Finanssivalvonta - Övrig information som ska lämnas enligt börsens regler

Finansinspektionen har påfört Nordea Bank AB (publ), filial i Finland en påföljdsavgift på 1 000 000 euro och tilldelat bolaget en offentlig varning

FINANSINSPEKTIONEN             PRESSMEDDELANDE 8.3.2017

Finansinspektionen har påfört Nordea Bank AB (publ), filial i Finland en
påföljdsavgift på 1 000 000 euro och tilldelat bolaget en offentlig varning 

I sin inspektion av bolagets investeringsrådgivning observerade
Finansinspektionen försummelser av skyldigheten att inhämta tillräckliga
upplysningar om kunden och försäkra sig om transaktionens lämplighet för kunden
innan investeringsrådgivning tillhandahålls. Därtill hade bolaget inte i
handlingarna dokumenterat hur utredningsplikten fullgjorts, så att
händelseförloppet skulle kunna verifieras i efterhand med hjälp av
informationen. Bolaget har genom sitt förfarande äventyrat Finansinspektionens
ändamålsenliga och effektiva tillsyn. 

Bolaget hade dessutom i sin investeringsrådgivning underlåtit att vidta
tillräckliga åtgärder för att identifiera och förebygga intressekonflikter. 

Finansinspektionen har påfört bolaget en påföljdsavgift på 1 000 000 euro och
tilldelat bolaget en offentlig varning. I samband med samma inspektion
observerades försummelser i tre andra bolag, vilka också har påförts
påföljdsavgifter och tilldelats offentlig varning. 

Finansinspektionen företog under 2015–2016 en inspektion i bolagen av hur de
uppfyller utredningsplikten i samband med tillhandahållande av
investeringsrådgivning. Inspektionen fokuserade på att undersöka hur
försäljningen av placeringsfonder och strukturerade finansiella instrument till
icke-professionella kunder över 70 år gått till. Vid inspektionen observerades
flera försummelser av lagen om investeringstjänster och Finansinspektionens
föreskrifter. 

Offentlig varning har tilldelats för försummelse av utredningsplikten och
skyldigheten att utföra lämplighetsbedömningar. Påföljdsavgift förelades i sin
tur för underlåtelse att identifiera och förebygga intressekonflikter och för
försummelse av dokumenteringskraven. 

Påföljdsavgiften bestäms på basis av en samlad bedömning som tar hänsyn till
bland annat förfarandets art, omfattning och varaktighet och aktörens
ekonomiska ställning. Påföljdsavgifter som uppgår till högst en miljon euro
föreläggs av Finansinspektionen. Påföljdsavgiften betalas till staten. 

Finansinspektionens beslut har inte vunnit laga kraft. Bolaget har rätt att
överklaga beslutet av den 6 mars 2017 till marknadsdomstolen inom 30 dagar
efter att ha tagit del av det. 

Upplysningar:

Enhetschef, ledande rådgivare Sonja Lohse. Alla intervjuförfrågningar riktas
till Kommunikationens mediejour, telefon 050 385 51 54 (vardagar 9–16). 

Bilaga

Finansinspektionens beslut (på finska)

Attachments:

Toimituskirja_johtokunnan_paatoksesta_Nordea_070317.pdf