2013-05-07 07:00:01 CEST
2013-05-07 07:00:18 CEST
REGULATED INFORMATION
Aktia Pankki Oyj - Börsmeddelande
Aktia Bank Abp: Aktia Bank Abp:s ekonomiska ställning och resultat 1.1–31.3.2013
Helsingfors, 2013-05-07 07:00 CEST (GLOBE NEWSWIRE) --
Aktia Bank Abp
Börsmeddelande
7.5.2013 kl. 8.00
Aktia Bank Abp:s ekonomiska ställning och resultat 1.1-31.3.2013
Aktia Bank Abp publicerar uppgifter om sin ekonomiska ställning och sitt
resultat med anledning av att bankens moderbolag, Aktia Abp, publicerar sin
delårsrapport för perioden 1.1-31.3.2013. Detta meddelande är inte en i
värdepappersmarknadslagen avsedd delårsrapport.
Aktia Bank Abp:s aktieägare har 9.4.2013 godkänt fusionen av Aktia Abp med
Aktia Bank Abp. Planerad dag för verkställande av fusionen är 1.7.2013.
Alla uppgifter avser Aktia Bank Abp:s koncern, om ej annat anges separat nedan.
Nyckeltal
--------------------------------------------------------------------------------
(mn euro) 1-3/ 1-3/ ∆ % 10-12/ ∆ % 2012
2013 2012 2012
--------------------------------------------------------------------------------
Resultat per aktie (EPS) 3,9 2,9 33 % -0,6 - 7,8
--------------------------------------------------------------------------------
Eget kapital per aktie (NAV) 134,9 130,9 3 % 141,3 -4 % 141,3
1)
--------------------------------------------------------------------------------
Avkastning på eget kapital 9,8 8,8 11 % -1,4 - 5,6
(ROE), %
--------------------------------------------------------------------------------
Totalresultat per aktie 2,7 14,5 -82 % 1,4 98 % 31,6
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Antal aktier vid periodens 3 3 0 % 3 0 % 3
utgång 1)
--------------------------------------------------------------------------------
Personal (heltidsresurser), 750 771 -3 % 753 0 % 753
genomsnittligt antal från
räkenskapsperiodens början 1
--------------------------------------------------------------------------------
Bankverksamhet
--------------------------------------------------------------------------------
Kostnads/intäktstal 0,67 0,68 -1 % 0,89 -25 % 0,74
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Inlåning från allmänheten 1) 3 703,4 3 700,8 0 % 3 651,4 1 % 3 651,4
--------------------------------------------------------------------------------
Utlåning till allmänheten 1) 7 179,1 7 239,5 -1 % 7 248,1 -1 % 7 248,1
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Kapitaltäckningsgrad, % 1) 20,0 18,1 11 % 20,2 -1 % 20,2
--------------------------------------------------------------------------------
Primärkapitalrelation, % 1) 11,7 11,3 3 % 11,8 -1 % 11,8
--------------------------------------------------------------------------------
Riskvägda förbindelser 1) 3 683,7 3 767,3 -2 % 3 611,2 2 % 3 611,2
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Kapitalförvaltning (inkl.
Privatbanken)
--------------------------------------------------------------------------------
Kundtillgångar 1) *) 6 141,0 5 334,0 15 % 5 804,5 6 % 5 804,5
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
1) Vid periodens slut
*) Kundtillgångar = Aktia Fondbolags förvaltade och förmedlade fonder samt
förvaltade tillgångar i Aktia Invest, Aktia Asset Management och Aktia Banks
privatbanksverksamhet
--------------------------------------------------------------------------------
-
Beräkningsgrunder för nyckeltal finns i Aktia Banks årsredovisning 2012 sidan 9.
Bankkoncernens resultaträkning
--------------------------------------------------------------------------------
(mn euro) 1-3/2013 1-3/2012 ∆ % 2012
--------------------------------------------------------------------------------
Räntenetto 29,8 29,5 1 % 116,5
--------------------------------------------------------------------------------
Dividender 0,0 0,0 -99 % 0,1
--------------------------------------------------------------------------------
Provisionsintäkter 20,4 18,7 9 % 76,7
--------------------------------------------------------------------------------
Provisionskostnader -4,6 -4,3 -6 % -17,1
--------------------------------------------------------------------------------
Provisionsnetto 15,8 14,4 10 % 59,6
--------------------------------------------------------------------------------
Nettoresultat från finansiella 2,2 0,3 668 % 2,9
transaktioner
--------------------------------------------------------------------------------
Nettointäkter från 0,0 0,0 -50 % -0,3
förvaltningsfastigheter
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga rörelseintäkter 0,9 1,5 -44 % 4,7
--------------------------------------------------------------------------------
Rörelseintäkter totalt 48,7 45,7 7 % 183,4
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Personalkostnader -13,3 -13,2 1 % -52,7
--------------------------------------------------------------------------------
IT-kostnader -4,8 -4,9 -2 % -26,4
--------------------------------------------------------------------------------
Avskrivningar av materiella och -0,7 -0,8 -21 % -3,4
immateriella tillgångar
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga rörelsekostnader -13,7 -12,4 11 % -53,5
--------------------------------------------------------------------------------
Rörelsekostnader totalt -32,4 -31,3 4 % -136,0
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Nedskrivningar av övriga - - - -1,8
finansiella tillgångar
--------------------------------------------------------------------------------
Nedskrivningar av krediter och -1,1 -1,9 -41 % -6,4
övriga åtaganden
--------------------------------------------------------------------------------
Andel av intresseföretagens 0,3 -0,1 - -0,4
resultat
--------------------------------------------------------------------------------
Rörelseresultat 15,4 12,4 24 % 38,8
--------------------------------------------------------------------------------
Intäkter och kostnader från - - - -3,1
övrig verksamhet
--------------------------------------------------------------------------------
Skatter -3,7 -3,4 10 % -11,4
--------------------------------------------------------------------------------
Periodens vinst 11,7 9,1 29 % 24,3
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Hänförligt till:
