2014-08-06 08:30:00 CEST
2014-08-06 08:30:52 CEST
REGULATED INFORMATION
OP Mortgage Bank - Osavuosikatsaus (Q1 and Q3)
OP-Asuntoluottopankin osavuosikatsaus 1.1.-30.6.2014
OP-ASUNTOLUOTTOPANKKI OYJ
Pörssitiedote 6.8.2014, klo 9.30
Osavuosikatsaus
OP-Asuntoluottopankin osavuosikatsaus 1.1.-30.6.2014
Taloudellinen asema
OP-Asuntoluottopankin (OPA) luottokanta kasvoi ensimmäisellä vuosipuoliskolla
9 929 miljoonaan euroon (7 930)*. Yhtiön luottokantaa kasvatettiin ostamalla
asuntovakuudellisia luottoja OP-Pohjola-ryhmän jäsenpankeista OPAn taseeseen
yhteensä 2 768 miljoonalla eurolla. Tammi-kesäkuussa OPA laski liikkeeseen kaksi
kansainvälisille pääomamarkkinoille suunnattua kiinteistövakuudellista
joukkovelkakirjalainaa. Maaliskuussa liikkeeseen laskettu laina on
maturiteetiltaan 7 vuoden mittainen ja kesäkuussa liikkeeseen laskettu 5 vuoden
mittainen. Lainat ovat kiinteäkorkoisia ja molemmat nimellisarvoltaan 1 000
miljoonaa euroa.
Molemmat joukkovelkakirjalainat saivat luottoluokittajilta korkeimmat
luottoluokitukset.
Yhtiön taloudellinen asema säilyi katsauskaudella vakaana. Liikevoittoa kertyi
ensimmäisellä vuosipuoliskolla 10,5 (7,3) miljoonaa euroa.
OPA on suojannut korkoriskiään koronvaihtosopimuksilla. Koronvaihtosopimuksilla
on vaihdettu asuntoluottojen korot ja liikkeeseen laskettujen
joukkovelkakirjalainojen korot samaan korkoperustaan. Kaikki
johdannaissopimukset on solmittu suojaustarkoituksessa, ja niiden vastapuolena
on Pohjola Pankki Oyj.
*Suluissa on vertailuluku vuodelta 2013. Tuloslaskelma- ja muiden
kertymätyyppisten lukujen osalta vertailuna on tammi-kesäkuun 2013 luku. Tase-
ja muiden poikkileikkaustyyppisten lukujen osalta vertailuna on edellisen
tilinpäätöksen (31.12.2013) luku.
Yleiseen liikkeeseen laskettujen joukkovelkakirjalainojen vakuudet
Kiinnitysluottopankkilain (1240/1999) alla, ennen 1.8.2010, liikkeeseen
laskettujen joukkovelkakirjalainojen vakuutena olevat luotot ovat Pooli A:ssa.
Pooli A:ssa on kesäkuun lopussa vakuuksia 2 700 miljoonaa euroa.
Lain kiinnityspankkitoiminnan (688/2010) alla, 1.8.2010 lähtien, liikkeeseen
laskettujen joukkovelkakirjalainojen vakuutena olevat luotot ovat Pooli B:ssä.
Pooli B:ssä on kesäkuun lopussa vakuuksia 6 886 miljoonaa euroa.
Vakavaraisuus
Omat varat ja vakavaraisuus kesäkuun lopussa on esitetty 1.1.2014 voimaan
tulleen EU:n vakavaraisuusasetuksen (EU 575/2013) (CRR/CRD4) mukaan.
Vertailuvuoden luvut on esitetty 31.12.2013 voimassa olleen sääntelyn (CRD3)
mukaan.
Omaa pääomaa kasvatettiin toukokuussa OP-Pohjola osk:n tekemällä 10 miljoonan
euron lisäsijoituksella.
OPAn ydinpääomien (CET1) vakavaraisuussuhde oli kesäkuun lopussa 122,6 %.
