|
|||
2012-02-17 13:10:00 CET 2012-02-17 13:10:02 CET REGULATED INFORMATION Sampo Bank plc - TilinpäätöstiedoteCORRECTION: Tilinpäätöstiedote 2011Sampo Pankki Oyj Tilinpäätöstiedote 17.02.2012 Klo 14.10 Helsinki, Suomi, 2012-02-17 13:10 CET (GLOBE NEWSWIRE) -- Sampo Pankki Oyj Tilinpäätöstiedote Korjaus 9.2.2012 julkaistuun tiedotteeseen : Tiedotteen tekstiosiota täydennetty tilinpäätöstiedotteen informaatiolla _____________________________________________________________________ Sampo Pankki Oyj on julkaissut vuoden 2011 tilinpäätöstiedotteensa. Tiedote on nähtävissä osoitteessa: http://www.sampopankki.fi/fi-fi/TietoaSampoPankista/media/Julkaisut/Pages/Tulost ietoja.aspx _____________________________________________________________________ SAMPO PANKKI-KONSERNIN TILINPÄÄTÖSTIEDOTE TAMMI-JOULUKUU 2011 Maajohtaja Ilkka Hallavo: Hyvä tulos vaikeissa olosuhteissa ”Euroopan talouskriisistä huolimatta Sampo Pankki -konserni teki viime vuonna hyvän tuloksen. Pankin korkokate parani yli 7 prosenttia ja tuotot 4 prosenttia. Pankin tilikauden voitto oli edellisvuoden tasoa eli 147,3 miljoonaa euroa (-3 prosenttia). Olen erittäin tyytyväinen tuloskehitykseen ja pankkitoiminnan volyymien kasvuun näin haastavassa taloudellisessa ympäristössä. Ennätyksellisen alhaisena pysynyt korkotaso on tukenut asuntokauppaa ja uusien asuntoluottojen kysyntää. Kesän jälkeen globaali finanssikriisi on lisännyt pankkien jälleenrahoituskustannuksia, minkä vuoksi asuntolainojen marginaalit ovat nousseet yhden prosentin tasolle. Markkinakorkojen lasku on kuitenkin vaikuttanut siihen, että suomalaisten kotitalouksien asuntolainojen kokonaiskorko on edelleen Euroopan alhaisimpia. Vuonna 2011 nähtiin sähköisten palvelujen todellinen läpimurto. Aktiivisten verkkopankkiasiakkaiden määrä kasvoi 34 000:lla, mobiilipankkimme sai reilussa vuodessa yli 53 000 käyttäjää ja uusi Tablettipankki yli 7000 käyttäjää yhdessä kuukaudessa. Modernien tabletti- ja mobiilipalvelujen tarjoajana Sampo Pankki on edelläkävijä Suomessa. Korttimaksamisen suosio jatkoi nousuaan käteispalvelujen kysynnän vähentyessä nopeasti. Tulevaan vuoteen Sampo Pankki lähtee luottavaisena, vaikka Euroopan talousvaikeudet synkentävät Suomen talousnäkymiä. Sampo Pankki -konserni ja Danske Bank -konserni ovat erittäin vakavaraisia, mikä mahdollistaa, että voimme toimia yritysten luotettavana ja merkittävänä rahoittajana myös laskusuhdanteen yli.” Maajohtaja vaihtuu Danske Bankin Suomen toimintojen maajohtaja Ilkka Hallavo jättää tehtävänsä myöhemmin tänä vuonna ja siirtyy Sampo Pankki Oyj:n hallituksen jäseneksi. Hakuprosessi seuraajan valitsemiseksi on käynnistetty ja valinnan odotetaan olevan selvillä ennen kesää. Hallavo jatkaa maajohtajana tehtävän vaihdokseen asti. Hallavo on toiminut nykyisessä tehtävässään vuodesta 2007 lähtien ja yli 13 vuotta pankin varatoimitusjohtajana, toimitusjohtajana sekä maajohtajana. Konsernin avainluvut SAMPO PANKKI -KONSERNIN AVAINLUVUT 7-12/201 7-12/201 1-12/20 1-12/201 1 0 11 0 Tuotot yhteensä Milj. e 324 304 650 623 Voitto ennen veroja Milj. e 99 60 147 152 Tase kauden päättyessä Milj. e 27 406 26 158 27 406 26 158 Henkilöstön määrä (FTE) kauden 2 501 2 661 lopussa Toimintaympäristön kehitys Maailmantalouden suhdannekuva heikkeni vuoden 2011 kuluessa. Vuoden alussa maailmantalous elpyi hyvää vauhtia edellisestä taantumasta, mutta raaka-aineiden kallistuminen, suuri maanjäristys Japanissa ja valtioiden velkakriisi Euroopassa horjuttivat luottamusta sekä pakottivat useat Euroopan maat finanssipolitiikan kiristämiseen. Yhdysvaltojen ja suurten kehittyvien talouksien kasvu jatkui vuoden 2011 lopulla maltillisena. Euroalueen kriisimaissa työttömyys nousi voimakkaasti ja pankeilta vaadittiin aikaisempaa enemmän omia varoja riskeiltä suojautumiseksi. Suomalaisilla pankeilla oli tarvittava määrä pääomia. Talouden elpyminen ja inflaation kiihtyminen saivat Euroopan keskuspankin nostamaan ohjauskorkoa kaksi kertaa keväällä, mikä näkyi myös lyhyiden markkinakorkojen nousuna. Suhdannenäkymien heikkeneminen sekä Italian ja Espanjan ajautuminen kohti velkakriisiä käänsivät rahapolitiikan suunnan syksyllä, jolloin Euroopan keskuspankki osti kriisivaltioiden velkakirjoja, tarjosi pankeille rahoitusta kolmeksi vuodeksi sekä laski ohjauskoron takaisin 1 prosenttiin. Euriborit painuivat hieman alemmas, mutta pankkien välinen epäluottamus jarrutti niiden laskua. 12 kuukauden euribor oli vuoden lopussa 1,9 %. Korkojen lasku vähensi pankkien nettokorkotuottoja. Luottokelpoisimpien valtioiden, kuten Saksan ja Suomen, korot vajosivat syksyllä historiallisen alas. Sijoittajat karttelivat sijoituksia kriisimaissa, jolloin niiden korot nousivat selvästi ja pankitkin joutuivat kirjaamaan tappioita. Kriisi ja epäluottamus nostivat pankkien jälleenrahoituksen hintaa, mitä pyrittiin siirtämään asiakasrahoituksen marginaaleihin kannattavan toiminnan turvaamiseksi. Euroalueen talouspoliittista integraatiota ja mekanismeja vakauden turvaamiseen kehitettiin, mutta vuosi 2011 päättyi ilman lopullista ratkaisua velkakriisiin. Suomen bruttokansantuotteen arvioidaan nousseen vajaat 3 prosenttia vuonna 2011, mikä ei vielä riittänyt nostamaan kokonaistuotantoa vuoden 2008 huipputasolle. Suomalaisten vientiyritysten tilauskanta kasvoi alkuvuoden aikana, mutta loppuvuodesta kansainvälisen talouden heikkeneminen näkyi uusien tilausten laskuna. Kotimarkkinoilla kulutuskysyntä kasvoi myös loppuvuodesta ja rakentaminen jatkui melko vilkkaana. Yritysten konkurssien määrä nousi hieman vuoden 2010 lukemista. Epävarmat suhdannenäkymät vähensivät yritysten investointihalukkuutta loppuvuodesta. Rakennusyhtiöt edellyttivät yli 50 % varausastetta uusilta asuntokohteilta. Rahalaitosten