--------------------------------------------------------------------------------
Aktieägare i Aktia Bank Abp 11,7 8,8 33 % 23,4
--------------------------------------------------------------------------------
Innehav utan bestämmande 0,0 0,3 - 0,8
inflytande
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 11,7 9,1 29 % 24,3
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Resultat per aktie (EPS), euro 3 910 002,45 2 930 530,55 33 % 7 814 312,31
--------------------------------------------------------------------------------
Det finns ingen
utspädningseffekt för resultat
per aktie
--------------------------------------------------------------------------------
Bankkoncernens totalresultat
--------------------------------------------------------------------------------
(mn euro) 1-3/2013 1-3/2012 ∆ % 2012
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Periodens vinst 11,7 9,1 29 % 24,3
--------------------------------------------------------------------------------
Övrigt totalresultat efter
skatt:
--------------------------------------------------------------------------------
Förändring i värdering till -0,4 38,0 - 66,6
verkligt värde för
finansiella tillgångar som
kan säljas
--------------------------------------------------------------------------------
Förändring i värdering till -2,9 -3,0 1 % -3,3
verkligt värde för
kassaflödessäkring
--------------------------------------------------------------------------------
Överfört till - - - 14,0
resultaträkningen för
finansiella tillgångar som
kan säljas
--------------------------------------------------------------------------------
Överfört till - - - -5,8
resultaträkningen för
kassaflödessäkring
--------------------------------------------------------------------------------
Totalresultat från poster som -3,3 35,1 - 71,6
kan överföras till
resultaträkningen
--------------------------------------------------------------------------------
Förmånsbaserade - - - 0,0
pensionsplaner
--------------------------------------------------------------------------------
Totalresultat från poster som - - - 0,0
inte kan överföras till
resultaträkningen
--------------------------------------------------------------------------------
Periodens totalresultat 8,4 44,1 -81 % 95,9
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Totalresultat hänförligt
till:
--------------------------------------------------------------------------------
Aktieägare i Aktia Bank Abp 8,1 43,6 -82 % 94,7
--------------------------------------------------------------------------------
Innehav utan bestämmande 0,3 0,5 -41 % 1,2
inflytande
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 8,4 44,1 -81 % 95,9
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Totalresultat per aktie, euro 2 684 633,89 14 534 035,15 -82 % 31 556 571,18
--------------------------------------------------------------------------------
Det finns ingen
utspädningseffekt för
totalresultat per aktie
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Bankkoncernens balansräkning
--------------------------------------------------------------------------------
(mn euro) 31.3.2013 31.12.2012 ∆ % 31.3.2012
--------------------------------------------------------------------------------
Tillgångar
--------------------------------------------------------------------------------
Kontanta medel 293,7 585,9 -50 % 219,6
--------------------------------------------------------------------------------
Räntebärande värdepapper 1 645,4 1 468,0 12 % 2 052,1
--------------------------------------------------------------------------------
Aktier och andelar 5,9 6,1 -4 % 1,8
--------------------------------------------------------------------------------
Finansiella tillgångar som kan säljas 1 651,3 1 474,2 12 % 2 053,9
--------------------------------------------------------------------------------
Finansiella tillgångar som innehas till 362,5 350,0 4 % 19,3
förfall
--------------------------------------------------------------------------------
Derivatinstrument 270,8 302,2 -10 % 309,3
--------------------------------------------------------------------------------
Utlåning till Finlands Bank och 129,0 158,7 -19 % 131,0
kreditinstitut
--------------------------------------------------------------------------------
Utlåning till allmänheten och 7 179,1 7 248,1 -1 % 7 239,5
offentliga samfund
--------------------------------------------------------------------------------
Lån och övriga fordringar 7 308,1 7 406,7 -1 % 7 370,5
--------------------------------------------------------------------------------
Placeringar i ägarintresseföretag 0,9 0,8 1 % 3,0
--------------------------------------------------------------------------------
Immateriella tillgångar 2,2 2,0 11 % 2,2
--------------------------------------------------------------------------------
Förvaltningsfastigheter 0,5 0,5 0 % 0,7
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga materiella tillgångar 4,2 4,4 -4 % 4,9
--------------------------------------------------------------------------------
Upplupna intäkter och förutbetalda 61,2 64,2 -5 % 74,2
kostnader
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga tillgångar 123,5 2,1 - 39,9
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga tillgångar totalt 184,7 66,3 179 % 114,0
--------------------------------------------------------------------------------
Inkomstskattefordringar 0,7 0,1 543 % 3,4
--------------------------------------------------------------------------------
Latenta skattefordringar 21,5 22,7 -5 % 1,8
--------------------------------------------------------------------------------
Skattefordringar 22,2 22,8 -3 % 5,2
--------------------------------------------------------------------------------
Tillgångar totalt 10 101,0 10 215,8 -1 % 10 102,6
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Skulder
--------------------------------------------------------------------------------
Skulder till kreditinstitut 983,5 1 057,6 -7 % 977,1
--------------------------------------------------------------------------------
Skulder till allmänheten och offentliga 3 703,4 3 651,4 1 % 3 700,8
samfund
