|
|||
![]() |
|||
2016-02-04 09:00:58 CET 2016-02-04 09:00:58 CET REGULATED INFORMATION OP Mortgage Bank - Osavuosikatsaus (Q1 and Q3)OP-Asuntoluottopankin tilinpäätöstiedote 1.1.-31.12.2015OP-ASUNTOLUOTTOPANKKI OYJ Pörssitiedote 4.2.2016 klo 10.00 Tilinpäätöstiedote OP-Asuntoluottopankin tilinpäätöstiedote 1.1.-31.12.2015 OP-Asuntoluottopankki Oyj on osa OP Ryhmää, ja sen rooli on yhdessä Pohjola Pankki Oyj:n kanssa vastata OPn varainhankinnasta raha- ja pääomamarkkinoilta. OP-Asuntoluottopankki vastaa ryhmän kiinteistövakuu- dellisesta varainhankinnasta laskemalla liikkeeseen katettuja joukkolainoja. Taloudellinen asema OP-Asuntoluottopankin (OPA) luottokanta kasvoi tammi-joulukuussa 9 610 miljoonaan euroon (9 329)*. Yhtiön luottokantaa kasvatettiin ostamalla asuntovakuudellisia luottoja OP Ryhmän jäsenpankeista OPAn taseeseen yhteensä 1 992 miljoonalla eurolla. Tammi-joulukuussa OPA laski liikkeeseen kaksi kansainvälisille pääomamarkkinoille suunnattua kiinteäkorkoista kiinteistövakuudellista joukkovelkakirjalainaa, jotka saivat luottoluokittajilta korkeimmat luokitukset. Syyskuussa liikkeeseen laskettu, nimellisarvoltaan 1 000 miljoonan euron joukkovelkakirjalaina on maturiteetiltaan 7 vuoden mittainen. Marraskuussa liikkeeseen lasketusta, 5 vuoden mittaisesta ja nimellisarvoltaan 1250 miljoonan euron lainasta välitettiin osuuspankeille 713 miljoonalla eurolla väliluottoja. Yhtiön taloudellinen asema säilyi katsauskaudella vakaana. Liikevoittoa kertyi tammi-joulukuussa 25,3 miljoonaa euroa (18,3). OPA on suojannut korkoriskiään koronvaihtosopimuksilla. Koronvaihtosopimuksilla on vaihdettu asuntoluottojen korot ja liikkeeseen laskettujen joukkovelkakirjalainojen korot samaan korkoperustaan. Kaikki johdannais- sopimukset on solmittu suojaustarkoituksessa, ja niiden vastapuolena on Pohjola Pankki Oyj. *Suluissa on vertailuluku vuodelta 2014. Tuloslaskelma- ja muiden kertymätyyppisten lukujen osalta vertailuna on tammi-joulukuun 2014 luku. Tase- ja muiden poikkileikkaustyyppisten lukujen osalta vertailuna on edellisen tilinpäätöksen (31.12.2014) luku. Yleiseen liikkeeseen laskettujen joukkovelkakirjalainojen vakuudet Lain kiinnityspankkitoiminnasta (688/2010) alla 12.11.2010 perustetun Euro Medium Term Covered Note- ohjelman enimmäismäärä korotettiin marraskuussa 10 000 miljoonasta 15 000 miljoonaan ja sen alla liikkeeseen laskettujen katettujen joukkolainojen vakuutena olevia vakuuksia oli joulukuun lopussa 10 miljoonaa. Vakavaraisuus Omat varat ja vakavaraisuus on esitetty EU:n vakavaraisuusasetuksen (EU 575/2013) mukaisesti. Luottoriskin vakavaraisuusvaatimus lasketaan käyttämällä luottoriskin sisäisten luokitusten menetelmää. Operatiivisten riskien pääomavaatimus lasketaan standardimenetelmällä. OPAn ydinvakavaraisuus (CET1) oli joulukuun lopussa 140,2 (133,0) prosenttia. Ydinpääoman minimivaade on 4,5 prosenttia ja kiinteä lisäpääomavaatimus on 2,5 prosenttia eli yhteensä 7 prosenttia. OPAn korkein omien varojen minimivaade määräytyy Basel I -lattian mukaan. OPAn omat varat ylittivät Basel I -lattian joulukuussa 22,5 miljoonalla eurolla. Basel I -lattia ja omien varojen ylijäämä on esitetty liitteessä omat varat ja vakavaraisuus. Yhteenliittymän keskinäinen vastuu Talletuspankkien yhteenliittymästä annetun lain mukaan yhteenliittymä muodostuu yhteenliittymän keskusyhteisöstä (OP Osuuskunta), keskusyhteisön jäsenluottolaitoksista ja niiden konsolidointiryhmiin kuuluvista yrityksistä sekä sellaisista luottolaitoksista, rahoituslaitoksista ja palveluyrityksistä, joiden äänivallasta edellä mainitut yhdessä omistavat yli puolet. Yhteenliittymää valvotaan konsolidoidusti. OP Osuuskunnan jäseniä olivat 31.12.2015 yhteensä 178 osuuspankkia sekä Pohjola Pankki Oyj, Helsingin OP Pankki Oy, OP-Asuntoluottopankki Oyj, OP-Korttiyhtiö Oyj ja OP-Prosessipalvelut Oy. Keskusyhteisö on velvollinen antamaan jäsenluottolaitoksilleen ohjeita niiden sisäisestä valvonnasta sekä riskienhallinnasta, niiden toiminnasta maksuvalmiuden ja vakavaraisuuden turvaamiseksi sekä yhtenäisten tilinpäätösperiaatteiden noudattamisesta yhteenliittymän yhdistellyn tilinpäätöksen laatimisessa. Yhteenliittymään kuuluvat yritykset ovat lain mukaan keskinäisessä vastuussa toistensa veloista. OP Ryhmän vakuutusyhtiöt eivät kuulu keskinäisen vastuun piiriin. Yhteenliittymän keskusyhteisö OP Osuuskunta on velvollinen suorittamaan tarvittaessa tukitoimena jäsenpankille määrän, joka on tarpeen jäsenpankin selvitystilan