2012-08-07 15:58:26 CEST
2012-08-07 15:59:27 CEST
REGULATED INFORMATION
Sampo Bank plc - Osavuosikatsaus (Q1 and Q3)
Osavuosikatsaus 2012
Sampo Pankki Oyj:n osavuosikatsaus tammi-kesäkuu 2012
Helsinki, Suomi, 2012-08-07 15:58 CEST (GLOBE NEWSWIRE) -- SAMPO
PANKKI-KONSERNIN OSAVUOSIKATSAUS TAMMI-KESÄKUU 2012
Toimitusjohtaja Ilkka Hallavo: Tulos ja korkokate paranivat selvästi
”Sampo Pankki -konserni pystyi parantamaan tulostaan selvästi alkuvuonna,
vaikka Euroopan talous oli hyvin voimakkaassa turbulenssissa ja
rahoitusmarkkinoiden epävarmuus suurta. Pankin voitto ennen veroja oli 76
miljoonaa euroa, jossa oli kasvua 60 prosenttia viime vuoden vastaavaan
ajanjaksoon verrattuna. Kun vielä pankin korkokate parani 15 prosenttia ja
kustannukset vähenivät 10 prosenttia, voi tähän saavutukseen olla tyytyväinen.
Uudistimme alkuvuonna merkittävästi pankin toimintatapaa ja
organisaatiorakennetta vastaamaan markkinoiden haasteita, joita matala
korkotaso, vaisu talouskasvu, kallistunut jälleenrahoitus, alan
sääntelymuutokset ja asiakaskäyttäytymisen muutos internet-ja mobiiliaikaan
asettavat pankeille. Näiden toimien avulla haluamme varmistaa, että olemme
vahva, luotettava ja tehokas pankki myös tulevaisuudessa. Sampo Pankin
vakavaraisuus, 14,7%, on korkeaa luokkaa ja merkittävästi yli viranomaisten
asettaman vaatimuksen.
Toimintatavan uudistus on edennyt suunnitelmien mukaisesti. Keskeinen osa
pankin uudistusta on se, että valjastamme kaikki käytettävissä olevat kanavat
(konttorit, finanssikeskukset, yksityispankin yksiköt, puhelinpalvelut ja
sähköiset kanavat) yhtenä kokonaisuutena asiakkaan palveluun. Siten vahvistamme
asiakaskeskeisyyttä ja voimme palvella asiakasta hänen toiveiden ja tarpeidensa
mukaan.
Henkilöasiakasliiketoiminnassa verkko- ja mobiilipankkipalveluiden kysyntä
jatkoi voimakasta kasvuaan. Yli 840 000 mobiili- ja tabletpankkiasiakkaallaan
Danske Bank on edelläkävijä moderneissa pankkipalveluissa Pohjoismaissa.
Kesäkuussa toimme Suomessa Mobiilipankin myös Nokian Lumia-puhelimiin ja muihin
Windows-puhelimiin. Uskomme vahvasti sähköisten palveluiden yleistymiseen, ja
siksi verkko- ja mobiilipankkitoiminnallisuuden kehittäminen on yksi
tärkeimmistä kehitysalueistamme”.
Konsernin avainluvut
SAMPO PANKKI -KONSERNIN AVAINLUVUT
1-6/2012 1-6/2011 1-12/2011
Tuotot yhteensä Milj. e 332 326 650
Voitto ennen veroja Milj. e 76 48 147
Tase kauden päättyessä Milj. e 28 253 27 136 27 406
Henkilöstön määrä (FTE) kauden lopussa 2 446 2712 2 501
Toimintaympäristön kehitys
Maailmantalouden suhdannekuva heikkeni vuoden 2012 ensimmäisellä puoliskolla.
Talouskasvu jäi odotuksia vaisummaksi ja arvioita koko vuoden kasvusta
tarkistettiin alaspäin. Etenkin Euroopan heikko taloustilanne ja huolet
euroalueen kestävyydestä aiheuttivat epävarmuutta globaaliin talouteen.
Yhdysvalloissa kasvu oli Eurooppaa vahvempaa, mutta viime vuoden loppupuolella
alkanut työttömyyden lasku pysähtyi ja talousnäkymät muuttuivat Atlantin
toisellakin puolella varovaisemmiksi. Kehittyvillä markkinoilla kasvu oli
yleisesti selvästi länsimaita ripeämpää, mutta kasvuvauhti hiipui aiemmasta.
Kiinassa vuosikasvu ylitti vuoden 2012 ensimmäisellä vuosineljänneksellä
vaivoin 8 prosentin rajan. Epävarmoissa oloissa raaka-aineiden hintapaineet
helpottivat, ja öljyn sekä elintarvikkeiden hinnat laskivat viime vuodesta.
Inflaatio onkin täten pysynyt matalana eri puolilla maailmaa. Työttömyys sen
sijaan on luonnollista tasoaan korkeammalla ja trendi on Euroopassa ennemminkin
nouseva, kun kriisimaiden työttömyyden odotetaan kasvavan.
Talouden heikko tila ja matala inflaatio johtivat Euroopan keskuspankin (EKP)
poikkeuksellisiin tukitoimiin. Joulukuun ja helmikuun lopussa EKP lainasi
edullisesti Euroopan pankkisektorille liki 1 000 miljardia euroa. Lisäksi EKP
piti ohjauskoron ennätyksellisen matalalla tasan yhdessä prosentissa. Nämä
toimet vaikuttivat markkinakorkojen laskuun ja hetkellisesti helpottivat
kriisimaiden, etenkin Italian ja Espanjan, tilannetta. 12 kuukauden euribor oli
vuoden puolivälissä 1,2 prosentissa. Korkojen lasku painoi pankkien
nettokorkotuottoja.
Luottokelpoisimpien valtioiden, kuten Saksan ja Suomen, korot pysyivät keväällä
historiallisen matalina. Kreikan velkajärjestelyn lopputuloksena maaliskuussa
sijoittajat ja pankit joutuivat kirjaamaan tappioita. Espanjan ja Italian korot
nousivat alkuvuonna EKP:n tukitoimien vaikutusten hiipuessa ja sijoittajien
alkaessa epäillä maiden velkakestävyyttä. Kriisi ja epäluottamus nostivat
pankkien jälleenrahoituksen hintaa, mitä pyrittiin siirtämään
asiakasrahoituksen marginaaleihin kannattavan toiminnan turvaamiseksi.
Euroalueen talouspoliittista integraatiota lisättiin, ja kesäkuun lopulla
otettiin ensimmäisiä askeleita euroalueen pankkiunionin suuntaan, kun
EU-huippukokouksessa sovittiin eurooppalaisen pankkivalvojan perustamisesta
sekä suoran pankkituen mahdollisuudesta yhteisistä eurooppalaisista varoista.
Yksityiskohdat ovat kuitenkin yhä hämärän peitossa, eikä eurokriisin loppua ole
vielä nähty.
Suomen bruttokansantuote nousi 1,8 prosenttia edellisvuodesta vuoden
ensimmäisellä neljänneksellä. Kasvu perustui kotimaiseen kysyntään, kun
yksityinen kulutus ja investoinnit kasvoivat. Näkymät ovat kuitenkin heikot,
sillä ennakoivat indikaattorit kertovat yksityisen kulutuksen huipun olevan
takana ja uusien tilauksien laskun vuoksi viennistä ei ole pelastukseksi.
Kotimarkkinoilla kulutuskysyntää tukivat raamiratkaisun mukaiset
palkankorotukset ja ajoneuvoveron muutos huhtikuussa, mikä kannusti
kotitalouksia ja yrityksiä ajoittamaan kulutusta vuoden alkuun. Vakautta
talouteen toivat asuntohintojen maltillinen kasvu ja konkurssien pieni määrä.
Yritysten konkurssien määrä laski hieman tammi-toukokuussa 2012 vuotta
aiemmasta.
Työttömyysaste pysyi alkuvuonna vakaana 7,5 prosentin tasolla ja alhainen
korkotaso tuki kotitalouksien taloustilannetta. Inflaatio oli toukokuussa 3,1
prosenttia, josta liki prosenttiyksikkö johtui veronkorotuksista. Kuluttajien
luottamus nousi alkuvuonna, mutta kesäkuussa näkemykset jälleen synkkenivät.