Yhteisvastuu ja yhteisturva
Osuuspankeista ja muista osuuskuntamuotoisista luottolaitoksista annetun lain
mukaan osuuspankkien yhteenliittymä muodostuu yhteenliittymän keskusyhteisöstä
(OP-Pohjola osk), keskusyhteisön jäsenluottolaitoksista ja niiden
konsolidointiryhmiin kuuluvista yrityksistä. Osuuspankkien yhteenliittymää
valvotaan konsolidoidusti. OP-Pohjola osk ja sen jäsenpankit vastaavat viime
kädessä toistensa veloista ja sitoumuksista. OP-Pohjola osk:n jäseniä olivat
katsauskauden lopussa OP-Pohjola-ryhmän 181 osuuspankkia sekä Pohjola Pankki
Oyj, Helsingin OP Pankki Oyj, OP-Asuntoluottopankki Oyj, OP-Korttiyhtiö Oyj ja
OP-Prosessipalvelut Oy. OP-Pohjola-ryhmän vakuutusyhtiöt eivät kuulu
yhteisvastuun piiriin.
Keskusyhteisö on velvollinen antamaan jäsenluottolaitoksilleen ohjeita niiden
sisäisestä valvonnasta sekä riskienhallinnasta, niiden toiminnasta
maksuvalmiuden ja vakavaraisuuden turvaamiseksi sekä yhtenäisten
tilinpäätösperiaatteiden noudattamisesta yhteenliittymän yhdistellyn
tilinpäätöksen laatimisessa.
Keskusyhteisö ja jäsenluottolaitokset ovat yhteisvastuussa niistä
selvitystilassa tai konkurssissa olevan keskusyhteisön tai jäsenluottolaitoksen
veloista, joita ei saada suoritetuksi sen varoista. Vastuu jakautuu
keskusyhteisön ja jäsenluottolaitosten kesken viimeksi vahvistettujen taseiden
loppusumman mukaisessa suhteessa.
Kiinteistövakuudellisen joukkovelkakirjan haltijalla on lain
kiinnitysluottopankkitoiminnasta 25 §:n mukaisesti OPAn selvitystilan tai
konkurssin estämättä oikeus saada suoritus koko joukkovelkakirjalainan laina-
ajalta sopimusehtojen mukaisesti joukkovelkakirjalainan vakuudeksi merkityistä
varoista ennen muita saatavia.
Henkilöstö
OPAn palveluksessa oli katsauskauden lopussa kuusi henkilöä. Pankki ostaa kaikki
keskeiset tukipalvelut OP-Pohjola osk:lta ja sen konserniyhtiöiltä, mikä
vähentää pankin oman henkilöstön tarvetta.
Hallinto
Hallituksen kokoonpano on seuraava:
Puheenjohtaja Harri Luhtala Talousjohtaja, OP-Pohjola osk
Varapuheenjohtaja Elina Ronkanen-Minogue Tasehallintajohtaja, OP-Pohjola osk
Toimitusjohtaja, Osuuspankki
Jäsenet Lars Björklöf Raasepori
Sakari Haapakoski Pankinjohtaja, Oulun Osuuspankki
Varatoimitusjohtaja, Etelä-Hämeen
Mika Helin Osuuspankki
Hanno Hirvinen Group Treasurer, Pohjola Pankki Oyj
Jari Tirkkonen Asiantuntijajohtaja, OP-Pohjola osk
Pankin toimitusjohtajana toimii Lauri Iloniemi.
Riskiasema
OPAn merkittävimmät yksittäiset riskilajit ovat luottoriski, rakenteellinen
rahoitusriski, maksuvalmiusriski ja korkoriski. Pankin keskeiset
luottoriskimittarit osoittavat luottoriskitilanteen olevan vakaa, eikä OPAn
hallituksen asettama likviditeettiriskin riskiraja ole ylittynyt. OP-Pohjola-
ryhmän maksuvalmiuden hoito on keskitetty Pohjola Pankkiin ja tästä syystä myös
OPA voi hyödyntää OP-Pohjola-ryhmän maksuvalmiusreservejä. OPA on suojannut
korkoriskiään koronvaihtosopimuksilla. Koronvaihtosopimuksilla on vaihdettu
asuntoluottojen korot ja liikkeeseen laskettujen joukkovelkakirjalainojen korot
samaan korkoperustaan. Pankin korkoriskiä voidaan pitää pienenä.
Tulevaisuuden näkymät
Voimassaoleva joukkovelkakirjalainaohjelma mahdollistaa uusien
kiinteistövakuudellisten joukkovelkakirjalainojen liikkeeseen laskun vuonna
2014. Pankin vakavaraisuuden arvioidaan pysyvän vahvana, riskiaseman vakaana
sekä luottosalkun laadun vahvana.
Laatimisperiaatteet
Osavuosikatsaus 1.1. - 30.6.2014 on laadittu IAS 34 (Osavuosikatsaukset)
mukaisesti. Osavuosikatsauksen laatimisessa on sovellettu samoja
laatimisperiaatteita kuin vuositilinpäätöksessä 2013.
