|
|||
2007-11-07 08:30:01 CET 2007-11-07 08:30:01 CET REGULATED INFORMATION Sampo - KvartalsrapportSAMPOKONCERNENS RESULTAT FÖR JANUARI - SEPTEMBER 2007SAMPO ABP BÖRSMEDDELANDE 7.11.2007,kl 9.30 SAMPOKONCERNENS RESULTAT FÖR JANUARI - SEPTEMBER 2007 Fortsatt stabil utveckling Sampokoncernens vinst före skatt för januari - september 2007 steg till 3 673 miljoner euro (1 019). I vinsten ingår realisationsvinsten på 2 830 miljoner euro från Sampo Bankaffären som slutfördes den 1 februari 2007. Vinsten per aktie uppgick till 5,99 euro (1,31) och, inklusive förändringen av fonden för verkligt värde, till 6,02 euro per aktie (1,21). Vinsten per aktie avseende kvarvarande verksamhet var 1,05 euro (0,94). Substansen per aktie uppgick till 13,74 euro (9,21). - Totalkostnadsprocenten för skadeförsäkringen var 90,9 procent (89,9) och vinsten före skatt uppgick till 430 miljoner euro (503). RoE på årsbasis uppgick till 19,6 procent (19,2). - Vinsten före skatt inom livförsäkring uppgick till 298 miljoner euro (244) och RoE på årsbasis var 18,8 procent (19,5). - Vinsten före skatt för segmentet Holding uppgick till 83 miljoner euro (-11). - Sampokoncernens totala placeringstillgångar vid rapportperiodens slut uppgick till 21 miljarder euro, varav 76 procent var placerade i ränteinstrument. Placeringsintäkterna var 899 miljoner euro (674). -------------------------------------------------------------------------------- | NYCKELTAL | 1-9 | 1-9 | Ändring | Q3 | Q3 | Ändring | -------------------------------------------------------------------------------- | Milj. € | 2007 | 2006 | % | 2007 | 2006 | % | -------------------------------------------------------------------------------- | Vinst före skatt *) | 3 673 | 1 019 | 260 | 256 | 359 | -29 | -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeförsäkring | 430 | 503 | -15 | 119 | 317 | -62 | -------------------------------------------------------------------------------- | Livförsäkring | 298 | 244 | 22 | 111 | 28 | 296 | -------------------------------------------------------------------------------- | Holding | 83 | -11 | - | 22 | 23 | -4 | -------------------------------------------------------------------------------- | Periodens vinst | 3 460 | 751 | 361 | 191 | 255 | -25 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Vinst per aktie (EPS), | 5,99 | 1,31 | 357 | 0,33 | 0,60 | -45 | | euro | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | EPS (inkl. förändr. i | 6,02 | 1,21 | 398 | 0,34 | 0,65 | -48 | | fonden för verkligt | | | | | | | | värde), euro | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | EPS, kvarvarande | 1,05 | 0,94 | 12 | 0,33 | 0,45 | -27 | | verksamhet, euro | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | EPS, kvarvarande | 1,08 | 0,85 | 27 | 0,34 | 0,52 | -35 | | verksamhet, (inkl. | | | | | | | | förändr. i fonden för | | | | | | | | verkligt värde), euro | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Substans per aktie, euro | 13,74 | 8,28 | 66 | - | - | - | | ** ) | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Medelantal anställda | 6 838 | 11 62 | -41 | - | - | - | | (FTE) | | 8 | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Koncernens | 873,5 | 209,7 | 317 | - | - | - | | kapitaltäckningsgrad, % | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | RoE, % ***) | 52,9 | 20,6 | 157 | - | - | - | -------------------------------------------------------------------------------- *) Realisationsvinsten på 2 830 miljoner euro och Sampo Bank-koncernens vinst för januari 2007 på 29 miljoner euro (före skatt) rapporteras under 'Avvecklad verksamhet'. **) Minus latent skatteskuld ***) Siffran för 1-9/2007 är ej på årsbasis Delårsrapporten har ej granskats av bolagsrevisorer. Resultaträkningsposter jämförs med motsvarande period förra året, medan balansposternas jämförelsesiffror avser 31.12.2006 om inte annat anges. Tredje kvartalet 2007 i korthet Sampokoncernen rapporterade en vinst före skatt för tredje kvartalet på 256 miljoner euro (359). Vinsten per aktie uppgick till 0,33 euro (0,60) och, med hänsyn tagen till förändringen av fonden för verkligt värde, till 0,34 euro (0,65). Tredje kvartalets vinst före skatt inom skadeförsäkring var 119 miljoner euro (317). Det försäkringstekniska resultatet uppgick till 161 miljoner euro (175) och totalkostnadsprocenten blev 88,8 procent (86,3). Nettoresultatet av placeringsverksamheten minskade till 21 miljoner euro (198) på grund av svag aktieavkastning. Livrörelsen rapporterade en vinst före skatt på 111 miljoner euro (28) tack vare stora realiserade aktievinster. Premieinkomsten låg stabilt på 120 miljoner euro (119). Segmentet Holding rapporterade en vinst före skatt på 22 miljoner euro för tredje kvartalet (23). Affärsområden Skadeförsäkring If är det ledande skadeförsäkringsbolaget i Norden, med verksamhet som också omfattar de baltiska länderna och Ryssland. If Skadeförsäkring Holding AB (publ) med huvudkontor i Sverige, är moderbolag för skadeförsäkringsverksamheten inom Sampokoncernen. -------------------------------------------------------------------------------- | Resultanalys | 1-9 | 1-9 | Ändring | Q3 | Q3 | Ändring | -------------------------------------------------------------------------------- | Milj. € | 2007 | 2006 | % | 2007 | 2006 | % | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Premieinkomst | 3 055 | 3 009 | 2 | 767 | 722 | 6 | -------------------------------------------------------------------------------- | Nettoresultat av | 200 | 251 | -20 | 21 | 198 | -89 | | placeringsverksamhet | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga | 19 | 16 | 19 | 6 | 5 | 20 | | rörelseintäkter | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeersättningar | -1 907 | -1 881 | 1 | -635 | -611 | 4 | -------------------------------------------------------------------------------- | Förändring i skulder | -227 | -197 | 15 | 198 | 223 | -11 | | avs. | | | | | | | | försäkringsavtal | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Personalkostnader | -334 | -310 | 8 | -112 | -107 | 5 | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga kostnader | -356 | -360 | -1 | -118 | -104 | 13 | -------------------------------------------------------------------------------- | Finansieringskostnade | -21 | -26 | -20 | -7 | -9 | -22 | | r | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Resultat före skatt | 430 | 503 | -15 | 119 | 317 | -62 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Nyckeltal | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Totalkostnadsprocent, | 90,9 | 89,9 | 1 | 88,8 | 86,3 | 3 | | % | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Riskprocent, % | 67,4 | 66,9 | 1 | 65,9 | 64,7 | 2 | -------------------------------------------------------------------------------- | Omkostnadsprocent, % | 23,5 | 23,0 | 2 | 23,0 | 21,6 | 6 | -------------------------------------------------------------------------------- | Driftskostnadsprocent | 17,1 | 16,7 | 2 | 17,0 | 15,4 | 10 | | , % | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Avkastn. på eget | 19,6 | 19,2 | 2 | - | - | - | | kapital, % | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Medelantal anställda | 6 407 | 6 453 | -1 | - | - | - | | (FTE) | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- Vinsten före skatt för de tre första kvartalen år 2007 inom Skadeförsäkring var 430 miljoner euro (503). Det tekniska resultatet var 405 miljoner euro (414). Försäkringsmarginalen - tekniskt resultat i förhållande till premieintäkter - förblev på en god nivå och var 14,3 procent (14,7). Totalkostnadsprocenten ökade med 1 procent till 90,9 procent (89,9). RoE på årsbasis översteg målet på 17,5 procent och var 19,6 procent (19,2). Affärsområde Privat svarade för 54 procent, Företag för 32 procent, Industri för 10 procent och Baltikum och Ryssland för 3 procent av det tekniska resultatet. 65 miljoner euro frigjordes från de tekniska avsättningarna avseende tidigare års skador (64). Inom affärsområdena Privat och Företag låg totalkostnadsprocenterna kvar på en god nivå och var 90,3 procent (89,5) för Privat och 90,5 procent (89,9) för Företag. Affärsområde Industri drabbades av fler storskador än ett år tidigare och totalkostnadsprocenten steg till 95,3 procent (93,5). Det tekniska resultatet inom affärsområde Baltikum och Ryssland mer än fördubblades jämfört med förra årets första nio månader, och totalkostnadsprocenten förbättrades till 90,5 procent (95,3). Jämförelsesiffran var ovanligt hög på grund av ett par storskador. Den ryska verksamheten togs in i affärsområde Baltikum i början av 2007 och hade endast ringa inverkan på affärsområdets siffror för de första nio månaderna. I Finland och Sverige förbättrades totalkostnadsprocenten betydligt, till 86,3 procent (93,7) i Finland och 86,4 procent (91,4) i Sverige. Både riskprocenten och omkostnadsprocenten förbättrades i Finland. I Sverige beror förbättringen på en betydligt lägre riskprocent än ett år tidigare. I Norge steg totalkostnadsprocenten till 90,6 procent (87,2). I Danmark drogs lönsamheten åter ned av en ogynnsam storskadeutveckling, och totalkostnadsprocenten steg till 125,7 procent (88,6). De totala kostnaderna uppgick till 711 miljoner euro (696) och omkostnadsprocenten ökade till 23,5 procent (23,0). Under jämförelseperioden var kostnaderna ovanligt låga på grund av att ett antal projekt, kampanjer och bemanningsbeslut senarelagts till sista kvartalet 2006. Omkostnadsprocenten för helåret 2007 väntas sjunka något under förra årets nivå. Bruttopremieinkomsten ökade med 1 procent och uppgick till 3 279 miljoner euro (3 228). Den starka tillväxten i Baltikum och Ryssland fortsatte med en premietillväxt på över 22 procent. Per den 30 september 2007 uppgick Ifs totala placeringstillgångar till 10,6 miljarder euro (10,4), varav 88,6 procent var placerade i ränteinstrument (89), 10,7 procent i aktier (10) och 0,7 procent i andra tillgångar (1). Nettoresultatet av placeringsverksamheten för de första nio månaderna år 2007 sjönk till 200 miljoner euro (251), främst på grund av svagare aktieutveckling. Kapitalavkastningen var 2,4 procent (2,8). Vid slutet av september var durationen för de räntebärande tillgångarna 2,0 år (2,7). Ifs kapitalsituation var fortsatt stark under det tredje kvartalet. Dess konsolideringskapital uppgick den 30 september 2007 till 2 935 miljoner euro (2 841). Konsolideringsgraden - konsolideringskapitalets förhållande till nettopremieinkomsten - var 77 procent (74). Ifs reservstyrka ökade ytterligare och var 170 procent (159) av nettopremieinkomsten, samt 265 procent av försäkringsersättningarna (254). If Skadeförsäkringsbolag ingick den 3 oktober 2007 ett samarbetsavtal med S-gruppens centralaffär SOK (Centrallaget för Handelslagen i Finland). S-gruppen är ledande aktör inom dagligvaruhandeln samt hotell- och restaurangbranschen i Finland. Med stöd av avtalet kan Ifs kunder få S-gruppens kundbonus på Ifs skadeförsäkringar för privathushåll från juni 2008. Avtalet är långsiktigt och har en betydande omfattning. Livförsäkring Sampo Liv-koncernen består av Sampo Liv, ett helägt dotterbolag till Sampo Abp, med verksamhet i Finland, och av dess dotterbolag Sampo Life Insurance Baltic SE. Det senare har formen av ett europabolag med säte i Estland. Det verkar i de övriga baltiska länderna genom filialer. Sampo Liv har också ett dotterbolag i Sverige för att komplettera If Skadeförsäkrings produktutbud. -------------------------------------------------------------------------------- | Resultanalys | 1-9 | 1-9 | Ändring | Q3 | Q3 | Ändring | -------------------------------------------------------------------------------- | Milj. € | 2007 | 2006 | % | 2007 | 2006 | % | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Premieinkomst | 430 | 422 | 2 | 120 | 119 | 1 | -------------------------------------------------------------------------------- | Nettoresultat av | 567 | 413 | 37 | 160 | 111 | 44 | | placeringsverksamhet | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeersättningar | -498 | -397 | 25 | -145 | -131 | 11 | -------------------------------------------------------------------------------- | Förändring i skulder | -141 | -144 | -2 | -4 | -55 | -93 | | avs. | | | | | | | | investerings- och | | | | | | | | försäkringsavtal | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Personalkostnader | -15 | -15 | 0 | -5 | -5 | 0 | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga | -37 | -29 | 28 | -12 | -10 | 20 | | rörelsekostnader | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Finansieringskostnade | -8 | -7 | 14 | -3 | -2 | 50 | | r | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Resultat före skatt | 298 | 244 | 22 | 111 | 28 | 296 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Nyckeltal | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Driftskostnadsprocent | 106,5 | 102,6 | 4 | - | - | - | | , % | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Avkastn. på eget | 18,8 | 19,5 | -4 | - | - | - | | kapital, % | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Medelantal anställda | 374 | 361 | 4 | - | - | - | | (FTE) | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- Vinsten före skatt inom livförsäkring uppgick för de första nio månaderna 2007 till 298 miljoner euro (244). Nettoresultatet av placeringsverksamheten, exklusive avkastningen på investeringar för fondförsäkringar, var 469 miljoner euro (364). Nettoresultatet från de fondanknutna placeringarna var 98 miljoner euro (49). Fonden för verkligt värde minskade från årets början med 95 miljoner euro (efter skatt). Livförsäkringsverksamheten överträffade sitt RoE-mål på 17,5 procent genom att RoE på årsbasis nådde 18,8 procent (19,5). Exklusive tillgångarna på 2,0 miljarder euro (1,8) för att täcka fondförsäkringarna, uppgick Sampo Liv-koncernens placeringstillgångar till 5,8 miljarder euro (5,9) till marknadsvärden per den 