--------------------------------------------------------------------------------
Depositioner 4 686,9 4 709,0 0 % 4 677,9
--------------------------------------------------------------------------------
Derivatinstrument 161,6 186,4 -13 % 163,2
--------------------------------------------------------------------------------
Emitterade skuldebrev 3 559,5 3 547,6 0 % 3 770,4
--------------------------------------------------------------------------------
Efterställda skulder 304,2 298,2 2 % 281,6
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga skulder till kreditinstitut 586,6 629,6 -7 % 486,0
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga skulder till allmänheten och 128,7 146,7 -12 % 65,1
offentliga samfund
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga finansiella skulder 4 579,1 4 622,1 -1 % 4 603,2
--------------------------------------------------------------------------------
Upplupna kostnader och förutbetalda 98,1 88,6 11 % 116,1
intäkter
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga skulder 32,1 48,5 -34 % 59,6
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga skulder totalt 130,2 137,1 -5 % 175,7
--------------------------------------------------------------------------------
Avsättningar 6,9 6,9 0 % -
--------------------------------------------------------------------------------
Inkomstskatteskulder 20,0 19,7 2 % 0,1
--------------------------------------------------------------------------------
Latenta skatteskulder 46,4 46,1 1 % 31,6
--------------------------------------------------------------------------------
Skatteskulder 66,4 65,7 1 % 31,7
--------------------------------------------------------------------------------
Skulder totalt 9 631,1 9 727,2 -1 % 9 651,7
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Eget kapital
--------------------------------------------------------------------------------
Bundet eget kapital 221,2 224,8 -2 % 188,5
--------------------------------------------------------------------------------
Fritt eget kapital 183,7 198,9 -8 % 204,3
--------------------------------------------------------------------------------
Aktieägarnas andel av eget kapital 404,8 423,8 -4 % 392,7
--------------------------------------------------------------------------------
Eget kapital för innehav utan 65,1 64,8 0 % 58,3
bestämmande inflytande
--------------------------------------------------------------------------------
Eget kapital 469,9 488,6 -4 % 451,0
--------------------------------------------------------------------------------
Skulder och eget kapital totalt 10 101,0 10 215,8 -1 % 10 102,6
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Förändring av bankkoncernens eget kapital
Andel
av eget
kapital
för
Aktieäg innehav
arnas utan
Fond Fond Balans andel bestämm Totalt
för för erade av ande
fritt
(mn euro) Aktieka verklig eget vinstm eget inflyta eget
pital t värde kapital edel kapital nde kapital
Eget kapital 163,0 -9,4 44,6 120,9 319,1 57,7 376,8
1.1.2012
Periodens vinst 8,8 8,8 0,3 9,1
Finansiella 37,9 37,9 0,2 38,0
tillgångar som
kan säljas
Säkring av -3,1 -3,1 0,1 -3,0
kassaflöde
--------------------------------------------------------------------------------
Periodens 34,8 8,8 43,6 0,5 44,1
totalresultat
Övrig förändring i 30,0 30,0 0,0 30,0
eget kapital
-------------------
Eget kapital 163,0 25,5 74,6 129,7 392,7 58,3 451,0
31.3.2012
--------------------------------------------------------------------------------
Eget kapital 163,0 61,8 74,6 124,4 423,8 64,8 488,6
1.1.2013
Dividend till -27,0 -27,0 -27,0
aktieägare
Periodens vinst 11,7 11,7 0,0 11,7
Finansiella -0,4 -0,4 0,0 -0,4
tillgångar som
kan säljas
Säkring av -3,3 -3,3 0,3 -2,9
kassaflöde
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Periodens -3,7 11,7 8,1 0,3 8,4
totalresultat
Övrig förändring i 0,0 0,0 0,0
eget kapital
------------------- ---------
Eget kapital 163,0 58,2 74,6 109,1 404,8 65,1 469,9
31.3.2013
--------------------------------------------------------------------------------
Bankkoncernens kassaflödesanalys
--------------------------------------------------------------------------------
(mn euro) 1-3/20 1-3/20 ∆ % 2012
13 12
--------------------------------------------------------------------------------
Kassaflöde från löpande verksamhet
--------------------------------------------------------------------------------
Rörelseresultat 15,4 12,4 24 % 38,8
--------------------------------------------------------------------------------
Justering för ej kassaflödespåverkande poster -4,8 5,5 - 0,8
--------------------------------------------------------------------------------
Avvecklad kassaflödessäkring - 6,7 - 17,5
--------------------------------------------------------------------------------
Avvecklad verkligt värde säkring - - - 92,1
--------------------------------------------------------------------------------
Betalda inkomstskatter -1,3 16,9 - 13,5
--------------------------------------------------------------------------------
Kassaflöde från löpande verksamhet före
förändring i fordringar och skulder
--------------------------------------------------------------------------------
9,3 41,6 -78 % 162,7
--------------------------------------------------------------------------
Ökning (-) eller minskning (+) av fordringar från -208,9 -329,7 37 % -15,4
löpande verksamhet
--------------------------------------------------------------------------------
Ökning (+) eller minskning (-) av skulder från -59,3 22,7 - -54,3
löpande verksamhet
--------------------------------------------------------------------------------
Kassaflöde från löpande verksamhet totalt -258,8 -265,4 2 % 93,0
--------------------------------------------------------------------------------
Kassaflöde från investeringsverksamhet
--------------------------------------------------------------------------------
Finansiella tillgångar som innehas till förfall -14,2 0,7 - 9,9
--------------------------------------------------------------------------------
Försäljning av dotterbolag och - - - 0,0
ägarintresseföretag
--------------------------------------------------------------------------------