Vähittäiskaupan määrän kasvu katkesi huhti -toukokuussa ja autojen
ensirekisteröinnit romahtivat odotetusti huhtikuun veromuutoksen jälkeen.
Liikevaihdon kehitys
(Suluissa olevat luvut viittaavat vuoden 2011 kuuteen ensimmäiseen kuukauteen).
Konsernin ensimmäisen vuosipuoliskon kokonaistuotot kasvoivat kahdella
prosentilla edellisen vuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna ollen 331,9
miljoonaa euroa (325,9 milj. euroa). Konsernin korkokate oli 188,7 miljoonaa
euroa (163,5 milj. euroa), jossa kasvua edellisen vuoden vastaavaan ajanjaksoon
oli 15 prosenttia. Korkotuottoja kasvattivat sekä kasvanut luottokanta että
nousseet korkomarginaalit. Rahoituskustannukset pysyivät edelleen kohonneina,
mutta kehittyivät tarkastelujaksolla maltillisesti.
Konsernin palkkiotuotot pysyivät lähes edellisen vuoden vastaavan ajanjakson
tasolla, siitä huolimatta että edellisen vuoden tuotoissa oli joukko
kertaluonteisia luotonantopalkkioita. Palkkiotuottoja laskivat myös
rahastopääomien laskun myötä rahastoista perittävien palkkioiden lasku.
Tarkastelujaksolla konserni on vastaavasti pystynyt kasvattamaan muista
pankkipalveluista perittäviä palkkiotuottoja.
Arvopaperikaupan ja valuuttatoiminnan nettotuotot laskivat edellisen vuoden
vastaavaan ajanjaksoon verrattuna 11 prosenttia ollen 22,3 miljoonaa euroa
(25,0 milj. euroa). Konsernin muut tuotot laskivat edellisen vuoden vastaavaan
ajanjaksoon verrattuna noin 30 prosentilla ollen 25,3 miljoonaa euroa ( 36,2
milj. euroa). Vuoden 2011 ensimmäisen vuosipuoliskon konsernin muut tuotot
sisältävät reilun 10 miljoonan euron kertaluonteisen erän.
Pankkiliiketoiminta
Pankkitoiminnan liikevaihto oli lähes edellisen vuoden vastaavaan ajanjakson
tasolla ollen 260,7 miljoonaa euroa (277,6 milj. euroa). Luottokannan kasvun
sekä luottomarginaalien nousun ansiosta pankkitoiminnan korkokate kasvoi 3,7
prosenttia, vaikka rahoituskustannukset pysyvät lähes samalla tasolla
edelliseen vuoteen verrattuna. Vastaavasti Pankkiliiketoiminnan
nettopalkkiotuotot sekä muut tuotot laskivat noin 12 prosenttia edellisen
vuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna. Edellisen vuoden ensimmäisen
vuosipuoliskon aikana yhtiöllä oli useita kertaluonteisia palkkioeriä, joita
vastaavasti ei vuoden 2012 ensimmäisen vuosipuoliskon aikana ole ollut.
Rahoituskustannusten kasvun johdosta luottojen hinnoittelua on kiristetty.
Alkuvuoden aikana tuotekehityksessä on keskitytty ennen kaikkea Tablettipankin
uusien toiminnallisuuksien tuottamiseen sekä niiden julkaisemiseen.
Verkkopankkitoiminnallisuuden kehittäminen on ollut yksi tärkeimmistä
kehittämisalueista jo pitkään ja tällä hetkellä Sampo Pankilla on reilu 500 000
aktiivista verkkopankkikäyttäjää.
Markets -liiketoiminta
Pääomamarkkinoilla pitkään jatkuneesta epävarmuudesta huolimatta Markets
-liiketoimintayksikön, joka sisältää myös konsernin treasury toiminnot, tuotot
yli kaksinkertaistuivat edelliseen vuoteen verrattuna ollen 46,1 miljoonaa
euroa (20,8 milj. euroa). Tuotot ja asiakasaktiivisuus pysyivät edellisvuonna
saavutetulla hyvällä tasolla niin korko-kuin valuuttatuotteissa.
Vuoden ensimmäisellä puoliskolla suomalaiset suuryritykset olivat ennätysmäisen
aktiivisia hankkimaan pitkää rahoitusta velkakirjamarkkinoilta. Sampo Pankki
toimi pääjärjestäjänä alkuvuonna 12 transaktiossa ja on markkinaosuudella
mitattuna Suomen johtava toimija DCM markkinoilla.
Osakemarkkinoilla volyymit olivat laskussa. OMX Nordic volyymit laskivat vuoden
ensimmäisen vuosipuoliskon aikana edellisen vuoden vastaavaan ajanjaksoon
verrattuna 20 prosenttia ja vastaavasti OMX Helsingin volyymit laskivat 24
prosenttia.
Tarkastelujaksolla Danske Markets- liiketoimintayksikkö oli mukana
toteuttamassa Spar Nordin osakeantia.
Capital -liiketoiminta
Capital -liiketoiminta kehittyi tarkastelujaksolla markkinatilanne huomioiden
kohtuullisesti. Liiketoimintayksikön tuotot olivat 14,1 miljoonaa euroa (20,6
milj. euroa).
Danske Invest Rahastoyhtiö on kolmanneksi suurin rahastoyhtiö Suomessa 13,7
prosentin markkinaosuudella. Danske Invest Rahastoyhtiön hallinnoimat varat
olivat kesäkuun lopussa 8,2 miljardia euroa (8,9 miljardia euroa). Suomeen
rekisteröityjen rahastoyhtiöiden nettomerkinnät aikavälillä tammikuu-kesäkuu
olivat 1 699,3 miljoonaa euroa. Samalla aikavälillä Danske Invest Rahastoyhtiön
nettomerkinnät olivat 10,2 miljoonaa euroa.
Kansainvälisen rahastoluokittaja Morningstarin vertailussa yhtiön 22 rahastoa
sai joko parhaan viiden tähden tai toiseksi parhaan luokituksen. Vertailussa
oli mukana yhtiön 57 rahastoa. Rahastojen keskimääräinen tähditys vastaavasti
oli 3,3.
Danske Capitalin Juha Varis arvioitiin Suomen parhaaksi salkunhoitajaksi
Thomson Reutersin kyselytutkimuksessa. Thomson Reuters on yksi maailman
johtavista markkinainformaation tuottajista. Sen toteuttamassa kansainvälisessä
Extel-tutkimuksessa arvioidaan salkunhoitajien kykyä, kiinnostusta sekä
aktiivisuutta sijoituskohteiden analysoinnissa ja yleisessä toimialakohtaisessa
tuntemuksessa.
Keväällä 2012 toteutetussa Extel-tutkimuksessa arvionsa salkunhoitajista
antoivat pankkiiriliikkeiden edustajat ja pörssiyhtiöiden
sijoittajasuhdeyksiköt. Pörssiyhtiöiden sijoittajasuhdeammattilaisten arvioissa
korostuivat etenkin valmistautuminen yritystapaamisiin ja kyky
liiketoimintastrategioiden analysointiin.
Tuloksen ja kulurakenteen kehitys
(Suluissa olevat vertailuluvut viittaavat vuoden 2011 kuuteen ensimmäiseen
kuukauteen).