30 september 2007. Av de totala tillgångarna avsåg ränteinstrument 72 procent (66), aktier 25 procent (31) och fastigheter 2 procent (2). Aktieplaceringarna omfattar direkta aktieinnehav, aktiefonder och riskkapitalplaceringar. Kapitalavkastningen för de första nio månaderna 2007 var 5,9 procent (4,8). Vid rapportperiodens slut var durationen för de räntebärande tillgångarna 2,0 år (2,5). Sampo Liv-koncernens solvenskapital var fortsatt starkt och uppgick per den 30 september 2007 till 1 118 miljoner euro (1 032). Solvensgraden var 21,7 procent (20,1). De totala tekniska reserverna var 6,7 miljarder euro (6,4), varav fondförsäkringarnas reserver stod för 30,6 procent (27,2). Premierna för egen räkning för de första nio månaderna var 430 miljoner euro (422). Premierna inom kärnområdet, fondförsäkring, uppgick till 288 miljoner euro (281) och andelen fondförsäkringspremier var 66,3 procent av de totala premierna (66,0). Utvecklingen för tjänstepensionsavtal var särskilt god. Premieinkomsten i den baltiska verksamheten ökade med 86 procent till 43 miljoner euro (23). Sampo Livs svenska dotterbolag If Liv hade en premieinkomst på 4 miljoner euro. If Liv fokuserar på riskförsäkringar i samarbete med If Skadeförsäkring. I Finland var Sampo Livs totala marknadsandel mätt med premieinkomst 19,3 procent (19,3) och dess marknadsandel för fondförsäkringspremier var 22,0 procent (23,7). Holding Sampo Abp förvaltar placeringstillgångar på cirka 5 miljarder euro, samt äger och förvaltar sina dotterbolag som bedriver skadeförsäkrings- och livförsäkringsverksamhet. -------------------------------------------------------------------------------- | Resultanalys | 1-9 | 1-9 | Ändring | Q3 | Q3 | Ändring | -------------------------------------------------------------------------------- | Milj. € | 2007 | 2006 | % | 2007 | 2006 | % | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Nettoresultat av | 135 | 24 | 463 | 35 | 7 | 400 | | placeringsverksamhete | | | | | | | | n | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga | 5 | 79 | -94 | 1 | 49 | -98 | | rörelseintäkter | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Personalkostnader | -12 | -29 | -59 | -3 | -9 | -67 | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga | -16 | -44 | -64 | -3 | -13 | -77 | | rörelsekostnader | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Finansieringskostnade | -29 | -41 | -29 | -8 | -11 | -27 | | r | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Resultat före skatt | 83 | -11 | - | 22 | 23 | -4 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Medelantal anställda | 57 | 434 | -87 | - | - | - | | (FTE) | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- Segmentets vinst före skatt uppgick till 83 miljoner euro (-11). Fonden för verkligt värde ökade från årets början med 113 miljoner euro (efter skatt). Tillgångarna i Sampo Abp:s balansräkning per den 30 september 2007 omfattar placeringstillgångar på 4,8 miljarder euro, varav ränteinstrument utgör 2,5 miljarder euro och aktier 2,3 miljarder euro. Sampo Abp:s största aktieinnehav är Nordea, vars marknadsvärde per den 30 september 2007 var 2,3 miljarder euro. Sampo Abp innehade 185 043 000 Nordeaaktier, och dessutom innehade Sampo Liv 11 270 000 Nordeaaktier. Sampokoncernens genomsnittliga anskaffningspris var 11,07 euro per Nordeaaktie. Sampo Abp:s tillgångar innefattar också innehav i försäkringsdotterbolag för 2,4 miljarder euro (3,2). Skulderna i balansräkningen innefattar ett debenturlån på nominellt 600 miljoner euro som tidigast kan återbetalas i april 2009. Utvecklingen under tredje kvartalet 2007 Aktier och aktiekapital Sampo Abp:s styrelse beslutade den 22 augusti 2007, med stöd av den fullmakt som den ordinarie bolagsstämman beviljat den 12 april 2007, att återköpa Sampos egna aktier i A-serien med utdelningsbart eget kapital, till ett antal av högst 28 000 000 stycken, vilket motsvarar cirka 4,8 procent av samtliga aktier i Sampo. Förvärvet av aktier nedsätter bolagets utdelningsbara egna kapital. Aktierna skall förvärvas genom offentlig handel på OMX Nordiska Börs till det marknadspris som noteras vid tiden för återköpet. Under tredje kvartalet 2007 förvärvade Sampo Abp 162 000 Sampo A-aktier, motsvarande 0,03 procent av alla aktier och röster. Köpeskillingen för aktierna var 3,1 miljoner euro, med en genomsnittskurs av 19,37 euro. Den 30 september 2007 uppgick Sampo Abp:s aktiekapital till 98 miljoner euro (95) och antalet A-aktier var 577 330 890 stycken. Det totala antalet aktier i bolaget, inklusive 1 200 000 B-aktier, var 578 530 890 stycken. Den 25 juli 2007 mottog Sampo en anmälan i enlighet med 2 kap. 9 § värdepappersmarknadslagen beträffande Exista hf:s och dess dotterbolags innehav av aktier och röster i Sampo. Enligt anmälan innehade Exista 15,58 procent av Sampos aktier och 15,45 procent av rösterna, samt hade ingått avtal som gav företaget rätt att förvärva ytterligare 4,35 procent av aktierna och 4,32 procent av rösterna. Den 9 augusti 2007 meddelade Exista hf. Sampo att dess innehav i Sampo Abp hade, till följd av avtal som ingåtts samma dag, uppnått 19,98 procent av det totala antalet aktier och 19,82 procent av rösterna i Sampo Abp. Exista hf. lämnade också en anmälan till Sampo i enlighet med 2 kap. 9 § värdepappersmarknadslagen att de hade ingått ett avtal beträffande 100 000 A-aktier i Sampo Abp. Avtalet skulle, efter fullföljande genom leverans av aktierna, leda till att Existas aktieinnehav i Sampo Abp överstiger 20 procent av det totala antalet aktier. Morgan Stanley & Co International Limited meddelade Sampo att dess innehav i Sampo Abp hade, till följd av en aktieaffär som slutförts den 24 juli 2007, stigit till 5,33 procent av det totala antalet Sampoaktier och 5,29 procent av rösterna. Enligt anmälan hade innehavet, till följd av en aktieaffär som slutförts den 25 juli 2007, minskat till 1,55 procent av det totala antalet Sampoaktier och 1,54 procent av rösterna. De fullständiga anmälningarna finns tillgängliga på www.sampo.com. Personal Sampokoncernens personal, omräknat till heltid, uppgick den 30 september 2007 till 6 849 anställda, jämfört med 11 763 anställda den 31 december 2006. Antalet anställda under jämförelseperioden innefattar personalen i Sampo Bank-koncernen, som avyttrades av Sampokoncernen den 1 februari 2007. Vid utgången av september arbetade cirka 94 procent av personalen inom skadeförsäkring, nära 6 procent inom livförsäkring och 1 procent i moderbolaget. Geografiskt fördelade sig personalen på följande sätt: 30 procent arbetade i Finland, 27 procent i Sverige, 24 procent i Norge och 19 procent i Baltikum och andra länder. Medelantalet anställda under de tre första kvartalen år 2007 var 6 838 personer, jämfört med 11 628 anställda under samma period år 2006 inklusive Sampo Bank-koncernen. Ledningens långsiktiga incitamentsprogram Utfallet av Sampokoncernens långsiktiga incitamentsprogram är beroende av Sampos ekonomiska resultat och av aktiekursens utveckling. Incitamentsprogrammen 2004I - 2006II sträcker sig till år 2010. Incitamentsprogrammen ökade personalkostnaderna för tredje kvartalet 2007 med 0,02 miljoner euro (6) och per den 30 september 2007 var den totala reserveringen för programmen 24 miljoner euro (53). Jämförelsesiffran innefattar reserveringar på 18 miljoner euro i bolagen inom bank- och värdepappersrörelsen. Det aktiebaserade incitamentsprogrammet 'Sampo 2006' ökade personalkostnaderna för tredje kvartalet 2007 med 1 miljon euro. Rating Alla väsentliga kreditvärderingar för bolagen inom Sampokoncernen förblev oförändrade under tredje kvartalet 2007. -------------------------------------------------------------------------------- | Kreditvärderat bolag | Moody´s | Standard and Poor's | -------------------------------------------------------------------------------- | | Rating | Utsikter | Rating | Utsikter | -------------------------------------------------------------------------------- | Sampo Abp | Baa1 | Positiva | Ingen | - | | | | | rating | | -------------------------------------------------------------------------------- | If Skadeförsäkring AB | A2 | Positiva | A | Stabila | | (publ) | | | | | | (Sverige) | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | If | A2 | Positiva | A | Stabila | | Skadeförsäkringsbolag | | | | | | Ab | | | | | | (Finland) | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- Koncernens kapitaltäckning Som ett resultat av försäljningen av Sampo Bank Abp och övriga bank- och värdepappersbolag grundas koncernens kapitaltäckning för 2007 på en jämkad solvensberäkning för försäkringskoncerner enligt Social- och hälsovårdsministeriets förordning 1106/2000, 7.1 §. Med Försäkringsinspektionens samtycke har den jämkade solvensen fastställts på grundval av koncernbokslutet. För jämförelseperioden beräknas koncernens kapitaltäckning enligt konsolideringsmetoden, definierad i kapitel 3 i Lag om tillsyn över finans- och försäkringskonglomerat, som trädde i kraft den 1 januari 2005. Per den 30 september 2007 var koncernens solvensgrad (koncernens kapitalbas i förhållande till minimibeloppet av kapitalbasen) 873,5 procent (202,7). -------------------------------------------------------------------------------- | SAMPOKONCERNENS KAPITALTÄCKNING | 30.9.2007 | 31.12.2006 | -------------------------------------------------------------------------------- | Milj. € | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Koncernens kapital | 7 932 | 5 190 | -------------------------------------------------------------------------------- | Branschspecifika tillgångar | 918 | 3 134 | -------------------------------------------------------------------------------- | Immateriella tillgångar och | -1 061 | -3 503 | | branschspecifika avdrag | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Koncernens totala kapitalbas | 7 790 | 4 821 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Minimibeloppet av kapitalbasen, | 892 | 2 378 | | totalt | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Koncernens kapitaltäckning | 6 898 | 2 443 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Koncernens solvensgrad | | | -------------------------------------------------------------------------------- | (Kapitalbas i procent av | 873,5 | 202,7 | | minimibeloppet av kapitalbasen) | | | -------------------------------------------------------------------------------- Inom Sampokoncernen, och inom dess försäkringsdotterbolag, beräknas och aggregeras risker internt med en beräkningsmodell för ekonomiskt kapital, som kvantifierar kapitalbehovet för att skydda solvensen räknat på en ettårig tidshorisont med en säkerhetsgrad lika med historisk fallissemangsfrekvens för obligationer utgivna av emittenter med kreditvärdighet AA. Det ekonomiska kapital som bands i koncernens verksamhet per den 30 september 2007 var 3 316 miljoner euro, jämfört med pro forma 2 695 miljoner euro per den 31 december 2006 exklusive Sampo Bank-koncernen. Utsikter för resten av år 2007 Sampokoncernens resultat för 2007 förväntas förbli gott tack vare fortsatt stark lönsamhet i koncernens försäkringsverksamhet. Den gynnsamma försäkringstekniska utvecklingen inom skadeförsäkring väntas fortsätta under sista kvartalet 2007. Även om fjärde kvartalet vanligen är säsongsmässigt svagare än andra och tredje kvartalen väntas If Skadeförsäkring uppnå en totalkostnadsprocent på 90-92 procent för helåret 2007. If förutses också uppnå sitt RoE-mål på 17,5 procent under nuvarande förhållanden på värdepappersmarknaderna. If redovisar sina placeringar till marknadsvärde via resultaträkningen och förändringar i aktiekurser eller räntesatser återspeglas därför direkt i dess resultat. Sampo Liv-koncernen har redovisat synnerligen starka resultat för de första tre kvartalen 2007. Resultatet för helåret 2007 förväntas bli gott med en beräknad vinst före skatt på 20-30 miljoner euro för sista kvartalet 2007. Den redovisade vinsten återspeglar inte förändringarna i placeringstillgångarnas marknadsvärden. RoE-målet på 17,5 procent väntas uppnås förutsatt att aktiemarknaden inte försvagas väsentligt. Verksamhetens fokus är även fortsättningsvis i fondförsäkringar och riskförsäkringar i Finland och i Baltikum. Sampo Abp fortsatte att köpa Nordeaaktier under tredje kvartalet 2007. Detta minskade volymen ränteplaceringar i Sampo Abp:s balansräkning och har därför en mindre, negativ effekt på den redovisade vinsten, eftersom segmentet inte redovisar förändringar i marknadsvärdena genom resultaträkningen. En mer detaljerad plan för användningen av Sampo Abp:s överskottskapital kommer att lämnas i samband med resultatrapporten för helåret 2007. Den största risken beträffande utsikterna är en allvarlig försvagning av aktiemarknaderna. Inom livförsäkring och Sampo Abp skulle emellertid aktiekursnedgångar med all sannolikhet absorberas av fonden för verkligt värde och skulle inte påverka redovisade vinster. If å andra sidan, har ganska begränsad exponering mot aktier. En plötslig höjning av räntenivån skulle på kort sikt orsaka förluster genom att sänka värdet på obligationsinnehavet, men på längre sikt skulle den förbättra avkastningen på ränteplaceringarna. SAMPO ABP Styrelsen För ytterligare information, kontakta: Peter Johansson, ekonomi- och planeringsdirektör, tfn +358 10 516 0010 Jarmo Salonen, IR- och kommunikationsdirektör, tfn +358 10 516 0030 Maria Silander, kommunikationschef, +358 10 516 0031 Essi Nikitin, IR-officer, +358 10 516 0066 Sampo kommer att anordna en telefonkonferens på engelska för placerare och analytiker om tredje kvartalets resultat kl. 16.00. (kl. 15.00 mellaneuropeisk tid). Ring +44 20 7162 0125 (UK/Europa) eller +1 334 323 6203 (Nordamerika). Lösenord: SAMPO. Telefonkonferensen kan också följas via en direktöverföring över Internet på adressen www.sampo.com/ir. En inspelad version finns senare tillgänglig på samma adress. Dessutom är koncernchefen Björn Wahlroos