Investering i materiella och immateriella -0,9 -0,3 -165 % -2,4
tillgångar
--------------------------------------------------------------------------------
Försäljning av materiella och immateriella 0,1 0,0 852 % 0,1
tillgångar
--------------------------------------------------------------------------------
Kassaflöde från investeringsverksamhet totalt -15,0 0,4 - 7,6
--------------------------------------------------------------------------------
Kassaflöde från finansieringsverksamhet
--------------------------------------------------------------------------------
Efterställda skulder 6,0 -7,1 - 11,1
--------------------------------------------------------------------------------
Ökning i fonden för fritt eget kapital - 30,0 - 30,0
--------------------------------------------------------------------------------
Aktia Hypoteksbank Abp:s emission/dividend till - - - 5,9
innehavare utan bestämmande inflytande
--------------------------------------------------------------------------------
Betalda dividender -27,0 - - -20,0
--------------------------------------------------------------------------------
Kassaflöde från finansieringsverksamhet totalt -21,0 22,9 - 27,0
--------------------------------------------------------------------------------
Förändring i likvida medel -294,8 -242,1 -22 % 127,6
--------------------------------------------------------------------------------
Likvida medel vid årets början 600,5 473,0 27 % 473,0
--------------------------------------------------------------------------------
Likvida medel vid periodens slut 305,7 230,8 32 % 600,5
--------------------------------------------------------------------------------
Likvida medel i kassaflödesanalysen består av
följande poster:
--------------------------------------------------------------------------------
Kassa 6,7 8,1 -18 % 8,0
--------------------------------------------------------------------------------
Finlands Banks checkräkning 287,0 211,5 36 % 577,9
--------------------------------------------------------------------------------
På anfordran betalbara fordringar på 12,1 11,2 8 % 14,6
kreditinstitut
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 305,7 230,8 32 % 600,5
--------------------------------------------------------------------------------
Justering för ej kassaflödespåverkande poster
består av:
--------------------------------------------------------------------------------
Återförd nedskrivning av finansiella tillgångar - - - -1,2
som kan säljas
--------------------------------------------------------------------------------
Nedskrivningar av övriga finansiella tillgångar - - - 1,8
--------------------------------------------------------------------------------
Nedskrivningar av krediter och övriga åtaganden 1,1 1,9 -41 % 6,4
--------------------------------------------------------------------------------
Förändring i verkligt värde 1,2 2,3 -47 % -4,6
--------------------------------------------------------------------------------
Avskrivning och nedskrivning av immateriella och 0,7 0,8 -21 % 3,4
materiella tillgångar
--------------------------------------------------------------------------------
Andel av intresseföretagens resultat 0,0 0,5 - 0,8
--------------------------------------------------------------------------------
Realisationsvinster och -förluster från 0,1 0,0 - 0,2
materiella och immateriella tillgångar
--------------------------------------------------------------------------------
Avvecklad kassaflödessäkring -3,9 - - -11,7
--------------------------------------------------------------------------------
Avvecklad verkligt värde säkring -3,9 - - -1,3
--------------------------------------------------------------------------------
Förändring i avsättningar - - - 6,9
--------------------------------------------------------------------------------
Förändring i förvaltningsfastigheternas verkliga - - - 0,3
värden
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt -4,8 5,5 - 0,8
--------------------------------------------------------------------------------
Segmentens rörelseresultat
Bankkoncernen har tre segment, Bankverksamhet, Kapitalförvaltning och Övrigt.
Segmentet Bankverksamhet omfattar Aktia Bank Abp:s kontors- och
företagsverksamhet samt treasury och bankkoncernens dotterbolag Aktia
Hypoteksbank Abp och Aktia Företagsfinans Ab.
Segmentet Kapitalförvaltning innehåller Aktia Bank Abp:s privatbanksverksamhet
samt dotterbolagen Aktia Asset Management Ab, Aktia Fondbolag Ab och Aktia
Invest Ab.
Segmentet Övrigt omfattar vissa administrativa funktioner i Aktia Bank Abp och
avkastning på eget kapital.
Aktia Bank Abps moderbolag Aktia Abp har per 1.1.2013 ändrat sin
segmentsindelning. Efter fusionen 1.7.2013 kommer Aktia Bank Abp att som nytt
moderbolag i Aktiakoncernen att övergå till motsvarande segmentstruktur, som
består av segmenten Bankverksamhet, Kapitalförvaltning & Livförsäkring och
Övrigt.
Rörelseresultat
(mn euro) 1-3/2013 1-3/2012 ∆ %
----------------------------------------------
Bankverksamhet 14,6 11,4 28 %
----------------------------------------------
Kapitalförvaltning 2,9 2,3 25 %
----------------------------------------------
Övrigt -2,2 -0,5 -321 %
----------------------------------------------
Elimineringar 0,1 -0,8 -
----------------------------------------------
Totalt 15,4 12,4 24 %
----------------------------------------------
Räntenettot
(mn euro) 1-3/2013 1-3/2012 ∆ % 2012
------------------------------------------------------------------------
In - och utlåning 10,4 15,3 -32 % 55,1
------------------------------------------------------------------------
Skyddsåtgärder, hantering av ränterisk 11,1 7,2 54 % 30,8
------------------------------------------------------------------------
Övrigt 8,3 7,0 19 % 30,6
------------------------------------------------------------------------
Räntenetto 29,8 29,5 1 % 116,5
------------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------------
Resultatinverkan av fastränteplaceringarna är fördelade i en ränterisk- och en
kreditriskkomponent. Ränteriskkomponentens inverkan beaktas som en del av
skyddsåtgärdernas resultat. Kreditriskkomponentens inverkan ingår i Övrigt
räntenetto.