yrityslainakanta oli reilun 6 % nousussa marraskuussa. Työttömyysaste laski alle 8 prosenttiin ja alhainen korkotaso tuki kotitalouksien taloustilannetta. Inflaatio kiihtyi 3,4 prosenttiin. Kotitalouksien talletuskanta jatkoi 6 % nousussa marraskuussa. Kuluttajien luottamus laski loppuvuodesta, mutta vähittäiskauppa ja autokauppa jatkoivat kasvuaan. Asuntokaupassa myyntiajat pitenivät loppuvuodesta, mutta asuntoluottokanta nousi edelleen yli 6 % vauhtia marraskuussa. Asuntojen hinnat laskivat hieman kesän huippulukemista, mutta olivat marraskuussa reilun 1 % korkeammat kuin vuotta aikaisemmin. Liikevaihdon kehitys Heinä- joulukuu Toisen vuosipuoliskon kokonaistuotot kasvoivat 6,4 prosenttia 323,9 miljoonaan euroon edellisen vuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna (304,4 milj. euroa). Konsernin toisen vuosipuoliskon korkokate oli182,2 miljoonaa euroa (163,6 milj. euroa), jossa kasvua edellisen vuoden vastaavaan ajanjaksoon 11,4 prosenttia. Konsernin palkkiotuotot kasvoivat 7,2 prosenttia toisen vuosipuoliskon aikana edellisen vuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna. Arvopaperikaupan ja valuuttatoiminnan nettotuotot kasvoivat myös edelliseen vuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna 12,7 prosenttia ollen 15,1 miljoonaa euroa (13,4 milj. euroa). Konsernin muut tuotot vastaavasti laskivat toisen vuosipuoliskon aikana edellisen vuoden vastaavasta ajanjaksosta 7,6 miljoonaa euroa. Tammi-joulukuu Tilikauden kokonaistuotot kasvoivat 4,2 prosenttia 649,8 miljoonaan euroon (623,3 milj. euroa). Konsernin korkokate kasvoi 345,7 miljoonaan euroon (321,9 milj. euroa), jossa kasvua edellisestä vuodesta 7,4 prosenttia. Korkotuottojen kasvun taustalla ovat sekä luottokannan kasvu että edelliseen vuoteen verrattuna kevään aikana hieman nousseet markkinakorot. Tarkastelujaksolla rahoituskustannusten nousu jatkui odotetusti. Konsernin palkkiotuottojen kasvun taustalla on ennen kaikkea poikkeavien ja kertaluonteisten luotonantopalkkioiden kasvu. Arvopaperikaupan ja valuuttatoiminnan nettotuotot laskivat edellisestä vuodesta 28 prosenttia ollen 40,1 miljoonaa euroa (55,7 milj. euroa). Konsernin muut tuotot kasvoivat 7,2 prosenttia edelliseen tilikauteen verrattuna. Muut tuotot sisältävät myös konsernin leasingtoiminnan tuotot. Pankkiliiketoiminta Pankkitoiminnan liikevaihto kasvoi edelliseen vuoteen verrattuna 6,8 prosenttia ollen 565,3 miljoonaa euroa. Luottokannan kasvun ansiosta pankkitoiminnan korkokate kasvoi 2,5 prosenttia vaikka rahoituskustannukset kasvoivat edelliseen vuoteen verrattuna. Pankkiliiketoiminnan nettopalkkiotuotot kasvoivat 7,4% . Rahoituskustannusten kasvu jatkui koko tarkastelu jakson ajan. Tämän johdosta luottojen hinnoittelua on kiristetty. Vuoden aikana yhtiö toi useita uusia tuotteita markkinoille, joista viimeisin, marraskuussa markkinoille esitelty Tablettipankki. Verkkopankkitoiminnallisuuden kehittäminen on ollut yksi tärkeimmistä kehittämisalueista jo pitkään ja tällä hetkellä Sampo Pankilla on reilu puolimiljoonaa aktiivista verkkopankkikäyttäjää. Markets -liiketoiminta Pääomamarkkinoilla pitkään jatkuneesta epävarmuudesta huolimatta Markets -liiketoimintayksikön tuotot kasvoivat edelliseen vuoteen verrattuna 14,1 prosenttia olleen 51,6 miljoonaa euroa (45,3 milj. euroa). Tuotot ja asiakasaktiivisuus pysyivät edellisvuonna saavutetulla hyvällä tasolla niin korko-kuin valuuttatuotteissa. Vuoden aikana Markets sai tunnustusta useissa eri asiakastyytyväisyystutkimuksissa ja on markkinaosuudeltaan usealla tuotealueella vakiinnuttanut asemansa kahden suurimman toimijan joukkoon. Tarkastelujaksolla Danske Markets- liiketoimintayksikön toteuttamia osake-erien myyntejä olivat muun muassa Tikkurila ABB, DHL, Hoegh LGN, Archer ABB, Citycon ABB, Probi ANN, DFDS ABB. Capital -liiketoiminta Capital -liiketoiminta kehittyi tarkastelujaksolla markkinatilanteen huomioiden kohtuullisesti. Liiketoimintayksikön nettoliikevaihto oli 36,3 miljoonaa euroa (44,1 milj. euroa) Sampo Rahastoyhtiö Oy:n nimi muutettiin Danske Invest Rahastoyhtiö Oy:ksi 19.10.2011. Yhtiö on kolmanneksi suurin rahastoyhtiö Suomessa 14,1 prosentin markkinaosuudella. Danske Invest Rahastoyhtiön hallinnoimat varat olivat joulukuun lopussa 7,8 miljardia euroa. (9,1 miljardia euroa). Suomeen rekisteröityjen rahastoyhtiöiden nettomerkinnät aikavälillä tammikuu-joulukuu olivat -1 238,8 miljoonaa euroa. Samalla aikavälillä Danske Invest Rahastoyhtiön nettomerkinnät olivat -441 miljoonaa euroa. Kansainvälisen rahastoluokittaja Morningstarin vertailussa yhtiön 21 rahastoa sai joko parhaan viiden tähden tai toiseksi parhaan luokituksen. Vertailussa oli mukana yhtiön 58 rahastoa. Rahastojen keskimääräinen tähditys vastaavasti oli 3,3. Vuosina 2010 ja 2011 Thomson Reuters -konserniin kuuluva Lipper valitsi Sampo Kompassi 50 -rahaston Euroopan parhaaksi yhdistelmärahastoksi kolmen vuoden riskikorjatun tuoton perusteella. Danske Invest Kulta -rahaston menestys oli vaihtoehtoiset sijoitukset -luokkansa parasta viiden ja kolme vuoden sekä 12kk tuotolla mitattuna. Lisäksi Sampo Kompassi 25 -rahasto oli edelleen vuonna 2011 Suomen suosituin yhdistelmärahasto yli 61 000 osuudenomistajalla. Tuloksen ja kulurakenteen kehitys Heinä-joulukuu Sampo Pankki -konsernin toisen vuosipuoliskon voitto ennen veroja oli 99,5 miljoonaa euroa (60,2 milj. euroa). Konsernin toisen vuosipuoliskon kustannukset laskivat 8 miljoonaa euroa eli 3,6 prosenttia edellisen vuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna. Myös luottojen arvonalentumiskirjaukset alenivat lähes 12 miljoonalla eurolla edellisen vuoden viimeiseen vuosipuoliskoon verrattuna. Tammi-joulukuu Sampo Pankki -konsernin voitto ennen veroja tilikaudelta