Osavuosikatsauksen luvut ovat tilintarkastamattomia. Kaikki luvut on
pyöristetty, joten yksittäisten lukujen yhteenlaskettu summa saattaa poiketa
esitetystä summaluvusta.
Rahavirtalaskelmalla esitetään kauden kassaperusteiset rahavirrat jaoteltuina
liiketoiminnan, investointien ja rahoituksen rahavirtoihin. Liiketoiminnan
rahavirta sisältää juoksevasta toiminnasta syntyvät rahavirrat. Investointien
rahavirta sisältää maksut, jotka liittyvät aineellisiin ja aineettomiin
hyödykkeisiin, eräpäivään asti pidettäviin sijoituksiin sekä osakkeisiin, joiden
ei katsota kuuluvan liiketoiminnan rahavirtaan. Rahoituksen rahavirta sisältää
rahavirrat, jotka syntyvät toiminnan rahoittamisesta joko oman tai vieraan
pääoman ehdoin raha- tai pääomamarkkinoilta. Rahavarat sisältävät käteiset varat
ja vaadittaessa maksettavat saamiset luottolaitoksilta. Laskelma on laadittu
soveltaen epäsuoraa esittämistapaa
OPAn lähipiirin muodostavat emoyhtiö OP-Pohjola osk tytäryhtiöineen, OP-Pohjola-
ryhmän eläkevakuutusyhtiöt OP-Eläkekassa ja OP-Eläkesaatiö sekä yhtiön
hallintohenkilöt. Lähipiirille myönnetyissä lainoissa noudatetaan normaaleja
luottoehtoja. Lainat on sidottu yleisesti käytössä oleviin viitekorkoihin.
Lähipiiriliiketoiminnassa ei ole tapahtunut olennaisia muutoksia
katsauskaudella.
Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat on arvostettu kirjanpidossa
jaksotettuun hankintamenoon. Näille velkakirjoille markkinoilta saatavilla
olevan informaation ja vakiintuneiden arvostusmenetelmien avulla on arvioitu
käypä arvo. Kyseisen käyvän arvon ja kirjanpitoarvon ero esitetään taseen
luokittelu -taulukossa arvostuserona. Muiden tase-erien osalta kirjanpitoarvot
vastaavat oleellisilta osin käypiä arvoja.
Kaikki johdannaissopimukset on riippumatta niiden kirjanpidollisesta
luokittelusta solmittu suojaustarkoituksessa.
Tunnuslukujen laskentakaavat
Oman pääoman tuotto (ROE), % = Vuositasoiseksi muutettu kauden voitto / Oma
pääoma (kauden alun ja lopun keskiarvo) × 100
Kulujen osuus tuotoista, % = (Henkilöstökulut + muut hallintokulut +
liiketoiminnan muut kulut) / (Korkokate + nettopalkkiotuotot + kaupankäynnin
nettotuotot + sijoitustoiminnan nettotuotot + liiketoiminnan muut tuotot) × 100
+-----------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Tuloslaskelma teur |1-6/2014|1-6/2013|4-6/2014|4-6/2013|1-12/2013|
+-----------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Korkotuotot | 58 215| 40 658| 31 859| 20 587| 81 047|
+-----------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Korkokulut | 33 190| 23 983| 17 189| 12 241| 49 855|
+-----------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Korkokate | 25 025| 16 675| 14 669| 8 346| 31 192|
+-----------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Saamisten arvonalentumiset | -165| 21| -100| 11| 19|
+-----------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Palkkiotuotot, netto | -12 291| -7 743| -8 328| -4 074| -16 070|
+-----------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Kaupankäynnin nettotuotot | -1| 0| -1| 0| 0|
+-----------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Sijoitustoiminnan nettotuotot| 1| 1| 0| 0| 1|
+-----------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Liiketoiminnan muut tuotot | 1| 0| 0| 0| 0|
+-----------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Henkilöstökulut | 190| 232| 71| 111| 449|
+-----------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Muut hallintokulut | 1 135| 815| 571| 392| 1 570|
+-----------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Liiketoiminnan muut kulut | 788| 650| 483| 305| 1 302|
+-----------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Tulos ennen veroja | 10 456| 7 257| 5 116| 3 476| 11 821|
+-----------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Tuloverot | 2 091| 1 777| 1 023| 851| 2 887|
+-----------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Tilikauden tulos | 8 365| 5 480| 4 093| 2 625| 8 934|
+-----------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
+--------------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Laaja tuloslaskelma teur |1-6/2014|1-6/2013|4-6/2014|4-6/2013|1-12/2013|
+--------------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
| | | | | | |
+--------------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Tilikauden tulos | 8 365| 5 480| 4 093| 2 625| 8 934|
+--------------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