Kreditstocken
Tabell 1. Kreditstockens sektorfördelning
(mn euro) 31.3.2013 31.12.2012 ∆ Andel, %
----------------------------------------------------------------
Hushåll 6 177 6 222 -45 86,0 %
----------------------------------------------------------------
Företag 696 713 -17 9,7 %
----------------------------------------------------------------
Bostadssamfund 264 270 -7 3,7 %
----------------------------------------------------------------
Icke vinstsyftande samfund 39 39 0 0,5 %
----------------------------------------------------------------
Offentliga samfund 4 4 0 0,1 %
----------------------------------------------------------------
Totalt 7 179 7 248 -69 100,0 %
----------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------
Tabell 2. Kreditstock 31.3.2013 31.12.2012 30.9.2012 30.6.2012 31.3.2012
före och efter
nedskrivningar
(mn euro)
--------------------------------------------------------------------------------
Kreditstock före 7 245 7 313 7 365 7 334 7 303
nedskrivingar
--------------------------------------------------------------------------------
Individuella -51 -50 -48 -50 -50
nedskrivningar
--------------------------------------------------------------------------------
Varav riktad till -41 -40 -39 -42 -43
oreglerade krediter
--------------------------------------------------------------------------------
Varav riktad till andra -9 -10 -8 -8 -7
krediter
--------------------------------------------------------------------------------
Gruppvis riktade -15 -15 -16 -14 -14
nedskrivningar
--------------------------------------------------------------------------------
Kreditstock, balansvärde 7 179 7 248 7 301 7 270 7 240
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
De sammanlagda nedskrivningarna av krediter uppgick för perioden till 0,02
(0,03) % av den totala utlåningen. Motsvarande gällande företagskrediter var
0,2 (0,2) % av företagsutlåningen.
Tabell 3. Oskötta krediter fördelade enligt dröjsmålets längd i dagar
(mn euro) 31.3.2013 % av stocken 31.12.2012 % av stocken
Dagar
----------------------------------------------------------------
3-30 137 1,90 133 1,83
----------------------------------------------------------------
varav hushåll 119 1,65 117 1,61
----------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------
31-89 49 0,68 51 0,71
----------------------------------------------------------------
varav hushåll 36 0,50 42 0,58
----------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------
90- * 45 0,63 50 0,68
----------------------------------------------------------------
varav hushåll 30 0,42 33 0,45
----------------------------------------------------------------
* säkerhetens marknadsvärde uppgår till 96 % av kreditens värde i Aktia Bank
Specifikation av fonden för verkligt värde
(mn euro) 31.3.2013 31.12.2012 ∆
-------------------------------------------------------------
Aktier och andelar 3,6 3,6 0,0
-------------------------------------------------------------
Direkta räntebärande värdepapper 41,6 42,0 -0,4
-------------------------------------------------------------
Kassaflödessäkring 13,0 16,2 -3,3
-------------------------------------------------------------
Fonden för verkligt värde totalt 58,2 61,9 -3,7
-------------------------------------------------------------
Bankkoncernens likviditetsportfölj
Allokering av finansiella tillgångar inom bankkoncernens likviditetsportfölj
och övriga räntebärande tillgångar
Aktia Statsobl. Covered Finans.ins Företagslå Fastighete
Alternativ Aktier Totalt
Bank- och Bonds (CB)* t. exkl. n r a
koncer statsgaran CB
placeringa
n t. r
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
3/13 2012 3/13 2012 3/13 2012 3/13 2012 3/13 2012 3/13
2012 3/13 2012 3/13 2012
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
EU AAA 62 75 826 798 287 226 56 - - - -
- - - 1 280 1 098
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Finlan 46 59 116 117 92 43 56 - - - -
- - - 310 218
d
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Övriga 16 16 710 681 244 182 - - - - -
- - - 971 880
AAA-l
änder
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
EU < - - 349 443 60 5 - - - - -
- - - 409 448
AAA
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Frankr - - 291 270 60 5 - - - - -
- - - 351 275
ike
**)
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Belgie - - - - - - - - - - -
- - - - -
n
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Grekla - - - - - - - - - - -
- - - - -
nd
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Irland - - 10 16 - - - - - - -
- - - 10 16
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Italie - - 48 47 - - - - - - -
- - - 48 47
n
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Portug - - - 56 - - - - - - -
- - - - 56
al
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Spanie - - - 54 - - - - - - -
- - - - 54
n
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Övriga - - - - - - - - - - -
- - - - -
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Europa - - 214 238 17 20 - - - - -
- - - 231 258
exkl.