kommentar till det tredje kvartalets utveckling tillgänglig som webcast video på adressen www.sampo.com/ir. Sampo publicerar resultatrapporten för helåret 2007 den 12 februari 2008. DISTRIBUTION: Helsingforsbörsen Centrala massmedier www.sampo.com Finansinspektionen Försäkringsinspektionen -------------------------------------------------------------------------------- | KONCERNENS EKONOMISKA UTVECKLING | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | NYCKELTAL | | 1-9/2007 | 1-9/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | KONCERN ¹) | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Resultat före skatt | MEUR | 3 673 | 1019 | -------------------------------------------------------------------------------- | Avkastning på eget kapital till | % | 52,9 | 20,6 | | verkligt värde (RoE) | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Avkastning på totalt kapital (till | % | 11,2 | 3,5 | | verkligt värde) | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Soliditet | % | 30,0 | 10,0 | -------------------------------------------------------------------------------- | Kapitaltäckning ²) | MEUR | 6 898 | 2 533 | -------------------------------------------------------------------------------- | Kapitaltäckningsgrad | % | 873,5 | 209,7 | -------------------------------------------------------------------------------- | Medelantal anställda 4) | | 6 838 | 11 628 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | SKADEFÖRSÄKRING | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Premieinkomst före återförsäkrares | MEUR | 3 279 | 3 228 | | andel | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Premieintäkter | MEUR | 2828 | 2813 | -------------------------------------------------------------------------------- | Resultat före skatt | MEUR | 430 | 503 | -------------------------------------------------------------------------------- | Avkastning på eget kapital till | | | | | verkligt | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | värde (RoE) | % | 19,6 | 19,2 | -------------------------------------------------------------------------------- | Riskprocent ³) | % | 67,4 | 66,9 | -------------------------------------------------------------------------------- | Omkostnadsprocent ³) | % | 23,5 | 23,0 | -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeprocent ²) | % | 75,3 | 74,7 | -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeprocent utan | % | 73,8 | 73,2 | | beräkningsräntekostnad ³) | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Driftskostnadsprocent ³) | % | 17,1 | 16,7 | -------------------------------------------------------------------------------- | Totalkostnadsprocent | % | 92,4 | 91,3 | -------------------------------------------------------------------------------- | Totalkostnadsprocent utan | % | 90,9 | 89,9 | | beräkningsränte-kostnad | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Medelantal anställda | | 6 407 | 6 453 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | LIVFÖRSÄKRING | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Premieinkomst före återförsäkrares | MEUR | 436 | 428 | | andel | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Resultat före skatt | MEUR | 298 | 244 | -------------------------------------------------------------------------------- | Avkastning på eget kapital till | | | | | verkligt | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | värde (RoE) | % | 18,8 | 19,5 | -------------------------------------------------------------------------------- | Driftskostnadsprocent | % | 106,5 | 102,6 | -------------------------------------------------------------------------------- | Medelantal anställda | | 374 | 361 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | HOLDING | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Resultat före skatt ¹) | MEUR | 83 | -11 | -------------------------------------------------------------------------------- | Medelantal anställda 4) | | 57 | 434 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | NYCKELTAL PER AKTIE | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Resultat per aktie | euro | 5,99 | 1,31 | -------------------------------------------------------------------------------- | Resultat per aktie, kvarvarande | euro | 1,05 | 0,94 | | verksamheter | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Resultat per aktie, inkl. förändring | | | | | i fond för | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | verkligt värde | euro | 6,02 | 1,21 | -------------------------------------------------------------------------------- | Resultat per aktie, inkl. förändring | | | | | i fond för | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | verkligt värde, kvarvarande | euro | 1,08 | 0,85 | | verksamheter | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Utspätt resultat per aktie | euro | - | 1,28 | -------------------------------------------------------------------------------- | Utspätt resultat per aktie, | euro | - | 0,92 | | kvarvarande verksamheter | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Eget kapital per aktie | euro | 13,72 | 8,26 | -------------------------------------------------------------------------------- | Substans per aktie | euro | 13,74 | 8,28 | -------------------------------------------------------------------------------- | Emissionsjusterad högsta kurs | euro | 24,38 | 17,99 | -------------------------------------------------------------------------------- | Emissionsjusterad lägsta kurs | euro | 19,33 | 13,58 | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktiestockens marknadsvärde | MEUR | 12 383 | 9 221 | -------------------------------------------------------------------------------- 1) Sampo Abp:s realisationsvinst (2 830 milj. eur) från avyttrandet av Sampo Bank Abp:s aktiestock till Danske Bank A/S ingår i koncernens nyckeltal. På grund av försäljningsprofitens engångsnatur har avkastningen på eget kapital och på totalt kapitalt inte annualiserats. 2) Som påföljd av avyttringen av Sampo Bank samt övriga kreditinstitut och värdepappersbolag har koncernens solvens uträknats för år 2007 enligt Social- och hälsovårdsministeriets förordning (1106/2000) avseende försäkringsgruppens räkning av den jämkade solvensen (7.1 §). Den jämkade solvensen har bestämts på grund av koncernredovisningen med tillstånd av Försäkringsinspektionen. I jämförelseperioden har koncernens solvens uträknats enligt konsolideringsprincipen i Kapitel 3 Lag om tillsyn över finans- och försäkringskonglomerat, trätt i kraft den 1 januari 2005. 3) Skadeförsäkringens nyckeltal har uträknats på basis av kostnader enligt funktion och kan således inte beräknas direkt från koncernens resultaträkning. Skadeförsäkringens resultatanalys har presenterats i not 13. 4) Koncernens jämförelsesiffra innehåller 4 380 personer anställda i bank- och värdepappersrörelse. I moderbolagets jämförelsesiffra ingår 347 anställda i Primasoft Oy, som i år 2006 var konsoliderat som ett dotterbolag. Vid beräkningen av nyckeltal per aktie har använts 578 368 890 st. som antal aktier på bokslutsdagen och 577 876 763 st. som antal aktier i genomsnitt under perioden. Av båda antalen har avdragits 162 000 egna aktier förvärvade av Sampo Abp under redogörelseperioden. I antal aktier i genomsnitt har beaktats även de den 13 februari 2007 annullerade egna aktier (4 827 500 st.). Vid uträkningen av nyckeltalen har som skatter beaktats en skatt motsvarande räkenskapsperiodens resultat. Värderingsdifferenser på fastigheter har beaktats i avkastning på eget kapital, soliditet och substans per aktie. Därtill har vid uträkningen av avkastning på totalt kapital och på eget kapital beaktats förändring i fond för verkligt värde. En uppskjuten skatteskuld har avdragits från värderingsdifferenserna. Nyckeltalen för försäkringsverksamheten har uträknats enligt finansministeriets förordning och social- och hälsovårdsministeriets preciserande anvisning (Dnro 11/002/2006). -------------------------------------------------------------------------------- | FORMLER FÖR UTRÄKNING AV NYCKELTAL | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Avkastning på eget kapital (till verkligt värde), % | | -------------------------------------------------------------------------------- | + resultat före skatt | | -------------------------------------------------------------------------------- | ± förändring i fonden för verkligt värde | | -------------------------------------------------------------------------------- | ± förändring i värderingsdifferenser på placeringstillgångar | | -------------------------------------------------------------------------------- | - skatter (inkl. förändring i den uppskjutna skatteskulden av | x 100 % | | värderingsdifferenser) | | -------------------------------------------------------------------------------- | + eget kapital | | -------------------------------------------------------------------------------- | ± värderingsdifferenser på placeringstillgångar efter avdrag | | | för uppskjuten skatteskuld | | -------------------------------------------------------------------------------- | (medeltalet av årets början och redovisningsperiodens slut) | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Avkastning på totalkapitalet (till verkligt värde), % | | -------------------------------------------------------------------------------- | + rörelsevinst | | -------------------------------------------------------------------------------- | + räntekostnader och övriga finansiella kostnader | | -------------------------------------------------------------------------------- | + beräkningsräntan för ansvarsskulden | | -------------------------------------------------------------------------------- | ± förändring i fonden för verkligt värde | | -------------------------------------------------------------------------------- | ± förändring i värderingsdifferenser på placeringstillgångar | x 100 % | -------------------------------------------------------------------------------- | + balansomslutning | | -------------------------------------------------------------------------------- | - ansvarsskuld för fondanknutna försäkringar | | -------------------------------------------------------------------------------- | ± värderingsdifferenser på placeringstillgångar | | -------------------------------------------------------------------------------- | (medeltalet av årets början och rapporteringsperiodens slut) | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Soliditet (till verkligt värde), % | | -------------------------------------------------------------------------------- | + summa eget kapital | | -------------------------------------------------------------------------------- | ± värderingsdifferenser på placeringstillgångar efter avdrag | x 100 % | | för uppskjuten skatteskuld | | -------------------------------------------------------------------------------- | + balansomslutning | | -------------------------------------------------------------------------------- | ± värderingsdifferenser på placeringstillgångar | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Riskprocent för skadeförsäkringen, % | | -------------------------------------------------------------------------------- | + skadeersättningar | | -------------------------------------------------------------------------------- | - skaderegleringskostnader | x 100 % | -------------------------------------------------------------------------------- | premieintäkter | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Omkostnadsprocent för skadeförsäkringen, % | | -------------------------------------------------------------------------------- | + driftskostnader | | -------------------------------------------------------------------------------- | + skaderegleringskostnader | | -------------------------------------------------------------------------------- | premieintäkter | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeprocent för skadeförsäkringen, % | | -------------------------------------------------------------------------------- | skadeersättningar | x 100 % | -------------------------------------------------------------------------------- | premieintäkter | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Driftskostnadsprocent för skadeförsäkringen, % | | -------------------------------------------------------------------------------- | driftskostnader | x 100 % | -------------------------------------------------------------------------------- | premieintäkter | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Totalkostnadsprocent för skadeförsäkringen, % | | -------------------------------------------------------------------------------- | skadeprocent + driftskostnadsprocent | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Driftkostnadsprocent för livförsäkringen, % | | -------------------------------------------------------------------------------- | + driftskostnader före förändringen i förutbetalda | | | anskaffningskostnader | | -------------------------------------------------------------------------------- | + skaderegleringskostnader | x 100 % | -------------------------------------------------------------------------------- | belastningsinkomst | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Nyckeltal per aktie | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Resultat per aktie | | -------------------------------------------------------------------------------- | vinst hänförlig till moderbolagets aktieinnehavare | | -------------------------------------------------------------------------------- | emissionsjusterat antal aktier i genomsnitt | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Eget kapital per aktie | | -------------------------------------------------------------------------------- | eget kapital (hänförligt till moderbolagets