| | | | | | |
+--------------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Erät, joita ei siirretä | | | | | |
|tulosvaikutteisiksi | | | | | |
+--------------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Etuuspohjaisten | | | | | |
|eläkejärjestelyiden uudelleen | | | | | |
|määrittämisestä johtuvat erät | 0| 0| 0| 0| -38|
+--------------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Tuloverot etuuspohjaisten | | | | | |
|eläkejärjestelyiden uudelleen | | | | | |
|määrittämisestä johtuvista | | | | | |
|eristä | 0| 0| 0| 0| -6|
+--------------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
| | | | | | |
+--------------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Tilikauden laaja tulos yhteensä | 8 365| 5 480| 4 093| 2 625| 8 889|
+--------------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
+----------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Tunnusluvut |1-6/2014|1-6/2013|4-6/2014|4-6/2013|1-12/2013|
+----------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Oman pääoman tuotto (ROE), %| 4,9| 3,4| 4,8| 3,2| 2,7|
+----------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
|Kulujen osuus tuotoista, % | 17| 19| 18| 19| 22|
+----------------------------+--------+--------+--------+--------+---------+
+---------------------------------------------------+----------+--------+
|Rahavirtalaskelma teur | 1-6/2014|1-6/2013|
+---------------------------------------------------+----------+--------+
|Rahavarat 1.1 | 110 550| 53 300|
+---------------------------------------------------+----------+--------+
|Kauden laaja tulos | 8 365| 5 480|
+---------------------------------------------------+----------+--------+
|Oikaisut kauden voittoon | 1 493| 1 422|
+---------------------------------------------------+----------+--------+
|Liiketoiminnan varojen lisäys (-) tai vähennys (+)|-2 037 415| 241 408|
+---------------------------------------------------+----------+--------+
|Liiketoiminnan velkojen lisäys (+) tai vähennys (-)| 568 891|-263 930|
+---------------------------------------------------+----------+--------+
|A. Liiketoiminnan rahavirta yhteensä |-1 458 666| -15 620|
+---------------------------------------------------+----------+--------+
|Investoinnit aineettomiin hyödykkeisiin | -490| -315|
+---------------------------------------------------+----------+--------+
|B.Investointien rahavirta yhteensä | -490| -315|
+---------------------------------------------------+----------+--------+
|Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat, lis. | 1 991 577| 3 225|
+---------------------------------------------------+----------+--------+
|Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat, väh. | 0| 0|
+---------------------------------------------------+----------+--------+
|Sijoitetun vapaan oman pääoman rahasto | 10 000| 0|
+---------------------------------------------------+----------+--------+
|Maksetut osingot | 0| -2 001|
+---------------------------------------------------+----------+--------+
|C. Rahoituksen rahavirta yhteensä | 2 001 577| 1 224|
+---------------------------------------------------+----------+--------+
|Rahavarojen nettomuutos (A+B+C) | 542 421| -14 711|
+---------------------------------------------------+----------+--------+
|Rahavarat 30.6. | 652 971| 38 589|
+---------------------------------------------------+----------+--------+
+-----------------------------------------+----------+----------+----------+
|Tase teur | 30.6.2014|30.06.2013|31.12.2013|
+-----------------------------------------+----------+----------+----------+
| | | | |
+-----------------------------------------+----------+----------+----------+
|Saamiset luottolaitoksilta | 652 971| 38 589| 110 550|
+-----------------------------------------+----------+----------+----------+
|Johdannaissopimukset | 230 912| 219 616| 198 086|
+-----------------------------------------+----------+----------+----------+
|Saamiset asiakkailta | 9 929 237| 8 535 321| 7 929 630|
+-----------------------------------------+----------+----------+----------+
|Sijoitusomaisuus | 40| 17| 17|
+-----------------------------------------+----------+----------+----------+
|Aineettomat hyödykkeet | 2 096| 1 303| 1 668|
+-----------------------------------------+----------+----------+----------+
|Muut varat | 82 515| 77 636| 76 362|
+-----------------------------------------+----------+----------+----------+