EU
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Nordam - - 12 12 - - - - - -
- - - 12 12
erika
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Övriga - - - - - - - - - -
- - - - -
OECD
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Supran - - - - 111 45 - - - - -
- - - 111 45
atione
lla
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Övriga - - - - - - - - - - -
- - - - -
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
Totalt 62 75 1 401 1 490 524 297 56 - - - -
- - - 2 043 1 862
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------
* säkerställda obligationer
** Frankrike sjunkit under AAA-klass under 2012
Ratingfördelning för bankkoncernens likviditetsportfölj
(mn euro) 31.3.2013 31.12.2012
--------------------------------------------------------
2 043 1 862
--------------------------------------------------------
Aaa 59,9 % 64,5 %
--------------------------------------------------------
Aa1-Aa3 19,5 % 19,1 %
--------------------------------------------------------
A1-A3 15,9 % 8,9 %
--------------------------------------------------------
Baa1-Baa3 0,8 % 3,7 %
--------------------------------------------------------
Ba1-Ba3 0,5 % 1,5 %
--------------------------------------------------------
B1-B3 0,0 % 0,0 %
--------------------------------------------------------
Caa1 eller sämre 0,0 % 0,0 %
--------------------------------------------------------
Inhemska kommuner (saknar rating) 1,4 % 2,2 %
--------------------------------------------------------
Utan rating 2,1 % 0,0 %
--------------------------------------------------------
Totalt 100,0 % 100,0 %
--------------------------------------------------------
---------------------------------------------------------
Bankkoncernens kapitaltäckning
Kapitaltäckning 31.3.2013 31.12.2012
--------------------------------------------
Bankkoncernen
--------------------------------------------
Kapitaltäckningsgrad 20,0 % 20,2 %
--------------------------------------------
Primärkapitalrelation 11,7 % 11,8 %
--------------------------------------------
Aktia Bank
--------------------------------------------
Kapitaltäckningsgrad 26,9 % 28,1 %
--------------------------------------------
Primärkapitalrelation 15,5 % 16,1 %
--------------------------------------------
Aktia Hypoteksbank
--------------------------------------------
Kapitaltäckningsgrad 11,7 % 11,3 %
--------------------------------------------
Primärkapitalrelation 10,1 % 9,7 %
--------------------------------------------
Bankkoncernens riskpositioner
--------------------------------------------------------------------------------
-
--------------------------------------------------------------------------------
Bankkoncernens kapitaltäckning
--------------------------------------------------------------------------------
Sammandrag (mn euro) 3/2013 12/2012 9/2012 6/2012 3/2012
--------------------------------------------------------------------------------
Primärt kapital 432,0 426,4 440,4 437,9 427,1
--------------------------------------------------------------------------------
Supplementärt kapital 306,2 303,8 302,1 268,0 254,5
--------------------------------------------------------------------------------
Kapitalbas 738,2 730,2 742,5 705,9 681,6
--------------------------------------------------------------------------------
Riskvägt belopp för kredit- och 3 321,4 3 248,9 3 355,6 3 369,6 3 395,0
motpartsrisker
--------------------------------------------------------------------------------
Riskvägt belopp för marknadsrisker - - - - -
1)
--------------------------------------------------------------------------------
Riskvägt belopp för operativa 362,3 362,3 372,3 372,3 372,3
risker
--------------------------------------------------------------------------------
Riskvägda poster totalt 3 683,7 3 611,2 3 727,9 3 742,0 3 767,3
--------------------------------------------------------------------------------
Kapitaltäckningsgrad, % 20,0 20,2 19,9 18,9 18,1
--------------------------------------------------------------------------------
Primärkapitalrelation, % 11,7 11,8 11,8 11,7 11,3
--------------------------------------------------------------------------------
Minimikapitalkrav 294,7 288,9 298,2 299,4 301,4
--------------------------------------------------------------------------------
Kapitalbuffert (skillnad kapitalbas 443,5 441,3 444,3 406,5 380,2
- minimikravet)
--------------------------------------------------------------------------------
1) Inget kapitalkrav på grund av litet handelslager och då summan av
nettovalutapositionerna är mindre än 2 % av kapitalbasen.
--------------------------------------------------------------------------------
-
(mn euro) 3/2013 12/2012 9/2012 6/2012 3/2012
--------------------------------------------------------------------------------
Aktiekapital 163,0 163,0 163,0 163,0 163,0
--------------------------------------------------------------------------------
Fonder 74,6 74,6 74,6 74,6 74,5
--------------------------------------------------------------------------------
Innehav utan bestämmande inflytande 65,1 64,8 64,8 64,0 58,3
--------------------------------------------------------------------------------
Balanserade vinstmedel 96,0 100,9 100,9 100,9 100,0
--------------------------------------------------------------------------------
Periodens vinst 11,7 23,4 25,3 18,4 8,8
--------------------------------------------------------------------------------
./. dividendreservering -6,2 -28,3 -15,9 -10,6 -5,3
--------------------------------------------------------------------------------
Kapitallån 30,0 30,0 30,0 30,0 30,0
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 434,2 428,4 442,8 440,3 429,3
--------------------------------------------------------------------------------
./. immateriella tillgångar -2,2 -2,0 -2,3 -2,4 -2,2
--------------------------------------------------------------------------------
Primärt kapital 432,0 426,4 440,4 437,9 427,1
--------------------------------------------------------------------------------
Fond för verkligt värde 45,2 45,6 36,9 4,4 2,9
--------------------------------------------------------------------------------
Lån som hör till övre supplementärt 45,0 45,0 45,0 45,0 45,0
kapital
--------------------------------------------------------------------------------
Lån som hör till nedre supplementärt 216,0 213,2 220,2 218,6 206,6
kapital
--------------------------------------------------------------------------------
Supplementärt kapital 306,2 303,8 302,1 268,0 254,5
--------------------------------------------------------------------------------
Kapitalbas totalt 738,2 730,2 742,5 705,9 681,6
--------------------------------------------------------------------------------
Kredit- och motpartsrisker
--------------------------------------------------------------------------------
Totala exponeringar 3/2013
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Riskvikt Balanstillgångar Åtaganden utanför Totalt
balansen
--------------------------------------------------------------------------------
0 % 1 008,1 22,8 1 030,9
--------------------------------------------------------------------------------
10 % 1 188,9 - 1 188,9
--------------------------------------------------------------------------------
20 % 808,2 129,6 937,8
--------------------------------------------------------------------------------
35 % 5 726,0 54,6 5 780,6
--------------------------------------------------------------------------------
50 % 0,1 - 0,1
--------------------------------------------------------------------------------
75 % 534,5 87,7 622,2
--------------------------------------------------------------------------------
100 % 548,1 36,2 584,4
--------------------------------------------------------------------------------
150 % 13,6 0,6 14,2
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 9 827,4 331,5 10 159,0