aktieägare) | | -------------------------------------------------------------------------------- | emissionsjusterat antal aktier på balansomslutningsdag | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Substans per aktie | | -------------------------------------------------------------------------------- | + eget kapital (hänförligt till moderbolagets aktieägare) | | -------------------------------------------------------------------------------- | ± värderingsdifferenser på placeringstillgångar efter avdrag | | | för uppskjuten skatteskuld | | -------------------------------------------------------------------------------- | emissionsjusterat antal aktier på balansomslutningsdag | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Aktiestockens marknadsvärde | | -------------------------------------------------------------------------------- | antalet aktier på räkenskapsperiodens sista dag | | -------------------------------------------------------------------------------- | x sista avslutskurs under rapporteringsperioden | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | KONCERNENS RESULTATRÄKNING | | | | | | | PER KVARTAL | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Milj. € | 7-9 | 4-6 | 1-3 | 10-12 | 7-9 | | | /2007 | /2007 | /2007 | /2006 | /2006 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Kvarvarande verksamheter | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Försäkringspremier | 887 | 1 046 | 1 552 | 1 001 | 841 | -------------------------------------------------------------------------------- | Nettoresultat av | 217 | 360 | 322 | 335 | 298 | | placeringsverksamheten | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga rörelseintäkter | 6 | 6 | 5 | 10 | 41 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeersättningar | -781 | -769 | -855 | -752 | -742 | -------------------------------------------------------------------------------- | Förändring i skulder | 193 | -84 | -477 | -12 | 168 | | avseende försäkrings- och | | | | | | | investeringsavtal | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Personalkostnader | -120 | -116 | -126 | -133 | -120 | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga rörelsekostnader | -132 | -139 | -132 | -175 | -107 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Finansieringskostnader | -16 | -16 | -19 | -17 | -21 | -------------------------------------------------------------------------------- | Andel av intressebolagens | 1 | 1 | 1 | 0 | 0 | | vinster/förluster | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Resultat före skatt | 256 | 289 | 270 | 258 | 359 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Skatter | -65 | -75 | -68 | -75 | -104 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Resultat från kvarvarande | 191 | 214 | 202 | 183 | 255 | | verksamheter | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Avvecklade verksamheter | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Resultat från avvecklade | 0 | 0 | 2 853 | 57 | 82 | | verksamheter | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Periodens resultat | 191 | 214 | 3 055 | 241 | 337 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | varav hänförligt till | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Andel av moderbolagets | 191 | 214 | 3 054 | 239 | 335 | | aktieägare | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Minoritetens andel | 0 | 0 | 0 | 2 | 2 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | KONCERNENS RESULTATRÄKNING | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Milj. € | Not | 1-9/2007 | 1-9/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Kvarvarande verksamheter | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Försäkringspremier | 1 | 3 485 | 3 431 | -------------------------------------------------------------------------------- | Nettoresultat av | 2 | 899 | 674 | | placeringsverksamheten | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga rörelseintäkter | | 17 | 54 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeersättningar | 3 | -2 405 | -2 278 | -------------------------------------------------------------------------------- | Förändring i skulder avseende | | -368 | -341 | | försäkrings- och investeringsavtal | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Personalkostnader | 4 | -361 | -350 | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga rörelsekostnader | | -403 | -397 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Finansieringskostnader | | -51 | -68 | -------------------------------------------------------------------------------- | Andel av intressebolagens | | 2 | 1 | | vinster/förluster | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Resultat före skatt från kvarvarande | | 814 | 727 | | verksamheter | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Skatter | | -208 | -207 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Redovisningsperiodens resultat från | | 607 | 520 | | kvarvarande verksamheter | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Avvecklade verksamheter | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Redovisningsperiodens resultat från | | 2 853 | 231 | | avvecklade verksamheter | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Redovisningsperiodens resultat | | 3 460 | 751 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | varav hänförligt till | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktieägarnas andel | | 3 459 | 738 | -------------------------------------------------------------------------------- | Minoritetens andel | | 0 | 13 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Resultat per aktie (euro) | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Före utspädning, kvarvarande | | 1,05 | 0,94 | | verksamheter | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Före utspädning, avvecklade | | 4,94 | 0,37 | | verksamheter | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Totalt | | 5,99 | 1,31 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Efter utspädning, | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | kvarvarande verksamheter | | - | 0,92 | -------------------------------------------------------------------------------- | Efter utspädning, | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | avvecklade verksamheter | | - | 0,36 | -------------------------------------------------------------------------------- | Totalt | | - | 1,28 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | KONCERNENS BALANSRÄKNING | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Milj. € | Not | 9/2007 | 12/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Tillgångar | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Materiella anläggningstillgångar | | 39 | 51 | -------------------------------------------------------------------------------- | Placeringsfastigheter | | 154 | 170 | -------------------------------------------------------------------------------- | Immateriella tillgångar | 5 | 742 | 782 | -------------------------------------------------------------------------------- | Innehav i intresseföretag | | 8 | 5 | -------------------------------------------------------------------------------- | Finansiella tillgångar | 6, 7 | 20 141 | 15 921 | -------------------------------------------------------------------------------- | Placeringstillgångar som utgör | 8 | 2 048 | 1 753 | | täckning för fondförsäkringar | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Skattefordran | | 102 | 149 | -------------------------------------------------------------------------------- | Återförsäkrares andel av skulder | | 540 | 525 | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga tillgångar | | 1 449 | 1 638 | -------------------------------------------------------------------------------- | Kassa och jämförbara tillgångar | | 1 133 | 41 | -------------------------------------------------------------------------------- | Anläggningstillgångar som innehas | | - | 26 585 | | för försäljning | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa tillgångar | | 26 355 | 47 620 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Skulder | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Skulder avseende försäkrings- och | 9 | 13 493 | 12 942 | | investeringsavtal | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Skulder avseende fondanknutna | 10 | 2 041 | 1 752 | | försäkrings- och investeringsavtal | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Finansiella skulder | 11, 12 | 1 150 | 1 395 | -------------------------------------------------------------------------------- | Skatteskulder | | 653 | 607 | -------------------------------------------------------------------------------- | Provisioner | | 36 | 42 | -------------------------------------------------------------------------------- | Ersättningar till anställda | | 123 | 109 | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga skulder | | 928 | 1 065 | -------------------------------------------------------------------------------- | Skulder hänförliga till | | - | 24 520 | | anläggningstillgångar som innehas | | | | | för försäljning | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa skulder | | 18 423 | 42 431 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Eget kapital | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktiekapital | | 98 | 95 | -------------------------------------------------------------------------------- | Fonder | | 2 036 | 2 012 | -------------------------------------------------------------------------------- | Balanserat resultat | | 5 798 | 3 061 | -------------------------------------------------------------------------------- | Eget kapital hänförligt till moderbolagets | 7 932 | 5 168 | | ägare | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Minoritetsandelar | | 0 | 21 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa eget kapital | | 7 932 | 5 189 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Summa eget kapital och skulder | | 26 355 | 47 620 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | FÖRÄNDRINGA | | | | | | | | | | R I | | | | | | | | | | KONCERNENS | | | | | | | | | | EGET | | | | | | | | | | KAPITAL, | | | | | | | | | | IFRS | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Milj. € | Ak- | Överku | Re-se | Fond | Balan- | Total | Minor | Total | | | tie | rs-fon | rv-fo | för | serat | t | itets | t | | | -ka | d | nd | verkli | result | | -an-d | | | | pit | | | gt | at | | elar | | | | al | | | värde | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Eget | 96 | 1 048 | 370 | 396 | 2 412 | 4 322 | 26 | 4 348 | | kapital den | | | | | | | | | | 1 januari | | | | | | | | | | 2006 | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Kassaflödes | | | | | | | | | | säkringar: | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | - redovisat | | | | 0 | | 0 | | 0 | | mot eget | | | | | | | | | | kapital | | | | | | | | | | under | | | | | | | | | | redovisning | | | | | | | | | | såret | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | - överfört | | | | -1 | | -1 | | -1 | | till | | | | | | | | | | resultaträk | | | | | | | | | | ningen | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Finansiella | | | | | | | | | | tillgångar | | | | | | | | | | som kan | | | | | | | | | | säljas: | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | - | | | | 92 | | 92 | | 92 | | förändring | | | | | | | | | | i verkligt | | | | | | | | | | värde | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | - överfört | | | | -146 | | -146 | | -146 | | till | | | | | | | | | | resultaträk | | | | | | | | | | ningen | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Omräkningsd | | | | | 15 | 15 | | 15 | | ifferenser | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Redovisning | | | | | 738 | 738 | 13 | 751 | | sårets | | | | | | | | | | resultat | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa | | | | -55 | 754 | 698 | 13 | 711 | | redovisade | | | | | | | | | | intäkter | | | | | | | | | | och | | | | | | | | | | kostnader | | | | | | | | | | under | | | | | | | | | | perioden | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktieteckni | 0 | 3 | | | | 4 | | 4 | | ngar med | | | | | | | | | | optioner | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Förvärv av | | | | | -64 | -64 | | -64 | | egna aktier | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Annullering | -1 | 1 | | | | 0 | | 0 | | av egna | | | | | | | | | | aktier | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Redovisning | | | | | 13 | 13 | | 13 | | av | | | | | | | | | | föråldrade | | | | | | | | | | utdelningar | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Utdelningar | | | | | -339 | -339 | -20 | -359 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Eget | 95 | 1 052 | 370 | 341 | 2 776 | 4 634 | 19 | 4 653 | | kapital den | | | | | | | | | | 30 | | | | | | | | | | september | | | | | | | | | | 2006 | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Eget | 95 | 1 157 | 370 | 486 | 3 061 | 5 168 | 21 | 5 189 | | kapital den | | | | | | | | | | 1 januari | | | | | | | | | | 2007 | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Posten i | | 0 | 0 | 3 | -3 | -1 | -21 | -22 | | eget | | | | | | | | | | kapital av | | | | | | | | | | avyttrade | | | | | | | | | | verksamhete | | | | | | | | | | r | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Finansiella | | | | | | | | | | tillgångar | | | | | | | | | | som kan | | | | | | | | | | säljas: | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | - | | | | 188 | | 188 | | 188 | | förändring | | | | | | | | | | i verkligt | | | | | | | | | | värde | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | - överfört | | | | -174 | | -174 | | -174 | | till | | | | | | | | | | resultat-rä | | | | | | | | | | kningen | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Omräkningsd | 0 | 0 | 0 | | -23 | -23 | | -23 | | ifferenser | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Redovisning | | | | | 3 459 | 3 459 | 0 | 3 459 | | sårets | | | | | | | | | | resultat | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa | 0 | 0 | 0 | 17 | 3 433 | 3 450 | -21 | 3 428 | | redovisade | | | | | | | | | | intäkter | | | | | | | | | | och | | | | | | | | | | kostnader | | | | | | | | | | under | | | | | | | | | | perioden | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktieteckni | 3 | 4 | | | | 6 | | 6 | | ngar med | | | | | | | | | | optioner | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Förvärv av | | | | | -1 | -1 | | -1 | | egna aktier | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktierelate | | | | | -3 | -3 | | -3 | | rade | | | | | | | | | | ersättninga | | | | | | | | | | r | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Redovisning | | | | | 6 | 6 | | 6 | | av | | | | | | | | | | föråldrade | | | | | | | | | | utdelningar | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Utdelningar | | | | | -693 | -693 | | -693 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Eget | 98 | 1 160 | 370 | 503 | 5 801 | 7 932 | 0 | 7 932 | | kapital den | | | | | | | | | | 30 | | | | | | | | | | september | | | | | | | | | | 2007 | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | KONCERNENS KASSAFLÖDESANALYS | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | | 1-9/2007 | 1-9/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Kassa och jämförbara tillgångar i början av | 2 016 | 1 787 | | redovisningperioden | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Kassaflöde från/använt i rörelseverksamheten | -748 | -1 243 | -------------------------------------------------------------------------------- | Kassaflöde från/använt i | 1 201 | -34 | | investeringsverksamheten | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Kassaflöde från/använt i | -1 338 | 1 520 | | finansieringsverksamheten | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Utbetalda utdelningar | -693 | -401 | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktieteckningar med optioner | 6 | 4 | -------------------------------------------------------------------------------- | Förvärv av egna aktier | -3 | -64 | -------------------------------------------------------------------------------- | Ökning av främmande kapital | 742 | 9 034 | -------------------------------------------------------------------------------- | Minsking av främmande kapital | -1 390 | -7 052 | -------------------------------------------------------------------------------- | Kassa och jämförbara tillgångar i slutet av | 1 131 | 2 029 | | redovisningsperioden | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Avvecklade verksamheternas andel av | 1-9/2007 | 1-9/2006 | | nettokassaflöden | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Kassaflöde använt i rörelseverksamheten | -712 | -1 848 | -------------------------------------------------------------------------------- | Kassaflöde från/använt i | 3 224 | -50 | | investeringsverksamheten | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Kassaflöde från/använt i | -299 | 2 217 | | finansieringsverksamheten | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa | 2 214 | 319 | -------------------------------------------------------------------------------- Netto kassainbetalningar från avyttringen av bank- och värdepappersrörelse ingår i båda analyserna i kassaflöde från investeringsverksamheten. Kassaflödesanalysen utvisar in- och utbetalningar under perioden där betalningarna hänförs till löpande verksamhet, investeringsverksamhet eller finansieringsverksamhet. Kassaflödena har redovisats genom tillämpning av den indirekta metoden. Kassaflöden hänförliga till den löpande verksamheten härrör från huvudsakliga intäktsgenerande verksamheter. Kassaflöden hänförliga till dotter- och intressebolag samt investeringar i immateriella och materiella anläggningstillgångar klassificeras som investeringsverksamhet. Med finansiering avses kassaflöden hänförliga till ökningar eller minskningar av eget eller främmande finansieringskapital. Kassa och jämförbara tillgångar består av kassan och kortfristiga depositioner (max 3 månader). NOTER REDOVISNINGSPRINCIPER Sampos koncernredovisning har upprättats enligt internationella redovisningsstandarderna godkända av EU (IFRS). Delårsrapporteringen har upprättats i enlighet med standarden IAS 34 Delårsrapportering. Samma redovisningsprinciper och beräkningsmetoder har använts i delårsrapporteringen som i årsredovisningen 2006. Sampo har i år 2007 tagit i bruk följande tolkningar: IFRIC 8 Tillämpningsområde för IFRS 2, IFRIC 9 Omvärdering av inbäddade derivat, IFRIC 10 Delårsrapportering och bedömning av nedskrivningsbehov samt IFRIC 11 IFRS 2 - Arrangemang i vilka ingår sammanslutningens egna eller i samma koncern ingående bolags egetkapitalinstrument. Tilllämpningen av dessa tolkingar har inte haft inverkan på Sampos koncernuppgifter, nyckeltal per aktie eller redovisningsprinciper. Årsredovisningen finns på Sampos internet-sidor www.sampo.com/ir. -------------------------------------------------------------------------------- | RESULTATRÄKNINGEN PER | | | | | | | SEGMENT FÖR PERIODEN | | | | | | | 1.1. - 30.9.2007 | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Milj. € | Skadefö | Livförsä | Holding | Elimine- | Koncern | | | r-säkri | k-ring | | ringar | | | | ng | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Försäkringspremier | 3 055 | 430 | - | - | 3 485 | -------------------------------------------------------------------------------- | Nettoresultat av | 200 | 567 | 135 | -3 | 899 | | placeringsverksamheten | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga rörelseintäkter | 19 | 0 | 5 | -7 | 17 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeersättningar | -1 907 | -498 | - | - | -2 405 | -------------------------------------------------------------------------------- | Förändring i skulder | -227 | -141 | - | - | -368 | | avseende försäkrings- | | | | | | | och investeringsavtal | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Personalkostnader | -334 | -15 | -12 | - | -361 | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga rörelsekostnader | -356 | -37 | -16 | 6 | -403 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Finansieringskostnader | -21 | -8 | -29 | 7 | -51 | -------------------------------------------------------------------------------- | Andel av | 0 | 1 | 1 | 0 | 2 | | intressebolagens | | | | | | | vinster/förluster | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Resultat före skatt från | 430 | 298 | 83 | 3 | 814 | | kvarvarande verksamheter | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Skatter | | | | | -208 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Redovisningsperiodens | | | | | 607 | | resultat från | | | | | | | kvarvarande verksamheter | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Redovisningsperiodens | | | | | 2 853 | | resultat från avvecklade | | | | | | | verksamheter | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Redovisningsperiodens | | | | | 3 460 | | resultat | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | varav hänförligt till | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktieägarnas andel | | | | | 3 459 | -------------------------------------------------------------------------------- | Minoritetens andel | | | | | 0 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | RESULTATRÄKNINGEN PER | | | | | | | SEGMENT FÖR PERIODEN | | | | | | | 1.1. - 30.9.2006 | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Milj. € | Skadefö | Livförsä | Holding | Elimine- | Koncern | | | r-säkri | k-ring | | ringar | | | | ng | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Försäkringspremier | 3 009 | 422 | - | - | 3 431 | -------------------------------------------------------------------------------- | Nettoresultat av | 251 | 413 | 24 | -14 | 674 | | placeringsverksamheten | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga rörelseintäkter | 16 | 0 | 79 | -41 | 54 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeersättningar | -1 881 | -397 | - | - | -2 278 | -------------------------------------------------------------------------------- | Förändring i skulder | -197 | -144 | - | - | -341 | | avseende försäkrings- | | | | | | | och investeringsavtal | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Personalkostnader | -310 | -15 | -29 | 4 | -350 | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga rörelsekostnader | -360 | -29 | -44 | 37 | -397 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Finansieringskostnader | -26 | -7 | -41 | 6 | -68 | -------------------------------------------------------------------------------- | Andel av | 0 | 1 | 0 | - | 1 | | intressebolagens | | | | | | | vinster/förluster | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Resultat före skatt från | 503 | 244 | -11 | -9 | 727 | | kvarvarande verksamheter | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Skatter | | | | | -207 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Redovisningsperiodens | | | | | 520 | | resultat från | | | | | | | kvarvarande verksamheter | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Redovisningsperiodens | | | | | 218 | | resultat från avvecklade | | | | | | | verksamheter | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Elimineringar mellan | | | | | 14 | | segmenten hänförliga | | | | | | | till avvecklade | | | | | | | verksamheter | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Redovisningsperiodens | | | | | 751 | | resultat | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | varav hänförligt till | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktieägarnas andel | | | | | 738 | -------------------------------------------------------------------------------- | Minoritetens andel | | | | | 13 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | BALANSRÄKNINGEN PER | | | | | | | SEGMENT 30.9.2007 | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Milj. € | Skadefö | Livförsäk | Holding | Elimine | Koncern | | | r-säkri | -ring | | -ringar | | | | ng | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Tillgångar | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Materiella | 27 | 5 | 7 | - | 39 | | anläggningstillgångar | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Placeringsfastigheter | 38 | 105 | 12 | - | 154 | -------------------------------------------------------------------------------- | Immateriella tillgångar | 580 | 162 | 0 | - | 742 | -------------------------------------------------------------------------------- | Innehav i | 4 | 1 | 2 | - | 8 | | intresseföretag | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Finansiella tillgångar | 10 097 | 5 357 | 7 187 | -2 499 | 20 141 | -------------------------------------------------------------------------------- | Placeringstillgångar | - | 2 048 | - | - | 2 048 | | som utgör täckning för | | | | | | | fondförsäkringar | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Skattefordran | 95 | 1 | 6 | 1 | 102 | -------------------------------------------------------------------------------- | Återförsäkrares andel | 535 | 5 | - | - | 540 | | av skulder | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga tillgångar | 1 345 | 72 | 57 | -25 | 1 449 | -------------------------------------------------------------------------------- | Kassa och jämförbara | 681 | 334 | 119 | - | 1 133 | | tillgångar | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa tillgångar | 13 401 | 8 089 | 7 389 | -2 523 | 26 355 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Skulder | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Skulder avseende | 8 856 | 4 637 | - | - | 13 493 | | försäkrings- och | | | | | | | investeringsavtal | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Skulder avseende | - | 2 041 | - | - | 2 041 | | fondanknutna | | | | | | | försäkrings- och | | | | | | | investeringsavtal | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Finansiella skulder | 574 | 102 | 598 | -125 | 1 150 | -------------------------------------------------------------------------------- | Skatteskulder | 409 | 193 | 51 | - | 653 | -------------------------------------------------------------------------------- | Provisioner | 36 | - | - | - | 36 | -------------------------------------------------------------------------------- | Ersättningar till | 123 | - | - | - | 123 | | anställda | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga skulder | 772 | 93 | 89 | -25 | 928 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa skulder | 10 768 | 7 066 | 738 | -150 | 18 423 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Eget kapital | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktiekapital | | | | | 98 | -------------------------------------------------------------------------------- | Fonder | | | | | 2 036 | -------------------------------------------------------------------------------- | Balanserat resultat | | | | | 5 798 | -------------------------------------------------------------------------------- | Eget kapital hänförligt | | | | | 7 932 | | till moderbolagets | | | | | | | ägare | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Minoritetsandelar | | | | | 0 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa eget kapital | | | | | 7 932 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Summa eget kapital och | | | | | 26 355 | | skulder | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | BALANSRÄKNINGEN PER | | | | | | | SEGMENT 31.12.2006 | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Milj. € | Skadefö | Livförsäk | Holding | Elimine | Koncern | | | r-säkri | -ring | | -ringar | | | | ng | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Tillgångar | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Materiella | 28 | 5 | 18 | - | 51 | | anläggningstillgångar | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Placeringsfastigheter | 41 | 110 | 19 | - | 170 | -------------------------------------------------------------------------------- | Immateriella tillgångar | 599 | 159 | 23 | - | 782 | -------------------------------------------------------------------------------- | Innehav i | 4 | 1 | 0 | - | 5 | | intresseföretag | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Finansiella tillgångar | 9 821 | 5 657 | 4 043 | -3 598 | 15 921 | -------------------------------------------------------------------------------- | Placeringstillgångar | - | 1 753 | - | - | 1 753 | | som utgör täckning för | | | | | | | fondförsäkringar | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Skattefordran | 113 | 13 | 22 | 1 | 149 | -------------------------------------------------------------------------------- | Återförsäkrares andel | 521 | 4 | - | - | 525 | | av skulder | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga tillgångar | 1 475 | 121 | 78 | -36 | 1 638 | -------------------------------------------------------------------------------- | Kassa och jämförbara | 230 | 58 | 336 | -582 | 41 | | tillgångar | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Anläggningstillgångar | - | - | - | - | 26 585 | | som innehas för | | | | | | | försäljning | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa tillgångar | 12 831 | 7 882 | 4 538 | -4 216 | 47 620 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Skulder | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Skulder avseende | 8 247 | 4 695 | - | - | 12 942 | | försäkrings- och | | | | | | | investeringsavtal | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Skulder avseende | - | 1 752 | - | - | 1 752 | | fondanknutna | | | | | | | försäkrings- och | | | | | | | investeringsavtal | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Finansiella skulder | 499 | 112 | 930 | -146 | 1 395 | -------------------------------------------------------------------------------- | Skatteskulder | 407 | 189 | 11 | - | 607 | -------------------------------------------------------------------------------- | Provisioner | 42 | - | - | - | 42 | -------------------------------------------------------------------------------- | Ersättningar till | 109 | - | - | - | 109 | | anställda | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga skulder | 961 | 39 | 98 | -32 | 1 065 | -------------------------------------------------------------------------------- | Skulder hänförliga till | - | - | - | - | 24 520 | | anläggningstillgångar | | | | | | | som innehas för | | | | | | | försäljning | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa skulder | 10 264 | 6 787 | 1 039 | -179 | 42 431 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Eget kapital | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktiekapital | | | | | 95 | -------------------------------------------------------------------------------- | Fonder | | | | | 2 012 | -------------------------------------------------------------------------------- | Balanserat resultat | | | | | 3 061 | -------------------------------------------------------------------------------- | Eget kapital hänförligt | | | | | 5 168 | | till moderbolagets | | | | | | | ägare | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Minoritetsandelar | | | | | 21 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa eget kapital | | | | | 5 189 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Summa eget kapital och | | | | | 47 620 | | skulder | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | ÖVRIGA NOTER | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | 1 FÖRSÄKRINGSPREMIER | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeförsäkring | | | -------------------------------------------------------------------------------- | | 1-9/2007 | 1-9/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- | Försäkringsavtal | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Premieinkomst, direktförsäkring | 3 204 | 3 157 | -------------------------------------------------------------------------------- | Premieinkomst, återförsäkring | 75 | 71 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa premieinkomst, brutto | 3 279 | 3 228 | -------------------------------------------------------------------------------- | Återförsäkrares andel | -224 | -218 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa premieinkomst, netto | 3 055 | 3 009 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Förändring i avsättning för ej intjänade | -263 | -235 | | premier | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Återförsäkrares andel av förändring i | 36 | 38 | | avsättning för ej intjänade premier | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Netto försäkringsintäkter från | 2 828 | 2 813 | | skadeförsäkringen | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Livförsäkring | | | -------------------------------------------------------------------------------- | | 1-9/2007 | 1-9/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- | Försäkringsavtal | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Premieinkomst från avtal med en diskretionär | 140 | 138 | | del | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Premieinkomst från fondanknutna avtal | 274 | 252 | -------------------------------------------------------------------------------- | Premieinkomst från övriga avtal | 5 | 3 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa försäkringsavtal | 419 | 394 | -------------------------------------------------------------------------------- | Återförsäkringsavtal | 3 | 3 | -------------------------------------------------------------------------------- | Investeringsavtal | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Premieinkomst från avtal med en diskretionär | 1 | 3 | | del | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Premieinkomst från fondanknutna avtal | 13 | 29 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa investeringsavtal | 14 | 32 | -------------------------------------------------------------------------------- | Återförsäkrares andel | -6 | -7 | -------------------------------------------------------------------------------- | Försäkringsinkomst från livförsäkringen | 430 | 422 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Fortlöpande och engångspremier från | | | | direktförsäkring | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Fortlöpande premier, försäkringsavtal | 268 | 231 | -------------------------------------------------------------------------------- | Engångspremier, försäkringsavtal | 151 | 163 | -------------------------------------------------------------------------------- | Engångspremier, investeringsavtal | 14 | 32 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa | 433 | 426 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Koncernens försäkringspremier | 3 485 | 3 431 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | 2 NETTORESULTAT AV PLACERINGSVERKSAMHET | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeförsäkring | | | -------------------------------------------------------------------------------- | | 1-9/2007 | 1-9/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- | Finansiella tillgångar | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Derivatavtal | 40 | 6 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Finansiella tillgångar klassificerade som | | | | till verkligt värde via resultaträkningen | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Fordringsbevis | 177 | 157 | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktier | 14 | 124 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa | 191 | 281 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Låne- och kundfordringar | 18 | 8 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Summa intäkter från finansiella tillgångar | 249 | 295 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Intäkter från övriga tillgångar | 1 | 1 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Provisionskostnader | -6 | -3 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Kostnader för övriga än finansiella skulder | -1 | -1 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Effekten av upplösningen av diskonteringen | -42 | -40 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Nettoresultat av placeringsverksamhet från | 200 | 251 | | skadeförsäkringen | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Livförsäkring | | | -------------------------------------------------------------------------------- | | 1-9/2007 | 1-9/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- | Finansiella tillgångar | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Derivatavtal | 27 | 13 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Finansiella tillgångar klassificerade som | | | | till verkligt värde via resultaträkningen | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Fordringsbevis | 0 | 3 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Placeringstillgångar som utgör täckning för | | | | fondförsäkringar | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Fordringsbevis | -4 | 0 | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktier | 102 | 49 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa | 98 | 49 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Låne- och kundfordringar | 3 | 2 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Finansiella tillgångar som kan säljas | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Fordringsbevis | 81 | 67 | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktier | 344 | 261 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa | 425 | 328 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Summa intäkter från finansiella tillgångar | 554 | 395 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Intäkter från övriga tillgångar | 4 | 12 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Provisionsintäkter, netto | 9 | 7 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Nettoresultat av placeringsverksamhet från | 567 | 413 | | livförsäkringen | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Holding | | | -------------------------------------------------------------------------------- | | 1-9/2007 | 1-9/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- | Finansiella tillgångar | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Låne- och kundfordringar | -1 | 9 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Finansiella tillgångar som kan säljas | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Fordringsbevis | 96 | 6 | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktier | 41 | 3 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa | 137 | 9 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga tillgångar | -2 | 6 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Holdings nettoresultat av | 135 | 24 | | placeringsverksamhet | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Elimineringsposter mellan segmenten | -3 | -14 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Koncernens nettoresultat av | 899 | 674 | | placeringsverksamhet | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | 3 SKADEERSÄTTNINGAR | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeförsäkring | 1-9/2007 | 1-9/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Utbetalda ersättningar | -1 709 | -1 672 | -------------------------------------------------------------------------------- | Återförsäkrares andel | 99 | 100 | -------------------------------------------------------------------------------- | Utbetalda ersättningar, netto | -1 610 | -1 572 | -------------------------------------------------------------------------------- | Förändring i avsättning för oreglerade skador | -284 | -295 | -------------------------------------------------------------------------------- | Återförsäkrares andel | -12 | -13 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa skadeersättningar, netto | -1 907 | -1 881 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Livförsäkring | 1-9/2007 | 1-9/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Utbetalda ersättningar | -413 | -308 | -------------------------------------------------------------------------------- | Återförsäkrares andel | 5 | 5 | -------------------------------------------------------------------------------- | Utbetalda ersättningar, netto | -408 | -304 | -------------------------------------------------------------------------------- | Förändring i avsättning för oreglerade skador | -90 | -94 | -------------------------------------------------------------------------------- | Återförsäkrares andel | 0 | 0 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa skadeersättningar, netto | -498 | -397 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Koncernens skadeersättningar | -2 405 | -2 278 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | 4 PERSONALKOSTNADER | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeförsäkring | 1-9/2007 | 1-9/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Löner och ersättningar | -228 | -217 | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktierelaterade ersättningar som regleras med | -1 | 0 | | egetkapitalinstrument | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktierelaterade ersättningar som regleras med | -5 | -5 | | kontanter | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Pensionskostnader | -53 | -47 | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga sociala kostnader | -47 | -41 | -------------------------------------------------------------------------------- | Personalkostnader i skadeförsäkringen | -334 | -310 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Livförsäkring | 1-9/2007 | 1-9/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Löner och ersättningar | -12 | -11 | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktierelaterade ersättningar som regleras med | 0 | 0 | | egetkapitalinstrument | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktierelaterade ersättningar som regleras med | 0 | -1 | | kontanter | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Pensionskostnader | -2 | -2 | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga sociala kostnader | -1 | -1 | -------------------------------------------------------------------------------- | Personalkostnader i livförsäkringen | -15 | -15 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Holding | 1-9/2007 | 1-9/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Löner och ersättningar | -8 | -22 | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktierelaterade ersättningar som regleras med | -1 | -1 | | egetkapitalinstrument | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktierelaterade ersättningar som regleras med | 0 | -2 | | kontanter | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Pensionskostnader | -2 | -4 | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga sociala kostnader | 0 | -1 | -------------------------------------------------------------------------------- | Personalkostnader i holding | -12 | -29 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Elimineringsposter mellan segmenten | - | 4 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Koncernens personalkostnader | -361 | -350 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | 5 IMMATERIELLA TILLGÅNGAR | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeförsäkring | 9/2007 | 12/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Goodwill | 545 | 557 | -------------------------------------------------------------------------------- | Kundrelationer | 23 | 29 | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga | 12 | 13 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa immateriella tillgångar | 580 | 599 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Livförsäkring | 9/2007 | 12/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Goodwill | 153 | 153 | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga | 9 | 6 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa immateriella tillgångar | 162 | 159 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Holding | 9/2007 | 12/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga immateriella tillgångar | 0 | 23 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Koncernens immateriella tillgångar | 742 | 782 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | 6 FINANSIELLA TILLGÅNGAR | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeförsäkring | | | -------------------------------------------------------------------------------- | | 9/2007 | 12/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Derivatavtal (not 7) | 260 | 87 | -------------------------------------------------------------------------------- | Finansiella tillgångar klassificerade som | | | | till verkligt värde via resultaträkningen | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Fordringsbevis | 8 751 | 8 690 | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktier och andelar | 1 084 | 1 041 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa | 9 835 | 9 732 | -------------------------------------------------------------------------------- | Låne- och kundfordringar | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Depåer hos företag som avgivit återförsäkring | 2 | 2 | -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeförsäkringens placeringstillgångar | 10 097 | 9 821 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Livförsäkring | | | -------------------------------------------------------------------------------- | | 9/2007 | 12/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Derivatavtal (not 7) | 11 | 16 | -------------------------------------------------------------------------------- | Finansiella tillgångar klassificerade som | | | | till verkligt värde via resultaträkningen | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Fordringsbevis | 35 | 70 | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktier och andelar | 5 | 5 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa | 40 | 75 | -------------------------------------------------------------------------------- | Investeringar som hålles till förfall | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Fordringsbevis | 8 | 10 | -------------------------------------------------------------------------------- | Låne- och kundfordringar | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Depositioner | 2 | 4 | -------------------------------------------------------------------------------- | Depåer hos företag som avgivit återförsäkring | 2 | 2 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa | 3 | 6 | -------------------------------------------------------------------------------- | Finansiella tillgångar som kan säljas | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Fordringsbevis | 3 562 | 3 440 | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktier och andelar | 1 731 | 2 110 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa | 5 294 | 5 550 | -------------------------------------------------------------------------------- | Livförsäkringens placeringstillgångar | 5 357 | 5 657 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Holding | | | -------------------------------------------------------------------------------- | | 9/2007 | 12/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- | Låne- och kundfordringar | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Depositioner | 0 | 291 | -------------------------------------------------------------------------------- | Finansiella tillgångar som kan säljas | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Fordringsbevis | 2 521 | 140 | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktier och andelar | 2 296 | 454 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa | 4 817 | 595 | -------------------------------------------------------------------------------- | Innehav i dotterbolag | 2 370 | 3 157 | -------------------------------------------------------------------------------- | Holdings placeringstillgångar | 7 187 | 4 043 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Elimineringsposterna mellan segmenten | -2 499 | -3598 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Koncernens placeringstillgångar | 20 141 | 15 921 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | 7 | | | | | | | | DERIVATAVTAL | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeförsäkr | | 9/2007 | | | 12/2006 | | | ing | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | | | Verkligt | Verklig | | Verkligt | Verklig | | | | värde | t värde | | värde | t värde | -------------------------------------------------------------------------------- | | Avtal/ | Tillgång | Skulder | Avtal/ | Tillgånga | Skulder | | | nominel | ar | | nominell | r | | | | lt | | | t belopp | | | | | belopp | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Derivat som | | | | | | | | innehas i | | | | | | | | tradingsyfte | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Räntederivat | 5 784 | 19 | 5 | 1 668 | 4 | 2 | -------------------------------------------------------------------------------- | Valutaderiva | 6 726 | 241 | 128 | 4 548 | 73 | 55 | | t | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktiederivat | 94 | 0 | 0 | 15 | 10 | 0 | -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeförsäkr | 12 605 | 260 | 133 | 6 232 | 87 | 57 | | ingens | | | | | | | | finansiella | | | | | | | | derivat | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Livförsäkrin | | 9/2007 | | | 12/2006 | | | g | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | | | Verkligt | Verklig | | Verkligt | Verklig | | | | värde | t värde | | värde | t värde | -------------------------------------------------------------------------------- | | Avtal/ | Tillgång | Skulder | Avtal/ | Tillgånga | Skulder | | | nominel | ar | | nominell | r | | | | lt | | | t belopp | | | | | belopp | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Derivat som | | | | | | | | innehas i | | | | | | | | tradingsyfte | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Räntederivat | 1 548 | 2 | 2 | 754 | 8 | 9 | -------------------------------------------------------------------------------- | Valutaderiva | 581 | 9 | 1 | 676 | 7 | 3 | | t | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktiederivat | 9 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -------------------------------------------------------------------------------- | Råvaruderiva | 0 | 0 | 0 | 76 | 1 | 1 | | t | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Livförsäkrin | 2 137 | 11 | 2 | 1 506 | 16 | 12 | | gens | | | | | | | | finansiella | | | | | | | | derivat | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Holding | | 9/2007 | | | 12/2006 | | -------------------------------------------------------------------------------- | | | Verkligt | Verklig | | Verkligt | Verklig | | | | värde | t värde | | värde | t värde | -------------------------------------------------------------------------------- | | Avtal/ | Tillgång | Skulder | Avtal/ | Tillgånga | Skulder | | | nominel | ar | | nominell | r | | | | lt | | | t belopp | | | | | belopp | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Finansiella | | | | | | | | derivat som | | | | | | | | innehas i | | | | | | | | säkringssyft | | | | | | | | e | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Säkring av | - | - | - | 628 | - | 12 | | verkligt | | | | | | | | värde | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Holdings | - | - | - | 628 | - | 12 | | finansiella | | | | | | | | derivat | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | 8 PLACERINGSTILLGÅNGAR SOM UTGÖR TÄCKNING FÖR | | | | FONDFÖRSÄKRINGARNA | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Livförsäkring | | | -------------------------------------------------------------------------------- | | 9/2007 | 12/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- | Finansiella tillgångar till verkligt värde | | | | via resultaträkningen | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Fordringsbevis | 70 | 58 | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktier och andelar | 1 977 | 1 695 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa finansiella tillgångar till verkligt | 2 048 | 1 753 | | värde via resultaträkningen | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga | 0 | 0 | -------------------------------------------------------------------------------- | Livförsäkringens placeringstillgångar som | 2 048 | 1 753 | | utgör täckning för fondsäkringarna | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | 9 SKULDER AVSEENDE FÖRSÄKRINGS- OCH | | | | INVESTERINGSAVTAL | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeförsäkring | | | -------------------------------------------------------------------------------- | | 9/2007 | 12/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- | Försäkringsavtal | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Avsättning för ej intjänade premier | 1 947 | 1 640 | -------------------------------------------------------------------------------- | Avsättning för oreglerade skador | 6 909 | 6 606 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa skulder avseende försäkringsavtal | 8 856 | 8 247 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Återförsäkrares andel | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Avsättning för ej intjänade premier | 92 | 56 | -------------------------------------------------------------------------------- | Avsättning för oreglerade skador | 443 | 465 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa återförsäkrares andel av | 535 | 521 | | försäkringsavtal | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Livförsäkring | | | -------------------------------------------------------------------------------- | | 9/2007 | 12/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- | Försäkringsavtal | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Skulder avseende avtal med en diskretionär | | | | del | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Avsättning för ej intjänade premier | 2 860 | 2 979 | -------------------------------------------------------------------------------- | Avsättning för oreglerade skador | 1 655 | 1 565 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa | 4 516 | 4 544 | -------------------------------------------------------------------------------- | Skulder avseende övriga försäkringsavtal | | -------------------------------------------------------------------------------- | Avsättning för ej intjänade premier | 6 | 6 | -------------------------------------------------------------------------------- | Avsättning för oreglerade skador | 0 | 0 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa | 7 | 6 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa skulder avseende försäkringsavtal | 4 522 | 4 550 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Återförsäkringsavtal | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Avsättning för ej intjänade premier | 4 | 4 | -------------------------------------------------------------------------------- | Avsättning för oreglerade skador | 2 | 3 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa återförsäkringsavtal | 6 | 7 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Försäkringsavtal | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Avsättning för ej intjänade premier | 2 871 | 2 989 | -------------------------------------------------------------------------------- | Avsättning