|Verosaamiset | 60| 32| 630|
+-----------------------------------------+----------+----------+----------+
|Varat yhteensä |10 897 832| 8 872 515| 8 316 944|
+-----------------------------------------+----------+----------+----------+
|Velat luottolaitoksille | 2 400 892| 2 420 000| 1 885 000|
+-----------------------------------------+----------+----------+----------+
|Johdannaissopimukset | 7 761| 10 448| 8 767|
+-----------------------------------------+----------+----------+----------+
|Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat| 8 019 417| 6 010 497| 5 991 695|
+-----------------------------------------+----------+----------+----------+
|Varaukset ja muut velat | 118 876| 102 227| 99 628|
+-----------------------------------------+----------+----------+----------+
|Verovelat | 667| 899| 0|
+-----------------------------------------+----------+----------+----------+
|Velat yhteensä |10 547 613| 8 544 071| 7 985 090|
+-----------------------------------------+----------+----------+----------+
|Oma pääoma | | | |
+-----------------------------------------+----------+----------+----------+
| Osakepääoma | 60 000| 60 000| 60 000|
+-----------------------------------------+----------+----------+----------+
| Sijoitetun vapaan oman pääoman rahasto | 245 000| 235 000| 235 000|
+-----------------------------------------+----------+----------+----------+
| Kertyneet voittovarat | 45 218| 33 444| 36 853|
+-----------------------------------------+----------+----------+----------+
|Oma pääoma yhteensä | 350 218| 328 444| 331 853|
+-----------------------------------------+----------+----------+----------+
|Velat ja oma pääoma yhteensä |10 897 832| 8 872 515| 8 316 944|
+-----------------------------------------+----------+----------+----------+
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Taseen ulkopuoliset sitoumukset teur |30.6.2014|30.06.2013|31.12.2013|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Asiakkaan hyväksi annetut peruuttamattomat | | | |
|sitoumukset | 3 924| 9 854| 4 568|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
+-------------------+-----------+-------------+----------------+-------------+
|Oman pääoman | | | Kertyneet| Oma pääoma|
|muutoslaskelma teur|Osakepääoma|Muut rahastot| voittovarat| yhteensä|
+-------------------+-----------+-------------+----------------+-------------+-+
| | | | | |
+-------------------+-----------+-------------+----------------+---------------+
|Oma pääoma 1.1.2013| 60 000| 235 000| 29 964| 324 964|
+-------------------+-----------+-------------+----------------+---------------+
|Sijoitetun vapaan | | | | |
|oman pääoman | | | | |
|rahasto | -| -| -| 0|
+-------------------+-----------+-------------+----------------+---------------+
|Tilikauden tulos | -| -| 5 480| 5 480|
+-------------------+-----------+-------------+----------------+---------------+
|Tilikauden muut | | | | |
|laajan tuloksen | | | | |
|erät | -| -| -| -|
+-------------------+-----------+-------------+----------------+---------------+
|Muut muutokset | -| -| -2 001| -2 001|
+-------------------+-----------+-------------+----------------+---------------+
|Oma pääoma | | | | |
|30.6.2013 | 60 000| 235 000| 33 444| 328 444|
+-------------------+-----------+-------------+----------------+---------------+
| |
+-------------------+-----------+-------------+----------------+---------------+
|Oma pääoma 1.1.2014| 60 000| 235 000| 36 853| 331 853|
+-------------------+-----------+-------------+----------------+---------------+
|Sijoitetun vapaan | | | | |
|oman pääoman | | | | |
|rahasto | -| 10 000| -| 10 000|
+-------------------+-----------+-------------+----------------+---------------+
|Tilikauden tulos | -| -| 8 365| 8 365|
+-------------------+-----------+-------------+----------------+---------------+
|Tilikauden muut | | | | |
|laajan tuloksen | | | | |
|erät | | | | |
+-------------------+-----------+-------------+----------------+---------------+
|Muut muutokset | -| -| -| 0|
+-------------------+-----------+-------------+----------------+---------------+
|Oma pääoma | | | | |
|30.6.2014 | 60 000| 245 000| 45 218| 350 218|
+-------------------+-----------+-------------+----------------+---------------+
Omat varat ja vakavaraisuus 30.6.2014 on esitetty 1.1.2014 voimaan tulleen EU:n
vakavaraisuusasetuksen (EU 575/2013) (CRR/CRD4) mukaan. Vertailuvuoden luvut on
esitetty 31.12.2013 voimassa olleen sääntelyn (CRD3) mukaan.