estämiseksi. Lisäksi keskusyhteisö vastaa jäsenpankin niistä veloista, joita ei saada suoritetuksi jäsenpankin varoista. Jäsenpankki on velvollinen suorittamaan keskusyhteisölle osuutensa määrästä, jonka keskusyhteisö on suorittanut joko toiselle jäsenpankille tukitoimena taikka toisen jäsenpankin velkojalle maksuna erääntyneestä velasta, johon velkoja ei ole saanut suoritusta jäsenpankilta. Jäsenpankilla on lisäksi keskusyhteisön maksukyvyttömyystilanteessa osuuskuntalaissa tarkoitettu rajaton lisämaksuvelvollisuus keskusyhteisön veloista. Jäsenpankin vastuu määrästä, jonka keskusyhteisö on jonkin jäsenpankin puolesta tämän velkojalle suorittanut, jakautuu jäsenpankkien kesken niiden viimeksi vahvistettujen taseiden loppusumman mukaisessa suhteessa. Kiinteistövakuudellisen joukkovelkakirjan haltijalla on lain kiinnitysluottopankkitoiminnasta 25 §:n mukaisesti OPAn selvitystilan tai konkurssin estämättä oikeus saada suoritus koko joukkovelkakirjalainan laina- ajalta sopimusehtojen mukaisesti joukkovelkakirjalainan vakuudeksi merkityistä varoista ennen muita saatavia. Henkilöstö OPAn palveluksessa oli katsauskauden lopussa viisi henkilöä. Pankki ostaa kaikki keskeiset tukipalvelut OP Osuuskunnalta ja sen konserniyhtiöiltä, mikä vähentää pankin oman henkilöstön tarvetta. Hallinto Hallituksen kokoonpano on seuraava: Puheenjohtaja Harri Luhtala Talousjohtaja, OP Osuuskunta Jäsenet Elina Ronkanen-Minogue Tasehallinnan ja Keskuspankin johtaja, OP Osuuskunta Hanno Hirvinen Group Treasurer, Pohjola Pankki Oyj Pankin toimitusjohtajana toimii Lauri Iloniemi ja toimitusjohtajan varahenkilönä Hanno Hirvinen. Riskiasema OPAn merkittävimmät yksittäiset riskilajit ovat luottoriski, rakenteellinen rahoitusriski, maksuvalmiusriski ja korkoriski. Pankin keskeiset luottoriskimittarit osoittavat luottoriskitilanteen olevan vakaa, eikä OPAn hallituksen asettama likviditeettiriskin riskiraja ole ylittynyt. OP Ryhmän maksuvalmiuden hoito on keskitetty Pohjola Pankkiin ja tästä syystä myös OPA voi hyödyntää OP Ryhmän maksuvalmiusreservejä. OPA on suojannut korkoriskiään koronvaihtosopimuksilla. Koronvaihtosopimuksilla on vaihdettu asuntoluottojen korot ja liikkeeseen laskettujen joukkovelkakirjalainojen korot samaan korkoperustaan. Pankin korkoriskiä voidaan pitää pienenä. Tulevaisuuden näkymät Voimassaoleva joukkovelkakirjalainaohjelma mahdollistaa uusien kiinteistövakuudellisten joukkovelkakirja-lainojen liikkeeseen laskun vuonna 2016. Pankin vakavaraisuuden arvioidaan pysyvän vahvana, riskiaseman vakaana sekä luottosalkun laadun hyvänä. Laatimisperiaatteet Tilinpäätöstiedote 1.1.-31.12.2015 on laadittu IAS 34 -standardin (Osavuosikatsaukset) mukaisesti. Tilinpäätöstiedotteen luvut ovat tilintarkastamattomia. Kaikki luvut on pyöristetty, joten yksittäisten lukujen yhteenlaskettu summa saattaa poiketa esitetystä summaluvusta. OPAn lähipiirin muodostavat emoyhtiö OP Osuuskunta tytäryhtiöineen, OP Ryhmän eläkevakuutusyhtiöt OP-Eläkekassa ja OP-Eläkesäätiö sekä yhtiön hallintohenkilöt. Lähipiirille myönnetyissä lainoissa noudatetaan normaaleja luottoehtoja. Lainat on sidottu yleisesti käytössä oleviin viitekorkoihin. Lähipiiriliiketoiminnassa ei ole tapahtunut olennaisia muutoksia katsauskaudella. Tunnuslukujen laskentakaavat Oman pääoman tuotto (ROE), % = Vuositasoiseksi muutettu kauden voitto / Oma pääoma (kauden alun ja lopun keskiarvo) × 100 Kulujen osuus tuotoista, % = (Henkilöstökulut + muut hallintokulut + liiketoiminnan muut kulut) / (Korkokate + nettopalkkiotuotot + kaupankäynnin nettotuotot + sijoitustoiminnan nettotuotot + liiketoiminnan muut tuotot) × 100 +-----------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Tuloslaskelma, teur |10-12/2015|10-12/2014|1-12/2015|1-12/2014| +-----------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Korkotuotot | 26 317| 28 086| 106 362| 117 550| +-----------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Korkokulut | 6 444| 13 161| 33 007| 62 539| +-----------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Korkokate | 19 873| 14 925| 73 355| 55 011| +-----------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Saamisten arvonalentumiset | -35| -2| 210| -150| +-----------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Palkkiotuotot, netto | -11 329| -9 989| -43 361| -32 394| +-----------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Kaupankäynnin nettotuotot | 0| 0| 0| -1| +-----------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Sijoitustoiminnan