oli 147,3 miljoonaa euroa (152,3 milj. euroa). Tulos oli 109,8 miljoonaa euroa (117,1 milj. euroa). Tuloksen kehitykseen positiivisesti vaikuttivat ennen kaikkea sekä korkokatteen ja palkkiotuottojen kehitys. Vastaavasti arvonalentumiskirjausten kasvu sekä kertaluonteiset kustannukset vaikuttivat tuloskehitykseen alentavasti. Saamisten arvonalentumisia kirjattiin 53,4 miljoonaa euroa (32,7 milj. euroa). Sopimuskohtaisten arvonalentumiskirjausten ja lopullisten luottotappiokirjausten yhteismäärä oli 68,0 miljoonaa euroa (54,2 milj. euroa). Ryhmäkohtaisia varauksia kirjattiin 0,3 miljoonaa euroa ja luottotappioiden palautukset olivat 15,0 miljoonaa euroa. Arvonalentumiset ja luottotappiot koostuivat pääosin muutamasta yritysasiakkaasta. Sampo Pankki -konsernin liiketoiminnan kulut olivat yhteensä 449,0 miljoonaa euroa, jossa kasvua edellisestä vuodesta 2,4 prosenttia (10,7 milj. euroa). Konsernin tilikauden tulosta rasittaa joukko kertaluonteisia kustannuksia (11,3 miljoonaa euroa), joiden taustalla ovat useat eri toiminnan uudelleenjärjestelyyn liittyvät ja jo toteutuneet hankkeet. Tarkastelujaksolla konsernin kiinteät kustannukset ovat edellisen vuoden vastaavan ajanjakson tasolla. Tase ja rahoitus Sampo Pankki -konsernin taseen loppusumma oli 27 406,1 miljoonaa euroa (26 158,0 milj. euroa). Lainat ja muut saamiset asiakkailta kasvoivat 1 417,5 miljoonaa euroa ollen 24 733,6 miljoonaa euroa (23 316,1 milj. euroa). Asuntoluottojen kysyntä on jatkunut hyvänä ja pankin asuntoluottokanta on kasvanut 7,7 prosenttia edellisestä vuodesta. Talletukset kasvoivat tarkastelujaksolla 86,9 miljoonaa euroa ollen 15 234,6 miljoonaa euroa (15 147,7 milj. euroa). Rahoitus- ja likviditeettitilanne säilyi hyvänä. Lyhytaikainen varainhankinta toimi tarkastelujaksolla hyvin. Poikkeuksellinen markkinatilanne nosti pitkäaikaisen varainhankinnan hintatasoa. Sampo Pankki laski tarkastelujaksolla liikkeelle katettuja joukkolainoja 2 miljardia euroa ja muita joukkolainoja laskettiin vastaavana ajanjaksona liikkeeseen 15,1 miljoonaa euroa. Sampo Pankki Oyj:n täysin omistama tytäryritys, Sampo Asuntoluottopankki Oy, fuusioitui Sampo Pankki Oyj:n 31.12.2011. Fuusion taustalla on konsernirakenteen yksinkertaistaminen. Vakavaraisuus Sampo Pankki soveltaa vakavaraisuuslaskennassa standardimenetelmää (luottoriskin ja operatiivisen riskin oman pääoman vaade) ja perusmenetelmiä (markkinariskien oman pääoman vaade). Konsernin vakavaraisuussuhdeluku oli 14,4 (15,2) prosenttia, mikä ylittää selvästi viranomaisten asettaman vaatimuksen. Ensisijaisten omien varojen suhde riskipainotettuihin saamisiin oli 14,4 (14,1) prosenttia. Vakavaraisuuteen luettavat omat varat olivat 31.12.2011 yhteensä 2 617,3 miljoonaa euroa (2 698,9 milj. euroa). Konsernin riskipainotetut saamiset olivat 18 155,0 miljoonaa euroa (17 764,2 milj. euroa). Sampo Pankki Oyj lunasti ennenaikaisesti takaisin Finanssivalvonnan luvalla toissijaisiin omiin varoihin luetun 200 miljoonan euron debentuurilainan 31.5.2011. Euroopan pankkivalvoja EBA julkaisi Euroopan laajuisen stressitestinsä tulokset heinäkuussa. Sampo Pankin emoyhtiön Danske Bank A/S: n vakavaraisuus ylitti viime vuoden tavoin selvästi stressitestin selviytymisrajaksi määritellyn tason. Danske -konsernin vakavaraisuus kestää hyvin stressitestissä käytetyn negatiivisen kehityksen skenaarion ja ylittää selvästi testissä asetetun vähimmäistason. Finanssikriisin seurauksena pankkien vakavaraisuussäännöksiä ollaan tiukentamassa. Muutoksilla pyritään mm. parantamaan omien varojen laatua, vähentämään pääomavaateen syklisyyttä ja pankkien velkaantuneisuutta sekä asettamaan määrällisiä rajoitteita likviditeettiriskille. Vuosien 2013-2019 aikana voimaan tuleviksi suunnitellut muutokset ovat vielä valmisteluvaiheessa, eikä niiden mahdollisia vaikutuksia kyetä yksiselitteisesti arvioimaan. VAKAVARAISUUS Sampo Pankki -konserni Sampo Pankki Oyj Omat varat 31.12.2011 31.12.2010 31.12.2011 31.12.2010 Milj. € Ensisijaiset omat varat 1) 2 617,3 2 499,8 2 632,8 2 506,8 Osakepääoma 106,0 106,0 106,0 106,0 Vararahasto 271,1 271,1 261,7 261,7 Pääomalaina 350,0 350,0 350,0 350,0 Vapaa oma pääoma 1 886,3 1 777,8 1 919,0 1 796,0 Määräysvallattomien omistajien 8,2 2,1 0,0 0,0 osuus Aineettomat hyödykkeet ja -3,7 -6,6 -3,4 -6,3 liikearvo Vähennykset ensisijaisista -0,6 -0,6 -0,6 -0,6 omista varoista Toissijaiset omat varat 0,0 199,1 0,0 199,1 Velat, joilla on huonompi 0,0 199,7 0,0 199,7 etuoikeus Muu toissijainen pääoma 0,0 0,0 0,0 0,0 Vähennykset toissijaisista 0,0 -0,6 0,0 -0,6 omista varoista Omat varat yhteensä 2 617,3 2 698,9 2 632,8 2 705,9 Riskipainotetut saamiset ja 18 155,0 17 764,2 16 911,1 17 357,8 vastuut Omien varojen vähimmäisvaatimus (8% riskipainotetuista 1 452,4 1 421,1 1 352,9 1 388,6 saamisista ja vastuista) Luotto- ja vastapuoliriski 1 345,2 1 309,2 1 248,6 1 279,6 Markkinariski 17,2 20,2 17,2 20,2 Operatiivinen riski 90,0 91,7 87,1 88,8 Vakavaraisuussuhdeluku, % - omat varat yhteensä/ riskipainotetut saamiset ja 14,4 % 15,2 % 15,6 % 15,6 % vastuut - josta ensisijaiset omat varat/ riskipainotetut saamiset ja 14,4 % 14,1 % 15,6 % 14,4 % vastuut Konsernin vakavaraisuussuhde on laskettu luottolaitoslain 5 luvun 44-48§ ja 54-66§:ien mukaisesti. Luotto-, markkina- ja operatiivisen riskien riskipainotetut saamiset ja vastuut on laskettu vakiomenetelmää käyttäen. 