Finanssivalvonta - Pörssitiedote

Finanssivalvonnalta julkinen varoitus Ålandsbanken Abp:lle

FINANSSIVALVONTA                                                     
Lehdistötiedote 7.2.2013 



Finanssivalvonta on antanut julkisen varoituksen Ålandsbanken Abp:lle
laiminlyönneistä, jotka koskevat asiakasvarojen säilyttämisestä ja sisäisen
valvonnan toimivuuden varmistamisesta annettujen säännösten noudattamista. 

Laiminlyönnit tapahtuivat syyskuun 2009 ja marraskuun 2011 välisenä aikana.
Finanssivalvonta havaitsi laiminlyönnit keväällä 2012 tekemässään
kaupparaportointia koskeneessa tarkastuksessa. 

Finanssivalvonnan tarkastushavaintojen mukaan Ålandsbanken Abp oli
säännöllisesti syksystä 2009 marraskuuhun 2011 kirjannut asiakkaiden omistamia
arvo-osuuksia pankin omille arvo-osuustileille hallintarekisteröityjen
kaupintatilien asemasta. Yhden tällaisen tilin kautta kiersivät kaikki pankin
asiakkaiden keskusvastapuoliselvitettävät (CCP-selvitettävät) pörssikaupat.
Oikeudellisesti rahoitusvälineet olivat pankin omistuksessa. Mahdollisessa
pankin maksukyvyttömyystilanteessa virheellinen menettely olisi vähintään
viivästyttänyt rahoitusvälineiden palauttamista asiakkaille. 

Finanssivalvonta katsoo, että velvollisuus pitää asiakasvarat erillään
sijoituspalveluyrityksen omista varoista on sijoittajansuojan näkökohdasta niin
keskeinen lähtökohta, että julkinen varoitus on oikeasuhtainen seuraamus
velvollisuuden laiminlyönnistä. Virheen vakavuuden vuoksi pankin esittämä
virheen oma-aloitteinen korjaaminen ei poista mahdollisuutta antaa
hallinnollinen seuraamus. 

Rahoitusvälineiden säilytys, käsittely ja selvitys on järjestettävä
luotettavalla tavalla siten, ettei ole vaaraa rahoitusvälineiden
sekoittumisesta pankin omiin varoihin. 

Käsillä olevassa tapauksessa Finanssivalvonnan käytettävissä olevia
hallinnollisia sanktioita ovat julkinen huomautus ja julkinen varoitus. 

Julkinen varoitus ei ole lainvoimainen. Pankilla on oikeus valittaa
markkinaoikeuteen 4.2.2013 annetusta päätöksestä 30 päivän aikana siitä, kun
pankki on saanut päätöksestä tiedon. 

Lisätietoja antaa

Erkki Kontkanen, johtava neuvonantaja, puhelin 010 831 5260.



Liite

Finanssivalvonnan päätös (8 sivua, ruotsiksi)

Attachments:

Alandsbanken_sanktiopaatos.pdf