nettotuotot| 0| 0| 22| 1| +-----------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Liiketoiminnan muut tuotot | 0| 0| 1| 1| +-----------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Henkilöstökulut | 94| 103| 382| 385| +-----------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Muut hallintokulut | 812| 564| 2 612| 2 300| +-----------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Liiketoiminnan muut kulut | 865| 406| 1 924| 1 506| +-----------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Tulos ennen veroja | 6 737| 3 861| 25 308| 18 277| +-----------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Tuloverot | 1 311| 775| 5 020| 3 657| +-----------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Tilikauden tulos | 5 426| 3 086| 20 288| 14 619| +-----------------------------+----------+----------+---------+---------+ +------------------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Laaja tuloslaskelma, teur |10-12/2015|10-12/2014|1-12/2015|1-12/2014| +------------------------------------+----------+----------+---------+---------+ | | | | | | +------------------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Tilikauden tulos | 5 426| 3 086| 20 288| 14 619| +------------------------------------+----------+----------+---------+---------+ | | | | | | +------------------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Erät, joita ei siirretä | | | | | |tulosvaikutteisiksi | | | | | +------------------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Etuuspohjaisten eläkejärjestelyiden | | | | | |uudelleen määrittämisestä johtuvat | | | | | |erät | 231| -17| 231| -17| +------------------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Tuloverot etuuspohjaisten | | | | | |eläkejärjestelyiden uudelleen | | | | | |määrittämisestä johtuvista eristä | -46| 3| -46| 3| +------------------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Tilikauden laaja tulos yhteensä | 5 611| 3 073| 20 473| 14 606| +------------------------------------+----------+----------+---------+---------+ +----------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Tunnusluvut |10-12/2015|10-12/2014|1-12/2015|1-12/2014| +----------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Oman pääoman tuotto (ROE), %| 5,9| 3,5| 5,6| 4,2| +----------------------------+----------+----------+---------+---------+ |Kulujen osuus tuotoista, % | 21| 22| 16| 19| +----------------------------+----------+----------+---------+---------+ +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Liiketoiminnan rahavirta, teur | 2015| 2014| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Kauden voitto | 20 288| 14 615| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Kauden voittoon tehdyt oikaisut | 9 372| -59 526| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Liiketoiminnan varojen lisäys (-) | | | |tai vähennys (+) |-1 005 090|-1 419 284| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Saamiset luottolaitoksilta | -733 369| -10 000| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä | -282 945|-1 395 644| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Osakkeet ja osuudet | | -23| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Muut varat | 11 224| -13 616| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Liiketoiminnan velkojen lisäys (+) | | | |tai vähennys (-) | -143 399| -357 524| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Velat luottolaitoksille ja keskuspankeille | -130 000| -380 000| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Muut velat | -13 399| 22 476| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ | | | | +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Maksetut tuloverot | -3 362| -3 403| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Saadut osingot | 22| 1| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |A. Liiketoiminnan rahavirta yhteensä |-1 118 830|-1 821 718| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Investointien rahavirta | | | +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Investoinnit aineellisiin ja aineettomiin hyödykkeisiin| -681| -1 064| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |B.Investointien rahavirta yhteensä | -681| -1 064| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Rahoituksen rahavarat | | | +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat, lisäykset | 1 260 582| 1 811 278| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Maksetut osingot ja osuuspääoman korot | -4 996| | +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Muut oman pääoman erien rahamääräiset lisäykset | | 10 000| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |C. Rahoituksen rahavirta yhteensä | 1 255 586| 1 821 278| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |D. Valuuttakurssien muutosten vaikutus rahavaroihin | 0| | +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Rahavarojen nettomuutos (A+B+C+D) | 136 074| -1 504| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Rahavarat tilikauden alussa | 109 046| 110 550| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Rahavarat tilikauden lopussa | 245 120| 109 046| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Rahavarojen muutos | 136 074| -1 504| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ | | | | +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Saadut korot | 117 954| 103 959| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Maksetut korot | 46 724| 110 157| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Kauden voittoon tehdyt oikaisut | | | +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Erät, joihin ei liity maksutapahtumaa | | | +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Valuuttatoiminnan realisoitumaton nettotulos | 0| | +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Saamisten arvonalentumiset | -207| 168| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Muut | 8 863| -59 747| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Oikaisut yhteensä | 8 656| -59 578| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Rahavarat | | | +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Vaadittaessa maksettavat saamiset luottolaitoksilta | 245 120| 109 046| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ |Rahavarat yhteensä | 245 120| 109 046| +-------------------------------------------------------+----------+----------+ +------------------------+----------+---------+----------+----------+----------+ |Tase, teur |31.12.2015|30.9.2015| 30.6.2015| 30.3.2015|31.12.2014| +------------------------+----------+---------+----------+----------+----------+ | | | | | | | +------------------------+----------+---------+----------+----------+----------+ |Saamiset | | | | | | |luottolaitoksilta | 988 490| 200 823| 156 412| 101 181| 119 046| +------------------------+----------+---------+----------+----------+----------+ |Johdannaissopimukset | 192 206| 200 981| 191 919| 285 540| 261 346| +------------------------+----------+---------+----------+----------+----------+ |Saamiset asiakkailta | 9 610 252|9 194 581| 9 600 216| 9 635 434| 9 329 077| +------------------------+----------+---------+----------+----------+----------+ |Sijoitusomaisuus | 40| 40| 40| 40| 40| +------------------------+----------+---------+----------+----------+----------+ |Aineettomat hyödykkeet | 2 575| 2 784| 2 835| 2 630| 2 610| +------------------------+----------+---------+----------+----------+----------+ |Muut varat | 78 823| 58 208| 62 080| 111 691| 90 047| +------------------------+----------+---------+----------+----------+----------+ |Verosaamiset | | 3| 2| 392| 380| +------------------------+----------+---------+----------+----------+----------+ |Varat yhteensä |10 872 386|9 657 420|10 013 505|10 136 908| 9 802 546| +------------------------+----------+---------+----------+----------+----------+ |Velat luottolaitoksille | 1 375 000|1 425 000| 2 790 000| 1 795 000| 1 505 000| +------------------------+----------+---------+----------+----------+----------+ |Johdannaissopimukset | 12 971| 5 639| 22 769| 7 156| 8 298| +------------------------+----------+---------+----------+----------+----------+ |Yleiseen liikkeeseen | | | | | | |lasketut velkakirjat | 9 002 669|7 770 710| 6 748 760| 7 836 945| 7 810 673| +------------------------+----------+---------+----------+----------+----------+ |Varaukset ja muut velat | 108 485| 87 863| 88 896| 141 278| 122 116| +------------------------+----------+---------+----------+----------+----------+ |Verovelat | 1 325| 1 883| 1 333| 551| 0| +------------------------+----------+---------+----------+----------+----------+ |Velat yhteensä |10 500 450|9 291 095| 9 651 758| 9 780 929| 9 446 086| +------------------------+----------+---------+----------+----------+----------+ |Oma pääoma | | | | | | +------------------------+----------+---------+----------+----------+----------+ | Osakepääoma | 60 000| 60 000| 60 000| 60 000| 60 000| +------------------------+----------+---------+----------+----------+----------+ | Sijoitetun vapaan oman| | | | | | |pääoman rahasto | 245 000| 245 000| 245 000| 245 000| 245 000| +------------------------+----------+---------+----------+----------+----------+ | Kertyneet voittovarat | 66 937| 61 325| 56 747| 50 979| 51 459| +------------------------+----------+---------+----------+----------+----------+ |Oma pääoma yhteensä | 371 937| 366 325| 361 747| 355 979| 356 459| +------------------------+----------+---------+----------+----------+----------+ |Velat ja oma pääoma | | | | | | |yhteensä |10 872 386|9 657 420|10 013 505|10 136 908| 9 802 546| +------------------------+----------+---------+----------+----------+----------+ +--------------------------+----------+---------+---------+---------+----------+ |Taseen ulkopuoliset | | | | | | |sitoumukset, teur |31.12.2015|30.9.2015|30.6.2015|30.3.2015|31.12.2014| +--------------------------+----------+---------+---------+---------+----------+ |Asiakkaan hyväksi annetut | | | | | | |peruuttamattomat | | | | | | |sitoumukset | 858| 1 583| 1 822| 3 305| 3 252| +--------------------------+----------+---------+---------+---------+----------+ +---------------------+-----------+-------------+----------------+-------------+ |Oman pääoman | | | Kertyneet| Oma pääoma| |muutoslaskelma, teur |Osakepääoma|Muut rahastot| voittovarat| yhteensä| +---------------------+-----------+-------------+----------------+-------------+ | | | | | | +---------------------+-----------+-------------+----------------+-------------+ |Oma pääoma 1.1.2014 | 60 000| 235 000| 36 853| 331 853| +---------------------+-----------+-------------+----------------+-------------+ |Sijoitetun vapaan | | | | | |oman pääoman rahasto | | 10 000| | 10 000| +---------------------+-----------+-------------+----------------+-------------+ |Tilikauden tulos | | | 14 619| 14 619| +---------------------+-----------+-------------+----------------+-------------+ |Tilikauden muut | | | | | |laajan tuloksen erät | | | -13| -13| +---------------------+-----------+-------------+----------------+-------------+ |Muut muutokset | | | | | +---------------------+-----------+-------------+----------------+-------------+ |Oma pääoma 31.12.2014| 60 000| 245 000| 51 459| 356 459| +---------------------+-----------+-------------+----------------+-------------+ | | | | | | +---------------------+-----------+-------------+----------------+-------------+ |Oma pääoma 1.1.2015 | 60 000| 245 000| 51 459| 356 459| +---------------------+-----------+-------------+----------------+-------------+ |Sijoitetun vapaan | | | | | |oman pääoman rahasto | | | | | +---------------------+-----------+-------------+----------------+-------------+ |Tilikauden tulos | | | 20 288| 20 288| +---------------------+-----------+-------------+----------------+-------------+ |Tilikauden muut | | | | | |laajan tuloksen erät | | | 185| 185| +---------------------+-----------+-------------+----------------+-------------+ |Muut muutokset | | | -4 996| -4 996| +---------------------+-----------+-------------+----------------+-------------+ |Oma pääoma 31.12.2015| 60 000| 245 000| 66 937| 371 937| +---------------------+-----------+-------------+----------------+-------------+ Omat varat ja vakavaraisuus on esitetty EU:n vakavaraisuusasetuksen (EU 575/2013) mukaisesti. +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Omat varat ja vakavaraisuus, teur |31.12.2015|31.12.2014| +--------------------------------------------------------+----------+----------+ | | | | +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Oma pääoma | 371 937| 356 459| +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Ydinpääoma (CET1) ennen vähennyksiä | 371 937| 356 459| +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Aineettomat hyödykkeet | -2 575| -2 610| +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Eläkevastuun ylikate, epäsuorat omistukset ja | | | |laskennalliset verosaamiset tappioista | -74| -55| +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Suunniteltu voitonjako/hallituksen esittämä voitonjako | | -5 000| +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Osuus tuloksesta, jota ei ole tarkastettu | -20 288| | +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Arvonalentumiset - odotetut tappiot alijäämä | -2 046| -1 