1) Pääomalainojen osuus ensisijaisista konsernin omista varoista on 14 % (15 %). Pääomalainojen osuus ensisijaisista Sampo Pankin omista varoista on 14 % (15 %). Henkilöstö ja organisaatio Konsernin henkilöstömäärä oli tarkastelujakson lopussa 2 483 (2 645). Henkilöstömäärä väheni 162 henkilöllä eli 6,1 prosenttia edellisen vuoden lopusta. Tarkastelujaksolla 43 henkilöä siirtyi Sampo Pankki Oyj:n palveluksesta Danske Bank A/S Helsingin sivuliikkeen palvelukseen. Henkilöstöstä 94,8 prosenttia työskenteli pankkiliiketoiminnoissa, 2,7 prosenttia Markets -toiminnoissa sekä 2,5 prosenttia Capital -toiminnoissa. Luottoluokitukset Moody'sin pitkä luottoluokitus Sampo Pankki Oyj:lle oli A1 vakain näkymin ja lyhyt luottoluokitus P-1. Standard & Poor'sin pitkä luottoluokitus Sampo Pankki Oyj:lle oli A negatiivisin näkymin ja lyhyt luokitus A-1. Sampo Pankin luottoluokituksissa ei tapahtunut muutoksia vuoden 2011 aikana Sampo Pankki Oyj:n hallitus ja tilintarkastajat Sampo Pankki Oyj:n hallituksen jäseninä ovat tilikaudella toimineet Thomas F. Borgen (puheenjohtaja), Per Damborg Skovhus (varapuheenjohtaja), Lars Andreasen (14.3.2011 saakka), Mikael Ericson, Niels-Ulrik Mousten, Esko Mäkeläinen, Georg Schubiger, Henrik Ramlau-Hansen (15.3.2011 alkaen) ja Maija Strandberg. Sampo Pankki Oyj:n varsinainen yhtiökokous valitsi varsinaiseksi tilintarkastajaksi tilintarkastusyhteisö Ernst & Young Oy:n päävastuullisena tilintarkastajanaan KHT Kunto Pekkala. Sampo Pankin osake-, omistus ja konsernirakenteen muutokset Sampo Pankki -konserni kuuluu Danske Bank -konserniin. Danske Bank -konsernin emoyhtiö on Danske Bank A/S. Sampo Pankki -konsernin emoyhtiö on Sampo Pankki Oyj. Katsauskauden lopussa (31.12.2011) Sampo Asuntoluottopankki Oy ( Sampo Pankki Oyj:n täysin omistama tytäryhtiö) sulautui Sampo Pankki Oyj:n. Sampo Pankki -konserniin 31.12.2011 kuuluivat myös seuraavat yhtiöt: Danske Invest Rahastoyhtiö Oy, Kiinteistömaailma Oy, As. Oy Espoon Leppävaaran Aurinkopiha, Aurinkopihan Palvelut Oy, MB Equity Partners Oy ja MB Mezzanine FUND II Ky. Sampo Pankki Oyj:n osakkeiden lukumäärä on 106 000 ja osakepääoma 106 miljoonaa euroa. Danske Bank A/S omistaa Sampo Pankki Oyj:n koko osakekannan. Konsernin riskienhallinta Riskienhallinnan keskeinen tavoite on varmistaa pääomien riittävyys suhteessa liiketoiminnan aiheuttamiin riskeihin. Sampo Pankin hallitus vahvistaa riskienhallinnan periaatteet, riskilimiitit ja muut yleisohjeet, joiden mukaan riskienhallinta organisoidaan Sampo Pankissa. Varmistaakseen että pankilla on sekä ulkoiset että sisäiset vaatimukset täyttävä riskienhallintaorganisaatio hallitus on asettanut riskikomitean, jonka päätehtävänä on varmistaa, että Sampo Pankki noudattaa hallituksen antamaa, riskejä koskevaa ohjeistusta sekä seuraa kaikkia riskityyppejä ja raportoi tarvittaville tahoille. Hallitus on myös asettanut varainhankintakomitean (ALCO), joka vastaa taseen rakenteellisen korkoriskin seurannata ja hallinnoinnista Sampo Pankin poliitikoiden ja limiittien mukaisesti. Varainhallintakomitea määrittelee myös operatiiviset tavoitetasot likviditeettiriskin hallinnalle ja valvoo likviditeettiriskin hallintaa. Riskienhallintayksikkö valvoo päivittäistä liiketoimintaa. Pakollisen vakavaraisuuslaskennan lisäksi Sampo Pankki -konsernin riskien seurannassa käytetään taloudellisen pääoman mittareita, jotka kuvaavat eri riskien kantamiseksi tarvittavan pääoman määrää. Pääomavaatimuksen katteena on riittävästi omaa pääomaa ja pääomalainoja. Merkittävimmät Sampo Pankki -konsernin toimintaa liittyvät riskit ovat luottoriski, rahoitustaseen korkoriski sekä likviditeettiriski, operatiivinen riski ja erilaiset liiketoimintariskit. Konsernin riskiasema säilyi hyvänä. Konsernin liiketoiminnan keskeiset riskit liittyvät yleisen taloudellisen toimintaympäristön ja sijoitusmarkkinoiden kehitykseen sekä finanssialan tuleviin sääntelymuutoksiin. Hoitamattomat saamiset olivat alhaisella tasolla suhteessa luotto- ja takauskantaan. Nettoluottotappioista ja arvonalentumisista suurin osa muodostui asiakaskohtaisista arvonalentumisista. Hoitamattomien saamisten määrä kasvoi edellisestä vuodesta ja oli 197,0 miljoonaa euroa (164,9 milj. euroa) eli 0,82 (0,74) prosenttia suhteessa luotto- ja takauskantaan. Sampo -konsernilla ei ole sijoituksia GIIPS -valtioiden lainoihin. Riskeistä ja riskienhallinnasta kerrotaan yksityiskohtaisemmin vuoden 2011 tilinpäätöksessä. Näkymät Yhä heikentyvät kansainvälisen talouden näkymät aiheuttavat epävarmuutta rahoitusmarkkinoilla. Pankin kannalta suurimmat riskit liittyvät kansainvälisen talouden ja rahamarkkinoiden kehitykseen. Rahamarkkinoiden levottomuus ja talouden heikko kehitys voivat vaikuttaa negatiivisesti yleiseen talouskehitykseen ja sitä kautta konsernin tulokseen. Voitonjakoesitys Emoyhtiön voitonjakokelpoiset varat ovat 1.825.862.787,12 euroa, josta tilikauden voitto on 199.352.272,30 euroa. Hallitus ehdottaa yhtiökokoukselle, että voitonjakokelpoiset varat käytetään seuraavasti: Tilikaudelta 2011 ei jaeta osinkoa ja voittovarat jätetään omaan pääomaan. Helsingissä 9.2.2012 Sampo Pankki Oyj Hallitus ******************************************************************************** *************************************** Lisätietoja: Maajohtaja Ilkka Hallavo puh. 010 546 8057 Talousjohtaja Johanna Lamminen puh. 010 546 7873 Tilinpäätöstiedotteen luvut ovat tilintarkastamattomat. Sampo Pankki -konsernin tammi-kesäkuun osavuosikatsaus julkaistaan 7.8.2012. Tiedotteet ja muu yritysinformaatio löytyvät Sampo Pankin internet-sivuilta osoitteesta www.sampopankki.fi. KONSERNIN LAAJATULOSLASKELMA Milj. e Liite 7-12/20 7-12/20 1-12/20 1-12/20 11 10 11 10 Korkotuotot 385,9 300,9 723,0 592,5 Korkokulut -203,7 -137,3 -377,3 -270,6 Korkokate 1 182,2 163,6 345,7 321,9 Palkkiotuotot 129,1 125,7 261,7 253,8 Palkkiokulut -28,2 -31,6 -59,5 -65,1 Arvopaperi- ja valuuttatoiminnan 15,1 13,4 40,1 55,7 nettotuotot Liiketoiminnan muut tuotot 24,4 32,0 58,9 55,0 Sijoitustoiminnan nettotuotot 1,2 1,3 2,9 2,0 Liiketoiminnan tuotot yhteensä 323,9 304,4 649,8 623,3 -------------------------------------------------------------------------------- Henkilöstökulut -85,8 -83,1 -175,8 -165,3 Liiketoiminnan muut kulut -112,0 -124,4 -237,2 -238,5 Poistot ja arvonalentumiset -18,8 -17,1 -36,0 -34,5 Liiketoiminnan kulut yhteensä -216,6 -224,6 -449,0 -438,3 -------------------------------------------------------------------------------- Arvonalentumistappiot luotoista ja 2 -7,8 -19,7 -53,4 -32,7 muista saamisista Tilikauden voitto ennen veroja 99,5 60,2 147,3 152,3 -------------------------------------------------------------------------------- Verot -25,6 -17,2 -37,5 -35,1 Tilikauden laaja tulos yhteensä 73,9 43,0 109,8 117,1 -------------------------------------------------------------------------------- Jakautuminen Emoyhtiön omistajien osuus 73,9 42,7 108,3 116,8 Määräysvallattomien omistajien osuus 0,0 0,3 1,5 0,4 KONSERNITASE Milj. e Liite 12/2011 12/2010 Varat Käteiset varat 814,1 1 292,7 Lainat ja muut saamiset 4 24 733,6 23 316,1 Kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät rahoitusvarat 5, 6 1 646,8 1 156,1 Sijoitukset osakkuusyhtiöissä 8,2 8,0 Aineettomat hyödykkeet 3,7 6,6 Sijoituskiinteistöt 33,7 34,4 Aineelliset hyödykkeet 37,2 64,9 Muut varat 103,1 256,6 Tuloverosaamiset 23,6 18,5 Laskennalliset verosaamiset 2,0 4,2 Varat yhteensä 27 406,1 26 158,0 -------------------------------------------------------------------------------- Velat Velat luottolaitoksille ja keskuspankeille 7 1 954,7 2 417,4 Velat yleisölle ja julkisyhteisölle 7 15 234,6 15 147,7 Liikkeeseen lasketut velkakirjat 8 4 514,5 4 083,8 Käypään arvoon tulosvaikutteisesti kirjattavat 5, 8 1 697,0 1 070,5 rahoitusvelat Johdannaissopimukset ja muut 5, 6 1 312,4 908,2 kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät velat Muut velat 421,4 372,5 Tuloverovelat 0,0 0,6 Laskennalliset verovelat 0,0 0,0 Velat yhteensä 25 134,5 24 000,8 -------------------------------------------------------------------------------- Oma pääoma Osakepääoma 106,0 106,0 Rahastot 271,1 271,1 Kertyneet voittovarat 1 886,3 1 778,0 Emoyhtiön omistajien osuus 2 263,4 2 155,1 Määräysvallattomien omistajien osuus 8,2 2,1 Oma pääoma yhteensä 2 271,6 2 157,2 -------------------------------------------------------------------------------- Velat ja oma pääoma yhteensä 27 406,1 26 158,0 -------------------------------------------------------------------------------- KONSERNIN OMAN PÄÄOMAN MUUTOSLASKELMA Määräys- vallattomien Osake- Vara- Voitto- omistajien Milj. € pääoma rahasto varat Yhteensä osuus Yhteensä -------------------------------------------------------------------------------- Oma pääoma 106,0 271,1 1 661,2 2 038,4 0,1 2 038,4 1.1.2010 Tilikauden 116,8 116,8 0,4 117,1 laaja tulos yhteensä Kaudelle 116,8 116,8 0,4 117,1 kirjatut tuotot ja kulut yhteensä Osingonjako Määräysvallat 1,7 1,7 tomien omistajien osuuden muutos Oma pääoma 106,0 271,1 1 778,0 2 155,1 2,1 2 157,2 31.12.2010 -------------------------------------------------------------------------------- Oma pääoma 106,0 271,1 1 778,0 2 155,1 2,1 2 157,2 1.1.2011 Tilikauden 108,2 108,2 1,5 109,8 laaja tulos yhteensä Kaudelle 108,2 108,2 1,5 109,8 kirjatut tuotot ja kulut yhteensä Osingonjako Määräysvallat 4,6 4,6 tomien omistajien osuuden muutos Oma pääoma 106,0 271,1 1 886,3 2 263,4 8,2 2 271,6 31.12.2011 -------------------------------------------------------------------------------- KONSERNIN RAHAVIRTALASKELMA EURm 2011 2010 Liiketoiminnan rahavirta Voitto ennen veroja 147,3 152,3 Oikaisut Osakkuusyhtiöiden tulokset -1,7 -2,0 Poistot ja arvonalentumiset aineettomista hyödykkeistä 3,0 0,2 Poistot ja arvonalentumiset aineellisista hyödykkeistä 31,8 37,6 Arvonalentumistappiot luotoista ja muista saamisista 53,4 32,7 Maksetut verot -37,2 -37,3 Muut oikaisut 19,0 7,4 -------------------------------------------------------------------------------- Yhteensä 215,6 190,9 Muutokset käyttöpääomassa Käteiset varat ja vaadittaessa maksettavat saamiset -502,9 26,2 keskuspankeilta Kaupankäyntivarat -86,6 202,6 Lainat ja saamiset -1 074,2 -439,7 Talletukset 86,9 1 714,4 Muut varat/velat 1 420,0 -300,0 Liiketoiminnan rahavirta 58,8 1 394,4 -------------------------------------------------------------------------------- Investointien kassavirta Investoinnit tytär- ja osakkuusyhtiöosakkeisiin -0,4 -10,0 Investoinnit aineettomiin hyödykkeisiin -0,1 -0,4 Investoinnit aineellisiin hyödykkeisiin -5,3 -4,6 Aineellisten hyödykkeiden myynnit 18,6 13,7 Investointien rahavirta 12,8 -1,3 -------------------------------------------------------------------------------- Rahoitustoiminnan rahavirta Liikkeeseen lasketut velkakirjat, lyhennykset -200,0 0,0 Muutos määräysvallattomien omistajien osuuksissa 6,1 2,0 Rahoitustoiminnan rahavirta -193,9 2,0 -------------------------------------------------------------------------------- Rahavarat tilikauden alussa 4 626,6 3 231,7 Rahavarojen muutos tilikaudella -122,1 1 394,9 Rahavarat tilikauden lopussa 4 504,5 4 626,6 -------------------------------------------------------------------------------- Käteiset varat ja vaadittaessa maksettavat saamiset 814,1 1 292,7 keskuspankeilta Saamiset luottolaitoksilta ja keskuspankeilta, maturiteetti 3 690,4 3 333,9 alle 3 kuukautta Yhteensä 4 504,5 4 626,6 -------------------------------------------------------------------------------- KONSERNIN TULOS SEGMENTEITTÄIN 1.1.2011 - 31.12.2011 Milj. € Pankkiliike- Market Capita Muut Eliminoi Konser toiminto s l nnit ni -------------------------------------------------------------------------------- Tuotot yhteensä 565,3 51,6 36,3 -3,5 0,0 649,8 Segmentin kulut yhteensä -399,8 -22,2 -19,6 -7,5 0,0 -449,0 Saamisten -59,8 6,4 0,0 0,0 0,0 -53,4 arvonalentumiset