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
| | CRD4 | CRD4 | CRD3 |
| | | | |
|Omat varat ja vakavaraisuus teur |30.6.2014|01.01.2014|31.12.2013|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
| | | | |
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Oma pääoma | 350 218| 331 853| 331 853|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Ydin pääoma (CET1) ennen vähennyksiä | 350 218| 331 853| 331 853|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Aineettomat hyödykkeet | -2 096| -1 668| -1 668|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Eläkevastuun ylikate, epäsuorat omistukset ja | | | |
|laskennalliset verosaamiset tappioista | 0| 0| 0|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Suunniteltu voitonjako/hallituksen esittämä | | | |
|voitonjako | -1 500| 0| 0|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Realisoitumattomien voittojen siirtymäsäännös | 0| 0| |
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Arvonalentumiset - odotetut tappiot alijäämä | -1 931| -2 155| -1 077|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Ensisijaisen lisäpääoman (AT1) alijäämä | 0| 0| -1 077|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Ydinpääoma (CET1)*) | 344 691| 328 031| 328 031|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Muihin ensisijaisiin omiin varoihin luettavat | | | |
|instrumentit | 0| 0| 0|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Toissijaisen pääoman alijäämä | 0| 0| -1 077|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Siirto ydinpääomaan | 0| 0| 1 077|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Ensisijainen lisäpääoma (AT1) | 0| 0| 0|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Ensisijainen pääoma (T1) | 344 691| 328 031| 328 031|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Debentuurilainat | 0| 0| 0|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Realisoitumattomien voittojen siirtymäsäännös | 0| 0| 0|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Arvonalentumiset - odotetut tappiot alijäämä | 0| 0| -1 077|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Siirto ensisijaiseen lisäpääomaan (AT1) | 0| 0| 1 077|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Toissijainen pääoma (T2) | 0| 0| 0|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Omat varat yhteensä | 344 691| 328 031| 328 031|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
| | | | |
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Riskipainotetut erät | | | |
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Luotto- ja vastapuoliriski | 257 579| 263 887| 263 881|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Markkinariski | 0| 0| 0|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Operatiivinen riski | 23 527| 19 941| 19 941|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Basel I lattia | | | 2 908 024|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Yhteensä | 281 106| 283 827| 3 191 845|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
| | | | |
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Suhdeluvut | 344 691| 328 031| 328 031|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Ydinpääomien (CET1) vakavaraisuussuhde | 122,6| 115,6| 10,3|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Tier 1 vakavaraisuussuhde | 122,6| 115,6| 10,3|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Vakavaraisuussuhde | 122,6| 115,6| 10,3|
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
| | | | |
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Basel I lattia | | | |
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Omat varat | 344 691| 328 031| |
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Basel I lattian pääomavaatimus | 330 135| 255 348| |
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
|Puskuri Basel I lattiaan | 14 556| 72 683| |
+----------------------------------------------+---------+----------+----------+
*) CRD3 mukaisissa luvuissa rivillä ydinpääoma (CET1) on esitetty EBAn
määritelmän mukainen Core Tier 1
Basel I lattia poistuu CRR:n mukaan riskipainotetuista eristä omien varojen
vaatimukseksi.
Taulukossa on esitetty omien varojen määrä, joka ylittää Basel I lattian.
Alijäämä arvonalennusten ja odotettujen tappioiden erotuksesta on yhteensä 2
miljoonaa euroa.