898| +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Ydinpääoma (CET1) | 346 954| 346 897| +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Ensisijainen pääoma (T1) | 346 954| 346 897| +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Omat varat yhteensä | 346 954| 346 897| +--------------------------------------------------------+----------+----------+ | | | | +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Riskipainotetut erät | | | +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Luotto- ja vastapuoliriski | 219 560| 237 258| +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Markkinariski | | | +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Operatiivinen riski | 27 846| 23 527| +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Yhteensä | 247 407| 260 785| +--------------------------------------------------------+----------+----------+ | | | | +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Suhdeluvut, % | | | +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Ydinpääomien (CET1) vakavaraisuussuhde | 140,2| 133,0| +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Tier 1 vakavaraisuussuhde | 140,2| 133,0| +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Vakavaraisuussuhde | 140,2| 133,0| +--------------------------------------------------------+----------+----------+ | | | | +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Basel I -lattia | | | +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Omat varat | 346 954| 346 897| +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Basel I -lattian pääomavaatimus | 324 461| 304 995| +--------------------------------------------------------+----------+----------+ |Puskuri Basel I -lattiaan | 22 493| 41 901| +--------------------------------------------------------+----------+----------+ +----------------------+------------+----------------+------------+------------+ |Taseen luokittelu | | | | | |31.12.2015, teur | | | | | +----------------------+------------+----------------+------------+------------+ | | | Käypään arvoon| | | | | | tulos-| | | | | Lainat ja| vaikutteisesti| Myytävissä| | |Varat | saamiset| kirjattavat| olevat| Yhteensä| +----------------------+------------+----------------+------------+------------+ |Saamiset | | | | | |luottolaitoksilta ja | | | | | |keskuspankeilta | 988 490| | | 988 490| +----------------------+------------+----------------+------------+------------+ |Johdannaissopimukset | | 192 206| | 192 206| +----------------------+------------+----------------+------------+------------+ |Saamiset asiakkailta | 9 610 252| | | 9 610 252| +----------------------+------------+----------------+------------+------------+ |Osakkeet ja osuudet | | | 40| 40| +----------------------+------------+----------------+------------+------------+ |Muut saamiset | 78 823| | | 78 823| +----------------------+------------+----------------+------------+------------+ |Muut varat | 2 575| | | 2 575| +----------------------+------------+----------------+------------+------------+ |Yhteensä | 10 680 140| 192 206| 40| 10 872 386| +----------------------+------------+----------------+------------+------------+ | | | | | | +----------------------+------------+----------------+----------+-+---------+--+ | | | Käypään arvoon| | | | | | tulos-| | | | | | vaikutteisesti| Muut| | |Velat | | kirjattavat| velat| Yhteensä| +----------------------+------------+----------------+----------+-----------+ |Velat | | | | | |luottolaitoksille | | | 1 375 000| 1 375 000| +----------------------+------------+----------------+----------+-----------+ |Johdannaissopimukset | | 12 971| | 12 971| +----------------------+------------+----------------+----------+-----------+ |Yleiseen liikkeeseen | | | | | |lasketut velkakirjat | | | 9 002 669| 9 002 669| +----------------------+------------+----------------+----------+-----------+ |Muut velat | | | 109 810| 109 810| +----------------------+------------+----------------+----------+-----------+ |Yhteensä | | 12 971|10 487 479| 10 500 450| +----------------------+------------+----------------+----------+-----------+ |Yleiseen liikkeeseen | | | | | |laskettujen | | | | | |velkakirjojen | | | | | |arvostusero (käyvän | | | | | |arvon ja | | | | | |kirjanpitoarvon | | | | | |erotus) 31.12.2015 | | | 219 641| 219 641| +----------------------+------------+----------------+----------+-----------+ +-----------------------+------------+-----------------+-------------+---------+ |Taseen luokittelu | | | | | |31.12.2014, teur | | | | | +-----------------------+------------+-----------------+-------------+---------+ | | | Käypään arvoon| | | | | | tulos-| | | | | Lainat ja| vaikutteisesti| Myytävissä| | |Varat | saamiset| kirjattavat| olevat| Yhteensä| +-----------------------+------------+-----------------+-------------+---------+ |Saamiset | | | | | |luottolaitoksilta ja | | | | | |keskuspankeilta | 119 046| | | 119 046| +-----------------------+------------+-----------------+-------------+---------+ |Johdannaissopimukset | | 261 346| | 261 346| +-----------------------+------------+-----------------+-------------+---------+ |Saamiset asiakkailta | 9 329 077| | |9 329 077| +-----------------------+------------+-----------------+-------------+---------+ |Osakkeet ja osuudet | | | 40| 40| +-----------------------+------------+-----------------+-------------+---------+ |Muut saamiset | 90 047| | | 90 047| +-----------------------+------------+-----------------+-------------+---------+ |Muut varat | 2 990| | | 2 990| +-----------------------+------------+-----------------+-------------+---------+ |Yhteensä | 9 541 160| 261 346| 40|9 802 546| +-----------------------+------------+-----------------+-------------+---------+ | | | | | | +-----------------------+------------+-----------------+-------------+---------+ | | | Käypään arvoon| | | | | | tulos-| | | | | | vaikutteisesti| Muut| | |Velat | | kirjattavat| velat| Yhteensä| +-----------------------+------------+-----------------+-------------+---------+ |Velat luottolaitoksille| | | 1 505 000|1 505 000| +-----------------------+------------+-----------------+-------------+---------+ |Johdannaissopimukset | | 8 298| | 8 298| +-----------------------+------------+-----------------+-------------+---------+ |Yleiseen liikkeeseen | | | | | |lasketut velkakirjat | | | 7 810 673|7 810 673| +-----------------------+------------+-----------------+-------------+---------+ |Muut velat | | | 122 116| 122 116| +-----------------------+------------+-----------------+-------------+---------+ |Yhteensä | | 8 298| 9 437 789|9 446 087| +-----------------------+------------+-----------------+-------------+---------+ |Yleiseen liikkeeseen | | | | | |laskettujen | | | | | |velkakirjojen | | | | | |arvostusero (käyvän | | | | | |arvon ja | | | | | |kirjanpitoarvon erotus)| | | | | |31.12.2014 | | | 327 389| 327 389| +-----------------------+------------+-----------------+-------------+---------+ Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat on arvostettu kirjanpidossa jaksotettuun hankintamenoon. Näille velkakirjoille on arvioitu käypä arvo markkinoilta saatavilla olevan informaation ja vakiintuneiden arvostusmenetelmien avulla. Kyseisen käyvän arvon ja kirjanpitoarvon ero esitetään taseen luokittelu -taulukossa arvostuserona. +------------------------------------+-----------------------------------------+ |Johdannaissopimukset 31.12.2015, | | |teur |Nimellisarvot / jäljellä oleva juoksuaika| +------------------------------------+---------+---------+---------+-----------+ | | Alle 1 v| 1-5 v| yli 5 v| Yhteensä| +------------------------------------+---------+---------+---------+-----------+ |Korkojohdannaiset | | | | | +------------------------------------+---------+---------+---------+-----------+ |Suojaus |2 387 456|8 816 977|7 118 958| 18 323 391| +------------------------------------+---------+---------+---------+-----------+ |Yhteensä |2 387 456|8 816 977|7 118 958| 18 323 391| +------------------------------------+---------+---------++--------+-+---------+ | | Käyvät arvot | Luotto- | +------------------------------------+----------+---------+----------+ | | Varat| Velat|vasta-arvo| +------------------------------------+----------+---------+----------+ |Korkojohdannaiset | | | | +------------------------------------+----------+---------+----------+ |Suojaus | 192 206| 12 971| 411 985| +------------------------------------+----------+---------+----------+ |Yhteensä | 192 206| 12 971| 411 985| +------------------------------------+----------+---------+----------+ +------------------------------------+-----------------------------------------+ |Johdannaissopimukset 31.12.2014, | | |teur |Nimellisarvot / jäljellä oleva juoksuaika| +------------------------------------+---------+---------+---------+-----------+ | | Alle 1 v| 1-5 v| yli 5 