Finanssivalvonta - Börsmeddelande

Offentlig varning från FI till Ålandsbanken Abp

FINANSINSPEKTIONEN                                                
Pressmeddelande 7.2.2013 



Finansinspektionen (FI) har tilldelat Ålandsbanken Abp en offentlig varning för
försummelser i förvaringen av kundmedel och av bestämmelserna om säkerställande
av internkontrollen. 

Försummelserna inträffade mellan september 2009 och november 2011. FI upptäckte
försummelserna i samband med inspektionen av transaktionsrapporteringen våren
2012. 

Enligt FI:s observation hade Ålandsbanken Abp regelbundet mellan hösten 2009
och november 2011 registrerat kundernas värdeandelar på bankens egna
värdeandelskonton och inte på förvaltarregistrerade kommissionskonton.
Kundernas alla börstransaktioner med obligatorisk central motpartsclearing
(CCP-clearing) styrdes via ett sådant konto. Juridiskt sett var de finansiella
instrumenten i bankens ägo. Vid bankens eventuella insolvens hade det
regelvidriga förfarandet åtminstone fördröjt återlämningen av de finansiella
instrumenten till kunden. 

FI anser att skyldigheten att hålla kundmedel åtskilt från
investeringstjänsteföretagets egna tillgångar är en så central princip med
tanke på investerarskyddet att en offentlig varning är en proportionerlig
konsekvens av en försummelse av skyldigheten. Eftersom felet är grovt kan en
administrativ påföljd tilldelas trots att banken har uppgett att den har
vidtagit självrättelse. 

Förvaring, hantering och clearing av finansiella instrument ska ordnas på ett
tillförlitligt sätt så att det inte finns risk för att de förväxlas med bankens
egna tillgångar. 

De administrativa sanktioner som Finansinspektionen kan tillgripa i det
aktuella fallet är offentlig anmärkning och offentlig varning. 

Den offentliga varningen har inte vunnit laga kraft. Banken har rätt att
överklaga beslutet av den 4 februari 2013 hos marknadsdomstolen inom 30 dagar
efter att ha tagit del av beslutet. 

Upplysningar

ledande rådgivare Erkki Kontkanen, telefon 010 831 5260.



Bilaga

Finansinspektionens beslut  (8 sidor)

Attachments:

Alandsbanken_sanktiopaatos.pdf