+-----------------------+-------------+---------------+-------------+----------+
|Taseen luokittelu teur | | | | |
+-----------------------+-------------+---------------+-------------+----------+
| | | Käypään arvoon| | |
| | | tulosvaikut-| | |
| | Lainat ja| teisesti| Myytävissä| |
|Varat | saamiset| kirjattavat| olevat| Yhteensä|
+-----------------------+-------------+---------------+-------------+----------+
|Saamiset | | | | |
|luottolaitoksilta ja | | | | |
|keskuspankeilta | 652 971| -| -| 652 971|
+-----------------------+-------------+---------------+-------------+----------+
|Johdannaissopimukset | -| 230 912| -| 230 912|
+-----------------------+-------------+---------------+-------------+----------+
|Saamiset asiakkailta | 9 929 237| -| -| 9 929 237|
+-----------------------+-------------+---------------+-------------+----------+
|Osakkeet ja osuudet | -| -| 40| 40|
+-----------------------+-------------+---------------+-------------+----------+
|Muut saamiset | 82 515| -| -| 82 515|
+-----------------------+-------------+---------------+-------------+----------+
|Muut varat | 2 156| | | 2 156|
+-----------------------+-------------+---------------+-------------+----------+
|Yhteensä 30.6.2014 | 10 666 879| 230 912| 40|10 897 832|
+-----------------------+-------------+---------------+-------------+----------+
|Yhteensä 30.6.2013 | 8 651 578| 219 616| 17| 8 871 212|
+-----------------------+-------------+---------------+-------------+----------+
|Yhteensä 31.12.2013 | 8 118 840| 198 086| 17| 8 316 944|
+-----------------------+-------------+---------------+-------------+----------+
+------------------------------+-+----------------------+-----------+----------+
| | | Käypään arvoon| | |
| | | tulosvaikut-teisesti| | |
|Velat | | kirjattavat|Muut velat| Yhteensä|
+------------------------------+-+----------------------+-----------+----------+
|Velat luottolaitoksille |-| -| 2 400 892| 2 400 892|
+------------------------------+-+----------------------+-----------+----------+
|Johdannaissopimukset |-| 7 761| -| 7 761|
+------------------------------+-+----------------------+-----------+----------+
|Yleiseen liikkeeseen lasketut | | | | |
|velkakirjat |-| 0| 8 019 417| 8 019 417|
+------------------------------+-+----------------------+-----------+----------+
|Velat, joilla huonompi | | | | |
|etuoikeus kuin muilla veloilla|-| -| -| -|
+------------------------------+-+----------------------+-----------+----------+
|Muut velat |-| -| 119 543| 119 543|
+------------------------------+-+----------------------+-----------+----------+
|Yhteensä 30.6.2014 |-| 7 761| 10 539 852|10 547 613|
+------------------------------+-+----------------------+-----------+----------+
|Yhteensä 30.6.2013 |-| 10 448| 8 533 623| 8 544 071|
+------------------------------+-+----------------------+-----------+----------+
|Yhteensä 31.12.2013 |-| 8 767| 7 976 323| 7 985 090|
+------------------------------+-+----------------------+-----------+----------+
|Yleiseen liikkeeseen | | | | |
|laskettujen velkakirjojen | | | | |
|arvostusero (käyvän arvon ja | | | | |
|kirjanpitoarvon erotus) | | | | |
|30.6.2014 | | | 297 423| 297 423|
+------------------------------+-+----------------------+-----------+----------+
+-----------------------------------+-----------------------------------------+
| | |
|Johdannaissopimukset 30.6.2014 teur|Nimellisarvot / jäljellä oleva juoksuaika|
+-----------------------------------+---------+----------+---------+----------+
| | Alle 1 v| 1-5 v| yli 5 v| Yhteensä|
+-----------------------------------+---------+----------+---------+----------+
|Korkojohdannaiset | | | | |
+-----------------------------------+---------+----------+---------+----------+
|Suojaus |6 397 305|10 651 062|2 396 000|19 444 367|
+-----------------------------------+---------+----------+---------+----------+
|Kaupankäynti | | | | 0|
+-----------------------------------+---------+----------+---------+----------+
|Yhteensä |6 397 305|10 651 062|2 396 000|19 444 367|
+-----------------------------------+---------+----------+---------+----------+
+-----------------+------------------+----------+
| |Käyvät arvot | Luotto- |
+-----------------+------------+-----+ |
| | Varat|Velat|vasta-arvo|
+-----------------+------------+-----+----------+
|Korkojohdannaiset| | | |
+-----------------+------------+-----+----------+
|Suojaus | 230 912|7 761| 385 459|
+-----------------+------------+-----+----------+
|Kaupankäynti | -| -| -|
+-----------------+------------+-----+----------+
|Yhteensä | 230 912|7 761| 385 459|
+-----------------+------------+-----+----------+
+------------------------------------+-----------------------------------------+
|Johdannaissopimukset 31.12.2013 | |
|teur |Nimellisarvot / jäljellä oleva juoksuaika|
+------------------------------------+---------+----------+-------+------------+