Sampo Pankki -konsernin voitto ennen veroja tammi-kesäkuulta oli 76,4
miljoonaa euroa (47,8 milj. euroa). Tulos oli 51,3 miljoonaa euroa (35,8 milj.
euroa). Tuloksen kehitykseen positiivisesti vaikuttivat ennen kaikkea sekä
korkokatteen kasvu että konsernin kiinteiden kustannusten lasku edellisen
vuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna. Saamisten arvonalentumisia kirjattiin
45,4 miljoonaa euroa (45,6 milj. euroa). Sopimuskohtaisten
arvonalentumiskirjausten ja lopullisten luottotappiokirjausten yhteismäärä oli
40,4 miljoonaa euroa (53,9 milj. euroa). Ryhmäkohtaisia varauksia kirjattiin
13,2 miljoonaa euroa (1,4 milj. euroa) ja luottotappioiden palautukset olivat
8,2 miljoonaa euroa (6,9 milj. euroa). Tarkastelujaksolla konserni muutti
arvonalentumiskirjausten malleissa käytettyjä parametrejä, joiden vaikutuksesta
tehtiin kertaluonteinen lisäkirjaus saamisista. Muilta osin arvonalentumiset ja
luottotappiot koostuivat lähinnä kahdesta yritysasiakkaasta.
Sampo Pankki -konsernin liiketoiminnan kulut tammi-kesäkuulta olivat yhteensä
210,1 miljoonaa euroa (232,5 milj. euroa). Kulut laskivat edellisen vuoden
vastaavasta ajankohdasta 9,6 prosenttia (22,4 milj. euroa). Konsernin
tarkastelujakson tulosta rasittaa joukko kertaluonteisia kustannuksia (4,5
miljoonaa euroa), joiden taustalla ovat useat eri toiminnan
uudelleenjärjestelyyn liittyvät ja jo toteutuneet hankkeet. Tarkastelujaksolla
konsernin kiinteät kustannukset ovat laskeneet melkein 11 prosentilla edellisen
vuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna.
Tase ja rahoitus
(Suluissa olevat vertailuluvut viittaavat vuoden 2011 lopun lukuihin).
Sampo Pankki -konsernin taseen loppusumma oli 28 252,9 miljoonaa euroa (27
406,1 milj. euroa). Lainat ja muut saamiset asiakkailta kasvoivat 364,7
miljoonaa euroa vuoden 2011 lopusta ollen 25 098,4 miljoonaa euroa (24 733,6
milj. euroa). Asuntoluottojen kysyntä on edelleen jatkunut hyvänä. Talletukset
pienenivät vuoden 2011 lopun tilanteesta 376,1 miljoonaa euroa ollen 14 858,5
miljoonaa euroa (15 234,6 milj. euroa).
Rahoitus- ja likviditeettitilanne säilyi hyvänä. Lyhytaikainen varainhankinta
toimi tarkastelujaksolla hyvin. Poikkeuksellinen markkinatilanne piti
pitkäaikaisen varainhankinnan hintatason edelleen kohonneena. Sampo Pankki
laski tarkastelujaksolla liikkeeseen 1 miljardin euron määräisen katetun
joukkolainan.
Vakavaraisuus
(Suluissa olevat vertailuluvut viittaavat vuoden 2011 lopun lukuihin).
Sampo Pankki soveltaa vakavaraisuuslaskennassa standardimenetelmää
(luottoriskin ja operatiivisen riskin oman pääoman vaade) ja perusmenetelmiä
(markkinariskien oman pääoman vaade). Konsernin vakavaraisuussuhdeluku oli 14,7
(14,4) prosenttia, mikä ylittää selvästi viranomaisten asettaman vaatimuksen.
Ensisijaisten omien varojen suhde riskipainotettuihin saamisiin oli 14,7 (14,4)
prosenttia. Vakavaraisuuteen luettavat omat varat olivat 30.6.2012 yhteensä 2
661,4 miljoonaa euroa (2 617,3 milj. euroa). Konsernin riskipainotetut saamiset
olivat 18 060,1 miljoonaa euroa (18 155,0 milj. euroa).
Kauden voitto verojen jälkeen on luettu ensisijaisten omien varojen vapaaseen
omaan pääomaan.
VAKAVARAISUUS
Sampo Pankki -konserni
Omat varat 30.6.2012 30.6.2011 31.12.2011
Milj. €
Ensisijaiset omat varat 1) 2 661,4 2 539,7 2 617,3
Osakepääoma 106,0 106,0 106,0
Vararahasto 271,1 271,1 271,1
Pääomalaina 350,0 350,0 350,0
Vapaa oma pääoma 1 937,7 1 812,1 1 886,3
Määräysvallattomien omistajien osuus 0,1 7,1 8,2
Aineettomat hyödykkeet ja liikearvo -2,9 -6,6 -3,7
Vähennykset ensisijaisista omista varoista -0,6 0,0 -0,6
Toissijaiset omat varat 0,0 0,0 0,0
Velat, joilla on huonompi etuoikeus 0,0 0,0 0,0
Muu toissijainen pääoma 0,0 0,0 0,0
Vähennykset toissijaisista omista varoista 0,0 0,0 0,0
Omat varat yhteensä 2 661,4 2 539,7 2 617,3
Riskipainotetut saamiset ja vastuut 18 060,1 18 445,4 18 155,0
Omien varojen vähimmäisvaatimus
(8% riskipainotetuista saamisista ja 1 444,8 1 475,6 1 452,4
vastuista)
Luotto- ja vastapuoliriski 1 321,7 1 354,8 1 345,2
Markkinariski 33,1 29,0 17,2
Operatiivinen riski 90,0 91,7 90,0
Vakavaraisuussuhdeluku, %
- omat varat yhteensä/
riskipainotetut saamiset ja vastuut 14,7 % 13,8 % 14,4 %
- josta ensisijaiset omat varat/
riskipainotetut saamiset ja vastuut 14,7 % 13,8% 14,4 %
Konsernin vakavaraisuussuhde on laskettu luottolaitoslain 5 luvun 44-48§ ja
54-66§:ien mukaisesti. Luotto-,
markkina- ja operatiivisen riskien riskipainotetut saamiset ja vastuut on
laskettu vakiomenetelmää käyttäen.
1) Pääomalainojen osuus ensisijaisista konsernin omista varoista on
13 % (15 %).
Pääomalainojen osuus ensisijaisista Sampo Pankin omista varoista on
13 % (15 %).
Henkilöstö ja organisaatio
Konsernin henkilöstömäärä oli tarkastelujakson lopussa 2 446 (2 712).
Henkilöstömäärä väheni 266 henkilöllä eli 10 prosenttia edellisen vuoden
vastaavaan ajanjaksoon verrattuna. Henkilöstöstä 81,4 prosenttia työskenteli
pankkiliiketoiminnoissa, 2,7 prosenttia Markets -toiminnoissa, 2,3 prosenttia
Capital -toiminnoissa ja 13,6 prosenttia muissa toiminnoissa.
Luottoluokitukset
Sampo Pankin luottoluokitukset laskivat toukokuussa 2012. Standard & Poor's
laski Sampo Pankin luottoluokitukset tasolle A-/A-2 (aiemmin A/A-1). Moody's
laski Sampo Pankin pitkän luottoluokituksen tasolle A2 (aiemmin A1) ja piti
lyhyen luottoluokituksen ennallaan tasolla P-1. Molemmat luottoluokittajat
nostivat pankin luottoluokitusnäkymät negatiivisista vakaiksi.
Sampo Pankki Oyj:n hallitus ja tilintarkastajat
Sampo Pankki Oyj:n hallituksen 1.6.2012 alkaen ovat jättäneet hallituksen
puheenjohtaja Thomas F. Borgen, Mikael Ericson, George Schubiger sekä Per
Skovhus. Hallituksen uudeksi puheenjohtajaksi valittiin 1.6.2012 alkaen Tonny
Thierry Andersen. Hallituksen muina jäseninä jatkavat Henrik Ramlau-Hansen
(varapuheenjohtaja), Niels-Ulrik Mousten, Esko Mäkeläinen ja Maija Strandberg.
Sampo Pankki Oyj:n toimitusjohtajana toimii Ilkka Hallavo. Toimitusjohtajan
sijaisena 31.5.2012 saakka toimi Risto Tornivaara ja 1.6.2012 alkaen Johanna
Lamminen.
Sampo Pankki Oyj:n varsinainen yhtiökokous valitsi varsinaiseksi
tilintarkastajaksi tilintarkastusyhteisö KPMG Oy Ab:n päävastuullisena
tilintarkastajanaan KHT Petri Kettunen.