--------------------------------------------------------------------------------
Derivat *) 310,6 - 310,6
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 10 138,0 331,5 10 469,5
--------------------------------------------------------------------------------
*) avser derivatavtalens kreditmotvärde
--------------------------------------------------------------------------------
Riskvägda förbindelser (mn euro)
--------------------------------------------------------------------------------
Riskvikt 3/2013 12/2012 9/2012 6/2012 3/2012
--------------------------------------------------------------------------------
0 % - - - - -
--------------------------------------------------------------------------------
10 % 118,9 125,5 133,6 120,8 125,6
--------------------------------------------------------------------------------
20 % 167,2 120,3 145,6 155,5 163,9
--------------------------------------------------------------------------------
35 % 2 011,7 2 025,2 2 023,4 2 008,1 1 990,4
--------------------------------------------------------------------------------
50 % 0,0 0,1 0,3 0,3 0,3
--------------------------------------------------------------------------------
75 % 418,1 428,9 437,9 439,9 437,2
--------------------------------------------------------------------------------
100 % 565,8 502,5 567,8 590,0 614,5
--------------------------------------------------------------------------------
150 % 20,9 25,9 20,3 28,5 35,3
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 3 302,5 3 228,3 3 328,8 3 343,2 3 367,3
--------------------------------------------------------------------------------
Derivat *) 19,0 20,6 26,8 26,5 27,7
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 3 321,4 3 248,9 3 355,6 3 369,6 3 395,0
--------------------------------------------------------------------------------
*) avser derivatavtalens
kreditmotvärde
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Vid fastställande av exponeringarnas riskvikt utnyttjas i
kapitaltäckningsberäkningen Moody's Investors Service eller Standard & Poor's
klassificeringar gällande exponeringar på stater och centralbanker,
kreditinstitut och värdepappersföretag, företag samt täckta obligationer.
Riskvikten för bankexponeringar eller täckta obligationsexponeringar fixeras
beroende på kreditklassen för den stat i vilket ifrågavarande institut har sitt
säte.
--------------------------------------------------------------------------------
-
Riskvägt belopp för operativa risker
--------------------------------------------------------------------------------
2012 2011 2010 3/2013 12/201 9/2012 6/2012 3/2012
2
--------------------------------------------------------------------------------
Bruttointäkter 183,3 187,8 208,5
--------------------------------------------------------------------------------
- medeltal 3 år 193,2
--------------------------------------------------------------------------------
Kapitalkrav för 29,0 29,0 29,8 29,8 29,8
operativ risk
--------------------------------------------------------------------------------
Riskvägt belopp 362,3 362,3 372,3 372,3 372,3
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Kapitalkravet för operativa risker är 15 % av bruttointäkternas tre års
medeltal.
Riskvägt belopp för operativa risker har räknats genom att kapitalkravet
divideras med 8 %.
--------------------------------------------------------------------------------
Derivat och åtaganden utanför balansräkningen
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Derivatinstrument 31.3.2013, mn Tillgångar, Skulder,
euro verkligt verkligt
värde värde
--------------------------------------------------------------------------------
Nominellt
belopp,
totalt
-----------------------------------------------------
Skyddande derivatinstrument
------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Säkring av verkligt värde
--------------------------------------------------------------------------------
Ränterelaterade 2 760,0 133,2 25,4
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 2 760,0 133,2 25,4
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Säkring av kassaflöde
--------------------------------------------------------------------------------
Ränterelaterade 75,0 0,2 -
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 75,0 0,2 -
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Derivatinstrument värderade via
resultatet
--------------------------------------------------------------------------------
Ränterelaterade *) 4 003,8 134,3 133,4
--------------------------------------------------------------------------------
Valutarelaterade 43,9 0,9 0,5
--------------------------------------------------------------------------------
Aktierelaterade **) 77,5 2,3 2,3
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga derivatinstrument **) 20,8 0,0 0,0
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 4 146,0 137,4 136,2
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Samtliga derivatinstrument
--------------------------------------------------------------------------------
Ränterelaterade 6 838,8 267,6 158,8
--------------------------------------------------------------------------------
Valutarelaterade 43,9 0,9 0,5
--------------------------------------------------------------------------------
Aktierelaterade 77,5 2,3 2,3
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga derivatinstrument 20,8 0,0 0,0
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 6 981,0 270,8 161,6
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Derivatinstrument 31.12.2012, mn
euro
--------------------------------------------------------------------------------
Nominellt Tillgångar, Skulder,
belopp, verkligt verkligt
totalt värde värde
--------------------------------------------------------------------------------
Skyddande derivatinstrument
------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Säkring av verkligt värde
--------------------------------------------------------------------------------
Ränterelaterade 2 837,0 149,8 34,3
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 2 837,0 149,8 34,3
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Säkring av kassaflöde
--------------------------------------------------------------------------------
Ränterelaterade 75,0 0,1 -
--------------------------------------------------------------------------------Totalt 75,0 0,1 -
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Derivatinstrument värderade via
resultatet
--------------------------------------------------------------------------------
Ränterelaterade *) 4 280,1 150,0 149,1
--------------------------------------------------------------------------------
Valutarelaterade 55,6 0,6 1,3
--------------------------------------------------------------------------------
Aktierelaterade **) 102,2 1,7 1,7
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga derivatinstrument **) 20,8 0,1 0,1
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 4 458,6 152,4 152,1
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Samtliga derivatinstrument
--------------------------------------------------------------------------------
Ränterelaterade 7 192,1 299,8 183,4
--------------------------------------------------------------------------------
Valutarelaterade 55,6 0,6 1,3
--------------------------------------------------------------------------------
Aktierelaterade 102,2 1,7 1,7
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga derivatinstrument 20,8 0,1 0,1
--------------------------------------------------------------------------------
Totalt 7 370,6 302,2 186,4
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
*) Bland ränterelaterade derivatinstrument ingår förmedlade
ränteskydd till lokalbanker, vilka efter skyddsåtgärder
back-to-back med tredje motpart uppgick till 3 934,0 (4
210,0) miljoner euro.