Segmentin voitto ennen 105,7 35,8 16,7 -11,0 0,0 147,3 veroja KONSERNIN VARAT JA VELAT SEGMENTEITTÄIN 31.12.2011 -------------------------------------------------------------------------------- Varat yhteensä 39 673 4 979 50 7 179 -24 476 27 406 josta lainat ja muut 38 429 9 431 156 442 -23 725 24 734 saamiset Velat yhteensä 39 673 4 979 50 7 179 -24 476 27 406 josta velat 39 168 1 638 11 -51 -23 578 17 189 luottolaitoksille ja asiakkaille KONSERNIN TULOS SEGMENTEITTÄIN 1.1.2010 - 31.12.2010 Milj. € Pankkiliike- Market Capita Muut Eliminoi Konser toiminto s l nnit ni -------------------------------------------------------------------------------- Tuotot yhteensä 529,4 45,3 44,1 4,6 0,0 623,3 Segmentin kulut yhteensä -388,1 -20,9 -20,0 -9,4 0,0 -438,4 Saamisten -23,2 -9,5 0,0 0,0 0,0 -32,7 arvonalentumiset Segmentin voitto ennen 118,1 14,8 24,1 -4,8 0,0 152,3 veroja KONSERNIN VARAT JA VELAT SEGMENTEITTÄIN 31.12.2010 -------------------------------------------------------------------------------- Varat yhteensä 35 762 4 404 59 7 466 -21 533 26 158 josta lainat ja muut 35 854 7 896 134 434 -21 001 23 316 saamiset Velat yhteensä 35 762 4 404 59 7 466 -21 533 26 158 josta velat 35 394 2 052 7 1 013 -20 901 17 565 luottolaitoksille ja asiakkaille Konserni seuraa liiketoimintoja neljässä eri segmentissä; Pankkiliiketoiminto, Markets, Capital ja Muut. Markets vastaa toiminnasta finanssimarkkinoilla ja siihen liittyvästä neuvontapalvelusta. Markets toimintoihin kuuluu myös osa konsernin treasury toiminnoista. Capital vastaa varallisuudenhoidosta ja rahastoista. Muut toimintasegmentti koostuu lähinnä konsernin varainhankinnasta ja tukitoiminnoista, joihin kuuluvat mm. IT-palvelut, palvelukeskus, tuotekehitys ja logistiikka. IFRS 8 mukaisesti Sampo Pankki -konsernin tulee ilmoittaa, jos tuotot liiketoimista yhden yksittäisen ulkoisen asiakkaan kanssa ovat vähintään 10% konsernin tuotoista. Sampo Pankki -konsernilla ei ole tällaisia asiakkaita. SAMPO PANKKI -KONSERNIN AVAINLUVUT 1-12/2011 1-12/2010 Tuotot yhteensä Milj. e 650 623 Kulut yhteensä Milj. e 449 438 Arvonalentumistappiot luotoista ja muista Milj. e 53 33 saamisista 1) Voitto ennen veroja Milj. e 147 152 Kulu-tuotto -suhde % 69,1 70,3 Tase kauden päättyessä Milj. e 27 406 26 158 Oma pääoma kauden päättyessä Milj. e 2 272 2 157 Oman pääoman tuotto 2) % 5,0 5,6 Vakavaraisuus % 14,4 15,2 Henkilöstön määrä (FTE) kauden lopussa 2 501 2 661 Koko pääoman tuotto % 0,4 0,5 Omavaraisuusaste % 8,3 8,3 1) Arvonalentumistappiot luotoista ja muista saamisista sisältävät arvonalentumistappiot, niiden peruutukset, toteutuneet luottotappiot ja luottotappioiden palautukset. (-) tappioiden nettomäärä positiivinen. TUNNUSLUKUJEN LASKENNASSA KÄYTETYT KAAVAT Kulu- tuotto -suhde, %: Henkilöstökulut + liiketoiminnan muut kulut x 100 …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. Korkokate + arvopaperikaupan ja valuuttatoiminnan nettotuotot + palkkiotuotot, netto + sijoitustoiminnan nettotuotot + liiketoiminnan muut tuotot Oman pääoman tuotto, %: Voitto ennen veroja - verot x 100 ………………………….…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. Oma pääoma (vuoden alun ja lopun keskiarvo) + määräysvallattomien omistajien osuus (vuoden alun ja lopun keskiarvo) Kokonaispääoman tuotto, % : Voitto ennen veroja - verot x 100 …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. Taseen loppusumma (vuoden alun ja lopun keskiarvo) Omavaraisuusaste, % : Oma pääoma + määräysvallattomien omistajien osuus x 100 …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. Taseen loppusumma MUUT LIITETIEDOT LAATIMISPERIAATTEET Tämä tilinpäätöstiedote on laadittu IAS 34 -standardin mukaisesti. Osavuosikatsauksen laatimisessa on sovellettu samoja laatimisperiaatteita kuin vuositilinpäätöksessä 2010. Liitetietojen luvut on pyöristetty, joten yksittäisten lukujen yhteenlaskettu summa saattaa poiketa esitetystä summaluvusta. 1 KORKOKATE Milj. € 2011 2010 Korkotuotot Saamisista 89,6 42,3 luottolaitoksilta Saamisista 588,4 520,4 yleisöltä ja julkisyhteisöiltä Saamistodistuksista 4,7 16,4 Johdannaissopimuksi 38,8 12,4 sta Muut korkotuotot 1,5 1,0 -------- Yhteensä 723,0 592,5 ------------------------------------------------------------------------------ Korkokulut Veloista -81,3 -53,7 luottolaitoksille Veloista yleisölle -152,3 -107,2 ja julkisyhteisöille Yleiseen -127,2 -93,7 liikkeeseen lasketuista velkakirjoista Veloista joilla on huonompi etuoikeus -15,5 -15,5 kuin muilla veloilla Muut korkokulut -1,0 -0,6 -------- Yhteensä -377,3 -270,6 ------------------------------------------------------------------------------ Korkokate 345,7 321,9 ------------------------------------------------------------------------------ 2 ARVONALENTUMISTAPPIOT LUOTOISTA JA MUISTA SAAMISISTA Milj. € Sopimus-kohtaiset Ryhmä-kohtaiset Palaut Yhteen arvonalentu-mist arvonalentu-mis ukset sä appiot tappiot ------------------------------------------------------------------------------ Saamisista 0,0 0,0 luottolaitoksilta Saamisista asiakkailta -arvonalentumiset 126,7 0,4 127,1 -luottotappiot 73,1 73,1 -peruutukset -119,9 15,0 -134,9 Takauksista ja muista taseen ulkopuolisita eristä -arvonalentumiset 0,0 -luottotappiot 0,0 0,0 -peruutukset -11,9 0,0 -11,9 Yhteensä 1-12/2011 68,0 0,3 15,0 53,4 ------------------------------------------------------------------------------ Sopimus-kohtaiset Ryhmä-kohtaiset Palaut Yhteen arvonalentu-mist arvonalentu-mis ukset sä appiot tappiot ------------------------------------------------------------------------------ Saamisista -0,9 -0,9 luottolaitoksilta Saamisista asiakkailta -arvonalentumiset 157,6 157,6 -luottotappiot 40,9 16,4 24,5 -peruutukset -151,5 -5,4 -156,9 Takauksista ja