Sampo Pankin osake-, omistus- ja konsernirakenteen muutokset
Sampo Pankki -konserni kuuluu Danske Bank -konserniin. Danske Bank -konsernin
emoyhtiö on Danske Bank A/S. Sampo Pankki -konsernin emoyhtiö on Sampo Pankki
Oyj. Sampo Pankin omistusosuus As. Oy Espoon Leppävaaran Aurinkopihassa laski
alle 50%:n toukokuun 2012 lopussa, joten yhtiö ei ole enää pankin tytäryhtiö.
Sampo Pankki -konserniin 30.6.2012 kuuluivat: Danske Invest Rahastoyhtiö Oy,
Kiinteistömaailma Oy, Aurinkopihan Palvelut Oy, MB Equity Partners Oy ja MB
Mezzanine FUND II Ky.
Sampo Pankki Oyj:n osakkeiden lukumäärä on 106 000 ja osakepääoma 106
miljoonaa euroa. Danske Bank A/S omistaa Sampo Pankki Oyj:n koko osakekannan.
Noudatetut kirjanpitoperiaatteet
Osavuosikatsauksen laadinnassa on noudatettu samoja kirjanpitoperiaatteita kuin
edellisen vuositilinpäätöksen laadinnassa. Noudatetuista
kirjanpitoperiaatteista kerrotaan osavuosikatsauksen liitetiedoissa sekä
tarkemmin tilinpäätöksen 2011 liitetiedoissa.
Konsernin riskienhallinta
Riskienhallinnan keskeinen tavoite on varmistaa pääomien riittävyys suhteessa
liiketoiminnan aiheuttamiin riskeihin. Sampo Pankin hallitus vahvistaa
riskienhallinnan periaatteet, riskilimiitit ja muut yleisohjeet, joiden mukaan
riskienhallinta organisoidaan Sampo Pankissa. Varmistaakseen että pankilla on
sekä ulkoiset että sisäiset vaatimukset täyttävä riskienhallintaorganisaatio,
hallitus on asettanut riskikomitean, jonka päätehtävänä on varmistaa, että
Sampo Pankki noudattaa hallituksen antamaa, riskejä koskevaa ohjeistusta sekä
seuraa kaikkia riskityyppejä ja raportoi tarvittaville tahoille. Hallitus on
myös asettanut varainhallintakomitean (ALCO), joka vastaa taseen rakenteellisen
korkoriskin seurannasta ja hallinnoinnista Sampo Pankin poliitikoiden ja
limiittien mukaisesti. Varainhallintakomitea määrittelee myös operatiiviset
tavoitetasot likviditeettiriskin hallinnalle ja valvoo likviditeettiriskin
hallintaa.
Pakollisen vakavaraisuuslaskennan lisäksi Sampo Pankki -konsernin riskien
seurannassa käytetään taloudellisen pääoman mittareita, jotka kuvaavat eri
riskien kantamiseksi tarvittavan pääoman määrää. Pääomavaatimuksen katteena on
riittävästi omaa pääomaa ja pääomalainoja. Merkittävimmät Sampo Pankki
-konsernin toimintaan liittyvät riskit ovat luottoriski, rahoitustaseen
korkoriski sekä likviditeettiriski, operatiivinen riski ja erilaiset
liiketoimintariskit.
Konsernin riskiasema säilyi hyvänä. Konsernin liiketoiminnan keskeiset riskit
liittyvät yleisen taloudellisen toimintaympäristön ja sijoitusmarkkinoiden
kehitykseen sekä finanssialan tuleviin sääntelymuutoksiin.
Hoitamattomat saamiset olivat alhaisella tasolla suhteessa luotto- ja
takauskantaan. Nettoluottotappioista ja arvonalentumisista pääosa muodostui
asiakaskohtaisista arvonalentumisista. Hoitamattomien saamisten määrä aleni
edellisestä vuodesta ja oli 148,0 miljoonaa euroa (197,0 milj. euroa) eli 0,62
(0,85) prosenttia suhteessa luotto- ja takauskantaan.
Riskeistä ja riskienhallinnasta kerrotaan yksityiskohtaisemmin vuoden 2011
tilinpäätöksessä.
Katsauskauden jälkeiset tapahtumat
Sampo Pankki Oyj:n nykyisen toimitusjohtajan Ilkka Hallavon siirtyessä Sampo
Pankki Oyj:n hallituksen jäseneksi 1.9.2012 alkaen on toimitusjohtajaksi
nimitetty talousjohtaja Johanna Lamminen.
Sampo Pankki Oyj on myös aikaisemmin uutisoinut, että sen nimi tullaan
loppuvuoden 2012 aikana muuttamaan Danske Bank Oyj:ksi.
Näkymät
Yhä heikentyvät kansainvälisen talouden näkymät aiheuttavat epävarmuutta
rahoitusmarkkinoilla. Rahamarkkinoiden levottomuus ja talouden heikko kehitys
voivat vaikuttaa negatiivisesti yleiseen talouskehitykseen ja sitä kautta
konsernin tulokseen.
Helsingissä 7.8.2012
Sampo Pankki Oyj
Hallitus
Lisätietoja:
Maajohtaja Ilkka Hallavo
puh. 010 546 8057
Talousjohtaja Johanna Lamminen
puh. 010 546 7873
Tilinpäätöstiedotteen luvut ovat tilintarkastamattomat.
Sampo Pankki -konsernin tammi-joulukuun tilinpäätös julkaistaan 7.2.2013.
Tiedotteet ja muu yritysinformaatio löytyvät Sampo Pankin internet-sivuilta
osoitteesta www.sampopankki.fi.
KONSERNIN LAAJATULOSLASKELMA
Milj. e Liite 1-6/20 1-6/20 1-12/20
12 11 11
Korkotuotot 357,4 337,1 723,0
Korkokulut -168,7 -173,6 -377,3
Korkokate 1 188,7 163,5 345,7
Palkkiotuotot 122,6 132,6 261,7
Palkkiokulut -27,0 -31,3 -59,5
Arvopaperi- ja valuuttatoiminnan nettotuotot 22,3 25,0 40,1
Liiketoiminnan muut tuotot 24,6 34,5 58,9
Sijoitustoiminnan nettotuotot 0,6 1,7 2,9
Liiketoiminnan tuotot yhteensä 331,9 325,9 649,8
Henkilöstökulut -89,6 -90,1 -175,8
Liiketoiminnan muut kulut -103,4 -125,2 -237,2
Poistot ja arvonalentumiset -17,1 -17,2 -36,0
Liiketoiminnan kulut yhteensä -210,1 -232,5 -449,0
Arvonalentumistappiot luotoista ja muista 2 -45,4 -45,6 -53,4
saamisista
Tilikauden voitto ennen veroja 76,4 47,8 147,3
Verot *) -25,2 -12,0 -37,5
Tilikauden laaja tulos yhteensä 51,3 35,8 109,8
Jakautuminen
Emoyhtiön omistajien osuus 51,3 34,3 108,3
Määräysvallattomien omistajien osuus 0,0 1,6 1,5
*) Verot rivi sisältää 6,2 milj. euroa
edellisten tilikausien veroja
tr> Pääomalainojen osuus ensisijaisista Sampo Pankin omista varoista on 13
% (15 %).