--------------------------------------------------------------------------------
**) Samtliga aktierelaterade och övriga derivatinstrument avser
skydd av strukturerade produkter.
--------------------------------------------------------------------------------
Åtaganden utanför balansräkningen
--------------------------------------------------------------------------------
(mn euro) 31.3.2013 31.12.2012 31.3.2012
--------------------------------------------------------------------------------
Åtaganden för kunders räkning till förmån för
tredje part
--------------------------------------------------------------------------------
Garantiansvar 34,0 34,6 41,2
--------------------------------------------------------------------------------
Övriga åtaganden till förmån för tredje part 2,5 3,4 6,2
--------------------------------------------------------------------------------
Oåterkalleliga åtaganden till förmån för
kunder
--------------------------------------------------------------------------------
Outnyttjade kreditarrangemang 295,0 307,6 410,6
--------------------------------------------------------------------------------
Åtaganden utanför balansräkning 331,5 345,5 458,0
--------------------------------------------------------------------------------
Utsikter
Aktia Bank strävar efter att växa något mer än marknaden inom kundsegmenten
privatkunder och mindre företag.
Aktia Banks Handlingsprogram 2015 omfattar ett flertal enskilda åtgärder och
förverkligas stegvis med syftet att uppnå de finansiella målsättningarna fram
till 2015.
Aktia Banks målsättning är att förbättra konkurrenskraften och bli finsk
mästare i kundbetjäning inom valda kundsegment. Aktia kommer att fortsätta
satsningarna på en effektiv och kundvänlig service och finansiella lösningar
för privathushåll, företagare och mindre företag samt institutioner.
Nedskrivningarna av krediter förväntas uppgå till motsvarande nivå som år 2012.
I enlighet med beslut på Aktia Abp:s bolagsstämma 9.4.2013 planeras fusion av
Aktia Abp och Aktia Bank Abp. Fusionen verkställs 1.7.2013 och Aktia Bank Abp
blir nytt moderbolag i Aktiakoncernen och kommer att utgöra det börsnoterade
bolaget. Som nytt moderbolag i koncernen kommer Aktia Bank Abp att ha
motsvarade framtidsutsikter som det nuvarande moderbolaget Aktia Abp. Det vill
säga ”trots ett sannolikt lågt ränteläge och engångskostnader från
Handlingsprogrammet 2015 förväntas koncernens rörelseresultat för kvarvarande
verksamheter för 2013 uppnå ungefär samma nivå som år 2012”.
År 2012 uppgick rörelseresultatet för Aktiakoncernens kvarvarande verksamheter
till 56,0 miljoner euro.
Risker
Aktia Banks resultat påverkas av flera faktorer, av vilka de viktigaste är det
allmänna ekonomiska läget, fluktuationer i aktie-, ränte- och valutakurser samt
konkurrensläget. Efterfrågan av bank -, försäkrings-, förmögenhetsförvaltnings-
och fastighetsförmedlingstjänster kan förändras av dessa faktorer.
Förändringar i räntenivån, avkastningskurvor och kreditmarginaler är svåra att
förutspå och kan påverka Aktia Banks räntemarginal och därmed lönsamhet. Aktia
Bank idkar en proaktiv hantering av ränterisker.
Eventuella framtida nedskrivningar av krediter i Aktia Banks kreditportfölj kan
bero på många faktorer, av vilka de viktigaste är det allmänna ekonomiska
läget, räntenivån, arbetslöshetsnivån samt bostadsprisernas utveckling.
Tillgång till likviditet på penningmarknaden är viktigt för Aktia Banks
återfinansiering. Liksom andra banker förlitar sig Aktia på depositioner från
hushåll för att tillgodose en del av sitt likviditetsbehov.
Marknadsvärdet på Aktia Banks finansiella och andra tillgångar kan förändras
bland annat till följd av ökade krav på avkastning bland investerare.
Finanskrisen har resulterat i många nya initiativ för reglering av bank- och
försäkringsverksamhet, vilket lett till osäkerhet kring framtida kapital och
likviditetskrav. Den nya regleringen kommer sannolikt att leda till ökade
kapitalkrav, skärpt konkurrens om depositioner, ökade krav på långfristig
finansiering, ökade fasta kostnader och på sikt högre utlåningsmarginaler.
Sifferuppgifterna som presenteras i detta börsmeddelande är oreviderade.
Helsingfors 7.5.2013
AKTIA BANK ABP
Styrelsen
© 2024 Nasdaq, Inc. All Rights Reserved |