muista taseen ulkopuolisita eristä -arvonalentumiset 10,6 0,3 10,9 -luottotappiot 0,0 -peruutukset -2,6 -2,6 Yhteensä 1-12/2010 54,2 -5,1 16,4 32,7 ------------------------------------------------------------------------------ 3 TASEEN LUOKITTELU JA MATURITEETTIJAK AUMA Käypään arvoon Milj. € Jaksotettuun tulosvai- Suojaavat hankinta- kutteisesti johdan- VARAT menoon kirjattavat naiset Yhteensä --------------------------------------------------------------------- Käteiset varat 814,1 814,1 ja keskuspankkital letukset Saamiset 21 001,7 21 001,7 yleisöltä ja julkisyhteisöil tä Saamiset 3 731,9 3 731,9 luottolaitoksil ta Saamistodistukse 182,8 182,8 t Osakkeet ja 20,2 20,2 osuudet Johdannaissopimu 1 171,9 271,9 1 443,8 kset Sijoituskiinteis 33,7 33,7 töt Muut varat 177,8 177,8 Yhteensä 25 725,6 1 408,7 271,9 27 406,1 31.12.2011 --------------------------------------------------------------------- Käypään arvoon Jaksotettuun tulosvai- Suojaavat hankinta- kutteisesti johdan- VARAT menoon kirjattavat naiset Yhteensä --------------------------------------------------------------------- Käteiset varat 1 292,7 1 292,7 ja keskuspankkital letukset Saamiset 19 980,9 19 980,9 yleisöltä ja julkisyhteisöil tä Saamiset 3 335,2 3 335,2 luottolaitoksil ta Saamistodistukse 225,4 225,4 t Osakkeet ja 24,8 24,8 osuudet Johdannaissopimu 854,1 51,8 905,9 kset Sijoituskiinteis 34,4 34,4 töt Muut varat 358,7 358,7 Yhteensä 24 967,5 1 138,7 51,8 26 158,0 31.12.2010 --------------------------------------------------------------------- Käypään arvoon Milj. € Jaksotettuu tulosvai- Suojaavat n hankinta- kutteisesti johdan- VELAT menoon kirjattavat naiset Yhteensä ------------------------------------------------------------------------------ Velat 1 954,7 1 954,7 luottolaitoksil le ja keskuspankeille Velat 15 234,6 15 234,6 asiakkaille Liikkeeseen 0,0 lasketut velkakirjat -> 4 157,8 4 157,8 Joukkovelkakirj alainat Käypään arvoon 0,0 tulosvaikutteis esti kirjattavat rahoitusvelat -> 1 697,0 1 697,0 Sijoitustodistu kset Johdannaissopimukset ja muut 1 080,8 231,6 1 312,4 kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät velat Velat, joilla 356,7 356,7 huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla Muut velat 421,4 421,4 Yhteensä 22 125,2 2 777,8 231,6 25 134,5 31.12.2011 ------------------------------------------------------------------------------ Käypään arvoon Jaksotettuu tulosvai- Suojaavat n hankinta- kutteisesti johdan- VELAT menoon kirjattavat naiset Yhteensä ------------------------------------------------------------------------------ Velat 2 417,4 2 417,4 luottolaitoksil le ja keskuspankeille Velat 15 147,7 15 147,7 asiakkaille Liikkeeseen 0,0 lasketut velkakirjat -> 3 526,4 3 526,4 Joukkovelkakirj alainat Käypään arvoon 0,0 tulosvaikutteis esti kirjattavat rahoitusvelat -> 1 070,5 1 070,5 Sijoitustodistu kset Johdannaissopimukset ja muut 833,6 74,6 908,2 kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät velat Velat, joilla 557,4 557,4 huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla Muut velat 373,1 373,1 Yhteensä 22 022,0 1 904,2 74,6 24 000,8 31.12.2010 ------------------------------------------------------------------------------ SAAMISTEN JA VELKOJEN MATURITEETTIJAKAUMA TASE-ERITTÄIN TILIKAUDEN PÄÄTTYESSÄ JÄLJELLÄ OLEVAN JUOKSUAJAN MUKAAN Milj. € 2011 2010 Saamiset Alle 3 kuukautta 5 932,7 5 174,3 --------------------------------------------------------------------- Saamiset 3 670,9 3 130,2 luottolaitoksil ta Saamiset 2 088,4 2 015,3 yleisöltä ja julkisyhteisöil tä Saamistodistukse 173,4 28,8 t 3 - 12 kuukautta 1 934,2 2 201,9 --------------------------------------------------------------------- Keskuspankkiraho 0,0 51,1 itukseen oikeuttavat saamistodistuks et Saamiset 18,6 170,4 luottolaitoksil ta Saamiset 1 909,2 1 945,1 yleisöltä ja julkisyhteisöil tä Saamistodistukse 6,4 35,3 t 1 - 5 vuotta 7 723,4 7 515,2 --------------------------------------------------------------------- Keskuspankkiraho 0,7 1,6 itukseen oikeuttavat saamistodistuks et Saamiset 42,2 34,3 luottolaitoksil ta Saamiset 7 678,2 7 466,7 yleisöltä ja julkisyhteisöil tä Saamistodistukse 2,2 12,5 t 5 - 10 vuotta 5 161,7 4 777,1 --------------------------------------------------------------------- Saamiset 0,2 0,2 luottolaitoksil ta Saamiset 5 161,4 4 680,8 yleisöltä ja julkisyhteisöil tä Saamistodistukse 0,0 96,0 t Yli 10 vuotta 4 164,5 3 873,0 --------------------------------------------------------------------- Saamiset 4 164,4 3 873,0 yleisöltä ja julkisyhteisöil tä Saamistodistukse 0,0 0,0 t Milj. € Velat Alle 3 kuukautta 16 803,7 16 471,2 --------------------------------------------------------------------- Velat 1 359,2 1 251,1 luottolaitoksil le Velat yleisölle 13 930,5 14 045,6 ja julkisyhteisöil le Yleiseen 1 390,5 1 051,0 liikkeeseen lasketut velkakirjat Velat, joilla 123,5 123,5 huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla 3 - 12 kuukautta 2 032,1 2 684,3 --------------------------------------------------------------------- Velat 505,5 76,0 luottolaitoksil le Velat yleisölle 1 163,5 883,5 ja julkisyhteisöil le Yleiseen 363,2 1 525,0 liikkeeseen lasketut velkakirjat Velat, joilla 0,0 199,8 huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla 1 - 5 vuotta 3 418,3 3 336,6 --------------------------------------------------------------------- Velat 90,0 1 000,0 luottolaitoksil le Velat yleisölle 104,9 161,4 ja julkisyhteisöil le Yleiseen 2 990,2 1 941,1 liikkeeseen lasketut velkakirjat Velat, joilla 233,2 234,1 huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla 5 - 10 vuotta 1 146,7 221,9 --------------------------------------------------------------------- Velat 0,0 90,3 luottolaitoksil