KONSERNITASE
Milj. e Liite 6/2012 6/2011 12/2011
Varat
Käteiset varat 556,3 576,8 814,1
Lainat ja muut saamiset 4 25 098,4 24 889,8 24 733,6
Kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät 5, 6 2 360,1 1 198,5 1 646,8
rahoitusvarat
Sijoitukset osakkuusyhtiöissä 14,5 7,4 8,2
Aineettomat hyödykkeet 2,9 6,6 3,7
Sijoituskiinteistöt 0,0 32,7 33,7
Aineelliset hyödykkeet 26,0 49,9 37,2
Muut varat 171,0 345,5 103,1
Tuloverosaamiset 0,9 9,8 23,6
Laskennalliset verosaamiset 22,8 19,2 2,0
Varat yhteensä 28 252,9 27 136,3 27 406,1
Velat
Velat luottolaitoksille ja keskuspankeille 7 1 787,0 2 565,4 1 954,7
Velat yleisölle ja julkisyhteisölle 7 14 858,5 14 844,2 15 234,6
Liikkeeseen lasketut velkakirjat 8 5 587,5 4 738,1 4 514,5
Käypään arvoon tulosvaikutteisesti 5, 8 1 555,2 1 261,6 1 697,0
kirjattavat rahoitusvelat
Johdannaissopimukset ja muut 5, 6 1 777,2 963,9 1 312,4
kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät
velat
Muut velat 370,2 564,4 421,4
Tuloverovelat 2,6 2,2 0,0
Laskennalliset verovelat 0,0 0,0 0,0
Velat yhteensä 25 938,2 24 939,7 25 134,5
Oma pääoma
Osakepääoma 106,0 106,0 106,0
Rahastot 271,1 271,1 271,1
Kertyneet voittovarat 1 937,6 1 812,3 1 886,3
Emoyhtiön omistajien osuus 2 314,7 2 189,5 2 263,4
Määräysvallattomien omistajien osuus 0,1 7,1 8,2
Oma pääoma yhteensä 2 314,7 2 196,6 2 271,6
Velat ja oma pääoma yhteensä 28 252,9 27 136,3 27 406,1
KONSERNIN OMAN PÄÄOMAN
MUUTOSLASKELMA
Määräys-
vallatto
mien
Osake- Vara- Voitto- omistaji
en
Milj. € pääoma rahast varat Yhteens osuus Yhteens
o ä ä
Oma pääoma 1.1.2011 106,0 271,1 1 778,0 2 155,2 2,1 2 157,3
Tilikauden laaja tulos 34,3 34,3 1,6 35,8
yhteensä
Kaudelle kirjatut tuotot ja 34,3 34,3 1,6 35,8
kulut yhteensä
Osingonjako
Määräysvallattomien 3,5 3,5
omistajien osuuden muutos
Oma pääoma 30.6.2011 106,0 271,1 1 812,3 2 189,5 7,1 2 196,6
Oma pääoma 1.1.2011 106,0 271,1 1 778,0 2 155,2 2,1 2 157,3
Tilikauden laaja tulos 108,2 108,2 1,5 109,8
yhteensä
Kaudelle kirjatut tuotot ja 108,2 108,2 1,5 109,8
kulut yhteensä
Osingonjako
Määräysvallattomien 4,6 4,6
omistajien osuuden muutos
Oma pääoma 31.12.2011 106,0 271,1 1 886,3 2 263,4 8,2 2 271,6
Oma pääoma 1.1.2012 106,0 271,1 1 886,3 2 263,4 8,2 2 271,6
Tilikauden laaja tulos 51,3 51,3 0,0 51,3
yhteensä
Kaudelle kirjatut tuotot ja 51,3 51,3 0,0 51,3
kulut yhteensä
Osingonjako
Määräysvallattomien -8,1 -8,1
omistajien osuuden muutos
Oma pääoma 30.6.2012 106,0 271,1 1 937,6 2 314,7 0,1 2 314,7
KONSERNIN RAHAVIRTALASKELMA
EURm 1-6/201 1-6/201 1-12/201
2 1 1
Liiketoiminnan rahavirta
Voitto ennen veroja 76,4 47,8 147,3
Oikaisut
Osakkuusyhtiöiden tulokset -0,4 -1,7 -1,7
Poistot ja arvonalentumiset aineettomista 1,3 0,1 3,0
hyödykkeistä
Poistot ja arvonalentumiset aineellisista 16,2 19,3 31,8
hyödykkeistä
Arvonalentumistappiot luotoista ja muista saamisista 45,4 45,6 53,4
Maksetut verot -22,8 -18,6 -37,2
Muut oikaisut 14,9 66,7 19,0
Yhteensä 131,0 159,2 215,6
Muutokset käyttöpääomassa
Käteiset varat ja vaadittaessa maksettavat saamiset -180,3 148,1 -502,9
keskuspankeilta
Kaupankäyntivarat -249,5 13,3 -86,6
Lainat ja saamiset -403,8 -770,7 -1 074,2
Talletukset -376,1 -303,5 86,9
Muut varat/velat 817,7 1 094,0 1 420,0
Liiketoiminnan rahavirta -261,0 340,4 58,8
Investointien kassavirta
Investoinnit tytär- ja osakkuusyhtiöosakkeisiin 0,0 -1,0 -0,4
Investoinnit aineettomiin hyödykkeisiin -0,5 -0,1 -0,1
Investoinnit aineellisiin hyödykkeisiin -4,5 -2,1 -5,3
Aineellisten hyödykkeiden myynnit 10,3 -9,4 18,6
Investointien rahavirta 5,3 -12,6 12,8
Rahoitustoiminnan rahavirta
Liikkeeseen lasketut velkakirjat, lyhennykset 0,0 -200,0 -200,0
Muutos määräysvallattomien omistajien osuuksissa -8,3 5,0 6,1
Rahoitustoiminnan rahavirta -8,3 -195,0 -193,9
Rahavarat tilikauden alussa 4 504,5 4 626,6 4 626,6
Rahavarojen muutos tilikaudella -264,0 132,8 -122,1
Rahavarat tilikauden lopussa 4 240,5 4 759,4 4 504,5
Käteiset varat ja vaadittaessa maksettavat saamiset 556,3 576,8 814,1
keskuspankeilta
Saamiset luottolaitoksilta ja keskuspankeilta, 3 684,2 4 182,6 3 690,4
maturiteetti alle 3 kuukautta
Yhteensä 4 240,5 4 759,4 4 504,5
KONSERNIN TULOS SEGMENTEITTÄIN 1.1.2012 -
30.6.2012
Milj. € Pankkiliike- Market Capita Muut Eliminoi Konser
toiminto s l nnit ni
Tuotot yhteensä 260,7 46,1 14,1 10,9 0,0 331,9
Segmentin kulut yhteensä -184,6 -10,2 -8,7 -6,6 0,0 -210,1
Saamisten -45,4 0,0 0,0 0,0 0,0 -45,4
arvonalentumiset
Segmentin voitto ennen 30,7 35,9 5,4 4,3 0,0 76,4
veroja
KONSERNIN VARAT JA VELAT SEGMENTEITTÄIN
30.6.2012
Varat yhteensä 39 469 5 551 49 3 255 -20 071 28 253
josta lainat ja muut 34 751 9 124 33 595 -19 405 25 098
saamiset
Velat yhteensä 39 469 5 551 49 3 255 -20 071 28 253
josta velat 34 767 1 817 16 -549 -19 405 16 646
luottolaitoksille ja
asiakkaille
KONSERNIN TULOS SEGMENTEITTÄIN 1.1.2011 -
30.6.2011
Milj. € Pankkiliike- Market Capita Muut Eliminoi Konser
toiminto s l nnit ni
Tuotot yhteensä 277,6 20,8 20,6 6,8 0,0 325,9
Segmentin kulut yhteensä -209,9 -10,4 -9,8 -2,3 0,0 -232,5
Saamisten -45,9 0,3 0,0 0,0 0,0 -45,6
arvonalentumiset
Segmentin voitto ennen 21,9 10,6 10,8 4,5 0,0 47,8
veroja
KONSERNIN VARAT JA VELAT SEGMENTEITTÄIN
30.6.2011
Varat yhteensä 36 104 3 953 47 8 085 -21 052 27 136
josta lainat ja muut 37 687 7 196 144 537 -20 673 24 890
saamiset
Velat yhteensä 36 104 3 953 47 8 085 -21 052 27 136
josta velat 35 683 1 519 9 759 -20 562 17 410
luottolaitoksille ja
asiakkaille
Konserni seuraa liiketoimintoja neljässä eri segmentissä;
Pankkiliiketoiminto, Markets, Capital ja Muut.
Markets vastaa toiminnasta finanssimarkkinoilla ja siihen liittyvästä
neuvontapalvelusta. Markets toimintoihin kuuluu
myös osa konsernin treasury toiminnoista. Capital vastaa
varallisuudenhoidosta ja rahastoista. Muut toimintasegmentti
koostuu lähinnä konsernin varainhankinnasta ja tukitoiminnoista, joihin
kuuluvat mm. IT-palvelut, palvelukeskus,
tuotekehitys ja
logistiikka.
