä Rahoitusi 1 198,5 2 225,5 nstrument it yhteensä 6/2011 6 JOHDANNAISSOPIMU KSET 6/2012 12/2011 Milj. € Sopimus/ Käypä arvo Sopimus/ Käypä arvo nimellis Saamiset Velat nimellis Saamiset Velat - - arvo arvo Trading-j ohdannais et Korkojohd annaiset OTC-johda 56 118,8 500,4 892,9 39 885,3 554,7 496,9 nnaiset Pörssijoh 578,4 1,7 1,8 159,7 0,6 1,1 dannaiset Valuuttaj ohdannais et OTC-johda 36 020,4 586,4 564,2 26 415,5 513,8 501,9 nnaiset Osakejohd annaiset OTC-johda 5 911,2 7,4 7,6 4 402,7 16,2 14,4 nnaiset Muut johdanna iset OTC-johda 473,0 82,6 44,7 553,5 72,4 32,5 nnaiset Pörssijoh 432,8 20,7 54,1 360,7 14,2 34,0 dannaiset Trading-j 1 199,2 1 565,3 1 171,9 1 080,8 ohdannais et yhteensä Suojaavat johdanna iset Käypää arvoa suojaava t Korkojohd 7 174,3 751,2 197,5 5 564,2 271,4 219,3 annaiset Valuuttaj 110,4 2,5 14,4 95,4 0,5 12,3 ohdannais et Suojaavat 753,7 211,8 271,9 231,6 johdanna iset yhteensä Johdannai 1 952,9 1 777,2 1 443,8 1 312,4 ssopimuks et yhteensä Johdannai 957,9 959,0 ssopimuks et yhteensä 6/2011 7 VELAT LUOTTOLAITOKSIL LE JA YLEISÖLLE Milj. € 6/2012 12/2011 6/2011 Velat luottolaitoksil le ja keskuspankeille Velat 0,3 0,4 0,3 keskuspa nkeille Talletuks 1 335,4 1 504,6 1 852,3 et luottola itoksilta Muut 451,4 449,7 712,7 velat luottola itoksille Yhteensä 1 787,0 1 954,7 2 565,4 Velat yleisölle ja julkisyhteisöll e Talletukset Käyttötil 2 788,7 2 674,6 2 664,4 it Säästötil 2 857,7 2 867,6 2 805,9 it Maksuliik 6 207,0 6 623,5 6 340,1 etilit Markkinar 228,2 365,9 475,2 ahatallet ukset Muut 2 776,8 2 702,9 2 558,6 määräaik aan sidotut talletuk set Yhteensä 14 858,5 15 234,6 14 844,2 Velat 16 645,5 17 189,3 17 409,5 luottolaitoksil le ja yleisölle yhteensä 8 LIIKKEESEEN LASKETUT VELKAKIRJAT Milj. € 6/2012 12/2011 6/2011 Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat Sijoitust 1 555,2 1 697,0 1 261,6 odistukse t Joukkovel 5 231,5 4 157,8 4 383,2 kakirjala inat josta 35,7 34,8 39,1 ulkomaan rahanmäär äisiä Yhteensä 6 786,7 5 854,8 5 644,8 Velat, joilla on huonompi etuoikeus Pääomalai 356,0 356,7 354,9 nat Josta 356,0 356,7 354,9 ikuisia lainoja Yhteensä 356,0 356,7 354,9 Yleiseen 7 142,7 6 211,5 5 999,7 liikkeeseenlask etut velkakirjat yhteensä 9 EHDOLLISET VELAT JA SITOUMUKSET Milj. € 6/2012 12/2011 6/2011 Taseen ulkopuoliset sitoumukset Takaukset 1 979,6 1 858,9 1 701,3 ja pantit Käyttämät 3 498,0 3 621,7 3 629,7 tömät luottojä rjestelyt Yhteensä 5 477,6 5 480,6 5 331,0 Sampo Pankki -konsernin yhtiöt ovat osallisina erilaisissa oikeusprosesseissa, joiden ei kuitenkaan odoteta vaikuttavan merkittävästi yhtiöiden taloudelliseen asemaan. Vakuudeksi annettu omaisuus ja vakuudelliset velat ja sitoumukset 6/2012 12/2011 Vakuudeks Annettu Velat / Annettu Velat / i annettu vakuus sitou-m vakuus sitou-m omaisuus ukset ukset Kaupankäy ntivarat ja johdanna issopimuk set Kaupankäy 383,1 606,6 406,9 606,4 ntiarvopa perit Lainat ja muut saamiset Lainat 5 510,9 4 671,5 4 026,8 3 184,1 Yhteensä 5 894,0 5 278,1 4 433,7 3 790,5 Ei-purettavissa 6/2012 12/2011 6/2011 olevat vuokrasopimukse t Ei-purettavissa olevien muiden vuokrasopimusten perusteella maksettavat vähimmäisvuokrat yhden 27,2 27,9 27,2 vuoden kuluessa yli yhden vuoden ja 77,2 79,5 83,1 enintään viiden vuoden kuluttua yli 17,8 24,5 32,2 viiden vuoden kuluttua Yhteensä 122,1 131,9 142,4 10 LÄHIPIIRITIEDOT Sampo Pankki -konsernin lähipiirin muodostavat Sampo Pankki Oyj, konserniin yhdistellyt tytäryhtiöt, osakkuusyhtiöt, hallintohenkilöt ja muut lähipiiriin kuuluvat yhteisöt. Sampo Pankki -konsernin hallintohenkilöihin luetaan Sampo Pankki Oyj:n toimitusjohtaja, varatoimitusjohtaja, hallituksen jäsenet ja näiden läheiset perheenjäsenet. Lähipiiriin luetaan myös yhtiöt, joissa hallintohenkilöllä tai hallintohenkilön läheisellä perheenjäsenellä on huomattava vaikutusvalta. Muihin lähipiiriin kuuluviin yhteisöihin luetaan emoyritys, sisaryritykset ja emoyrityksen johtoon kuuluvat hallintohenkilöt. Lähipiiriliiketoimissa ei ole tapahtunut olennaisia muutoksia 31.12.2011 jälkeen. Lähipiirilainojen ehdot vastaavat konsernissa vahvistettuja työsuhdelainan ehtoja. Johanna Lamminen Talousjohtaja puh. 010 546 7873 |
|||
|