för oreglerade skador | 1 658 | 1 568 | -------------------------------------------------------------------------------- | | 4 528 | 4 557 | -------------------------------------------------------------------------------- | Investeringsavtal | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Skulder avseende avtal med en diskretionär del | | -------------------------------------------------------------------------------- | Avsättning för ej intjänade premier | 109 | 138 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa investeringsavtal | 109 | 138 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Summa försäkrings- och investeringsavtal | | -------------------------------------------------------------------------------- | Avsättning för ej intjänade premier | 2 979 | 3 127 | -------------------------------------------------------------------------------- | Avsättning för oreglerade skador | 1 658 | 1 568 | -------------------------------------------------------------------------------- | Livförsäkringen skulder avseende försäkrings- | 4 637 | 4 695 | | och investeringsavtal | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Återförsäkrares andel | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Avsättning för ej intjänade premier | 1 | 0 | -------------------------------------------------------------------------------- | Avsättning för oreglerade skador | 4 | 4 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa återförsäkrares andel | 5 | 4 | -------------------------------------------------------------------------------- Avsättning för oreglerade skador avser inte investeringsavtal. Förlustprövning medför inga tilläggskrav. Undantag som standarden IFRS 4 Försäkringsavtal tillåter har tillämpats på investeringsavtal med en diskretionär del och på investeringsavtal med rätt att byta till ett avtal med en diskretionär del. Sådana investeringsavtal har värderats likadant som försäkringsavtal. -------------------------------------------------------------------------------- | Koncernens skulder avseende försäkrings- och | 13 493 | 12 942 | | investeringsavtal | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | 10 SKULDER AVSEENDE FONDANKNUTNA FÖRSÄKRINGS- | | | | OCH INVESTERINGSAVTAL | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Livförsäkring | 9/2007 | 12/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Fondanknutna försäkringsavtal | 1 974 | 1 690 | -------------------------------------------------------------------------------- | Fondanknutna investeringsavtal | 67 | 62 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa fondanknutna avtal | 2 041 | 1 752 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | 11 FINANSIELLA SKULDER | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeförsäkring | 9/2007 | 12/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Derivatavtal (not 7) | 133 | 57 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Efterställda skulder | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Förlagslån | 440 | 441 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeförsäkringens finansiella skulder | 574 | 499 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Livförsäkring | 9/2007 | 12/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Derivatavtal (not 7) | 2 | 12 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Efterställda skulder | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Förlagslång | 100 | 100 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Livförsäkringens finansiella skulder | 102 | 112 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Holding | 9/2007 | 12/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Derivatavtal (not 7) | - | 12 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Emitterade skuldebrev | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Företagscertifikat | 5 | 50 | -------------------------------------------------------------------------------- | Masskuldebrevslån | - | 191 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa emitterade skuldebrev | 5 | 241 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Efterställda skulder | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Debenturer | 587 | 586 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga skulder | | | -------------------------------------------------------------------------------- | APL-lån | - | 85 | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga | 6 | 6 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Holdings finansiella skulder | 598 | 930 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Elimineringsposterna mellan segmenten | -125 | -146 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Koncernens emitterade skuldebrev | 1 150 | 1 395 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | 12 EVENTUALFÖRPLIKTELSER OCH ÅTAGANDEN | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeförsäkring | | | -------------------------------------------------------------------------------- | | 9/2007 | 12/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- | Förpliktelser utanför balansräkningen | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Garantier | 41 | 48 | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga oåterkalleliga förbindelser | 17 | 19 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa förpliktelser utanför balansräkningen | 58 | 67 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Tillgångar som omfattas av | 342 | 326 | | försäkringstagarnas förmånsrätt | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Tillgångar som ställts | | | | | | som säkerhet och skulder | | | | | | och förpliktelser som | | | | | | säkerheten avser | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | | 9/2007 | 9/2007 | 12/2006 | 12/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- | Tillgångar ställts som | Ställd | Skulder/för | Ställd | Skulder/förp | | säkerhet | säkerhet | pliktelser | säkerhet | liktelser | -------------------------------------------------------------------------------- | Kassa och jämförbara | 11 | 8 | 18 | 9 | | tillgångar | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Placeringstillgångar | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | - Placeringsvärdepapper | 289 | 106 | 250 | 114 | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa | 299 | 114 | 268 | 123 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Minimileaseavgifter för | 9/2007 | 12/2006 | | | | icke uppsägningsbara | | | | | | operationella | | | | | | leasingavtal | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Minimileaseavgifter för | | | | | | icke uppsägningsbara | | | | | | avtal | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | - inom ett år | 35 | 33 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | - senare än ett år men | 89 | 92 | | | | inom fem år | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | - senare än fem år | 75 | 75 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa | 199 | 201 | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Livförsäkring | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | | 9/2007 | 12/2006 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Förpliktelser utanför | | | | | | balansräkningen | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Fondförpliktelser | 235 | 178 | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Tillgångar som ställts | | | | | | som säkerhet och skulder | | | | | | och förpliktelser som | | | | | | säkerheten avser | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | | 9/2007 | 9/2007 | 12/2006 | 12/2006 | -------------------------------------------------------------------------------- | Tillgångar ställts som | Ställd | Skulder/för | Ställd | Skulder/förp | | säkerhet | säkerhet | pliktelser | säkerhet | liktelser | -------------------------------------------------------------------------------- | Placeringstillgångar | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | - Placeringsvärdepapper | 2 | 0 | 4 | 0 | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | | 9/2007 | 12/2006 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga åtaganden | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Avtalsenliga åtaganden | 2 | 1 | | | | att förvärva | | | | | | ADB-software | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Minimileaseavgifter för | 9/2007 | 12/2006 | | | | icke uppsägningsbara | | | | | | operationella | | | | | | leasingavtal | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Minimileaseavgifter för | | | | | | icke uppsägningsbara | | | | | | avtal | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | - inom ett år | 2 | 2 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | - senare än ett år men | 6 | 6 | | | | inom fem år | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | - senare än fem år | 4 | 5 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa | 12 | 13 | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | 13 SKADEFÖRSÄKRINGENS | | | | | | RESULTATANALYS | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | | 1-9/2007 | 1-9/2006 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeförsäkringens | | | | | | resultatanalys | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Försäkringsintäkter | 2 828 | 2 813 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Försäkringsersättningar | -2 088 | -2 060 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Driftskostnader | -484 | -468 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga | 1 | 0 | | | | försäkringstekniska | | | | | | intäkter och kostnader | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Kapitalavkastning | 148 | 130 | | | | överförd från | | | | | | finansrörelsen | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Skadeförsäkringsrörelsen | 405 | 414 | | | | s tekniska resultat | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Nettointäkter från | 222 | 266 | | | | placeringsverksamhet | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Kapitalavkastning | -190 | -170 | | | | överförd till | | | | | | skadeförsäkringsrörelsen | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga intäkter och | -6 | -6 | | | | kostnader | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Rörelsevinst | 430 | 503 | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | 14 SAMPO ABP:S | | | | | | RESULTATRÄKNING OCH | | | | | | BALANSRÄKNING, FAS | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | RESULTATRÄKNINGEN | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | | 1-9/2007 | 1-9/2006 | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga rörelseintäkter | 9 | 45 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Personalkostnader | -13 | -14 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Avskrivningar och | -2 | -6 | | | | nedskrivningar | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga rörelsekostnader | -20 | -19 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Rörelsevinst | -27 | 6 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Finansieringsintäkter | 3 781 | 915 | | | | och -kostnader | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Vinst före | 3 755 | 922 | | | | bokslutsdispositioner | | | | | | och inkomstskatter | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Inkomstskatter | -21 | 1 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Redovisningsperiodens | 3 733 | 923 | | | | vinst | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | BALANSRÄKNINGEN | 9/2007 | 12/2006 | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | TILLGÅNGAR | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Bestående aktiva | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Immateriella tillgångar | 1 | 23 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Materiella | 6 | 5 | | | | anläggningstillgångar | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Placeringar | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktier och andelar i | 2 370 | 3 157 | | | | bolag inom samma koncern | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga aktier och | 2 297 | 456 | | | | andelar | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga fordringar och | 2 528 | 158 | | | | placeringar | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Fordringar | 60 | 94 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Kassa och jämförbara | 118 | 623 | | | | tillgångar | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | SUMMA TILLGÅNGAR | 7 381 | 4 516 | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | SKULDER | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Eget kapital | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Aktiekapital | 98 | 95 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Överkursfond | 1 160 | 1 157 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Reservfond | 366 | 366 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Fond för verkligt värde | 132 | 20 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Övriga fonder | 273 | 273 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Balanserat resultat | 892 | 188 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Redovisningsperiodens | 3 730 | 1 391 | | | | vinst | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa eget kapital | 6 651 | 3 490 | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | Främmande kapital | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Långfristigt | 587 | 671 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Kortfristigt | 142 | 355 | | | -------------------------------------------------------------------------------- | Summa främmande kapital | 729 | 1 026 | | | -------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------- | SUMMA SKULDER OCH EGET | 7 381 | 4 516 | | | | KAPITAL | | | | | -------------------------------------------------------------------------------- |
|||
|