| | Alle 1 v| 1-5 v|yli 5 v| Yhteensä|
+------------------------------------+---------+----------+-------+------------+
|Korkojohdannaiset | | | | |
+------------------------------------+---------+----------+-------+------------+
|Suojaus |2 936 007|11 644 865|396 000| 14 976 872|
+------------------------------------+---------+----------+-------+------------+
|Kaupankäynti | -| -| -| -|
+------------------------------------+---------+----------+-------+------------+
|Yhteensä |2 936 007|11 644 865|396 000| 14 976 872|
+------------------------------------+---------+----------+-------+------------+
+-----------------+------------------+----------+
| |Käyvät arvot | Luotto- |
+-----------------+------------+-----+ |
| | Varat|Velat|vasta-arvo|
+-----------------+------------+-----+----------+
|Korkojohdannaiset| | | |
+-----------------+------------+-----+----------+
|Suojaus | 198 086|8 767| 325 316|
+-----------------+------------+-----+----------+
|Kaupankäynti | -| -| -|
+-----------------+------------+-----+----------+
|Yhteensä | 198 086|8 767| 325 316|
+-----------------+------------+-----+----------+
+------------------------------------------------------------------------------+
|Taseen ryhmittely arvostusmenetelmän mukaisesti, teur |
| |
| |
+-------------------------------------+----------------------------------------+
|30.06.2014 |Käyvän arvon arvostus tilikauden lopussa|
+-------------------------------------+-------------+---------+-------+--------+
| | Tasearvo| Taso 1| Taso 2| Taso 3|
+-------------------------------------+-------------+---------+-------+--------+
|Käypiin arvoihin arvostetut varat | | | | |
+-------------------------------------+-------------+---------+-------+--------+
|Johdannaissopimukset | 230 912| -|230 912| -|
+-------------------------------------+-------------+---------+-------+--------+
|Yhteensä | 230 912| -|230 912| -|
+-------------------------------------+-------------+---------+-------+--------+
|Käypiin arvoihin arvostetut velat | | | | |
+-------------------------------------+-------------+---------+-------+--------+
|Johdannaissopimukset | 7 761| -| 7 761| -|
+-------------------------------------+-------------+---------+-------+--------+
|Yhteensä | 7 761| | 7 761| |
+-------------------------------------+-------------+---------+-------+--------+
|Rahoitusvelat, joita ei ole arvostettu käypiin | | | |
|arvoihin | | | |
+-------------------------------------+-------------+---------+-------+--------+
|Yleiseen liikkeeseen lasketut | | | | |
|velkakirjat | 8 019 417|8 192 116|124 724| |
+-------------------------------------+-------------+---------+-------+--------+
|Yhteensä | 8 019 417|8 192 116|124 724| -|
+-------------------------------------+-------------+---------+-------+--------+
+------------------------------+-----------------------------------------------+
|31.12.2013 |Käyvän arvon arvostus tilikauden lopussa |
+------------------------------+-------------+---------+----------------+------+
| | Tasearvo| Taso 1| Taso 2|Taso 3|
+------------------------------+-------------+---------+----------------+------+
|Käypiin arvoihin arvostetut | | | | |
|varat | | | | |
+------------------------------+-------------+---------+----------------+------+
|Johdannaissopimukset | 198 086| -| 198 086| -|
+------------------------------+-------------+---------+----------------+------+
|Yhteensä | 198 086| -| 198086| -|
+------------------------------+-------------+---------+----------------+------+
|Käypiin arvoihin arvostetut | | | | |
|velat | | | | |
+------------------------------+-------------+---------+----------------+------+
|Johdannaissopimukset | 8 767| -| 8 767| -|
+------------------------------+-------------+---------+----------------+------+
|Yhteensä | 8 767| | 8 767| |
+------------------------------+-------------+---------+----------------+------+
|Rahoitusvelat, joita ei ole arvostettu | | | |
|käypiin arvoihin | | | |
+------------------------------+-------------+---------+----------------+------+
|Yleiseen liikkeeseen lasketut | | | | |
|velkakirjat | 5 991 695|6 139 724| 107 822| |
+------------------------------+-------------+---------+----------------+------+
|Yhteensä | 5 991 695|6 139 724| 107 822| -|
+------------------------------+-------------+---------+----------------+------+
|OP-Asuntoluottopankki Oyj:llä ei ole siirtoja käyvän arvon arvostuksen |
|tasojen välillä. |
+------------------------------------------------------------------------------+
Helsingissä 6.8.2014
OP-Asuntoluottopankki Oyj
Hallitus
Lisätietoja: toimitusjohtaja Lauri Iloniemi, puh +358 10 252 3541
JAKELU
LSE London Stock Exchange
Kansallinen tiedotevarasto (Offically Appointed Mechanism, OAM)
Keskeiset tiedotusvälineet
op.fi
[HUG#1846789]
© 2024 Nasdaq, Inc. All Rights Reserved |