v| Yhteensä| +------------------------------------+---------+---------+---------+-----------+ |Korkojohdannaiset | | | | | +------------------------------------+---------+---------+---------+-----------+ |Suojaus |4 496 752|9 141 000|4 396 000| 18 033 752| +------------------------------------+---------+---------+---------+-----------+ |Yhteensä |4 496 752|9 141 000|4 396 000| 18 033 752| +------------------------------------+---------+---------++--------+-+---------+ | | Käyvät arvot | Luotto- | +------------------------------------+----------+---------+----------+ | | Varat| Velat|vasta-arvo| +------------------------------------+----------+---------+----------+ |Korkojohdannaiset | | | | +------------------------------------+----------+---------+----------+ |Suojaus | 261 346| 8 298| 449 799| +------------------------------------+----------+---------+----------+ |Yhteensä | 261 346| 8 298| 449 799| +------------------------------------+----------+---------+----------+ +--------------------------------------------------+---------------------------+ |Taseen ryhmittely arvostusmenetelmän mukaisesti, | | |teur | | +--------------------------------------------------+ Käyvän arvon arvostus | |31.12.2015 | tilikauden lopussa | +--------------------------------------------------+---------+---------+-------+ | | Tasearvo| Taso 1| Taso 2| +--------------------------------------------------+---------+---------+-------+ |Toistuvasti käypiin arvoihin arvostetut varat | | | | +--------------------------------------------------+---------+---------+-------+ |Johdannaissopimukset | 192 206| |192 206| +--------------------------------------------------+---------+---------+-------+ |Yhteensä | 192 206| |192 206| +--------------------------------------------------+---------+---------+-------+ |Toistuvasti käypiin arvoihin arvostetut velat | | | | +--------------------------------------------------+---------+---------+-------+ |Johdannaissopimukset | 12 971| | 12 971| +--------------------------------------------------+---------+---------+-------+ |Yhteensä | 12 971| | 12 971| +--------------------------------------------------+---------+---------+-------+ |Rahoitusvelat, joita ei ole arvostettu käypiin | | | | |arvoihin | | | | +--------------------------------------------------+---------+---------+-------+ |Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat |9 002 669|8 872 880|349 430| +--------------------------------------------------+---------+---------+-------+ |Yhteensä |9 002 669|8 872 880|349 430| +--------------------------------------------------+---------+---------+-------+ +--------------------------------------------------+---------------------------+ | | Käyvän arvon arvostus | |31.12.2014 | tilikauden lopussa | +--------------------------------------------------+---------+---------+-------+ | | Tasearvo| Taso 1| Taso 2| +--------------------------------------------------+---------+---------+-------+ |Toistuvasti käypiin arvoihin arvostetut varat | | | | +--------------------------------------------------+---------+---------+-------+ |Johdannaissopimukset | 261 346| |261 346| +--------------------------------------------------+---------+---------+-------+ |Yhteensä | 261 346| |261 346| +--------------------------------------------------+---------+---------+-------+ |Toistuvasti käypiin arvoihin arvostetut velat | | | | +--------------------------------------------------+---------+---------+-------+ |Johdannaissopimukset | 8 298| | 8 298| +--------------------------------------------------+---------+---------+-------+ |Yhteensä | 8 298| | 8 298| +--------------------------------------------------+---------+---------+-------+ |Rahoitusvelat, joita ei ole arvostettu käypiin | | | | |arvoihin | | | | +--------------------------------------------------+---------+---------+-------+ |Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat |7 810 673|7 995 455|142 607| +--------------------------------------------------+---------+---------+-------+ |Yhteensä |7 810 673|7 995 455|142 607| +--------------------------------------------------+---------+---------+-------+ OP-Asuntoluottopankki Oyj:llä ei ole siirtoja käyvän arvon arvostuksen tasojen välillä. Helsingissä 4.2.2016 OP-Asuntoluottopankki Oyj Hallitus Lisätietoja: toimitusjohtaja Lauri Iloniemi, puh +358 10 252 3541 JAKELU LSE London Stock Exchange Kansallinen tiedotevarasto (Offically Appointed Mechanism, OAM) Keskeiset tiedotusvälineet op.fi [HUG#1983395] |
|||
|