IFRS 8 mukaisesti Sampo Pankki -konsernin tulee ilmoittaa, jos tuotot
liiketoimista yhden yksittäisen ulkoisen asiakkaan
kanssa ovat vähintään 10% konsernin tuotoista. Sampo Pankki
-konsernilla ei ole tällaisia asiakkaita.
SAMPO PANKKI -KONSERNIN AVAINLUVUT
1-6/201 1-6/201 1-12/201
2 1 1
Tuotot yhteensä Milj. 332 326 650
e
Kulut yhteensä Milj. 210 233 449
e
Arvonalentumistappiot luotoista ja muista Milj. 45 46 53
saamisista 1) e
Voitto ennen veroja Milj. 76 48 147
e
Kulu-tuotto -suhde % 63,3 71,3 69,1
Tase kauden päättyessä Milj. 28 253 27 136 27 406
e
Oma pääoma kauden päättyessä Milj. 2 315 2 197 2 272
e
Oman pääoman tuotto 2) % 4,5 3,3 5,0
Vakavaraisuus % 14,7 13,8 14,4
Henkilöstön määrä (FTE) kauden lopussa 2 446 2 712 2 501
Koko pääoman tuotto 2) % 0,4 0,3 0,4
Omavaraisuusaste % 8,2 8,1 8,3
1) Arvonalentumistappiot luotoista ja muista saamisista sisältävät
arvonalentumistappiot,
niiden peruutukset, toteutuneet luottotappiot ja
luottotappioiden palautukset.
(-) tappioiden nettomäärä positiivinen.
2) Annualisoitu
TUNNUSLUKUJEN LASKENNASSA KÄYTETYT KAAVAT
Kulu- tuotto -suhde, %:
Henkilöstökulut + liiketoiminnan muut kulut x 100
………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….
Korkokate + arvopaperikaupan ja valuuttatoiminnan nettotuotot
+
palkkiotuotot, netto + sijoitustoiminnan nettotuotot + liiketoiminnan
muut tuotot
Oman pääoman tuotto, %:
Voitto ennen veroja - verot x 100
………………………….………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….
Oma pääoma (vuoden alun ja lopun keskiarvo) + määräysvallattomien
omistajien osuus
(vuoden alun ja lopun keskiarvo)
Kokonaispääoman tuotto, % :
Voitto ennen veroja - verot x 100
………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….
Taseen loppusumma (vuoden alun ja lopun keskiarvo)
Omavaraisuusaste, % :
Oma pääoma + määräysvallattomien omistajien osuus x 100
………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….
Taseen loppusumma
OSAVUOSIKATSAUKSEN LIITETIEDOT
TILINPÄÄTÖSPERIAATTEET
Sampo Pankki -konserni kuuluu Danske Bank -konserniin. Danske Bank -konsernin
tilinpäätös on laadittu EU:n komission hyväksymien kansainvälisten IFRS-standardien (International Financial Reporting Standards) ja
kansainvälisen tilinpäätöskysymysten tulkintakomitean (International Financial
Reporting Interpretations Committee, IFRIC) kyseisistä standardeista antamien
tulkintojen mukaisesti. Sampo Pankki -konsernin tilinpäätöksen laatimisessa on
lisäksi noudatettu Suomen kirjanpitolakia sekä Suomen luottolaitostoiminnasta
annetun lain, Finanssivalvonnan sekä Valtiovarainministeriön luottolaitoksen
tilinpäätöksesta ja konsernitilinpäätöksestä antaman asetuksen määräyksiä.
Osavuosikatsausta laadittaessa Sampo Pankki on noudattanut kaikkia
liiketoimintaansa liittyviä 30.6.2012 voimassa olleita uusia tai muutettuja
standardeja ja tulkintoja kuin emoyhtiö.
Tämä osavuosikatsaus on laadittu IAS 34, Osavuosikatsaukset -standardin
mukaisesti. Tilinpäätösperiaatteet ovat olennaisilta osin samat kuin vuoden
2011 tilinpäätöksessä. Tilinpäätöksen 2011 liitetiedoista löytyy konsernissa
noudatetut tilinpäätösperiaatteet kokonaisuudessaan.
Johdon harkintaa edellyttävät laatimisperiaatteet ja arviot
Tilinpäätöksen laatiminen IFRS -standardien mukaisesti perustuu johdon tekemiin
arvoihin ja käsityksiin tulevaisuuden tapahtumista, jotka vaikuttavat
merkittävästi tilinpäätöksessä esitettäviin varoihin ja velkoihin. Harkintaa
joudutaan käyttämään myös tilinpäätöksen laatimisperiaatteiden soveltamisessa.
Luvut joihin arviot ja käsitykset eniten vaikuttavat on kerrottu tilinpäätöksen
2011 liitetiedoissa.
Osavuosikatsaus on esitetty miljoonissa euroissa, yhdellä desimaalilla, ellei
muuta ilmoiteta. Liitetietojen luvut on pyöristetty, joten yksittäisten lukujen
yhteenlaskettu summa saattaa poiketa esitetystä summaluvusta.
Osavuosikatsauksen lukuja ei ole tilintarkastettu. Tilinpäätös 2011 on
luettavissa Sampo Pankin Internet-sivuilta http://www.sampopankki.fi.
Sampo Pankki Oyj julkaisee tilikauden 2012 aikana vain yhden osavuosikatsauksen.
Sampo Pankki Oyj:n tilinpäätös ja toimintakertomus vuodelle 2012 julkaistaan
7.2.2013.