le Velat yleisölle 35,8 56,8 ja julkisyhteisöil le Yleiseen 1 111,0 74,8 liikkeeseen lasketut velkakirjat Velat, joilla 0,0 0,0 huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla Yli 10 vuotta 0,0 5,4 --------------------------------------------------------------------- Velat yleisölle 0,0 0,4 ja julkisyhteisöil le Yleiseen 0,0 5,0 liikkeeseen lasketut velkakirjat Velat, joilla 0,0 0,0 huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla 4 LAINAT JA MUUT SAAMISET Milj. € 2011 2010 Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä Tuotteittain Asuntoluotot 11 341,7 10 465,7 Muut henkilöasiakasluotot 1 229,5 1 162,0 Kortti- ja kulutusluotot 1 470,4 1 512,3 Rahoitusleasing -saamiset 555,3 621,1 Muut yritysluotot 6 737,4 6 542,8 Arvonalentumistappiot -332,6 -323,0 Yhteensä 21 001,7 19 980,9 ------------------------------------------------------------ Saamiset luottolaitoksilta Talletukset 2 155,1 2 637,8 Reposopimukset 1 450,1 438,7 Muut saamiset 126,8 258,7 Arvonalentumistappiot 0,0 -0,1 Yhteensä 3 731,9 3 335,1 ------------------------------------------------------------ ------------------------------------------------------------ Lainat ja muut saamiset yhteensä 24 733,6 23 316,0 ------------------------------------------------------------ 5 RAHOITUSINSTRUMENTIT 2011 2010 Varat Velat Varat Velat Milj. € Kaupankäyntivarat/ 203,1 0,0 250,1 0,0 -velat Johdannaissopimukset 1 443,8 1 312,4 905,9 908,2 (liite 6) Käypään arvoon kirjattavat 0,0 1 697,0 0,0 1 070,5 saamistodistukset Rahoitusinstrumentit 1 646,8 3 009,4 1 156,1 1 978,7 yhteensä ------------------------------------------------------------------------ 6 JOHDANNAISSOPIMUKSET 2011 2010 Milj. € Sopimus/ Käypä arvo Sopimus/ Käypä arvo ------------------ --------------- nimellis Saamise Velat nimellis Saamise Velat - t - t arvo arvo Trading-johdannaiset Korkojohdannaiset OTC-johdannaiset 39 885,3 554,7 496,9 23 324,3 421,6 391,8 Pörssijohdannaiset 159,7 0,6 1,1 1 011,7 4,8 2,5 Valuuttajohdannaiset OTC-johdannaiset 26 415,5 513,8 501,9 20 342,5 319,6 320,3 Osakejohdannaiset OTC-johdannaiset 4 402,7 16,2 14,4 1 759,7 12,4 17,0 Muut johdannaiset OTC-johdannaiset 553,5 72,4 32,5 0,0 0,0 0,0 Pörssijohdannaiset 360,7 14,2 34,0 881,6 95,8 102,0 Trading-johdannaiset 1 171,9 1 080,8 854,1 833,6 yhteensä ------------------------------------------------------------------------------ Suojaavat johdannaiset Käypää arvoa suojaavat Korkojohdannaiset 5 659,6 271,9 231,6 3 791,8 51,8 74,6 Suojaavat 271,9 231,6 51,8 74,6 johdannaiset yhteensä ------------------------------------------------------------------------------ Johdannaissopimukset 1 443,8 1 312,4 905,9 908,2 yhteensä ------------------------------------------------------------------------------ 7 VELAT LUOTTOLAITOKSILLE JA YLEISÖLLE Milj. € 2011 2010 Velat luottolaitoksille ja keskuspankeille Velat keskuspankeille 0,4 0,6 Talletukset 1 504,6 1 825,1 luottolaitoksilta Muut velat 449,7 591,8 luottolaitoksille Yhteensä 1 954,7 2 417,4 ------------------------------------------------------ Velat yleisölle ja julkisyhteisölle Talletukset Käyttötilit 2 674,6 2 648,6 Säästötilit 2 867,6 3 022,6 Maksuliiketilit 6 623,5 6 203,0 Markkinarahatalletukset 365,9 1 111,3 Muut määräaikaan sidotut 2 702,9 2 162,3 talletukset Yhteensä 15 234,6 15 147,7 --------------------------------------------------- Velat luottolaitoksille ja 17 189,3 17 565,1 yleisölle yhteensä ------------------------------------------------------ 8 LIIKKEESEEN LASKETUT VELKAKIRJAT Milj. € 2011 2010 Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat Sijoitustodistukset 1 697,0 1 070,5 Joukkovelkakirjalainat 4 157,8 3 526,4 josta 34,8 78,6 ulkomaanrahanmääräisiä Yhteensä 5 854,8 4 596,9 ------------------------------------------------------ Velat, joilla on huonompi etuoikeus Pääomalainat 356,7 357,6 Debentuurit 0,0 199,8 Josta ikuisia lainoja 356,7 357,6 Yhteensä 356,7 557,4 ------------------------------------------------------ Yleiseen 6 211,5 5 154,3 liikkeeseenlasketut velkakirjat yhteensä ------------------------------------------------------ 9 EHDOLLISET VELAT JA SITOUMUKSET Milj. € 2011 2010 Taseen ulkopuoliset sitoumukset Takaukset ja pantit 1 858,9 1 912,7 Käyttämättömät 3 621,7 3 472,4 luottojärjestelyt Yhteensä 5 480,6 5 385,1 ------------------------------------------------------ Sampo Pankki -konsernin yhtiöt ovat osallisina erilaisissa oikeusprosesseissa, joiden ei kuitenkaan odoteta vaikuttavan merkittävästi yhtiöiden taloudelliseen asemaan. Vakuudeksi annettu omaisuus ja vakuudelliset velat ja sitoumukset 2011 2010 Vakuudeksi annettu Annettu Velat / Annettu Velat / omaisuus vakuus sitou-mukse vakuus sitou-muks t et Kaupankäyntivarat ja johdannaissopimukset Kaupankäyntiarvopaperit 406,9 606,4 564,9 752,1 Lainat ja muut saamiset Lainat 4 026,8 3 184,1 2 451,3 2 129,7 Yhteensä 4 433,7 3 790,5 3 016,2 2 881,8 ----------------------------------------------------------------------------- Ei-purettavissa olevat 2011 2010 vuokrasopimukset Ei-purettavissa olevien muiden vuokrasopimusten perusteella maksettavat vähimmäisvuokrat yhden vuoden kuluessa 27,9 27,0 yli yhden vuoden ja 79,5 81,8 enintään viiden vuoden kuluttua yli viiden vuoden 24,5 38,1 kuluttua Yhteensä 131,9 146,9 ------------------------------------------------------ 10 LÄHIPIIRITIEDOT SAAMISET JA VELAT EMOYHTIÖ 2011 2010 Milj. € Saamiset 3 417,2 3 666,0 Velat 1 269,3 1 668,2 TYTÄR- JA SISARYRITYKSET 2011 2010 Milj. € Saamiset 99,4 312,5 Velat 89,1 113,0 OSAKKUUSYHTIÖT 2011 2010 Milj. € Saamiset 83,4 72,8 Velat 0,0 0,0 Johanna Lamminen Talousjohtaja Sampo Pankki Oyj puh. 010 546 7873 Timo J. Anttila Viestintäjohtaja Sampo Pankki Oyj Puh. +358 10 546 8002 |
|||
|