MUUT LIITETIEDOT
1 KORKOKATE
Milj. € 1-6/2012 1-6/20 1-12/2
11 011
Korkotuotot
Saamisista 47,2 42,8 89,6
luottolaitoksilta
Saamisista 289,0 277,1 588,4
yleisöltä ja
julkisyhteisöiltä
Saamistodistuksist 1,2 2,1 4,7
a
Johdannaissopimuks 16,9 14,4 38,8
ista
Muut korkotuotot 3,0 0,7 1,5
Yhteensä 357,4 337,1 723,0
Korkokulut
Veloista -49,8 -43,8 -81,3
luottolaitoksille
Veloista yleisölle -55,2 -69,8 -152,3
ja
julkisyhteisöille
Yleiseen -57,1 -51,8 -127,2
liikkeeseen
lasketuista
velkakirjoista
Veloista joilla on huonompi -6,3 -7,7 -15,5
etuoikeus kuin muilla veloilla
Muut korkokulut -0,2 -0,5 -1,0
Yhteensä -168,7 -173,6 -377,3
Korkokate 188,7 163,5 345,7
2 ARVONALENTUMISTAPPIOT LUOTOISTA JA MUISTA SAAMISISTA
Milj. € Sopimus-kohtaise Ryhmä-kohtaiset Palaut Yhteen
t arvonalentu-mis ukset sä
arvonalentu-mis tappiot
tappiot
Saamisista 0,0 0,0
luottolaitoksilta
Saamisista asiakkailta
-arvonalentumiset 68,8 13,8 82,6
-luottotappiot 29,6 8,2 21,4
-peruutukset -57,6 -57,6
Takauksista ja muista
taseen ulkopuolisita
eristä
-arvonalentumiset 0,1 0,1
-luottotappiot 0,0 0,0
-peruutukset -0,5 -0,6 -1,1
Yhteensä 1-6/2012 40,4 13,2 8,2 45,4
Sopimus-kohtaise Ryhmä-kohtaiset Palaut Yhteen
t arvonalentu-mis ukset sä
arvonalentu-mis tappiot
tappiot
Saamisista 0,0 0,0
luottolaitoksilta
Saamisista asiakkailta
-arvonalentumiset 96,7 96,7
-luottotappiot 11,6 11,6
-peruutukset -42,8 -0,9 6,9 -50,6
Takauksista ja muista
taseen ulkopuolisita
eristä
-arvonalentumiset
-luottotappiot
-peruutukset -11,6 -0,5 -12,1
Yhteensä 1-6/2011 53,9 -1,4 6,9 45,6
Yhteensä 1-12/2011 68,0 0,3 15,0 53,4
3 TASEEN LUOKITTELU JA
MATURITEETTIJAKAUMA
Käypään
arvoon
Milj. € Jaksotet tulosvai Suojaava
tuun - t
hankinta kutteise johdan-
- sti VARAT menoon kirjatta naiset Yhteensä
vat
Käteiset varat 556,3 556,3
ja
keskuspankkital
letukset
Saamiset 21 360,1 21 360,1
yleisöltä ja
julkisyhteisöil
tä
Saamiset 3 738,3 3 738,3
luottolaitoksil
ta
Saamistodistukse 343,5 343,5
t
Osakkeet ja 63,7 63,7
osuudet
Johdannaissopimu 1 199,2 753,7 1 952,9
kset
Sijoituskiinteis
töt
Muut varat 238,2 238,2
Yhteensä 25 892,8 1 606,4 753,7 28 252,9
30.6.2012 Käypään
arvoon
Jaksotet tulosvai Suojaava
tuun - t
hankinta kutteise johdan-
- sti
VARAT menoon kirjatta naiset Yhteensä
vat
Käteiset varat 814,1 814,1
ja
keskuspankkital
letukset
Saamiset 21 001,7 21 001,7
yleisöltä ja
julkisyhteisöil
tä
Saamiset 3 731,9 3 731,9
luottolaitoksil
ta
Saamistodistukse 182,8 182,8
t
Osakkeet ja 20,2 20,2
osuudet
Johdannaissopimu 1 171,9 271,9 1 443,8
kset
Sijoituskiinteis 33,7 33,7
töt
Muut varat 177,8 177,8
Yhteensä 25 725,6 1 408,7 271,9 27 406,1
31.12.2011
Käypään
arvoon
Milj. € Jaksotet tulosvai Suojaava
tuun - t
hankinta kutteise johdan-
- sti
VELAT menoon kirjatta naiset Yhteensä
vat
Velat 1 787,0 1 787,0
luottolaitoksil
le ja
keskuspankeille
Velat 14 858,5 14 858,5
asiakkaille
Liikkeeseen
lasketut
velkakirjat
-> 5 231,5 5 231,5
Joukkovelkakirj
alainat
Käypään arvoon
tulosvaikutteisesti
kirjattavat rahoitusvelat
-> 1 555,2 1 555,2
Sijoitustodistu
kset
Johdannaissopimukset ja muut 1 565,4 211,8 1 777,2
kaupankäyntitarkoituksessa
pidettävät velat
Velat, joilla 356,0 356,0
huonompi
etuoikeus kuin
muilla veloilla
Muut velat 372,8 372,8
Yhteensä 22 605,9 3 120,5 211,8 25 938,2
30.6.2012
Käypään
arvoon
Jaksotet tulosvai Suojaava
tuun - t
hankinta kutteise johdan-
- sti
VELAT menoon kirjatta naiset Yhteensä
vat
Velat 1 954,7 1 954,7
luottolaitoksil
le ja
keskuspankeille
Velat 15 234,6 15 234,6
asiakkaille
Liikkeeseen
lasketut
velkakirjat
-> 4 157,8 4 157,8
Joukkovelkakirj
alainat
Käypään arvoon
tulosvaikutteisesti
kirjattavat rahoitusvelat
-> 1 697,0 1 697,0
Sijoitustodistu
kset
Johdannaissopimukset ja muut 1 080,8 231,6 1 312,4
kaupankäyntitarkoituksessa
pidettävät velat
Velat, joilla 356,7 356,7
huonompi
etuoikeus kuin
muilla veloilla
Muut velat 421,4 421,4
Yhteensä 22 125,2 2 777,8 231,6 25 134,5
31.12.2011
SAAMISTEN JA VELKOJEN MATURITEETTIJAKAUMA TASE-ERITTÄIN TILIKAUDEN
PÄÄTTYESSÄ
JÄLJELLÄ OLEVAN
JUOKSUAJAN
MUKAAN
Milj. € 6/2012 12/2011 6/2011
Saamiset
Alle 3 kuukautta 6 108,7 5 932,7 6 523,1
Keskuspankkirahoitukseen 0,0 0,0 50,0
oikeuttavat
saamistodistukset
Saamiset 3 669,3 3 670,9 4 001,3
luottolaitoksil
ta
Saamiset 2 162,1 2 088,4 2 332,3
yleisöltä ja
julkisyhteisöil
tä
Saamistodistukse 277,3 173,4 139,4
t
3 - 12 kuukautta 2 047,3 1 934,2 2 013,0
Saamiset 24,8 18,6 152,9
luottolaitoksil
ta
Saamiset 1 970,9 1 909,2 1 848,6
yleisöltä ja
julkisyhteisöil
tä
Saamistodistukse 51,7 6,4 11,5
t
1 - 5 vuotta 7 779,5 7 723,4 7 642,1
Keskuspankkirahoitukseen 0,7 0,7 0,7
oikeuttavat
saamistodistukset
Saamiset 44,0 42,2 29,4
luottolaitoksil
ta
Saamiset 7 722,9 7 678,2 7 604,8
yleisöltä ja
julkisyhteisöil
tä
Saamistodistukse 11,9 2,2 7,2
t
5 - 10 vuotta 5 229,8 5 161,7 4 951,9
Saamiset 0,2 0,2 0,2
luottolaitoksil
ta
Saamiset 5 227,8 5 161,4 4 951,7
yleisöltä ja
julkisyhteisöil
tä
Saamistodistukse 1,9 0,0 0,0
t
Yli 10 vuotta 4 276,5 4 164,5 3 968,7
Saamiset 4 276,5 4 164,4 3 968,7
yleisöltä ja
julkisyhteisöil
tä
Milj. € 6/2012 12/2011 6/2011
Velat
Alle 3 kuukautta 16 296,8 16 803,7 17 373,0
Velat 1 688,6 1 359,2 1 470,4
luottolaitoksil
le
Velat yleisölle 13 648,5 13 930,5 13 624,5
ja
julkisyhteisöil
le
Yleiseen 836,1 1 390,5 2 153,1
liikkeeseen
lasketut
velkakirjat
Velat, joilla 123,5 123,5 125,0
huonompi
etuoikeus kuin
muilla veloilla
3 - 12 kuukautta 2 098,7 2 032,1 2 076,9
Velat 8,4 505,5 505,0
luottolaitoksil
le
Velat yleisölle 1 090,5 1 163,5 1 038,7
ja
julkisyhteisöil
le
Yleiseen 999,8 363,2 533,2
liikkeeseen
lasketut
velkakirjat
1 - 5 vuotta 4 247,4 3 418,3 2 750,9
Velat 90,0 90,0 500,0
luottolaitoksil
le
Velat yleisölle 119,3 104,9 128,3
ja
julkisyhteisöil
le
Yleiseen 3 805,6 2 990,2 1 892,7
liikkeeseen
lasketut
velkakirjat
Velat, joilla 232,5 233,2 229,9
huonompi
etuoikeus kuin
muilla veloilla
5 - 10 vuotta 1 145,4 1 146,7 1 208,1
Velat 0,0 0,0 90,0
luottolaitoksil
le
Velat yleisölle 0,2 35,8 52,3
ja
julkisyhteisöil
le
Yleiseen 1 145,2 1 111,0 1 065,8
liikkeeseen
lasketut
velkakirjat
Yli 10 vuotta 0,0 0,0 0,4
Velat yleisölle 0,0 0,0 0,4
ja
julkisyhteisöil
le
4 LAINAT JA MUUT
SAAMISET
Milj. € 6/2012 12/2011 6/2011
Saamiset
yleisöltä ja
julkisyhteisöil
tä
Tuotteitt
ain
Asuntoluo 11 670,2 11 341,7 10 857,9
tot
Muut 1 212,2 1 229,5 1 483,7
henkilöa
siakasluo
tot
Kortti- 1 461,3 1 470,4 1 167,6
ja
kulutusl
uotot
Rahoitusl 559,8 555,3 597,6
easing
-saamise
t
Muut 6 815,3 6 737,4 6 961,8
yrityslu
otot
Arvonalen -358,7 -332,6 -362,7
tumistapp
iot
Yhteensä 21 360,1 21 001,7 20 706,0
Saamiset
luottolaitoksil
ta
Talletuks 2 147,6 2 155,1 3 499,0
et
Reposopim 1 360,0 1 450,1 415,9
ukset
Muut 230,6 126,8 268,8
saamiset
Yhteensä 3 738,3 3 731,9 4 183,8
Lainat ja muut 25 098,4 24 733,6 24 889,8
saamiset
yhteensä
5 RAHOITUSINSTRUME 06/2012 12/2011
NTIT
Varat Velat Varat Velat
Milj. €
Kaupankäy 407,2 0,0 203,1 0,0
ntivarat/
-velat
Johdannai 1 952,9 1 777,2 1 443,8 1 312,4
ssopimuks
et (liite
6)
Käypään 0,0 1 555,2 0,0 1 697,0
arvoon
kirjatta
vat
saamisto
distukset
Rahoitusi 2 360,1 3 332,3 1 646,8 3 009,4
nstrument
it
yhteensä
Rahoitusi 1 198,5 2 225,5
nstrument
it
yhteensä
6/2011
6 JOHDANNAISSOPIMU
KSET
6/2012 12/2011
Milj. € Sopimus/ Käypä arvo Sopimus/ Käypä arvo
nimellis Saamiset Velat nimellis Saamiset Velat
- -
arvo arvo
Trading-j
ohdannais
et
Korkojohd
annaiset
OTC-johda 56 118,8 500,4 892,9 39 885,3 554,7 496,9
nnaiset
Pörssijoh 578,4 1,7 1,8 159,7 0,6 1,1
dannaiset
Valuuttaj
ohdannais
et
OTC-johda 36 020,4 586,4 564,2 26 415,5 513,8 501,9
nnaiset
Osakejohd
annaiset
OTC-johda 5 911,2 7,4 7,6 4 402,7 16,2 14,4
nnaiset
Muut
johdanna
iset
OTC-johda 473,0 82,6 44,7 553,5 72,4 32,5
nnaiset
Pörssijoh 432,8 20,7 54,1 360,7 14,2 34,0
dannaiset
Trading-j 1 199,2 1 565,3 1 171,9 1 080,8
ohdannais
et
yhteensä
Suojaavat
johdanna
iset
Käypää
arvoa
suojaava
t
Korkojohd 7 174,3 751,2 197,5 5 564,2 271,4 219,3
annaiset
Valuuttaj 110,4 2,5 14,4 95,4 0,5 12,3
ohdannais
et
Suojaavat 753,7 211,8 271,9 231,6
johdanna
iset
yhteensä
Johdannai 1 952,9 1 777,2 1 443,8 1 312,4
ssopimuks
et
yhteensä
Johdannai 957,9 959,0
ssopimuks
et
yhteensä
6/2011
7 VELAT
LUOTTOLAITOKSIL
LE JA YLEISÖLLE
Milj. € 6/2012 12/2011 6/2011
Velat
luottolaitoksil
le ja
keskuspankeille
Velat 0,3 0,4 0,3
keskuspa
nkeille
Talletuks 1 335,4 1 504,6 1 852,3
et
luottola
itoksilta
Muut 451,4 449,7 712,7
velat
luottola
itoksille
Yhteensä 1 787,0 1 954,7 2 565,4
Velat yleisölle
ja
julkisyhteisöll
e
Talletukset
Käyttötil 2 788,7 2 674,6 2 664,4
it
Säästötil 2 857,7 2 867,6 2 805,9
it
Maksuliik 6 207,0 6 623,5 6 340,1
etilit
Markkinar 228,2 365,9 475,2
ahatallet
ukset
Muut 2 776,8 2 702,9 2 558,6
määräaik
aan
sidotut
talletuk
set
Yhteensä 14 858,5 15 234,6 14 844,2
Velat 16 645,5 17 189,3 17 409,5
luottolaitoksil
le ja yleisölle
yhteensä
8 LIIKKEESEEN
LASKETUT
VELKAKIRJAT
Milj. € 6/2012 12/2011 6/2011
Yleiseen
liikkeeseen
lasketut
velkakirjat
Sijoitust 1 555,2 1 697,0 1 261,6
odistukse
t
Joukkovel 5 231,5 4 157,8 4 383,2
kakirjala
inat
josta 35,7 34,8 39,1
ulkomaan
rahanmäär
äisiä
Yhteensä 6 786,7 5 854,8 5 644,8
Velat, joilla on
huonompi
etuoikeus
Pääomalai 356,0 356,7 354,9
nat
Josta 356,0 356,7 354,9
ikuisia
lainoja
Yhteensä 356,0 356,7 354,9
Yleiseen 7 142,7 6 211,5 5 999,7
liikkeeseenlask
etut velkakirjat
yhteensä
9 EHDOLLISET VELAT
JA SITOUMUKSET
Milj. € 6/2012 12/2011 6/2011
Taseen
ulkopuoliset
sitoumukset
Takaukset 1 979,6 1 858,9 1 701,3
ja
pantit
Käyttämät 3 498,0 3 621,7 3 629,7
tömät
luottojä
rjestelyt
Yhteensä 5 477,6 5 480,6 5 331,0
Sampo Pankki -konsernin yhtiöt ovat osallisina
erilaisissa oikeusprosesseissa, joiden ei
kuitenkaan odoteta vaikuttavan merkittävästi
yhtiöiden taloudelliseen asemaan.
Vakuudeksi annettu omaisuus ja
vakuudelliset velat ja sitoumukset
6/2012 12/2011
Vakuudeks Annettu Velat / Annettu Velat /
i annettu vakuus sitou-m vakuus sitou-m
omaisuus ukset ukset
Kaupankäy
ntivarat
ja
johdanna
issopimuk
set
Kaupankäy 383,1 606,6 406,9 606,4
ntiarvopa
perit
Lainat ja
muut
saamiset
Lainat 5 510,9 4 671,5 4 026,8 3 184,1
Yhteensä 5 894,0 5 278,1 4 433,7 3 790,5
Ei-purettavissa 6/2012 12/2011 6/2011
olevat
vuokrasopimukse
t
Ei-purettavissa
olevien muiden
vuokrasopimusten
perusteella
maksettavat
vähimmäisvuokrat
yhden 27,2 27,9 27,2
vuoden
kuluessa
yli yhden vuoden ja 77,2 79,5 83,1
enintään viiden
vuoden kuluttua
yli 17,8 24,5 32,2 viiden
vuoden
kuluttua
Yhteensä 122,1 131,9 142,4
10 LÄHIPIIRITIEDOT
Sampo Pankki -konsernin lähipiirin muodostavat Sampo Pankki Oyj,
konserniin yhdistellyt tytäryhtiöt, osakkuusyhtiöt,
hallintohenkilöt ja muut lähipiiriin kuuluvat yhteisöt. Sampo
Pankki -konsernin hallintohenkilöihin luetaan Sampo Pankki Oyj:n
toimitusjohtaja, varatoimitusjohtaja, hallituksen jäsenet ja
näiden läheiset perheenjäsenet. Lähipiiriin luetaan myös yhtiöt,
joissa hallintohenkilöllä tai hallintohenkilön läheisellä
perheenjäsenellä on huomattava vaikutusvalta. Muihin lähipiiriin
kuuluviin yhteisöihin luetaan emoyritys, sisaryritykset ja
emoyrityksen johtoon kuuluvat hallintohenkilöt.
Lähipiiriliiketoimissa ei
ole tapahtunut olennaisia
muutoksia 31.12.2011
jälkeen.
Lähipiirilainojen ehdot vastaavat konsernissa
vahvistettuja työsuhdelainan ehtoja.
Johanna Lamminen
Talousjohtaja
puh. 010 546 7873
© 2024 Nasdaq, Inc. All Rights Reserved |